Yeni Ba┼člayanlar ─░├žin Risk Y├Ânetimi Rehberi
Ana sayfa
Makaleler
Yeni Ba┼člayanlar ─░├žin Risk Y├Ânetimi Rehberi

Yeni Ba┼člayanlar ─░├žin Risk Y├Ânetimi Rehberi

Ba┼člang─▒├ž Seviyesi
Yay─▒nlanma: Nov 4, 2019G├╝ncellenme: Oct 18, 2022
7m

─░├žerik


Risk y├Ânetimi nedir?

Hayat─▒m─▒z boyunca s├╝rekli olarak risk y├Ânetimi yap─▒yoruz. Bunu araba kullanmak gibi basit eylemlerde ya da yeni bir sigorta plan─▒ ya da t─▒bbi plan olu┼čturma gibi daha karma┼č─▒k s├╝re├žlerde kullan─▒yoruz. En ├Âz├╝nde risk y├Ânetimi, riskleri belirlemeyi ve bu risklere tepki vermeyi kaps─▒yor.

Bir├žo─čumuz g├╝nl├╝k aktiviteler s─▒ras─▒nda bu riskleri bilin├ž d─▒┼č─▒m─▒zla idare ediyoruz. Fakat konu finansal piyasalar ve i┼čletme y├Ânetimi oldu─čunda risk de─čerlendirmesi ├žok ├Ânemli ve bilin├žli olarak yap─▒lan bir uygulama haline geliyor.

Ekonomide risk y├Ânetimini bir ┼čirket ya da yat─▒r─▒mc─▒n─▒n, her t├╝rl├╝ i┼čletmenin do─čas─▒ gere─či sahip oldu─ču finansal riskleri nas─▒l idare etti─čini belirleyen genel bir ├žer├ževe olarak tan─▒mlayabiliriz.┬á

Tacirler ve yat─▒r─▒mc─▒lar i├žin bu ├žer├ževe,┬ákripto paralar, Forex, emtialar, hisse senetleri, endeksler ve gayrimenkul gibi ├žoklu varl─▒k s─▒n─▒flar─▒n─▒n y├Ânetimini i├žerebilir.
Bir├žok farkl─▒ t├╝rde┬áfinansal risk vard─▒r ve bunlar farkl─▒ yollarla gruplanabilir. Bu makale risk y├Ânetimi s├╝recine genel bir bak─▒┼č sunmaktad─▒r. Ayr─▒ca, tacirlerin ve yat─▒r─▒mc─▒lar─▒n finansal risklerden ka├ž─▒nmas─▒na yard─▒mc─▒ olacak baz─▒ stratejiler ortaya koymaktad─▒r.


Risk y├Ânetimi nas─▒l ├žal─▒┼č─▒r?

Risk y├Ânetimi s├╝reci genellikle be┼č ad─▒mdan olu┼čur: hedef belirleme, riskleri belirleme, risk de─čerlendirmesi, tepkileri belirleme ve takip etme. Fakat farkl─▒ ba─člamlarda bu ad─▒mlar b├╝y├╝k ├Âl├ž├╝de de─či┼čebilir.

Hedef belirleme

─░lk ad─▒m ba┼čl─▒ca hedeflerin neler oldu─čunu belirlemektir. Bu genellikle ┼čirketin ya da bireyin risk tolerans─▒ ile ili┼čkilidir. Di─čer bir deyi┼čle, hedeflerine ula┼čabilmek i├žin ne kadar risk almaya istekli olduklar─▒n─▒ dahil eder.

Riskleri belirleme

─░kinci ad─▒m potansiyel risklerin neler oldu─čunu belirlemek ve tan─▒mlamakt─▒r. Bu ad─▒m negatif etki yaratacak her t├╝r olay─▒ ortaya ├ž─▒karmay─▒ ama├žlar. ─░┼č d├╝nyas─▒nda bu ad─▒m ayr─▒ca, do─črudan finansal risklerle ba─člant─▒l─▒ olmayan i├žg├Âr├╝sel bilgiler sunar.

Risk de─čerlendirmesi

Risklerin belirlenmesinin ard─▒ndan bir sonraki ad─▒m bu risklerin tahmini g├Âr├╝lme s─▒kl─▒─č─▒n─▒n ve ┼čiddetinin de─čerlendirilmesidir. Daha sonra riskler ├Ânem s─▒ras─▒na g├Âre dizilir. B├Âylece uygun tepkilerin yarat─▒lmas─▒ ya da benimsenmesi kolayla┼č─▒r.

Tepkileri belirleme

D├Ârd├╝nc├╝ ad─▒m ├Ânem seviyelerine ba─čl─▒ olarak her t├╝r risk i├žin tepkileri belirlemekten olu┼čur. Olumsuz bir durumun ortaya ├ž─▒kmas─▒ halinde nelerin yap─▒laca─č─▒ belirlenir.

Takip etme

Risk y├Ânetimi stratejisinin en son ad─▒m─▒ ortaya ├ž─▒kan durumlar kar┼č─▒s─▒nda verilen tepkilerin etkinli─čini takip etmektir. Bunun i├žin genellikle s├╝rekli olarak veri toplanmas─▒ ve analiz edilmesi gereklidir.


