8 Karaniwang Bitcoin Scam at Paano Maiiwasan ang mga ito
8 Karaniwang Bitcoin Scam at Paano Maiiwasan ang mga ito
HomeMga Artikulo

8 Karaniwang Bitcoin Scam at Paano Maiiwasan ang mga ito

Baguhan
Published Nov 30, 2020Updated Jun 25, 2021
7m

TL;DR

May ilang mga scam sa cryptocurrency sa mundo ng blockchain. Ang ilan sa mga pinaka-karaniwang kasama ay ang blackmail, pekeng mga exchange, pekeng mga giveaway, social media phishing, copy-and-paste malware, mga phishing email, Ponzi at pyramid scheme, at ransomware. 

Talakayin natin sandali ang bawat isa sa kanila upang matutunan mo kung paano maiiwasan ang pinaka-karaniwang mga scam sa Bitcoin at panatilihing ligtas at maayos ang iyong mga hawak na cryptocurrency.


Panimula

Hangga't ang bagong teknolohiya ay ipinakilala sa mundo, ang mga manloloko ay magpapatuloy na maghanap para sa isang lugar upang umunlad. Sa kasamaang palad, binibigyan ng Bitcoin ang mga cryptocurrency scammers ng isang kagiliw-giliw na pagkakataon dahil ito ay isang walang hangganan na digital na pera.

Ang katangian ng decentralize na Bitcoin ay nagbibigay-daan sa iyo upang magkaroon ng ganap na makontrol sa iyong mga pamumuhunan. Gayunpaman, pinapahirapan din nito na mailarawan ang wastong balangkas ng regulasyon at pagpapatupad ng batas. Kung pinamamahalaan ka ng mga scammer na gumawa ng mga pagkakamali habang gumagamit ng Bitcoin, puwede silang magtapos sa pagnanakaw ng iyong BTC, at halos wala kang magagawa upang mabawi ang iyong crypto.

Kaya, mahalaga na maunawaan kung paano gumagawa ang mga scammer at alamin kung paano makilala ang mga potensyal na red flag. Maraming Bitcoin scam na dapat abangan, ngunit ang ilan ay mas karaniwan kaysa sa iba. Para sa kadahilanang iyon, titingnan namin ang walong karaniwang mga scam sa Bitcoin at kung paano mo ito maiiwasan.


Mga karaniwang scam sa Bitcoin (at kung paano ito maiiwasan!)

Blackmail

Ang Blackmail ay isang kilalang pamamaraan na ginamit ng mga scammer upang magbanta sa iba sa pag-release ng sensitibong impormasyon maliban kung sila ay bayaran. Ang pagbabayad na ito ay karaniwang nagmumula sa anyo ng cryptocurrency, mas kapansin-pansin ang Bitcoin.

Ginagawa ang pag-blackmail ng mga scammer alinman sa paghahanap o paggawa ng sensitibong impormasyon tungkol sa iyo at paggamit ng impormasyong iyon upang pilitin ka sa isang posisyon na maipadala sa kanila ang bitcoin o iba pang mga uri ng pera.

Ang pinakamahusay na paraan upang maiwasan ang mga scammer na nangba-blackmail sa iyo mula sa iyong mga bitcoin ay sa pamamgitan na ma-ingat na pagpili ng iyong  mga kredensyal sa pag-login, kung aling mga site ang binibisita mo online, at kung kanino mo ibibigay ang iyong impormasyon. Matalino din na gumamit ng two-factor authentication hangga't maaari. Kung ang impormasyon na ginamit pang-blackmail sa iyo ay mali at alam mo ito, puwede kang maging ligtas.


Mga pekeng exchange

Tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan, ang pekeng mga exchange ay mga mapanlinlang na kopya ng mga lehitimong crypto exchange. Karaniwan, ang mga scam na ito ay ipapakita bilang mga mobile app, ngunit puwede mo ring makita ang mga ito bilang mga desktop application o pekeng website. Dapat kang mag-ingat dahil ang ilang mga pekeng exchange ay halos kapareho ng mga orihinal. Puwede silang magmukhang lehitimo sa unang tingin, ngunit ang kanilang hangarin ay nakawin ang iyong pera.

Kadalasan, ang mga pekeng exchange na ito ay nakakaakit sa mga trader ng crypto at mamumuhunan sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga libreng cryptocurrency, magpapataasan presyo, mababang bayarin sa exchange, at kahit mga regalo.

Upang maiwasan na mai-scam sa isang pekeng exchange, dapat mong i-bookmark ang totoong URL at palaging suriin ito bago mag-log in. Puwede mo ring gamitin ang Binance Verify upang suriin ang pagiging lehitimo ng mga URL, Telegram Group, Twitter account, at marami pang iba. 

