Sådan spotter du svindel i decentraliseret finansiering (DeFi)
Hjem
Artikler
Sådan spotter du svindel i decentraliseret finansiering (DeFi)

Sådan spotter du svindel i decentraliseret finansiering (DeFi)

Begynder
Offentliggjort Nov 20, 2020Opdateret Feb 1, 2023
6m

Ansvarsfraskrivelse: Denne artikel har til form√•l at give generel vejledning for at beskytte brugere og investorer af DeFi. Listen er ikke udt√łmmende og skal ikke opfattes som finansiel r√•dgivning. Binance Academy er ikke ansvarlig for dine investeringsbeslutninger.


TL;DR

Efterh√•nden som flere mennesker bliver interesseret i de fascinerende finansielle innovationer, som¬†DeFi muligg√łr, finder svindlere flere m√•der at udnytte dem p√•.

DeFi er et s√¶rligt ubarmhjertigt omr√•de ‚Äď normalt er der ikke nogen gode m√•der at¬†inddrive midler p√• eller holde ondsindede akt√łrer ansvarlige. Men hvis du ved, hvad du skal kigge efter, kan du m√•ske mindske risikoen for, at svindlere udnytter dig.


Introduktion

Decentralized Finance (DeFi) er rig p√• innovation. Det virker som om, der lanceres nye DeFi-projekter i minuttet, og det er ekstremt sv√¶rt at f√łlge med, for slet ikke at tale om at¬†s√¶tte sig selv ind i tingene.

Vi taler ofte om, at blockchains er permissionless, hvilket i bund og grund er en fin m√•de at sige, at de er "offentlige". Ingen beh√łver have tilladelse til at bruge dem, udvikle dem eller starte projekter p√• dem. Mens denne v√¶rdi er iboende i kryptovalutaer s√•som bitcoin, har den ogs√• sine negative aspekter.

Alle kan lancere svindelnumre eller vildledende projekter, og der er intet til at stoppe dem. Teknisk set er det ikke intet ‚Äď vi kan som f√¶llesskab hj√¶lpe hinanden med at identificere nogle generelle m√łnstre, der adskiller de legitime innovationer fra det vildledende skrot.

Så hvad skal du være på udkig efter?


Hvad er formålet med projektet?

Dette kan virke som et indlysende sp√łrgsm√•l, is√¶r hvis du er ny i DeFi-sektoren.

Et stort flertal af kryptoaktiverne bringer dog ikke noget nyt til bordet. Selvf√łlgelig er der ogs√• ekstremt sp√¶ndende innovation ‚Äď det er trods alt derfor, vi alle er her! Men mange nye projekter fors√łger blot at udnytte opm√¶rksomheden omkring DeFi uden at fors√łge at forny sig.

S√• en ting, du kan sp√łrge dig selv om, er: Fors√łger projektet at g√łre noget nyt og innovativt? Fors√łger de at bidrage til den nye digitale √łkonomi med deres projekt? Hvordan adskiller det sig fra konkurrenterne? Er der et unikt v√¶rditilbud her?

Det er meget enkle og fornuftige sp√łrgsm√•l. Men ved at stille dem, kan du allerede fjerne en stor del af svindlerne.


Udviklingsaktivitet

En anden ting, du kan se på, er udvikleraktiviteten. DeFi er tæt forbundet med den etiske tankegang, der ligger bag open source.

S√• hvis du ved en smule om kodning, kan du selv kigge p√• koden. Det gode ved open source er dog, at hvis der er tilstr√¶kkelig interesse for projektet, vil andre helt sikkert ogs√• g√łre det. Dette kan sandsynligvis afsl√łre, om projektet har ondsindede hensigter.

Derudover kan du ogs√• se p√• udviklingsaktiviteterne. Leverer udviklerne l√łbende ny kode? Selv om denne m√•ling kan v√¶re en del af et spil, kan den stadig v√¶re et godt barometer til at finde ud af, om udviklerne er seri√łse, eller om de bare √łnsker at tjene hurtige penge.


Revisioner af smart contracts

Noget, der bliver talt meget om i forbindelse med smart contracts og DeFi, er revisioner. Revisionerne skal sikre, at koden er sikker. Selv om de er en vigtig del af udviklingen af smart contracts, udsender mange udviklere deres kode uden nogen form for revisioner. Dette kan √łge risikoen ved at anvende disse contracts betydeligt.

En ting, der skal bem√¶rkes her, er, at revisioner er dyre. Legitime projekter vil typisk v√¶re i stand til at betale for revisioner, men svindelprojekter vil normalt ikke g√łre sig den ulejlighed.

Betyder det s√•, at hvis et projekt har v√¶ret genstand for en revision, s√• er det helt sikkert at bruge? Nej. Revisioner er n√łdvendige, men ingen revision vil nogensinde betyde total sikkerhed. Du skal altid v√¶re opm√¶rksom p√• risikoen ved at indskyde dine midler i en smart contract.


