O que é World Liberty Financial USD (USD1)?

O que é World Liberty Financial USD (USD1)?

Intermediário
Atualizado em May 23, 2025
6m

Pontos-chave

  • Em março de 2025, a World Liberty Financial Inc. (WLFI) introduziu o USD1 como uma nova stablecoin atrelada ao dólar americano. 

  • A World Liberty Financial Inc. (WLFI) é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) inspirada pelo presidente Donald J. Trump.

  • Projetado para atrair tanto investidores institucionais quanto de varejo, o USD1 visa conectar as finanças tradicionais ao DeFi, oferecendo um ativo digital estável atrelado a reservas confiáveis.

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O que é USD1?

O USD1 é uma stablecoin projetada para manter a paridade de 1:1 com o dólar americano, o que significa que cada token USD1 pode ser resgatado e trocado por um dólar americano. Lançado pela World Liberty Financial Inc., o USD1 é apresentado como uma stablecoin "institutional-ready" ("pronta para instituições"), projetado para oferecer transações internacionais seguras e sem complicações para instituições, investidores e usuários de varejo. O projeto opera nas redes Ethereum e BNB Chain, com planos de expansão para blockchains adicionais no futuro.

O que é a World Liberty Financial (WLFI)?

A World Liberty Financial Inc. (WLFI) é um protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) e uma plataforma de governança inspirada pelo presidente Donald J. Trump. Como emissora do USD1, a WLFI supervisiona suas operações, gestão de reservas e parcerias estratégicas, posicionando o USD1 como um componente essencial de sua missão de conectar o sistema financeiro tradicional ao DeFi.

Como funciona o USD1

As reservas da stablecoin são totalmente atreladas a um portfólio de títulos de curto prazo do Tesouro dos EUA, depósitos em dólares americanos e outros equivalentes de caixa. Esses ativos são custodiados pela BitGo, uma importante provedora de custódia e segurança de ativos digitais conhecida por atender milhares de clientes institucionais globalmente. O BitGo Prime, principal serviço de corretagem da empresa, também apoia o USD1 oferecendo liquidez profunda e recursos de trading em um ambiente regulado.

Mecanismo de estabilidade atrelado a moeda fiduciária

O USD1 opera como uma stablecoin atrelada a moeda fiduciária (fiat-backed), uma categoria que inclui nomes estabelecidos como Tether (USDT) e Circle (USDC). Este modelo depende de uma reserva de ativos do mundo real para manter o valor do token o mais próximo possível de US$ 1. 

No caso do USD1, esses ativos incluem títulos de curto prazo do governo dos EUA, depósitos em dinheiro e equivalentes de caixa, que fornecem uma base conservadora para garantir a estabilidade. Diferente das stablecoins algorítmicas, que utilizam mecanismos complexos para manter sua paridade, o modelo do USD1 prioriza a simplicidade para minimizar os riscos.

A paridade de 1:1 permite que os usuários resgatem tokens de USD1 por dólares americanos diretamente com o emissor, criando uma oportunidade de arbitragem que ajuda a manter a estabilidade do preço. Por exemplo, se o valor de mercado do USD1 cair para menos de US$ 1, os traders podem comprar tokens USD1 baratos e resgatá-los por US$ 1, lucrando com a diferença. Esse mecanismo é semelhante ao modelo operacional do USDC e USDT, garantindo que o valor do token fique sempre próximo ao valor do dólar americano.

Custódia e integração da tecnologia blockchain

Inicialmente, o USD1 é emitido na Ethereum e BNB Chain. Essas plataformas possibilitam transações rápidas, seguras e transparentes, tornando o USD1 acessível a uma ampla gama de usuários. A WLFI planeja expandir para outras blockchains, potencialmente aumentando a interoperabilidade e o alcance do token no ecossistema DeFi.

A BitGo, custodiante das reservas do USD1, desempenha um papel importante na garantia de segurança. Como líder em custódia de ativos digitais, a BitGo oferece armazenamento segurado e regulamentado para os ativos que respaldam a stablecoin.

Desempenho de mercado

Desde seu lançamento em março de 2025, o USD1 alcançou uma capitalização de mercado de US$ 2,1 bilhões em pouco mais de um mês. Esse crescimento acelerado posicionou o USD1 como a stablecoin de crescimento mais rápido da história, impulsionado em grande parte por um acordo institucional de grande porte.

Durante a conferência Token2049 em Dubai, em abril de 2025, o cofundador da WLFI, Zach Witkoff, anunciou que o USD1 foi a stablecoin selecionada para um acordo de investimento de US$ 2 bilhões entre a MGX de Abu Dhabi e a Binance. Esse acordo exclusivo reforçou o apelo institucional do USD1 e contribuiu para o aumento do seu valor de capitalização de mercado.

Considerações importantes

Falta de transparência nas reservas

Stablecoins estabelecidas como USDC e USDT publicam regularmente relatórios que detalham seus ativos e passivos. Até o momento, em maio de 2025, não há informações publicamente disponíveis sobre a composição das reservas do USD1. A WLFI se comprometeu a realizar auditorias regulares de terceiros para verificar que o USD1 tem 100% de valor atrelado, mas a ausência de um detalhamento atual das reservas pode gerar preocupações para alguns investidores.

Associações políticas

A conexão do USD1 com o presidente Donald J. Trump e sua família, através da WLFI, pode levar a interpretações de cunho político-partidário. Embora a WLFI enfatize que o sucesso do USD1 esteja ligado à economia dos EUA como um todo, e não a figuras políticas específicas, essa associação pode afetar sua adoção, especialmente entre usuários ou instituições cautelosos com a percepção de vieses políticos.

USD1 no ecossistema de stablecoins

O USD1 entra em um mercado competitivo de stablecoins dominado pelo USDT e USDC, que juntos detêm uma fatia significativa da participação de mercado devido aos seus históricos estabelecidos e amplo uso no varejo. O USD1 se diferencia ao focar em investidores institucionais, se beneficiando de acordos de alto perfil, como a parceria entre a Binance e a MGX, para construir credibilidade. Sua estratégia conservadora de reservas, evitando mecanismos complexos de geração de rendimento, está alinhada com a demanda institucional por estabilidade e segurança.

Listagem do USD1 na Binance

A Binance anunciou a listagem do USD1 no dia 22 de maio de 2025. Logo após o anúncio, a stablecoin USD1 foi listada no mercado Spot da Binance e disponibilizada para trading com o par USDT.

Considerações finais

O USD1, lançado pela World Liberty Financial em março de 2025, é uma stablecoin atrelada a moeda fiduciária projetada para manter uma paridade de 1:1 com o dólar americano. Atrelada a títulos de curto prazo do Tesouro dos EUA e custodiada pela BitGo, a stablecoin opera na Ethereum e na BNB Smart Chain, com planos de expansão para outras blockchains em um futuro próximo.

Diferente de USDT e do USDC, que têm forte adoção no varejo, o USD1 parece priorizar casos de uso institucionais. O acordo entre a Binance e a MGX destaca a estratégia da WLFI de garantir parcerias de alto perfil para impulsionar a adoção entre os principais nomes do mercado financeiro.

Leituras adicionais

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