Короткий зміст
Депозитарії криптовалют використовують аудити Proof of Reserves (PoR), щоб показати, що вони повністю утримують кошти користувачів. Binance проводить і публічно публікує внутрішні аудити, після чого сторонні аудитори допомагають перевірити їх за допомогою криптографічних методів, щоб довести, що кошти користувачів надійно зберігаються в резервах компанії. Користувачі Binance також можуть самостійно перевірити, чи враховані баланси їхніх акаунтів у ці аудити.
Вступ
Криптографічні підтвердження на основі технології блокчейну сприяють прозорості фінансових транзакцій криптобірж. Підтвердження резервів (PoR) ще підвищує прозорість, створюючи авторизовану структуру для аудиту депозитаріїв криптовалюти.
Однак, незважаючи на такий прогрес, PoR все ще потребує поліпшення, щоб зробити екосистему прозорішою та надійнішою.
Що таке підтвердження резервів (PoR)?
Аудит PoR спрямований на те, щоб переконатися, що депозитарії повністю утримують кошти своїх клієнтів. Кастодіальні бізнеси у сфері криптовалют використовують аудити PoR, щоб довести вкладникам та громадськості, що їхні депозити відповідають їхнім балансам. Ці аудити проводяться незалежними третіми сторонами, щоб унеможливити фальсифікацію даних резервів.
PoR необхідний з кількох причин. По-перше, це дозволяє користувачам перевіряти, наприклад, що баланси, які вони утримують на біржі криптовалют, повністю забезпечені активами біржі. По-друге, це спонукає бізнеси дотримуватися стандартів прозорості, що ускладнює для них участь у сумнівній чи незаконній фінансовій діяльності.
В ідеалі PoR має приносити користь як користувачам, так і компаніям. Аудит захищає користувачів, зводячи до мінімуму ризики безпеки та захищаючи від шахраїв. У той же час POR допомагає компаніям утримувати користувачів, підвищуючи свою надійність.
Можливість аудиту криптобірж створює прозорішу криптоекосистему. Наприклад, PoR не дозволяє біржам діяти як банки, які позичають депоновані активи третім сторонам.
Так само біржі не можуть використовувати депозити для інвестування в інші протоколи або компанії. Іншими словами, PoR усуває ризик того, що компанії будуть збільшувати доходи та прибутки за рахунок активів клієнтів.
За допомогою PoR будь-яка особа може довести, що кріптобіржа утримує всі депозити своїх користувачів. Тому біржам, звичайно, краще не поводитися з цими балансами неправильно, оскільки це підірве довіру користувачів до них і вплине на їхню життєдіяльність.
В чому суть перевірки PoR?
Під час перевірки PoR, аудитор перевіряє врахування балансу кожного акаунту з використанням криптографії. Процес виконується у декілька кроків.
По-перше, аудитор робить знімок усіх балансів на акаунтах. Потім він перетворює дані щодо коштів на дерево Меркла, яке використовується для структурування великих обсягів даних для простішої обробки.
Дані балансу користувача хешуються в "лист". Група цих "листів" потім хешується, щоб сформувати "гілку", а група "гілок" хешується, щоб сформувати "корінь".
Потім аудитор може використовувати різні методи для перевірки приналежності адреси користувача. Наприклад, на Binance аудитор має три способи ідентифікувати право власності. Коли процес отримання цієї інформації виконується біржею, він також перевіряється аудиторами.
Підпис криптографічного повідомлення: аудитор надає біржі унікальне повідомлення для криптографічного підпису з використанням пов'язаного з ним приватного ключа(-ів).
Переміщення коштів за вказівкою: біржі доручено виконати "переміщення коштів за вказівкою", коли керівництво переказує певну суму з публічного ключа/адреси у певний час та отримує транзакційний хеш для перевірки транзакції за вказівкою на відповідному блокчейні.
Пошук адрес у блокчейн explorer: аудитор також може шукати адреси ETH і BSC (у випадку Binance) на Etherscan та BscScan, відповідно, щоб переконатися, що адреси позначені як адреси, що належать біржі.
Якщо баланси відповідають цим формам виявлення, то біржа підтвердила PoR і показала, що вона утримує всі депоновані активи в сукупності.
PoR: обмеження та потенціал для покращення
Баланси криптобіржі змінюються у міру того, як користувачі переміщують свої активи. Проблема з PoR полягає в тому, що перевірка правильності резервних балансів здійснюється лише у вказаний час аудиту. Будь-які проблеми можуть бути виявлені пізніше, і зберігач може навіть використовувати цю можливість, щоб приховати факти.
Також важливо відзначити, що аудит проводять сторонні компанії, а це означає, що результати аудиту можуть залежати від компетенції кожного аудитора або від того, чи знаходяться вони під впливом зовнішніх інтересів.
Але як криптовалютна біржа може покращити аудит PoR, щоб завойовувати та підтримувати довіру користувачів? Для початку необхідно скоротити інтервали між аудиторськими перевірками, щоб унеможливити будь-яку підозрілу фінансову активність у ці проміжки часу. Крім цього, біржа повинна використовувати надійну сторонню організацію без будь-якої фінансової зацікавленості у ній чи пов'язаних із нею органах.
Криптобіржі використовують PoR, щоб забезпечити кращу прозорість, що дуже важливо під час фінансових потрясінь. На відміну від традиційної банківської системи, заснованої на довірі, технологія блокчейну використовує поєднання математики та криптографії, пропонуючи досконаліший спосіб аудиту фінансового ринку.
Як перевірити, що акаунт пройшов аудит
Ви також можете самостійно перевірити врахування свого акаунту Binance в останній аудит PoR. Просто дотримуйтеся наведених нижче інструкцій.
Увійдіть у свій акаунт Binance і наведіть курсор на "Гаманець". Далі виберіть вкладку "Аудити".
Ви побачите всі останні аудити, у яких баланс вашого акаунту було перевірено процесом PoR.
Виберіть конкретний аудит, за яким ви бажаєте отримати додаткову інформацію. Крім цього, тут можна завантажити дерево Меркла.
Підсумки
Ви можете отримати доступ до результатів аудиту PoR і самостійно перевірити, чи криптовалютний депозитарій зберігає кошти користувачів у повному обсязі. Аудити повинні утримувати криптовалютні біржі від нецільового використання коштів користувачів та сприяти підвищенню прозорості у криптопросторі.
PoR – це перший крок до відновлення та підтримки довіри криптокористувачів. Крім того, PoR встановлюють високі вимоги до бірж, приділяють особливу увагу коштам користувачів та роблять галузь безпечнішою та прозорішою для всіх.