TL;DR
Der First Digital USD (FDUSD) wurde im Juni 2023 eingeführt und ist ein mit Währungsreserven besicherter Stablecoin, der von einer Tochtergesellschaft des in Hongkong ansässigen Finanzunternehmens First Digital Limited ausgegeben wird.
Die Ersteinführung des FDUSD erfolgte in den Netzwerken Ethereum und BNB Chain. In Zukunft soll der Stablecoin auch auf anderen Blockchains ausgegeben werden.
Zum Nachweis der vollständigen Besicherung des FDUSD mit einem entsprechenden Wert an Barmitteln oder Barmitteläquivalenten wurde für den Stablecoin ein von unabhängigen Wirtschaftsprüfern geprüfter „Reservebescheinigungsbericht“ bereitgestellt.
Was ist First Digital USD (FDUSD)?
Der First Digital USD (FDUSD) ist ein Stablecoin, der von FD121 Limited, einer Tochtergesellschaft des in Hongkong ansässigen Finanzunternehmens First Digital Limited, ausgegeben wird. Der FDUSD wurde im Juni 2023 eingeführt. Jeder FDUSD ist durch einen USD oder ein gleichwertiges Asset hinterlegt. Die betreffenden Reserven werden bei der Verwahrstelle, First Digital Trust Limited, gehalten.
Als nach Hongkonger Recht registrierte Treuhandgesellschaft ist First Digital Trust Limited verpflichtet, alle FDUSD-Reserven auf getrennt geführten Konten zu verwahren. Dies bedeutet, dass es nicht zu einer Vermischung der FDUSD-Reserven mit anderen Assets des Unternehmens kommt. Die Reserven müssen außerdem in bar oder in hochliquiden Assets gehalten werden, was nach Angaben des Unternehmens dazu beitragen soll, die 1:1-Besicherung des FDUSD zu gewährleisten.
Der Herausgeber des FDUSD veröffentlicht einen „Reservebescheinigungsbericht“, der von unabhängigen Wirtschaftsprüfern geprüft wird. Dieser Bericht dient als Nachweis, dass das im Umlauf befindliche FDUSD-Volumen vollständig mit einem entsprechenden Wert an verwahrten Barmitteln oder Barmitteläquivalenten besichert ist.
Der FDUSD wurde bei Einführung in den Ethereum- und BNB-Chain -Netzwerken ausgegeben. Für die Zukunft ist jedoch auch eine Ausgabe auf anderen Blockchains geplant. Da bereits viele Stablecoins auf dem Markt sind, möchte FDUSD an der Verwendung von Stablecoins interessierten Nutzern zusätzliche Instrumente zur Diversifizierung anbieten.
Warum ist der FDUSD nützlich?
Kryptowährungen bieten als Zahlungsmittel und in anderen Anwendungsfällen viele Vorteile gegenüber Fiatwährungen, da sie schnellere Transaktionen und niedrigere Gebühren ermöglichen und darüber hinaus sicherer und datenschutzfreundlicher sind.
Stablecoins wie der FDUSD sind native digitale Instrumente, die Wertstabilität gewährleisten und dabei helfen sollen, eine Brücke zwischen dem traditionellen Finanzökosystem und dem Kryptowährungsmarkt zu schlagen. Stablecoins wie der FDUSD ermöglichen die Repräsentation von Fiat-Währungen in der Kryptowelt und gleichzeitig eine größere Bewegungsfreiheit und Effizienz.
Was sind die Anwendungsfälle des FDUSD?
Es gibt zahlreiche Anwendungsfälle für den FDUSD. Hier sind nur einige davon:
1. Geldübermittlung
Der FDUSD kann für internationale Geldtransfers eingesetzt werden und ermöglicht schnelle und kostengünstige Transaktionen. Im Vergleich zu herkömmlichen Banküberweisungen oder Transfers fallen bei Stablecoins wie dem FDUSD wesentlich niedrigere Gebühren an, und Transaktionen werden schneller abgeschlossen.
2. Zahlungslösungen
Darüber hinaus kann der FDUSD von Unternehmen und Privatpersonen genutzt werden, um Zahlungen mit geringeren Gebühren und kürzeren Abwicklungszeiten vorzunehmen. Dies ist besonders nützlich bei internationalen Transaktionen, bei denen bei Nutzung herkömmlicher Zahlungsmethoden häufig zusätzliche Währungsumrechnungsgebühren und Gebühren für grenzüberschreitende Überweisungen anfallen.