Finansal risklerin y├Ânetimi

Bir strateji ya da ticari d├╝zenin ba┼čar─▒s─▒z olmas─▒n─▒n ard─▒nda farkl─▒ sebepler bulunabilir. ├ľrne─čin bir tacir,┬áduygusal davranmaya ba┼člayarak panik sat─▒┼č─▒ yapmas─▒ ya da piyasan─▒n┬ávadeli i┼člemler s├Âzle┼čmesi pozisyonunun aksi y├Ân├╝nde hareket etmesi sonucunda para kaybedebilir.
Duygusal tepkiler, tacirlerin ba┼člang─▒├ž stratejilerini g├Âz ard─▒ etmesine ya da bu stratejilerden vazge├žmesine s─▒kl─▒kla neden olur. Bu durum ├Âzellikle┬áay─▒ piyasalar─▒nda ve┬ákapit├╝lasyon d├Ânemlerinde belirgindir.
Finansal piyasalardaki ├žo─ču ki┼či uygun bir risk y├Ânetimi stratejisine sahip olman─▒n ba┼čar─▒l─▒ olmalar─▒ ├╝zerinde ├Ânemli bir etkisi oldu─ču konusunda hemfikirdir. Uygulamada bunu yapmak bir┬áStop-Loss ya da Kar Alma teklifi vermek kadar kolay olabilir.

Sa─člam bir ticari strateji, a├ž─▒k bir olas─▒ hareketler listesi sunmal─▒, b├Âylece tacirlerin her t├╝rl├╝ durumla ba┼ča ├ž─▒kabilmek i├žin daha haz─▒rl─▒kl─▒ olmas─▒n─▒ sa─člamal─▒d─▒r. Fakat daha ├Ânce de belirtti─čimiz gibi risk y├Ânetiminin bir├žok farkl─▒ yolu bulunur. ─░dealde bu stratejilerin s├╝rekli olarak g├Âzden ge├žirilmesi ve adapte edilmesi gereklidir.

A┼ča─č─▒da┬áfinansal risklerin baz─▒ ├Ârnekleri ve bu risklerden nas─▒l ka├ž─▒n─▒labilece─činin k─▒sa ├Âzetleri sunulmu┼čtur.
  • Piyasa riski:┬áHer bir al─▒m sat─▒m i├žin Stop-Loss emrinin verilmesi, b├Âylece daha b├╝y├╝k kay─▒plar olu┼čmadan ├Ânce pozisyonlar─▒n otomatik olarak kapanmas─▒yla bu risk en aza indirilebilir.
  • Likidite riski┬áY├╝ksek hacimli piyasalarda al─▒m sat─▒m yap─▒larak bu riskten ka├ž─▒n─▒labilir. Y├╝ksek piyasa de─čerine sahip varl─▒klar genellikle daha likit olma e─čilimindedir.
  • Kredi riski:┬áBor├ž alanlar─▒n ve verenlerin (ya da al─▒c─▒ ve sat─▒c─▒lar─▒n) birbirine g├╝venmek zorunda kalmamas─▒ i├žin g├╝venilir bir borsa arac─▒l─▒─č─▒yla al─▒m sat─▒m yap─▒lmas─▒ sayesinde bu risk azalt─▒labilir.
  • Operasyonel risk:┬áYat─▒r─▒mc─▒lar operasyonel risklerden portf├Âylerini ├že┼čitlendirip tek bir proje ya da ┼čirketten do─čacak riskleri ortadan kald─▒rarak ka├ž─▒nabilir. Bunun yan─▒ s─▒ra operasyonel s─▒k─▒nt─▒lar ya┼čamas─▒ ihtimali daha az olan ┼čirketleri bulmak i├žin ara┼čt─▒rma yapabilirler.
  • Sistemik risk:┬áBu risk de portf├Ây ├že┼čitlendirmesi ile azalt─▒labilir. Fakat bu durumda ├že┼čitlendirmeye farkl─▒ ├Ânerilere sahip projeler ya da farkl─▒ sekt├Ârlerden ┼čirketler dahil edilmelidir. Tercihen ├žok d├╝┼č├╝k korelasyon g├Âsterenler se├žilmelidir.


Son fikirler

Tacirler ve yat─▒r─▒mc─▒lar bir al─▒m sat─▒m pozisyonu a├žmadan ya da bir portf├Âye para aktarmadan ├Ânce bir risk y├Ânetimi stratejisi yaratmay─▒ d├╝┼č├╝nmelidir. Yine de finansal risklerden tam olarak ka├ž─▒n─▒lamayaca─č─▒n─▒ unutmamak da ├Ânemlidir.

Risk y├Ânetimi genel olarak risklerin nas─▒l idare edilece─čini belirler fakat kesinlikle yaln─▒zca risklerden ka├ž─▒nmakla ilgili de─čildir. Buna ek olarak, ka├ž─▒nman─▒n m├╝mk├╝n olmad─▒─č─▒ risklerin en etkin ┼čekilde idare edilebilmesi i├žin stratejik d├╝┼č├╝nmeyi de dahil eder.┬á

Di─čer bir deyi┼čle, ba─člama ve stratejiye ba─čl─▒ olarak risklerin belirlenmesi, de─čerlendirilmesi ve takip edilmesiyle de ilgilidir. Risk y├Ânetimi s├╝reci, en karl─▒ pozisyonlar─▒n ├Ânceliklendirilebilmesi i├žin risk/├Âd├╝l oran─▒n─▒ de─čerlendirmeyi ama├žlar.

G├Ânderiler Payla┼č─▒n
Hesap olu┼čturun
Hemen bir Binance hesab─▒ olu┼čturarak bilgilerinizi uygulamaya d├Âk├╝n.