ডিসেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্সে (DeFi) স্ক্যাম চিহ্নিত করবেন কিভাবে (DeFi)

দাবি পরিত্যাগী ঘোষণা: এই নিবন্ধটির উদ্দেশ্য DeFi ব্যবহারকারী ও বিনিয়োগকারীদের সুরক্ষায় সহায়তা করার জন্য একটি সাধারণ নির্দেশিকা প্রদান করা। এটি সম্পূর্ণ কোনো তালিকা নয় এবং এটিকে আর্থিক পরামর্শ হিসেবেও নেওয়া উচিত হবে না। Binance অ্যাকাডেমি আপনার বিনিয়োগ বিষয়ক কোনো সিদ্ধান্তের জন্য দায়ী নয়।

TL;DR

DeFi-এর করা আকর্ষণীয় আর্থিক উদ্যোগগুলোতে আরো বেশি বেশি মানুষ যতই আগ্রহী হচ্ছে ততই স্ক্যামাররা তাদের সুবিধা নেওয়ার জন্য আরো বেশি বেশি উপায় খুঁজে নিচ্ছে।

DeFi বিশেষভাবে একটি নির্মম জায়গা – ফান্ড পুনরুদ্ধার করার বা ক্ষতিকর ব্যাক্তিদেরকে জবাবদিহিতার আওতায় আনার ভালো কোনো উপায় সাধারণত থাকে না। তবে, আপনি যদি জানেন যে কী সন্ধান করতে হবে তাহলে স্ক্যামারদের কর্তৃক আপনাকে ক্ষতি করার সম্ভাবনা হ্রাস করতে সক্ষম হতে পারেন।

ভূমিকা

ডিসেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্সে (DeFi) প্রচুর উদ্ভাবন হয়েছে। মনে হতে পারে যে প্রতি মিনিটে মিনিটে নতুন নতুন DeFi প্রজেক্ট চালু হচ্ছে এবং এগুলো সম্পর্কে DYOR করা তো দূরের কথা, এগুলোর সম্পর্কে নিজেকে আপডেট রাখাই অত্যন্ত কঠিন হয়ে যাচ্ছে।

আমরা প্রায়শই বলি যে ব্লকচেইনগুলো অনুমতিবিহীন – যেটি আসলে তারা যে মূলত "পাবলিক" তা বলার একটি গালভরা উপায়। এগুলো ব্যবহার করতে, ডেভলপ করতে বা তাদের উপরে প্রজেক্ট চালু করতে কারও অনুমতির প্রয়োজন নেই। এই বিষয়টি বিটকয়েনের মতো ক্রিপ্টোকারেন্সির অন্তর্নিহিত হলেও এর নেতিবাচক দিকও রয়েছে।

যেকেউ প্রতারণামূলক বা বিভ্রান্তিকর প্রজেক্ট চালু করতে পারে এবং তাদের থামানোর জন্য কোনো উপায় সেখানে নেই। আসলে একেবারেই নেই তাও নয় – আমরা, একটি কমিউনিটি হিসেবে একে অপরকে কিছু সাধারণ নিদর্শন শনাক্ত করতে সাহায্য করতে পারি যা বিভ্রান্তিকর জঞ্জাল থেকে বৈধ উদ্ভাবনগুলোকে আলাদা করতে পারে।

সুতরাং, আপনার কোন বিষয়ে সতর্ক থাকতে হবে?

প্রজেক্টের উদ্দেশ্য কী?