Er stifterne anonyme?

Kryptoverdenen er dybt forankret i den frihed til anonymitet (og pseudonymitet), som internettet kan give. N√•r alt kommer til alt, vil vi sandsynligvis aldrig kende¬†Satoshi Nakamotos identitet ‚Äď den person (eller gruppe), der skabte den f√łrste¬†kryptovaluta.

Teams med anonyme stiftere udg√łr dog stadig en ekstra risiko, som du skal overveje. Hvis de viser sig at v√¶re svindlere, er der en god chance for, at de ikke kan stilles til ansvar. Mens analysev√¶rkt√łjer p√• blockchainen bliver mere og mere sofistikerede, er det stadig anderledes, hvis stifterne har et omd√łmme p√• spil, der er knyttet til deres virkelige identitet.

Bem√¶rk, at ikke alle projekter, der ledes af anonyme teams, er svindel. Der findes helt sikkert mange eksempler p√• legitime projekter med anonyme teams. Alligevel b√łr du overveje konsekvenserne af teamets anonymitet, n√•r du evaluerer projekter.

Så kort sagt, er projekter med anonyme stiftere dårlige? Nej. Er det sværere at holde projekter med anonyme stiftere ansvarlige for ondsindet adfærd? Ja.



Hvordan distribueres tokens?

Token-√łkonomi er et afg√łrende aspekt at overveje, n√•r man unders√łger et DeFi-projekt. √Čn af m√•derne, hvorp√• en svindler kan tjene penge, er ved at puste prisen p√• tokens op, mens denne har en stor beholdning, og derefter dumpe den p√• markedet.¬†

Hvad sker der, hvis f.eks. 40-50-60 % af det¬†cirkulerende udbud bliver solgt p√• det √•bne marked? Prisen p√• tokenet falder, og det mister n√¶sten hele sin v√¶rdi. Selv om en betydelig stiftertildeling ikke i sig selv betragtes som et r√łdt flag af nogle, kan det f√łre til problemer senere hen.¬†

Ud over tildelinger skal du overveje, hvordan tokens fordeles. Sker det gennem et eksklusivt forsalg, som kun er tilg√¶ngeligt for insidere, der f√•r et godt tilbud og derefter hyper projektet p√• de sociale medier? Er det et indledende coin-udbud (ICO)? Er de ved at lave et indledende udvekslingstilbud (IEO), hvor en kryptob√łrs s√¶tter sit omd√łmme p√• spil? Uddeler de tokens gennem et airdrop, der sandsynligvis for√•rsager et stort salgspres?

Tokendistributionsmodeller har mange nuancer, der skal tages i betragtning. I mange tilf√¶lde er det sv√¶rt at f√• fat i disse oplysninger, hvilket i sig selv kan v√¶re et r√łdt flag. Men hvis du gerne vil have et fuldst√¶ndigt billede af projektet, er dette absolut n√łdvendige oplysninger.


Hvor sandsynligt er det, at der er tale om et exit-svindelnummer?

Udbytte-farming (eller likviditets-mining) er en ny måde at lancere DeFi-tokens på. Mange nye DeFi-projekter bruger denne distributionsmetode, da den kan skabe nogle gunstige distributionsmålinger for projektet. Ideen er, at brugerne låser deres midler i smart contracts og får en del af de nyligt minede tokens til gengæld.

Du kan sikkert se, hvor dette f√łrer hen. Nogle projekter vil blot tage midlerne i likviditets-poolen. Nogle bruger mere sofistikerede metoder eller har en stor pr√¶mining.¬†

Desuden bliver nye altcoins ofte f√łrst noteret p√•¬†automated market makers (AMM) s√•som¬†Uniswap eller¬†Sushiswap. Hvis projektgruppen leverer en stor del af likviditeten til markedsparret p√• AMM, kan de lige s√• godt fjerne den og dumpe disse tokens p√• markedet. Dette resulterer typisk i, at prisen p√• et token stort set g√•r til nul. Da der stort set ikke er noget marked tilbage at s√¶lge p√•, kaldes dette ofte for et t√¶ppe-tr√¶k.


Sammenfatning

Uanset om du √łnsker at v√¶re en del af det vilde vesten med¬†udbytte-farming eller blot vil bruge decentrale protokoller til at handle, er der masser af DeFi-svindelnumre. Forh√•bentlig kan disse generelle retningslinjer hj√¶lpe dig med bedre at opdage ondsindede projekter og ondsindede akt√łrer.

Har du stadig sp√łrgsm√•l om DeFi-markedet og exit-svindel? Se vores platform med ofte stillede sp√łrgsm√•l,¬†Ask Academy, hvor Binance-f√¶llesskabet vil besvare dine sp√łrgsm√•l.