Ključne činjenice
Yearn.finance je platforma decentraliziranih financija (DeFi) koja pomaže korisnicima da zarade više od svojih kriptovaluta automatskim pronalaženjem najboljih prilika za prinos.
Protokol pruža paletu proizvoda poput yVaults, yLockers i yPools koji pojednostavljuju složene strategije decentraliziranih financija (DeFi) za korisnike.
Yearn naglašava decentralizaciju i nema predrudarenja niti dodjela za osnivače. Sve tokene YFI zaradila je zajednica kroz pružanje likvidnosti.
YFI je izvorni token s pravom glasa protokola Yearn, a imateljima omogućuje glasovanje o prijedlozima protokola i sudjelovanje u donošenju odluka.
Uvod
Yearn.finance pokrenuo je Andre Cronje početkom 2020. godine i jedan je od predvodničkih protokola u području decentraliziranih financija (DeFi). Automatizira strategije uzgoja prinosa kako bi maksimalno povećao povrat na kriptosredstva korisnika, a da pritom ne zahtijeva veliko tehničko znanje.
Token YFI protokola Yearn značajan je po svojem poštenom plasiranju na tržište: bez predrudarenja, bez dodjela i svi tokeni su raspodijeljeni aktivnim članovima zajednice.
Što je Yearn.finance?
Yearn.finance agregira likvidnost diljem više protokola decentraliziranih financija (DeFi) kao što je Aave, Compound i Curve kako bi pronašao najbolje dostupne prilike prinosa. Njegov vodeći proizvod, yVaults, korisnicima omogućuje polaganje sredstava kojima se zatim aktivno upravlja kroz automatizirane strategije kako bi se optimiziralo stvaranje prinosa. S vremenom je protokol Yearn proširio svoju paletu proizvoda tako da uključuje:
yVaults (v1, v2, v3): trezori s više inačica kod kojih v3 uvodi sukladnost s ERC-4626 i podržava više strategija po trezoru. Ovi trezori objedinjuju sredstva korisnika kako bi maksimalno povećali povrate i istovremeno sveli naknade goriva na minimum kroz dijeljenje troškova transakcija između korisnika.
yLockers: tokenizirano blokiranje uz čuvanje prava glasa temeljeno na modelu (ve) čuvanja glasa protokola Curve, koji pretvara blokirane tokene u likvidne izvedenice kojima se može trgovati, a koje zadržavaju prednosti prava glasa i prinosa.
yPools: likvidnosni skupovi tokena likvidnog ulaganja (LST) kojima upravlja zajednica, osmišljeni za dinamičnu optimizaciju prinosa s prilagođenim rizikom uz funkcionalnost automatiziranog održavatelja tržišta (AMM).
Yearn također pruža naslijeđene proizvode kao što su Earn i Zap, iako se fokus prebacio na trezore koji se neprekidno razvijaju i mehanizme upravljanja. Earn je ogoljena inačica trezora koja podržava samo stabilne kriptovalute i tokenizirani bitcoin. Zap korisnicima omogućuje da zamijene tradicionalne stabilne kriptovalute za tokene za pružanje likvidnosti koji predstavljaju stabilne kriptovalute.
Ekonomija tokena YFI i upravljanje
Sve tokene YFI zaradili su korisnici koji su pružali likvidnost i sudjelovali u protokolu pri njegovom plasiranju na tržište.
Imatelji tokena YFI upravljaju smjerom protokola kroz sveobuhvatni sustav upravljanja na lancu. Prijedlozi u vezi nadogradnji, strukture naknada, promjene strategija i upravljanja riznicom podnose se i o njima se glasuje u zajednici. Model decentraliziranog upravljanja osnažuje imatelje tokena da izravno utječu na razvoj tokena i održivost.
