Tiivistelmä
Riskienhallinta on olennainen osa vastuullista sijoittamista ja treidausta. Se voi vähentää salkkusi kokonaisriskiä monin eri tavoin – voit esimerkiksi hajauttaa sijoituksiasi, suojautua taloudellisilta tapahtumilta tai tehdä yksinkertaisia stop-loss- ja take-profit-toimeksiantoja.
Johdanto
Riskien minimointi on prioriteetti monille sijoittajille ja treidaajille. Vaikka riskinsietokykysi olisi korkea, punnitset silti jollain tavalla sijoitustesi riskiä verrattuna tulokseen. Riskienhallintaan liittyy kuitenkin muutakin kuin vain vähemmän riskialttiiden kauppojen tai sijoitusten valitseminen. Saatavilla on kattava työkalusarja riskienhallintastrategioita, joista monet sopivat myös aloittelijoille.
Mitä riskienhallinta on?
Riskienhallintaan kuuluu sijoituksiin liittyvien taloudellisten riskien ennustaminen ja tunnistaminen niiden minimoimiseksi. Sijoittajat käyttävät sitten riskienhallintastrategioita auttaakseen hallitsemaan salkkunsa riskialttiutta. Kriittinen ensimmäinen askel on arvioida nykyinen altistumisesi riskeille ja rakentaa sitten strategiasi ja suunnitelmasi sen ympärille.
Riskienhallintastrategiat ovat suunnitelmia ja strategisia toimia, joita treidaajat ja sijoittajat toteuttavat sijoitusriskien tunnistamisen jälkeen. Nämä strategiat vähentävät riskiä ja voivat sisältää monenlaisia rahoitustoimintoja, kuten tappiovakuutuksen ottamisen ja salkun hajauttamisen eri omaisuusluokkiin.
Aktiivisten riskienhallintakäytäntöjen lisäksi on tärkeää ymmärtää riskienhallinnan suunnittelun perusteet. On olemassa neljä keskeistä suunnittelumenetelmää, joita sinun kannattaa harkita ennen tietyn riskienhallintastrategian aloittamista, koska valitsemasi menetelmä vaikuttaa suosimaasi strategiaan.
Neljä keskeistä riskienhallinnan suunnittelumenetelmää
Hyväksyminen: Päätös ottaa tiettyyn omaisuuserään sijoittamisen riski ja olla käyttämättä rahaa riskin välttämiseksi, koska mahdollinen tappio ei ole merkittävä.
Siirto: Sijoituksen riskin siirtäminen kolmannelle osapuolelle lisämaksua vastaan.
Välttäminen: Sellaisiin varoihin sijoittamisen välttäminen, joihin liittyy potentiaalinen riski.
Vähennys: Riskialttiin sijoituksen taloudellisten seurausten vähentäminen salkun hajauttamisen avulla. Nämä sijoitukset voivat olla samassa omaisuusluokassa tai jopa eri toimialoilla ja omaisuuserissä.
Miksi riskienhallintastrategia on tärkeä kryptoalalla?
On yleisesti tiedossa, että kryptot ovat omaisuusluokkana yksi korkeamman riskin sijoituksista, joka on keskimääräisen sijoittajan käytettävissä. Hinnat ovat osoittautuneet epävakaiksi, projektit voivat kaatua yhdessä yössä ja uusien tulokkaiden saattaa olla haastavaa ymmärtää lohkoketjun taustalla olevaa tekniikkaa.
Koska kryptoala etenee nopeasti, on välttämätöntä käyttää järkeviä riskienhallintakäytäntöjä ja -strategioita mahdollisille riskeille altistumisen vähentämiseksi. Tämä on myös olennainen askel menestyväksi ja vastuulliseksi treidaajaksi tulemista.
Lue lisää viidestä riskienhallintastrategiasta, jotka voivat hyödyttää kryptosalkkuasi.