এটিকে একটি অতি স্বাভাবিক প্রশ্ন বলে মনে হতে পারে, বিশেষ করে যদি আপনি DeFi স্পেসে নতুন হন।

তবে, অধিকাংশ ক্রিপ্টো অ্যাসেটে নতুন কিছুই নেই। অবশ্যই, অত্যন্ত রোমাঞ্চকর অনেক উদ্ভাবনও রয়েছে – আর সেকারণেই আমরা এখানে আছি! কিন্তু অনেক নতুন নতুন প্রজেক্ট উদ্ভাবনের চেষ্টা না করে DeFi-এ মনোযোগ আকর্ষণ করার চেষ্টা করে।

সুতরাং, আপনি একটি জিনিস জানতে চাইতে পারেন – এই প্রজেক্টটি কি নতুন এবং উদ্ভাবনী কিছু করতে চায়? তারা কি তাদের প্রজেক্টের মাধ্যমে নতুন ডিজিটাল অর্থনীতিতে অবদান রাখার চেষ্টা করছে? তার প্রতিযোগীদের থেকে এটি কিভাবে আলাদা? কোনো ইউনিক ভ্যালু প্রোপোজিশন আছে?

এগুলো খুবই সহজ, সাধারণ প্রশ্ন। কিন্তু এই প্রশ্নগুলো জিজ্ঞাসা করার মাধ্যমে আপনি স্ক্যামের একটি বড় অংশকে ছেঁটে ফেলতে পারবেন।

ডেভলপমেন্ট কার্যাবলী

আরেকটি জিনিস আপনি দেখতে পারেন যা সেটি হলো ডেভলপমেন্ট কার্যাবলী। DeFi ওপেন সোর্স নীতির সাথে ঘনিষ্ঠভাবে সংশ্লিষ্ট।

সুতরাং, আপনি যদি কোডিং সম্পর্কে কিছুটা জানেন তবে আপনি উদ্যোগ নিয়ে কোডটি নিজেই দেখে নিতে পারেন। ওপেন-সোর্সের দুর্দান্ত বিষয়টি হলো যদিও যে প্রজেক্ট নিয়ে যদি যথেষ্ট আগ্রহ থাকে তবে অন্যগুলোরও অবশ্যই থাকবে। প্রজেক্টের ক্ষতিকর উদ্দেশ্য থাকলে এটি সম্ভবত উন্মোচিত করতে পারে।

এছাড়াও, আপনি ডেভলপমেন্ট কার্যাবলী দেখতে পারেন। ডেভেলপাররা কি ধারাবাহিকভাবে নতুন নতুন কোড পাঠাচ্ছে? এই মেট্রিকটিকে নিয়ে প্রতারণা করে গেলেও ডেভেলপাররা আসল কিনা বা তারা দ্রুত অর্থ উপার্জন করতে চায় কিনা তা খুঁজে বের করার জন্য এটি একটি ভালো ব্যারোমিটার হতে পারে।

স্মার্ট কন্ট্রাক্ট অডিট

স্মার্ট কন্ট্রাক্ট এবং DeFi নিয়ে যে বিষয়টি খুব বেশি বলা হয় তা হলো নিরীক্ষা। অডিটের কাজ হলো কোডের সুরক্ষা নিশ্চিত করা। এগুলো স্মার্ট কন্ট্রাক্ট ডেভেলপমেন্টের একটি অপরিহার্য অংশ হলেও অনেক ডেভেলপার কোনো নিরীক্ষা ছাড়াই তাদের কোড ডেপ্লয় করে। এটি এই কন্ট্রাক্টগুলো ব্যবহারের ঝুঁকিকে ব্যাপকভাবে বাড়িয়ে তুলতে পারে।

একটি বিষয় এখানে লক্ষণীয় যে নিরীক্ষা বেশ ব্যয়বহুল। বৈধ প্রজেক্টগুলো সাধারণত অডিটের জন্য অর্থ প্রদান করলেও স্ক্যাম প্রজেক্টগুলো এ বিষয়ে মাথা ঘামাবে না।

সুতরাং, এর মানে কি এই যেকোনো প্রজেক্টের নিরীক্ষা থাকলে তা ব্যবহার করা সম্পূর্ণ নিরাপদ? না। নিরীক্ষা আবশ্যক, কিন্তু নিরীক্ষা মানেই সম্পূর্ণ নিরাপত্তা নয়। স্মার্ট কন্ট্রাক্টে আপনার ফান্ড জমা করার ঝুঁকি সম্পর্কে সর্বদা সতর্ক থাকুন।

প্রতিষ্ঠাতারা কি বেনামী?

ক্রিপ্টোর জগৎ ইন্টারনেটের প্রদান করা গোপনীয়তার (এবং ছদ্মনামের) স্বাধীনতার গভীরে ঢুকে আছে। সর্বোপরি, আমরা সম্ভবত কখনই সাতোশি নাকামোটোর পরিচয় জানতে পারব না – সেই ব্যক্তি (বা গোষ্ঠী) যিনি প্রথম ক্রিপ্টোকারেন্সি তৈরি করেছিলেন।

তবে, বেনামী প্রতিষ্ঠাতাদের টিম মানে একটি অতিরিক্ত ঝুঁকি যা আপনাকে বিবেচনায় নিতে হবে। তারা যদি স্ক্যাম বলে প্রমাণিত হয় তাহলে তাদের জবাবদিহি করা যাবে না। অন-চেইন বিশ্লেষণের সরঞ্জামগুলো আরো বেশি পরিশীলিত হয়ে উঠলেও রিয়েল-ওয়ার্ল্ডে প্রতিষ্ঠাতাদের খ্যাতি ঝুঁকির মধ্যে থাকার বিষয়টি আলাদাই।

মনে রাখবেন যে, বেনামী টিমের চালানো সকল প্রজেক্টই স্ক্যাম নয়। বেনামী টিমের অনেক বৈধ প্রজেক্টের উদাহরণ রয়েছে। তবুও, প্রজেক্টগুলো মূল্যায়ন করার সময় বেনামী টিমের প্রভাব আপনার বিবেচনা করা উচিত।

সুতরাং, সংক্ষেপে বললে, বেনামী প্রতিষ্ঠাতা থাকা প্রজেক্টগুলো কি খারাপ? না। বেনামী প্রতিষ্ঠাতা থাকা প্রজেক্টগুলোকে ক্ষতিকর আচরণের জন্য জবাবদিহিতার অধীনে আনা কি বেশি কঠিন? হ্যাঁ।

➟ ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ে কাজ শুরু করতে চাইছেন? Binance-এ বিটকয়েন (BTC) ক্রয় করুন!

টোকেন কিভাবে বিতরণ করা হয়?

DeFi প্রজেক্ট গবেষণা করার সময় টোকেন অর্থনীতি বিবেচনা করা একটি গুরুত্বপূর্ণ দিক। কোন স্ক্যামারের জন্য অর্থ উপার্জনের একটি উপায় হলো বিপুল পরিমাণ হোল্ডিং থাকার সময় টোকেনের মূল্য বাড়িয়ে দিয়ে এরপরে মার্কেটে তা ডাম্প করে দেওয়া। 

সঞ্চালিত সরবরাহের 40-50-60% যদি ওপেন মার্কেটে বিক্রি হয়ে যায় তাহলে কী হবে বলুন তো? টোকেনের মূল্য কমে গিয়ে প্রায় সকল ভ্যালু হারিয়ে যাবে। প্রতিষ্ঠাতার কাছে উল্লেখযোগ্য বরাদ্দ থাকাকে কেউ কেউ বিপজ্জনক হিসেবে বিবেচনা না করলে পরবর্তীতে এটি সমস্যা সৃষ্টি করতে পারে। 

বরাদ্দ ছাড়াও, টোকেনগুলো কিভাবে বিতরণ করা হয় সেটি আপনাকে বিবেচনা করতে হবে। এটি কি কোনো এক্সক্লুসিভ প্রি-সেলের মাধ্যমে করা হয় যেটি শুধুমাত্র ইনসাইডারদের জন্য উপলভ্য যারা বিপুল সুযোগ পেয়ে তারপরে সোশ্যাল মিডিয়ায় প্রজেক্টটির হাইপ তোলে? এটি কি কোনো ইনিশিয়াল কয়েন অফারিং (ICO)? তারা কি এমন কোনো ইনিশিয়াল এক্সচেঞ্জ অফারিং (IEO) করছে যেখানে কোনো ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ নিশ্চয়তা দিচ্ছে? তারা কি কোনো এয়ারড্রপের মাধ্যমে টোকেন বিতরণ করছে যেটির বিক্রির চাপ সৃষ্টি করা সম্ভাবনা রয়েছে?

টোকেন ডিস্ট্রিবিউশন মডেলগুলোতে বিবেচনা করার জন্য অনেক সূক্ষ্ম বিষয় রয়েছে। অনেক ক্ষেত্রে এই তথ্যটিও হোল্ড করা কঠিন যা বিপজ্জনক। তবে, আপনি যদি প্রজেক্টের একটি সামগ্রিক ছবি পেতে চান তাহলে এটি অত্যন্ত প্রয়োজনীয় একটি তথ্য।

এক্সিট স্ক্যামের সম্ভাবনা কতটা?

ইল্ড ফার্মিং (বা লিকুইডিটি মাইনিং) হলো DeFi টোকেন চালুর একটি নতুন উপায়। নতুন অনেক DeFi প্রজেক্ট এই বিতরণ পদ্ধতি ব্যবহার করে কারণ এটি প্রজেক্টের জন্য কিছু অনুকূল বিতরণ মেট্রিক তৈরি করতে পারে। ধারণাটি হলো এই যে ব্যবহারকারীরা তাদের ফান্ডগুলোকে স্মার্ট কন্ট্রাক্টে লক করে এবং বিনিময়ে নতুন মিন্ট করা টোকেনের একটি অংশ পায়।

প্রক্রিয়াটি সম্ভবত আপনি বুঝতে পারছেন। কিছু কিছু প্রজেক্ট সরাসরি তারল্য পুলে ফান্ড গ্রহণ করবে। কেউ কেউ আরো অত্যাধুনিক পদ্ধতি ব্যবহার করবে বা একটি বিশাল প্রি-মাইন থাকবে। 

উপরন্তু, নতুন নতুন অল্টকয়েন প্রায়শই Uniswap বা Sudhiswap-এর মত অটোমেন্টেড মার্কেট মেকারে (AMM) তালিকাভুক্ত হয়। প্রজেক্ট টিম যদি AMM-এ মার্কেটের জোড়ার জন্য তারল্যের একটি ভালো অংশ প্রদান করে, তাহলে তারা এটিকে সরিয়ে ফেলতে পারে এবং মার্কেটে টোকেনগুলো ডাম্প করতে পারে। এর ফলে সাধারণত টোকেনের মূল্য শূন্য হয়ে যায়। যেহেতু এখানে মূলত বিক্রি করার জন্য কোনো মার্কেট আর অবশিষ্ট নেই, তাই এটিকে প্রায়শই রাগ পুল বলা হয়।

শেষ কথা

আপনি ইল্ড ফার্মিং অনিশ্চিয়তায় অংশগ্রহণ করতে চান বা বিনিময় ও ট্রেডের জন্য বিকেন্দ্রীভূত প্রোটোকল ব্যবহার করতে চান না কেন, প্রচুর পরিমাণে DeFi স্ক্যাম রয়েছে। আশা করি, সাধারণ এই নির্দেশিকাগুলো আপনাকে ক্ষতিকর প্রজেক্ট এবং ক্ষতিকর ব্যাক্তিদের আরো ভালোভাবে চিহ্নিত করতে সহায়তা করতে পারবে।

DeFi মার্কেট এবং এক্সিট স্ক্যাম সম্পর্কে এখনও প্রশ্ন আছে? আমাদের প্রশ্নোত্তর প্ল্যাটফর্ম,  আস্ক অ্যাকাডেমি দেখুন, যেখানে Binance কমিউনিটির সদস্যগণ আপনার প্রশ্নের উত্তর দেবেন।