3. Absicherung gegen Preisvolatilität
Angesichts der Volatilität auf den Kryptomärkten kann der FDUSD in Zeiten volatiler Preisbewegungen als Absicherung und Stabilitätsanker eingesetzt werden. Anleger können andere Kryptowährungen in Stablecoins wie den FDUSD umwandeln, um Gewinne zu sichern oder ihre Anlagen vor extremen Marktschwankungen zu schützen.
4. Einsatzmöglichkeiten im dezentralen Finanzwesen
Ähnlich wie andere Stablecoins kann der FDUSD im Rahmen von verschiedenen DeFi-Anwendungen für Yield-Farming, Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Staking verwendet werden.
Was sind die Risiken beim FDUSD?
Die Verwendung des FDUSD ist mit einigen Risikofaktoren verbunden, die Nutzern bewusst sein sollten. Dazu zählen:
1. Entkopplungsrisiken
Der Kopplungsmechanismus des FDUSD hängt davon ab, dass die Reserven des Stablecoins bei allen Rücknahmeanfragen jederzeit die Rückzahlung von FDUSD zum Nennwert gewährleisten. Daher sind die Sicherheit und Liquidität dieser Reserven von entscheidender Bedeutung für die Stabilität des FDUSD. Diese Reserven werden von Dritten verwahrt und können von hochliquiden bis hin zu illiquiden Assets reichen. Es besteht das Risiko, dass die vom Herausgeber beanspruchten Stablecoin-Eigenschaften wie der Nennwert und die rechtzeitige Rückzahlung zu diesem Nennwert möglicherweise nicht gewährleistet werden können.
2. Operationelle Risiken
Der FDUSD unterliegt operationellen Risiken, darunter Betrugs- und Cyberrisiken. Außerdem basiert die Bereitstellung des Stablecoins auf den Diensten Dritter wie Börsen und Verwahrungsdiensten, die ebenfalls verschiedenen operationellen Risiken ausgesetzt sind. Darüber hinaus gibt es keine wirksamen Abhilfemaßnahmen gegen den Verlust oder Diebstahl von Kryptowerten, was für die Benutzer mit zusätzlichen Risiken verbunden sein kann.
3. Regulatorische Risiken
Auch das regulatorische Umfeld für Stablecoins ist aktuell von Unsicherheiten geprägt. Die Vorschriften in den verschiedenen Ländern variieren stark und entwickeln sich schnell weiter, was sich auf bestimmte FDUSD-Transaktionen auswirken könnte.
4. Gegenparteirisiken
An der Bereitstellung von FDUSD sind externe Vermittler beteiligt, wodurch die Benutzer Gegenparteirisiken ausgesetzt sind. Dies kann zu Verzögerungen bei Rücknahmen sowie zu höheren Kosten führen, da Stablecoin-Herausgeber auf Börsen, Market Maker, Banken und andere Money Transmitter angewiesen sind, um die Rücknahme zu ermöglichen.
Abschießende Gedanken
Experten zufolge soll der Stablecoin-Markt von derzeit knapp über 100 Milliarden US-Dollar in den nächsten fünf Jahren auf mehrere Billionen US-Dollar anwachsen. Der FDUSD gehört zu den vielen Neuzugängen im florierenden Stablecoin-Bereich.
Da die Akzeptanz von Kryptowährungen weiter voranschreitet, erwägen sowohl traditionelle Finanzinstitute als auch kryptonative Unternehmen zunehmend die Ausgabe eigener Stablecoins, die auf ihre Nischenmärkte und Zielgruppen zugeschnitten sind. Dies lässt erwarten, dass Nutzer künftig bei der Auswahl der besten Stablecoins für ihre Bedürfnisse eine größere Auswahl haben werden.
Obwohl Stablecoins zahlreiche Vorteile mit sich bringen, sind sie nicht ohne Risiken. Du solltest daher Vorsicht walten lassen und intensive Recherchen durchführen, bevor du Transaktionen mit einem Stablecoin tätigst. Achte immer darauf, Whitepaper, Reserveberichte, Prüfungsergebnisse und alle damit verbundenen rechtlichen Haftungsausschlüsse des Stablecoins zu lesen, die normalerweise auf der offiziellen Website des Anbieters verfügbar sind.
Weiterführende Lektüre
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