Paano Makita ang Mga scam sa Desentralisadong Pananalapi (DeFi)

Disclaimer: Ang artikulong ito ay inilaan upang magbigay ng pangkalahatang patnubay upang makatulong na protektahan ang mga user ng DeFi at namumuhunan. Hindi ito isang kumpletong listahan at hindi dapat dalhin bilang payo sa pananalapi. Ang Binance Academy ay hindi responsable para sa iyong mga desisyon sa pamumuhunan.

TL;DR

Tulad ng maraming tao na naging interesado sa mga kamangha-manghang mga makabagong likha sa pananalapi na ginawang posible ng DeFi, ang mga scammer ay nakakahanap ng maraming paraan upang samantalahin ang mga ito.

Ang DeFi ay isang espesyal na hindi mapagbigay na mundo – kadalasan, walang anumang magagandang paraan upang mabawi ang mga pondo o mapanagutin ang mga taong may masamang hangarin. Gayunpaman, kung alam mo kung ano ang hahanapin, puwede mong maiwasan ang mga pagkakataon na mapagsamantalahan ka ng mga scammer.

Panimula

Ang Desentralisadong Pananalapi (DeFi) ay sagana sa pagbabago. Mukhang ang mga bagong proyekto ng DeFi ay inilulunsad sa pamamagitan ng minuto, at ito ay lubos na mahirap upang panatilihin, pabayaan mag-isa o mag-DYOR .

Madalas naming pinag-uusapan ang tungkol sa kung paano ang mga blockchain na walang pahintulot – na karaniwang isang magarbong paraan ng pagsasabi na sila ay “pampubliko.” Walang nangangailangan ng pahintulot na magamit ang mga ito, bumuo para sa kanila, o maglunsad ng mga proyekto para sa kanila. Habang ang halagang ito ay likas sa mga cryptocurrency tulad ng Bitcoin, mayroon din itong mga negatibong aspeto.

Sinuman ay puwedeng maglunsad ng scam o mapanlinlang na mga proyekto, at walang makakapigil sa mga ito. Sa gayon, ayon sa teknikal, hindi lahat– kami, bilang isang komunidad, ay puwedeng makatulong sa bawat isa na makilala ang ilang mga karaniwang pattern na naghihiwalay sa mga lehitimong pagbabago mula sa nakaliligaw na scrap.

Kaya, ano ang dapat mong abangan?

Ano ang layunin ng proyekto?

Ito ay puwedeng mukhang isang halatang tanong na tatanungin, lalo na kung bago ka sa mundo ng DeFi.

Gayunpaman, ang mahusay sa karamihan ng mga crypto asset ay hindi nagdala ng anumang bago sa talahanayan. Oo naman, mayroong ring lubos na kapanapanabik na makabagong ideya– iyon ang dahilan kung bakit lahat tayo narito pagkatapos ng lahat! Ngunit maraming mga bagong proyekto ang sumusubok na lang na makisakay upang mapansin sa DeFi nang hindi man lang sinusubukan na magpalago.

Kaya, ang bagay na puwede mong tanungin ay– sinusubukan ba ng proyektong ito na gumawa ng bago at pagbabago? Sinusubukan ba nilang mag-ambag sa bagong digital na ekonomiya sa kanilang proyekto? Paano ito naiiba mula sa mga kakumpitensya nito? Mayroon bang isang natatanging panukala sa halaga dito?

Ang mga ito ay napaka-simple, pangkaraniwang mga katanungan. Ngunit, sa pamamagitan ng pagtatanong sa kanila, puwede mo nang matanggal ang isang mahusay na bahagi ng mga scam.

Aktibidad sa pag-unlad

Ang isa pang bagay na puwede mong tingnan ay ang aktibidad ng developer. Ang DeFi ay malapit na magkaugnay sa ethos ng open-source .

Kaya, kung may alam ka tungkol sa pag-coding, puwede kang magpatuloy at tingnan ang code. Gayunpaman, ang magandang bagay tungkol sa open-source, ay kung may sapat na interes sa paligid ng proyekto, tiyak na gagawin ng iba. Posibleng matuklasan ito kung ang proyekto ay may nakakahamak na hangarin.

Bilang karagdagan, puwede mo ring tingnan ang aktibidad ng pag-unlad. Patuloy ba na nagpapadala ng bagong code ang mga developer? Habang ang metric na ito ay puwedeng nalaro, puwede pa rin itong maging isang mahusay na barometro para malaman kung ang mga developer ay tunay o kung nais lang nilang gumawa ng mabilis na kita.

Mga pag-audit ng Smart contract

Isang bagay na pinag-uusapan sa paligid ng marami ay ang gamit ng smart contract at ang DeFi ay ang pag-audit. Ang mga pag-audit ay dapat tiyakin na ang code ay ligtas. Habang ang mga ito ay mahalagang bahagi ng pag-unlad ng smart contract, maraming mga developer ang naglalagay ng kanilang code nang walang anumang mga pag-audit. Puwede nitong dagdagan ang paganib ng paggamit ng mga contract ito.

Ang isang bagay na dapat tandaan dito ay ang pag-audit ay mahal. Karaniwang nagagawang magbayad ng mga lehitimong proyekto para sa mga pag-audit, ngunit ang mga proyekto sa scam ay karaniwang nagwawalang-bahala.

Kung ganun, nangangahulugan ba ito na kung ang isang proyekto ay nagkaroon ng pag-audit, ito ay ganap na ligtas gamitin? Hindi. Ang mga pag-audit ay kinakailangan, ngunit hindi ibig sabihin na angpag-audit ay ganap na ligtas. Palaging magkaroon ng kaalaman sa mga panganib ng pagdeposito ng iyong mga pondo sa smart contract.