Strategia 1: Harkitse 1 %:n sääntöä
1 %:n sääntö on yksinkertainen riskienhallintastrategia, joka tarkoittaa, että et riskeeraa yli 1 % kokonaispääomastasi tiettyyn sijoitukseen tai kauppaan. Jos sinulla on 10 000 dollaria sijoitettavana ja haluat noudattaa 1 %:n sääntöä, voit tehdä sen muutamalla tavalla.
Yksi olisi ostaa 10 000 dollarin arvosta bitcoinia (BTC) ja asettaa stop-loss- tai stop-limit-toimeksianto, jolla myyt varasi 9 900 dollarilla. Tämä vähentäisi tappiosi 1 %:iin kokonaissijoituspääomastasi (100 dollaria).
Voit myös ostaa 100 dollarin edestä etheriä (ETH) asettamatta stop-loss-toimeksiantoa, koska menetät vain enintään 1 % kokonaispääomastasi, jos ETH:n hinta laskisi nollaan. 1 %:n sääntö ei vaikuta sijoitustesi kokoon, vaan summaan, jonka olet valmis riskeeraamaan yhden sijoituksen yhteydessä.
1 %:n sääntö on erityisen tärkeä kryptoalalla markkinoiden volatiliteetin vuoksi. Sijoittajista voi helposti tulla ahneita, ja jotkut voivat sijoittaa liikaa yhteen sijoitukseen ja jopa kärsiä suuria tappioita odottaessaan onnensa kääntyvän.
Strategia 2: Stop-loss- ja take-profit-pisteiden asettaminen
Stop-loss-toimeksiannossa omaisuuserälle määritetään ennalta määrätty hinta, jolla positio sulkeutuu. Stop-hinta asetetaan nykyisen hinnan alapuolelle, ja kun toimeksianto aktivoituu, tämä auttaa suojautumaan lisätappioilta. Take-profit-toimeksianto toimii päinvastoin: siinä asetetaan hinta, jolla haluat sulkea positiosi ja lukita voitot.
Stop-loss- ja take-profit-toimeksiannot auttavat sinua hallitsemaan riskiäsi kahdella tavalla. Ensinnäkin ne voidaan asettaa etukäteen ja ne suoritetaan automaattisesti. Sinun ei tarvitse olla tietokoneen ääressä ympäri vuorokauden, ja esiasetetut toimeksiannot aktivoituvat, jos hinta on erityisen epävakaa. Tämän avulla voit myös asettaa realistiset rajat tappioille ja voitoille.
On parempi asettaa nämä rajat etukäteen kuin markkinoiden liikkuessa vauhdilla. Vaikka voi olla outoa ajatella take-profit-toimeksiantoja osana riskienhallintaa, sinun ei pidä unohtaa, että mitä kauemmin odotat voittojen kotiuttamista, sitä suurempi riski on, että markkinat voivat laskea uudelleen odottaessasi hinnan nousevan.
Strategia 3: Hajauta ja suojaa
Salkun hajauttaminen on eräs suosituimmista ja perustavanlaatuisimmista työkaluista kokonaissijoitusriskin vähentämiseksi. Salkun hajauttaminen tarkoittaa sitä, että ei sijoiteta liian paljon mihinkään yhteen omaisuuserään tai omaisuusluokkaan, mikä minimoi tietyn omaisuuserän tai omaisuusluokan raskaiden tappioiden riskin. Voit esimerkiksi omistaa erilaisia kolikoita ja tokeneita sekä tarjota likviditeettiä ja lainoja.
Suojaaminen on hieman edistyneempi strategia voittojen suojaamiseksi tai tappioiden minimoimiseksi ostamalla toista varaa. Yleensä nämä varat korreloivat käänteisesti. Hajauttaminen voi olla eräänlainen suojaamisstrategia, mutta ehkä tunnetuin esimerkki on futuurit.