Struktura naknada i nagrada
Trezori Yearn naplaćuju naknade za rezultate na zarađeni prinos i mogu naplatiti naknade za upravljanje na temelju vrste trezora. Od prijedloga YIP-69, protokol Yearn je uveo dinamičke naknade: naknade za rezultate mogu biti i do 10 % na tvornički implementiranim trezorima, a neki trezori s jednim sredstvom uopće nemaju naknade za upravljanje. Podaci o prinosu predstavljeni na platformama poput yearn.finance odražavaju neto godišnji postotni prinos (APY), računovodstvo za naknade i složeno ukamaćivanje
Prihod ostvaren od naknada akumulira se u riznici protokola Yearn i koristi imateljima tokena YFI, što token YFI zapravo čini sredstvom koje donosi dividendu unutar ekosustava decentraliziranih financija (DeFi).
Sigurnost i razvoj
Sigurnost ostaje ključni fokus za protokol Yearn.finance. Pametni ugovori prošli su kroz više revizija, a protokol Yearn aktivno ažurira ugovore trezora kako bi riješio ranjivosti i ugradio poboljšanja. Uvođenje trezora sukladnih s ERC-4626 i podrške za više strategija poboljšava i sigurnost i fleksibilnost.
Iako je originalni arhitekt u pozadini protokola Yearn bio Andre Cronje, projekt je postupno decentralizirao svoj razvoj i upravljanje. Danas veći tim i živahna zajednica nastavljaju održavati i donositi inovacije protokolu, smanjujući rizike povezane s centralizacijom oko jedne osobe.
Izazovi i izgledi
Unatoč uspjehu protokola Yearn, prostor decentraliziranih financija (DeFi) vrlo je natjecateljski nastrojen i brzo napreduje. Izazovi uključuju održavanje sigurnosti, prilagodbu rješenjima skaliranja Ethereuma i osiguravanje da upravljanje ostane decentralizirano i učinkovito.
Održivost protokola ovisi o neprekidnoj uključenosti zajednice i inovacijama. Uz snažni temelj izgrađen na poštenju, transparentnosti i automatizaciji, Yearn.finance je u dobrom položaju da ostane temelj decentraliziranih financija (DeFi) Ethereuma.
Završne misli
Yearn.finance spaja inovativne automatizirane strategije prinosa s upravljanjem pokretanim zajednicom kako bi pojednostavio uzgoj prinosa decentraliziranih financija (DeFi). Njegov izvorni token YFI utjelovljuje etiku poštenog plasiranja na tržište i osnažuje imatelje da oblikuju budućnost protokola. S napretkom decentraliziranih financija (DeFi), dinamički proizvodi i decentralizirani pristup protokola Yearn pružaju uvjerljiv model za održivi rast i osnaživanje korisnika u otvorenim financijama.
Dodatni materijali za čitanje
Izjava o odricanju odgovornosti: ovaj vam se sadržaj prikazuje u „zatečenom” obliku i namijenjen je isključivo za opće informiranje i obrazovne svrhe, bez ikakvih tvrdnji ili jamstava. Ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet niti je zamišljen kao preporuka kupnje bilo kojeg određenog proizvoda ili usluge. Trebali biste sami potražiti savjet odgovarajućih stručnih savjetnika. Proizvodi spomenuti u ovom članku možda nisu dostupni u vašoj regiji. Imajte na umu da su stavovi izraženi u članku stavovi treće strane ako je članak sastavila treća strana i ne odražavaju nužno stavove Binance akademije. Pročitajte našu potpunu izjavu o odricanju od odgovornosti za više pojedinosti. Cijene digitalnog sredstva mogu biti volatilne. Vrijednost vašeg ulaganja može pasti ili porasti, a možda nećete vratiti uloženi iznos. Vi ste isključivo odgovorni za svoje odluke o ulaganju, a Binance akademija ne snosi odgovornost ni za kakve gubitke koje možete pretrpjeti. Ovaj materijal ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet. Više informacija potražite u našim Uvjetima korištenja i Upozorenju o riziku.