Pagdating sa mga mobile app, tiyaking ma-verify ang impormasyon ng developer, ang bilang ng mga pag-download, pagsusuri, at komento. Suriin ang  Mga Karaniwang scam sa Mga Mobile Device para sa higit pang mga detalye.


Mga pekeng giveaway

Ginagamit ang mga pekeng giveaway upang ma-scam ang iyong mga cryptocurrency sa pamamagitan ng pag-aalok ng isang bagay na libre kapalit ng maliit na deposito. Kadalasan, hihilingin sa iyo ng mga scammer na magpadala muna ng mga pondo sa bitcoin address upang makatanggap ka ng higit pang mga bitcoin bilang kapalit (halimbawa: Magpadala ng "0.1 BTC upang makatanggap ng 0.5 BTC"). Ngunit kung gagawin mo ang mga transaksyong ng bitcoin na ito, wala kang matatanggap at hindi na makikita ang iyong mga pondo.

Maraming mga iba't ibang klase ng mga scam na pekeng giveaway. Sa halip na BTC, may ilang scam na hihingiin ang iba pang mga cryptocurrency, tulad ng ETH, BNB, XRP, at marami pa. Sa ilang mga kaso, puwede nilang hilingin ang iyong mga private key o iba pang sensitibong impormasyon.
Ang mga pekeng giveaway ay karaniwang matatagpuan sa Twitter at iba pang mga platform ng social media, kung saan ang mga scammer ay nahuhuli sa mga sikat na tweet, balita na viral, o anunsyo (tulad ng pag-upgrade sa isang protocol o isang paparating na ICO).

Ang pinakamahusay na paraan upang maiwasan ang mga pekeng giveaway na scam ay ang hindi kailanman lumahok sa anumang uri ng giveaway kung saan kinakailangan mong magpadala muna ng bagay na may halaga. Ang mga lehitimong giveaway ay hindi kailanman hihingi ng mga pondo.


Phishing sa mga social media

Ang phishing sa social media ay isang pangkaraniwang scam sa Bitcoin na, tulad ng mga pekeng giveaway, na madalas na mahahanap mo sa social media. Ang mga scammer ay lilikha ng account na mukhang isang taong may mataas na antas ng awtoridad sa mundo ng crypto (kilala rin ito bilang pagpapanggap). Susunod, mag-aalok sila ng mga pekeng giveaway sa pamamagitan ng mga tweet o sa pamamagitan ng direktang mga mensahe sa chat.

Ang pinakamahusay na paraan upang maiwasang ma-scam sa pamamagitan ng phishing sa social media ay ang dobleng pagsusuri sa tao kung sino talaga ang sinasabi nila. Karaniwan may mga tagapagpahiwatig nito sa ilang mga platform ng social media, tulad ng mga asul na checkmark sa Twitter at Facebook.


Malware sa pag-copy-at-paste

Ang copy-at-paste na  malware ay isang napakatusong paraan para nakawin ng mga scammer ang iyong mga pondo. Ang ganitong uri ng malware ay hina-hijack ang iyong data ng clipboard at, kung hindi ka maingat, magpapadala ka ng pera nang direkta sa mga scammer.
Sabihin nating nais mong magpadala ng pagbabayad ng BTC sa iyong kaibigan na si Bob. Tulad ng dati, pinapadalhan ka niya ng kanyang bitcoin address upang makopya mo at mai-paste ito sa iyong bitcoin wallet. Gayunpaman, kung ang iyong device ay nahawahan ng copy-at-paste malware, awtomatikong papalitan ang address ng scammer ang address ni Bob sa sandaling na-paste mo ito. Nangangahulugan ito na sa lalong madaling maipadala at kumpirmahin ang iyong transaksyon sa bitcoin, ang iyong pagbabayad sa BTC ay nasa kamay ng scammer at walang matatanggap si Bob.

Upang maiwasan ang ganitong uri ng scam, kailangan mong maging maingat sa seguridad ng iyong computer. Mag-ingat sa mga kahina-hinalang mensahe o email na puwedeng naglalaman ng mga nahawaang attachment o mapanganib na mga link. Magbigay ng pansin sa mga website kung saan ka nagba-browse at sa software na na-install mo sa iyong mga device. Dapat mo ring isaalang-alang ang pag-install ng isang antivirus at pag-scan para sa mga pagbabanta nang regular. Mahalaga rin na panatilihing napapanahon ang operating system (OS) ng iyong device.


Mga email ng phishing

Maraming uri ng phishing. Ang isa sa pinakakaraniwan ay nagsasangkot ng paggamit ng phishing email na susubukan kang linlangin sa pag-download ng isang nahawaang file o pag-click sa isang link na magdadala sa iyo sa malisyosong website na mukhang lehitimo. Ang mga email na ito ay partikular na mapanganib kapag ginagaya nila ang isang produkto o serbisyo na madalas mong ginagamit.