Futuurisopimuksen avulla voit lukita omaisuuserän hinnan tulevaisuudessa. Kuvittele esimerkiksi, että uskot bitcoinin hinnan romahtavan, joten päätät suojautua tältä riskiltä ja avata futuurisopimuksen BTC:n myymiseksi 20 000 dollarilla kolmen kuukauden jälkeen. Jos bitcoinin hinta todellakin laskee 15 000 dollariin kolme kuukautta myöhemmin, hyödyt futuuripositiostasi.
On syytä muistaa, että futuurisopimukset selvitetään taloudellisesti, eikä sinun tarvitse toimittaa kolikoita fyysisesti. Tässä tapauksessa sopimuksesi toinen osapuoli maksaisi sinulle 5 000 dollaria (spot-hinnan ja futuurihinnan välinen ero), ja olisit suojautunut bitcoinin hinnan laskuriskiltä.
Kuten jo mainitsimme, kryptoala on epävakaa. Tarjolla on kuitenkin edelleen mahdollisuuksia hajauttaa tämän omaisuusluokan sisällä ja hyödyntää suojaamismahdollisuuksia. Kryptoalalla hajauttaminen on paljon tärkeämpää kuin perinteisemmillä rahoitusmarkkinoilla, joiden volatiliteetti on vähäisempää.
Strategia 4: Luo poistumisstrategia
Poistumisstrategia on yksinkertainen mutta tehokas tapa minimoida raskaiden tappioiden riski. Noudattamalla suunnitelmaa voit kotiuttaa voitot tai vähentää tappioitasi ennalta määrätyssä pisteessä.
Usein on helppo haluta jatkaa, kun teet voittoja, tai luottaa liikaa tiettyyn kryptoon, vaikka hinnat laskevat. Hypeen, maksimalismiin tai treidausyhteisöön juuttuminen voi myös hämärtää päätöksentekoasi.
Yksi tapa toteuttaa poistumisstrategia onnistuneesti on käyttää rajahintatoimeksiantoja. Voit asettaa ne aktivoitumaan automaattisesti rajahinnallasi riippumatta siitä, haluatko kotiuttaa voitot vai asettaa enimmäistappion.
Strategia 5: Tee oma tutkimuksesi (Do Your Own Research, DYOR)
DYOR on olennainen riskienvähentämisstrategia kaikille sijoittajille. Internetin aikakaudella on helpompaa kuin koskaan tehdä omaa tutkimusta. Ennen kuin sijoitat tiettyyn tokeniin, kolikkoon, projektiin tai muuhun omaisuuserään, sinun on tutustuttava siihen syvällisesti. On tärkeää, että tarkistat projektin olennaiset tiedot, kuten sen white paperin, tokenomiikan, kumppanuudet, etenemissuunnitelman, yhteisön ja muut perusasiat.
Väärä tieto leviää kuitenkin nopeasti, ja kuka tahansa voi tarjota mielipiteitään verkossa faktoina. Kun teet tutkimusta, mieti, mistä lähteistä hankit tietosi ja missä kontekstissa ne esitetään. Shillaus (eli tietyn projektin mainostaminen) on yleistä, ja projektit tai sijoittajat voivat levittää vääriä, puolueellisia tai mainostamiseen keskittyviä uutisia ikään kuin ne olisivat vilpittömiä ja tosiasioihin perustuvia.
Yhteenveto
Hahmoteltujen viiden riskienhallintastrategian avulla sinulla on käytettävissäsi tehokas työkalupakki, joka auttaa vähentämään salkkusi riskiä. Jopa yksinkertaisten menetelmien käyttäminen, jotka kattavat useimmat alueet, auttavat sinua investoimaan vastuullisemmin. Asteikon toisessa päässä on potentiaali luoda riskienhallintasuunnitelmia edistyneemmillä ja syvällisemmillä strategioilla.
Jos haluat tutustua aiheeseen syvällisemmin, tutustu seuraaviin artikkeleihin: