Risk Yönetimi İçin Beş Strateji
İçindekiler
Giriş
Risk yönetimi nedir?
Dört önemli risk yönetimi planlama yöntemi
Bir risk yönetimi stratejisi kriptoda neden önemlidir?
1. Strateji: %1 kuralını göz önünde bulundurma
2. Strateji: ​​Zararı durdur ve karı al seviyeleri belirleme
3. Strateji: Çeşitlendirme ve riskten korunma
4. Strateji: Hazırda bir çıkış stratejisine sahip olma
5. Strateji: Kendi Araştırmanızı Yapın (DYOR)
Son Söz
Risk Yönetimi İçin Beş Strateji
Ana sayfa
Makaleler
Risk Yönetimi İçin Beş Strateji

Risk Yönetimi İçin Beş Strateji

Orta Seviye
Yayınlanma: Nov 4, 2022Güncellenme: Jan 9, 2023
7m

Kısa Özet

Risk yönetimi, sağduyulu bir şekilde alım satım ve yatırım yapmanın önemli bir ögesidir. Risk yönetimi ile portföyünüzün genel riskini çeşitli şekillerde azaltabilirsiniz — örneğin yatırımlarınızı çeşitlendirebilir, finansal olaylara karşı riskten korunabilir, basit zararı durdur veya karı al emirlerini uygulayabilirsiniz.

Giriş

Riski en aza indirmek, alım satım ve yatırım yapan pek çok kişi için bir önceliktir. Risk toleransınız yüksekse bile bir şekilde yatırımlarınızın riskini getirisi ile mukayese edersiniz. Fakat risk yönetimi yalnızca daha az riskli alım satım veya yatırımları seçmekten çok daha fazlasıdır. Risk yönetimi stratejilerine yönelik kapsamlı araçlar mevcuttur ve bunların birçoğu yeni başlayanlar için de uygundur.

Risk yönetimi nedir?

Risk yönetimi, yatırımlarınızla ilgili finansal riskleri en aza indirmek amacıyla bu riskleri tahmin ve tespit etmeyi içerir. Bunun ardından, yatırımcılar portföylerinin riskini idare etmelerine yardımcı olması için risk yönetimi stratejileri kullanır. Kritik ilk adım şu anda risklere ne kadar açık olduğunuzu değerlendirmeniz ve daha sonra da strateji ve planlarınızı buna göre oluşturmanızdır.

Risk yönetimi stratejileri, yatırımcıların ve alım satım yapanların yatırım risklerini belirledikten sonra uygulamaya koyduğu planlar ve stratejik eylemlerdir. Bu stratejiler riski azaltır ve örneğin kayıp sigortası yaptırmak ve portföyü farklı varlık sınıflarıyla çeşitlendirmek gibi farklı birçok finansal faaliyeti içerir.

Aktif risk yönetimi uygulamalarına ek olarak risk yönetimi planlamasının temellerini anlamak da çok önemlidir. Seçtiğiniz yöntem tercihiniz olan stratejiyi etkileyeceği için belirli bir risk yönetimi stratejisine başlamadan önce göz önünde bulundurmanız gereken dört önemli planlama yöntemi vardır.

Dört önemli risk yönetimi planlama yöntemi

  1. Kabullenme: Bir varlığa yatırım yapma riskini almaya karar verme, fakat potansiyel kayıp çok yüksek olmadığı için bu riskten kaçınmak için para harcamama.

  2. Aktarım: Bir yatırım riskini belirli bir maliyet karşılığında üçüncü bir tarafa aktarma.

  3. Kaçınma: Potansiyel riske sahip bir varlığa yatırım yapmama.

  4. Azaltma: Riskli bir yatırımın finansal sonuçlarını portföyde çeşitlendirme yaparak azaltma. Çeşitlendirme aynı varlık sınıfında veya farklı sektör ve varlıklar arasında yapılabilir.

Bir risk yönetimi stratejisi kriptoda neden önemlidir?