Ang mga nagtatag ba ay anonymous?

Ang mundo ng crypto ay malalim na nakaupo sa kalayaan ng pagkawala ng anonymity (at pseudonymity) na maibibigay ng Internet. Pagkatapos ng lahat, malamang na hindi natin malalaman ang pagkakakilanlan ni Satoshi Nakamoto – ang mismong tao (o pangkat) na lumikha ng unang cryptocurrency.

Gayunpaman, ang mga koponan na may mga hindi nagpapakilalang tagapagtatag ay nagpapatuloy pa rin ng karagdagang panganib na kailangan mong isaalang-alang. Kung sila ay magiging mga scammer, may magandang pagkakataon na hindi sila mananagot. Habang ang mga tool sa pagsusuri ng on-chain ay nakakakuha ng mas sopistikado, magkakaiba pa rin ito kung ang mga nagtatag ay may reputasyon na nakataya na nakatali sa kanilang totoong buhay na pagkakakilanlan.

Tandaan na hindi lahat ng mga proyekto na pinamumunuan ng mga hindi nagpapakilalang mga koponan ay scam. Tiyak na maraming mga halimbawa ng mga lehitimong proyekto na may mga hindi nagpapakilalang mga koponan doon. Gayunpaman, dapat mong isaalang-alang ang mga implikasyon ng pagiging anonymity ng koponan kapag sinusuri ang mga proyekto.

Kaya, bilang buod, masama ba ang mga proyekto na may mga hindi nagpapakilalang tagapagtatag? Hindi. Ang mga proyekto bang may mga hindi nagpapakilalang tagapagtatag ay mas mahirap na managot para sa nakakahamak na pag-uugali? Oo.

➟ Nagbabalak na makapagsimula sa cryptocurrency? Bumili ng Bitcoin (BTC) sa Binance!

Paano ipinamamahagi ang mga token?

Ang token economics ay isang mahalagang aspeto upang isaalang-alang kapag nagsasaliksik ng isang proyekto ng DeFi. Ang isa sa mga paraan upang makagawa ng pera ang scammer ay ang pagpapalaki ng presyo ng token habang nagkakaroon ng malaking hawak at pagkatapos ay ida-dump ito sa merkado.

Ano ang mangyayari kung, sabihin nating, 40-50-60% ng sirkulasyon ng suplay ay nabili sa bukas na merkado? Bumaba ang presyo ng token, nawawala ang halos lahat ng halaga nito. Habang ang makabuluhang paglalaan ng tagapagtatag ay hindi itinuturing na red flag ng ilan, puwede itong humantong sa mga problema sa pababa ng linya.

Bilang karagdagan sa mga paglalaan, kailangan mong isaalang-alang kung paano ang mga token ay ipinamamahagi. Ginagawa ba ito sa pamamagitan ng eksklusibong paunang pagbebenta, na magagamit lang sa mga tagaloob na nakakakuha ng mahusay na deal pagkatapos ay nai-hype ang proyekto sa social media? Ito ba ay ang Initial Coin Offering (ICO)? Gumagawa ba sila ng Initial Exchange Offering (IEO) kung saan inilalagay ng crypto exchange ang kanilang reputasyon? Namamahagi ba sila ng mga token sa pamamagitan ng airdrop na malamang na sanhi ng maraming presyon ng pagbebenta?

Ang mga modelo ng pamamahagi ng token ay may maraming mga kaganapan na dapat isaalang-alang. Sa maraming mga kaso, mahirap na makuha ang impormasyong ito, na sa sarili nito ay puwedeng isang redflag. Gayunpaman, kung nais mong makakuha ng buong larawan ng proyekto, ito ay ganap na mahalagang impormasyon.

Gaano katotoo ang isang exit scam?

Ang yield farming (o pagmimina ng liquidity) ay isang bagong paraan upang mailunsad ang mga token ng DeFi. Maraming mga bagong proyekto ng DeFi ang gumagamit ng pamamaraang ito sa pamamahagi dahil puwede itong lumikha ng ilang kanais-nais na sukatan ng pamamahagi para sa proyekto. Ang ideya ay ang mga user na i-lock ang kanilang mga pondo sa mga smart contract at makakuha ng isang bahagi ng mga bagong naka-mint na token bilang kapalit.

Marahil ay puwede mong makita kung saan ito pupunta. Ang ilang mga proyekto ay diretsong nakakakuha ng mga pondo sa liquidity pool. Ang ilan ay gagamit ng mas sopistikadong mga pamamaraan, o magkakaroon ng malaking pre-mine.

Bilang karagdagan, ang mga bagong altcoin ay madalas na nakalista muna sa automated market makers (AMM) tulad ng Uniswap o Sushiswap. Kung ang koponan ng proyekto ay nagbibigay ng mahusay na bahagi ng liquidity para sa pares ng merkado sa AMM, puwede rin nilang alisin ito at i-dump ang mga token sa merkado. Karaniwan itong nagreresulta sa presyo ng token na babagsak at magiging zero. Tulad ng karaniwang walang natitira sa merkado upang makapagbenta, madalas itong tinatawag na rug pull.

Pangwakas na mga ideya

Kung nais mong makilahok sa wild west off ng yield farming o simpleng gamitin ang mga desentralisadong mga protocol upang makipagpalitan at makipag-trade, ang mga DeFi scam ay sagana. Inaasahan ko, ang mga pangkalahatang patnubay na ito ay makakatulong sa iyo na mas makita ang mga nakakahamak na proyekto at masasamang tao.

Mayroon pa ring mga katanungan tungkol sa DeFi market at exit scam? Suriin ang aming Q&A platform, Magtanong sa Academy, kung saan sasagutin ng komunidad ng Binance ang iyong mga katanungan.