Karaniwan, magsasama ang mga scammer ng isang mensahe na humihiling sa iyo na gumawa ng agaran na pagkilos upang ma-secure ang iyong account o mga pondo. Puwede nilang hilingin sa iyo na i-update ang impormasyon ng iyong account, i-reset ang iyong password, o mag-upload ng mga dokumento. Sa karamihan ng mga kaso, ang kanilang layunin ay upang kolektahin ang iyong mga kredensyal sa pag-login upang subukan at i-hack ang iyong account.

Ang unang hakbang upang  maiwasan ang phishing, mga scam sa email ay suriin kung nagmula ang mga email mula sa orihinal na mapagkukunan. Kung may pag-aalinlangan, puwede kang direktang makipag-ugnayan sa kumpanya upang kumpirmahing ang email na iyong natanggap ay mula sa kanila. Pangalawa, puwede kang mag-hover sa mga link ng email (nang hindi nag-click) upang suriin kung ang mga URL ay may maling pagbabaybay, hindi pangkaraniwang mga character, o iba pang mga iregularidad.

Kahit na hindi ka makahanap ng mga red flag, dapat mong iwasan ang pag-click sa mga link. Kung kailangan mong i-access ang iyong account, dapat mo itong gawin sa ibang mga paraan, tulad ng manu-manong pag-type ng URL o paggamit ng mga bookmark.


Mga scheme ng Ponzi at pyramid

Ang Ponzi at pyramid scheme ay dalawa sa mga pinakalumang pinansiyal na scam sa kasaysayan. Ang Ponzi scheme ay isang diskarteng pamumuhunn na nagpapabalik ng bayad sa mga lumang nag-invest sa mga bagong mag-iinvest na pera. Kapag ang scammer ay hindi na nakapagdala ng mga bagong investor, ang pera ay tumitigil ang daloy. Ang OneCoin ay isang magandang halimbawa ng isang crypto Ponzi scheme.

Ang pyramid scheme ay isang modelo ng negosyo na nagbabayad ng mga miyembro batay sa kung gaano karaming mga bagong miyembro ang nag-enrol. Kapag walang bagong miyembro na puwedeng naka-enroll, tumitigil ang pera.

Ang pinakamahusay na paraan upang maging malinaw ang alinman sa mga schemes na ito ay upang gawin ang iyong pananaliksik sa pagbili ng mga cryptocurrency – ito ay isang altcoin o Bitcoin. Kung ang halaga ng cryptocurrency o pondo sa Bitcoin ay naka depende sa mga bagong mamumuhunan o mga miyembro na sumali, malamang na natagpuan mo ang iyong sarili ng isang Ponzi o pyramid scheme.


Ransomware

Ang Ransomware ay isang uri ng malware na puwedeng i-lock ang mga mobile o computer device ng mga biktima o pipigilan ang mga ito mula sa pag-access ng mahalagang data – maliban kung may bayad (karaniwan sa BTC). Ang mga pag-atake na ito ay puwedeng partikular na mapanira kapag nakatuon sa mga ospital, paliparan, at mga ahensya ng gobyerno.

Karaniwan, hahadlangan ng ransomware ang pag-access sa mga mahahalagang file o database at magbabantang tanggalin ang mga ito kung hindi natanggap ang pagbabayad bago ang deadline. Ngunit sa kasamaang palad, walang garantiya na ibibigay ng mga umaatake ang kanilang pangako.

May ilang mga bagay na puwede mong gawin upang maprotektahan ang iyong sarili laban sa mga pag-atake ng ransomware:

  • Mag-install ng antivirus at panatilihing na-update ang iyong operating system at mga application.
  • Iwasan ang pag-click sa mga ad at kahina-hinalang mga link.
  • Mag-ingat sa mga kalakip na email. Dapat kang maging labis na maingat sa mga file na nagtatapos sa .exe ,.vbs, o .scr).
  • Regular na i-backup ang iyong mga file upang maibalik mo ang mga ito kung mahawahan ka.
  • Puwede kang makahanap ng kapaki-pakinabang na payo sa pag-iwas sa ransomware at mga libreng tool sa  NoMoreRansom.org.


Pangwakas na mga ideya

Maraming mga scam sa Bitcoin na dapat paghandaan. Gayunpaman, ang pag-alam kung paano gumagana ang mga scam na ito ay isang mahalagang unang hakbang patungo sa pag-iwas sa kanila nang buong-buo. Kung maiiwasan mo ang pinakakaraniwang mga scam sa Bitcoin, mapapanatili mong ligtas at maayos ang iyong mga hawak na crypto.

Mayroon ka pa bang mga katanungan tungkol sa mga scam sa Bitcoin at kung paano ito maiiwasan? Suriin ang aming Q&A platform,  Magtanong sa Academy, kung saan sasagutin ng komunidad ng Binance ang iyong mga katanungan.