Bir varlık sınıfı olarak kriptonun ortalama bir yatırımcı için en yüksek riskli yatırımlardan biri olduğu bilinmektedir. Fiyatlar oynaktır, projeler bir gecede çökebilir ve blockchainin arkasındaki teknolojiyi anlamak yeni kullanıcılar için zor olabilir.

Kripto bu kadar hızlı hareket ederken maruz kaldığınız potansiyel riskleri azaltmak için sağlam risk yönetimi uygulama ve stratejileri kullanmanız çok önemlidir. Aynı zamanda bu, başarılı ve sorumluluk sahibi bir yatırımcı olmanın da önemli bir adımıdır.

Kripto portföyünüze fayda sağlayabilecek beş risk yönetimi stratejisini öğrenmek için okumaya devam edin.

1. Strateji: %1 kuralını göz önünde bulundurma

%1 kuralı, toplam sermayenizin %1'inden daha fazlasını bir yatırım veya alım satım işlemi için riske atmamayı gerektiren basit bir risk yönetimi stratejisidir. Yatırım yapmak için elinizde 10.000 USD varsa ve %1 kuralına uymak istiyorsanız, bunu yapmanın birkaç yolu vardır. 

Bunlardan ilki 10.000 USD değerinde bitcoin (BTC) almak ve 9.900 USD'den bir zararı durdur veya stop limit emri vermek olabilir. Bu sayede kaybınızı, toplam yatırım sermayenizin %1'i (100 USD) ile sınırlamış olursunuz.

Bunun dışında, bir zararı durdur emri vermeden 100 USD'lik ether (ETH) de alabilirsiniz. Bu durumda, ETH'nin fiyatı 0'a düşse bile toplam sermayenizin maksimum %1'ini kaybedersiniz. %1 kuralı yatırımınızın büyüklüğünü değil yalnızca bir yatırımda riske atmayı hazır olduğunuz tutarı etkiler.

%1 kuralı, piyasa oynaklığı nedeniyle özellikle de kripto kullanıcıları için önemlidir. Açgözlülüğe kapılmak kolaydır ve bazı yatırımcılar çok yüksek tutarları tek bir yatırımla riske atabilir hatta şanslarının dönmesini beklerken büyük kayıplar yaşayabilir.

2. Strateji: ​​Zararı durdur ve karı al seviyeleri belirleme

Zararı durdur emri, varlık için pozisyonun kapatılacağı önceden belirlenmiş bir fiyat düzenler. Durdurma fiyatı güncel fiyatın altında belirlenir ve bu tetiklendiğinde daha fazla kaybın yaşanmasını engeller. Karı al emri ise tam tersi şekilde çalışır. Pozisyonun kapatılması ve belirli miktarda karın kilitlenmesi için bir fiyat belirlenir.

Zararı durdur ve karı al emirleri riskinizi iki şekilde yönetmenize imkan tanır. Birincisi, bu emirler önceden belirlenebilir ve otomatik olarak uygulanabilir. 7/24 piyasayı takip etmenize gerek kalmaz ve önceden belirlenmiş emirleriniz fiyatlar özellikle oynaksa otomatik olarak tetiklenir. Bu aynı zamanda kayıplarınız ve alabileceğiniz karlar için gerçekçi limitler belirlemenize de imkan tanır. 

Bu limitleri son dakika yerine önceden belirlemek daha iyidir. Karı al emirlerini risk yönetiminin bir parçası olarak düşünmek size garip geliyor olabilir, fakat karı almak için ne kadar çok beklerseniz, ek bir yükselişi daha beklerken piyasanın tekrar düşüşe geçmesi riskinin de bir o kadar artacağını unutmamanız gerekir.

3. Strateji: Çeşitlendirme ve riskten korunma

Portföyü çeşitlendirmek, genel yatırım riskini azaltmanın en popüler ve temel araçlarından biridir. Çeşitlendirilmiş bir portföy tek bir varlıktan veya varlık sınıfından çok fazla yatırım içermeyecek, böylece belirli bir varlık veya varlık sınıfından ağır kayıplar yaşama riski en aza inecektir. Örneğin, farklı coin ve tokenlerden tutmanın yanı sıra likidite ve kredi de sunabilirsiniz.

