Bu makaledeki bilgilere ulaşmak için zamanımı harcama riskini almalı mıyım?
Risk/getiri oranı, ne kadarlık bir potansiyel getiri için ne kadar risk aldığınızı gösterir.
Yatırım ve alım satım konusunda başarılı kişiler tercihleri konusunda çok dikkatlidir. En yüksek potansiyel kazanca en düşük potansiyel riskle ulaşmanın yollarını ararlar. Bir yatırım diğeriyle aynı kazancı sunuyor, fakat bunu daha az riskle yapıyorsa daha iyi bir tercih olabilir.
Bu oranı nasıl hesaplayabileceğinizi öğrenmek ister misiniz? O zaman okumaya devam edin.
Giriş
Bu makalede, alım satımlarınız için risk/getiri oranını nasıl hesaplayabileceğinizden bahsedeceğiz.
Risk/getiri oranı nedir?
Risk/getiri oranı (R/R oranı ya da R) alım satım yapan bir kişinin ne kadarlık potansiyel bir getiri için ne kadar risk aldığını hesaplar. Diğer bir deyişle, bir yatırımda riske ettiğiniz her 1 USD için potansiyel getirinin ne olduğunu gösterir.
Böylece artık hem giriş hem de çıkış hedeflerinizi belirlemiş olursunuz, yani risk/getiri oranınızı hesaplayabilirsiniz. Bu hesaplamayı yapmak için potansiyel riskinizi potansiyel kazancınıza bölersiniz. Oran ne kadar düşükse, bir “birim” risk için alacağınız potansiyel ödül de o kadar yüksektir. Bunun uygulamada nasıl çalıştığına bakalım.
Risk/getiri oranı nasıl hesaplanır?
Bu rakamların, keyfi şekilde belirlenmiş yüzdelere dayanmaması gerektiğini belirtmemiz de önemlidir. Kar hedefinizi ve stop-loss'unuzu piyasa analizinize göre belirlemeniz gerekir. Bu konuda teknik analiz göstergeleri çok faydalı olabilir.
Bu durumda kar hedefiniz %15 ve potansiyel kaybınız %5'tir. Peki, risk/getiri oranınız nedir? 5/15 = 1:3 = 0,33'tür. Oldukça basit değil mi? Bunun anlamı, riske edilen her bir birim için üç kat getiri potansiyeline sahip olduğunuzdur. Diğer bir deyişle, riske ettiğiniz her bir dolar için üç dolar kazanabilirsiniz. Dolayısıyla 100 USD'lik pozisyonunuz varsa, 15 USD'lik kar potansiyeli için 5 USD kaybetme riski alırsınız.
Oranı düşürmek için stop loss'unuzu giriş noktasına yaklaştırabilirsiniz. Fakat daha önce de bahsettiğimiz gibi giriş ve çıkış noktaları keyfi sayılar üzerinden hesaplanmamalıdır. Hesaplama, analizinize dayanmalıdır. Alım satım düzeniniz yüksek bir risk/ödül oranına sahipse muhtemelen bu sayılar üzerinden riske girmeye değmeyecektir. Bu işlemden vazgeçmek ve daha iyi bir risk/getiri oranına sahip farklı bir düzeni değerlendirmek daha iyi olabilir.
Farklı pozisyon büyüklüklerinin aynı risk/getiri oranına sahip olabileceği de dikkate alınmalıdır. Örneğin, 10.000 USD değerinde bir pozisyonunuz varsa 1.500 USD kar için 500 USD kaybetmeyi riske edersiniz (oran hala 1:3'tür). Oran yalnızca, hedefinizin ve stop-loss'unuzun bağıl pozisyonunu değiştirmeniz durumunda farklı bir değer verecektir.
Getiri/risk oranı
Birçok kişinin bu hesaplamayı tersten yaparak getiri/risk oranını kullandığını da belirtmemiz gerekir. Neden tersten hesaplama yaparlar? Çünkü bu yalnızca bir tercih meselesidir. Bazı kişiler bu oranı anlamayı daha kolay bulur. Hesaplama, risk/getiri oranı formülünün tam tersi kullanılarak yapılır. Dolayısıyla, yukarıdaki örnekte getiri/risk oranımız 15/5 = 3 olacaktır. Tahmin edeceğiniz gibi yüksek bir getiri/risk oranı düşük bir getiri/risk oranından daha iyidir.

Getiri/risk oranı 3,28 olan örnek bir alım satım düzeni.
Risk ve getirinin kıyaslanması
Hayvanat bahçesinde olduğumuzu ve bir iddiaya girdiğimizi varsayalım. Kuş evine gizlice girip kendi ellerinizle bir papağan beslerseniz size 1 BTC vereceğiz. Burada potansiyel risk nedir? Yapmamanız gereken bir şeyi yaptığınız için polis sizi tutuklayabilir. Diğer yandan, başarılı olursanız 1 BTC kazanabilirsiniz.
Aynı zamanda size bir alternatif daha sunarız. Kaplan kafesine girer ve çıplak ellerinizle bir kaplanı çiğ etle beslerseniz bu sefer 1,1 BTC kazanabilirsiniz. Buradaki potansiyel risk nedir? Tabi ki polis sizi tutuklayabilir. Ama bu sefer bir de kaplanın size saldırması ve hayati bir zarar vermesi ihtimali vardır. Diğer yandan, başarılı olursanız biraz daha fazla BTC alacağınız için papağan iddiasına kıyasla daha fazla kazanç elde edebilirsiniz.
Hangisi daha iyi bir iddia gibi gözükmektedir? Teknik olarak bunların ikisi de kötü iddialardır çünkü kafeslere böyle gizlice girmemeniz gerekir. Yine de kaplan iddiasında, yalnızca çok az daha yüksek bir potansiyel kazanç için çok daha büyük bir risk almış olursunuz.