Riskten korunma, başka bir varlığı satın alarak kazançları korumayı veya kayıpları en aza indirmeyi içeren biraz daha ileri seviye bir stratejidir. Bu varlıklar genellikle ters orantılıdır. Çeşitlendirme de bir riskten korunma türü olarak kabul edilebilir.

A futures contract lets you lock in a price for an asset at a future date. Imagine, for instance, you believe bitcoin's price will tumble, so you decide to hedge against this risk and open a futures contract to sell BTC for $20,000 in three months. If bitcoin’s price does indeed fall to $15,000 three months later, you will profit from your futures position. 

It's worth remembering that futures contracts are settled financially, and you don't have to deliver the coins physically. In this case, the person on the other side of your contract would pay you $5,000 (the difference between the spot price and the futures price), and you would have hedged against the risk of bitcoin’s price falling.

Daha önce de belirttiğimiz gibi kripto dünyası son derece oynaktır. Fakat bu varlık sınıfı dahilinde çeşitlendirme yapmak ve riskten korunma fırsatlarından faydalanmak için seçenekler de vardır. Kriptoda çeşitlendirme, daha az oynaklığa sahip daha geleneksel finansal piyasalara kıyasla çok daha önemlidir.

4. Strateji: Hazırda bir çıkış stratejisine sahip olma

Bir çıkış stratejisine sahip olmak, ağır kayıplar yaşama riskini en aza indirmek için basit ama etkili bir yöntemdir. Planınıza sadık kalarak karlarınızı alabilir veya zararlarınızı önceden belirlenmiş bir seviyede tutabilirsiniz.

Genellikle, kazanç elde ederken devam etmeyi istemek veya fiyatlar düşerken bile kripto paraya haddinden fazla güvenmek oldukça kolaydır. Heyecana, maksimalizme veya bir alım satım grubuna kapılmak da karar verme sürecinizi gölgeleyebilir.

Bir çıkış stratejisini başarılı bir şekilde uygulamanın bir yolu limit emirler kullanmaktır. İster karı almak ister maksimum kaybı belirlemek istiyor olun, bu emirleri limit fiyatınızda otomatik olarak tetiklenecek şekilde ayarlayabilirsiniz. 

5. Strateji: Kendi Araştırmanızı Yapın (DYOR)

DYOR, tüm yatırımcılar için başlıca risk azaltma stratejisidir. İnternet çağında artık kendi araştırmanızı yapmanız her zamankinden daha da kolaydır. Bir token, coin, proje veya varlığa yatırım yapmadan önce detaylı incelemelerinizi yapmanız gerekir. Whitepaper, token ekonomisi, ortaklıklar, yol haritası, topluluk ve diğer temel bilgiler gibi bir proje hakkındaki başlıca bilgileri incelemeniz çok önemlidir.

Fakat yanlış bilgiler hızla yayılır ve çevrimiçi dünyada herkes kendi fikirlerini gerçekler olarak sunabilir. Bir araştırma yürütürken bilgileri nereden aldığınızı ve bu bilgilerin sunulduğu bağlamı göz önünde bulundurmanız önemlidir. Bir varlığı reklam amaçlı tavsiye etmek yaygındır ve proje veya yatırımcılar yanlış, yanlı veya promosyon amaçlı haberleri samimi ve gerçekmiş gibi yayabilir.

Son Söz

Burada belirtilen beş risk yönetimi stratejisi ile portföyünüzün riskini azaltmanıza yardımcı olacak etkili araçlara sahip olacaksınız. Çoğu alanı kapsayan basit yöntemleri bile kullanmanız, daha sağduyulu bir şekilde yatırım yapmanıza yardımcı olacaktır. Diğer yandan, derinlemesine ve daha ileri seviye stratejilere sahip risk yönetimi planları oluşturma seçeneklerini de değerlendirebilirsiniz.

Konu hakkında daha fazla bilgi için aşağıdaki makaleleri inceleyebilirsiniz: