Что такое Alpha Homora в DeFi?
Содержание
Введение
Что такое Alpha Homora?
Использование Alpha Homora для фарминга доходности
Что такое токены ALPHA
Преимущества Alpha Homora
Риски Alpha Homora
Процентное хранилище Ethereum
Ликвидаторы и охотники за вознаграждением
Резюме
Что такое Alpha Homora в DeFi?
ГлавнаяСтатьи
Что такое Alpha Homora в DeFi?

Что такое Alpha Homora в DeFi?

Новичок
Опубликовано Nov 2, 2020Обновлено Sep 1, 2022
6m

Автор: Андрей Сергеенков

Осторожно! Много текста.

Фарминг доходности в DeFi часто осуществляется путем предоставления ликвидности децентрализованной бирже (DEX), например, Uniswap. Благодаря этому пользователи могут получать прибыль от комиссий, генерируемых торговой парой, для которой они предоставляют ликвидность.

Alpha Homora позволяет использовать кредитное плечо и увеличить прибыль от фарминга доходности до 2,5 раз. Кроме того, используя платформу, пользователи могут зарабатывать деньги различными способами в зависимости от своих личных предпочтений и склонности к риску. Проще говоря, с помощью данного протокола вы можете увеличить общий доход от майнинга ликвидности. Однако использование кредитного плеча связано с определенными рисками. Давайте рассмотрим, как это работает.


Введение

Наиболее успешные проекты в DeFi позволяют пользователям заниматься фармингом доходности путем предоставления ликвидности. Большая часть этих процессов происходит на Ethereum, поскольку исторически она была основной сетью для децентрализованных финансовых инструментов и приложений. Binance Smart Chain (BSC) также поддерживает эти функции, поэтому команда Alpha Finance Lab построила свою экосистему DeFi как на BSC, так и на Ethereum.


Что такое Alpha Homora?

Alpha Homora – второй рабочий продукт, разработанный Alpha Finance Lab, предназначенный для использования возможностей майнинга ликвидности через использование кредитного плеча, чтобы те, кто занимается фармингом доходности DeFi, могли «усилить» свои позиции. Вероятно, это первый инструмент, предоставляющий кредитное плечо для пользователей, стремящихся заработать на фарминге доходности. И это делает Alpha Homora уникальным проектом в области децентрализованных финансов.

Однако фарминг доходности не является единственной функцией Alpha Homora. Протокол поддерживает выдачу займов в ETH, а также позволяет участникам становиться особыми пользователями, называемыми ликвидаторами и охотниками за вознаграждением. Ниже мы расскажем о них подробнее. С Alpha Homora пользователи могут зарабатывать деньги, исходя из своих личных предпочтений и склонности к риску, и получать высокие вознаграждения APY.


Использование Alpha Homora для фарминга доходности

Основной функцией протокола Alpha Homora является фарминг доходности. Как только пользователь подключает свой кошелек, он может вносить средства, определять свое кредитное плечо и начинать заниматься фармингом.

Пулы, поддерживаемые сегодня Alpha Homora:

  • WETH/WBTC (Uniswap)

  • WETH/USDT (Uniswap)

  • WETH/USDC (Uniswap)

  • WETH/DAI (Uniswap)

  • WETH/DPI (IndexCoop)

Одним из важнейших аспектов фарминга доходности с помощью Alpha Homora является то, что все полученные токены ALPHA реинвестируются каждый день. По словам создателей, это приведет к более высокому потенциалу прибыли в полностью пассивной манере.


Что такое токены ALPHA

ALPHA – это utility-токен управления, использующийся не только для протокола Alpha Homora, но и для других продуктов в экосистеме Alpha Finance. Токен ALPHA также является первым проектом, запущенным как на Binance Launchpad, так и на Launchpool.

Его варианты применения включают предоставление ликвидности, стейкинг ALPHA для получения процента от комиссии за использование протокола и увеличение совместимости между продуктами Alpha.

Теперь рассмотрим два аспекта, связанные с управлением. Прежде всего держатели токенов ALPHA могут управлять ключевыми показателями конкретных продуктов, включая процентные ставки, соотношение стоимости, штрафы за ликвидацию и т. д. Второй аспект касается расширенного управления протоколом. Согласно Alpha Finance Lab, владельцы ALPHA смогут определить, как различные продукты Alpha смогут в будущем более эффективно работать вместе.


Преимущества Alpha Homora

Инновации

Alpha Homora предоставляет новые возможности для фарминга доходности, выгодные как для фермеров, так и для всей отрасли DeFi. Кроме того, платформа позволяет пользователям зарабатывать более высокий APY благодаря отсутствию посредников.


Аудит безопасности

Аудиты смарт-контрактов представляют собой серьезную проблему для инвесторов. Множество проектов DeFi запускались без надлежащего аудита безопасности. Отличительной особенностью смарт-контрактов Alpha Homora является то, что они были проверены Peckshield. Вы можете найти Отчет о проверке безопасности для Alpha Finance здесь.


Токен управления

Добавление Alpha Homora в экосистему Alpha Finance обеспечивает дополнительную синергию для токена ALPHA. Как и в случае с другими продуктами Alpha, токены используются как часть управления протоколом Alpha Homora. Вовлечение сообщества – важный шаг к достижению долгосрочной стабильности системы.


Риски Alpha Homora

Ликвидация

Подобно любой другой стратегии, включающей кредитное плечо, данный подход требует осторожности. Вносите средства, лишь если вы полностью вы осведомлены о риске ликвидации. В Alpha Homora фермеры могут быть ликвидированы в том случае, если платежеспособность пользователя падает ниже 80% для Uniswap и 60% для IndexCoop. Позиции не будут ликвидированы, пока они остаются выше данных показателей. Это означает, что позиция с кредитным плечом может быть ликвидирована на Uniswap, если сумма долга превышает 80% от стоимости позиции (без учета проскальзывания).


Потенциальные уязвимости

Обратите внимание: проверка кода не гарантирует безопасное использование контракта. Ошибки и уязвимости всегда будут частью любого программного обеспечения. Помните об этом, взаимодействуя со смарт-контрактом.


Процентное хранилище Ethereum

Через Alpha Homora можно также зарабатывать проценты на своих эфирных активах, используя процентную позицию. Вы можете внести ETH в Alpha Homora Bank и получить взамен токены ibETH. Эти токены являются оборотоспособными активами, которые постоянно приносят проценты и представляют вашу долю ETH в пуле банка.

Проценты, выплачиваемые заемщиками ETH, выплачиваются кредиторам ETH пропорционально их доле в пуле. Процентная ставка определяется коэффициентом использования банка. Чем он выше, тем выше будет процентная ставка. Проще говоря, чем выше спрос на займ, тем выше процентная ставка.

Часть выплаченных процентов хранится в казне, действующей как страховой фонд для защиты от событий вроде «Черного лебедя»


Ликвидаторы и охотники за вознаграждением

Платформа Alpha Homora предлагает и другие уникальные функции. Специальные пользователи, называемые ликвидаторами, имеют возможность ликвидировать позиции, находящиеся в группе риска. Это происходит, когда значение позиции пользователя падает ниже коэффициента ликвидации для соответствующей платформы. Таким образом, позиции, находящиеся ниже порога ликвидации, подвергаются риску быть ликвидированными вручную. При этом ликвидатор получает комиссию в размере 5% от ликвидационной стоимости.

Охотники за вознаграждением (от англ. bounty hunters) представляют собой еще один тип особых пользователей, способных продать все токены, полученные путем фарминга в портфеле Alpha Homora за эфир. При этом охотники за вознаграждением реинвестируют собранные ETH в пул, получая 3% от общего вознаграждения. Это, в свою очередь, уменьшает количество зарабатываемых кредиторами токенов ibETH, поскольку их общая доля в общей стоимости пула уменьшается. Подробнее можно узнать здесь.


➟ Думаете, с чего начать работу с криптовалютами? Купите биткоин (BTC) на Binance!


Резюме

Запуск Alpha Homora – одно из важнейших событий для экосистемы Alpha Finance. Возможность открывать позиции для майнинга ликвидности, используя кредитное плечо, является важным нововведением, расширяющим использование пространства DeFi.

И хотя фарминг доходности используется главным образом для продажи, его приносящие проценты аккаунты Ethereum также могут быть интересны для более продвинутых пользователей. Таким образом, Alpha Homora предоставляет разнообразные возможности взаимодействия с платформой, включая фарминг доходности и возможность получения дохода в качестве ликвидатора или охотника за вознаграждением.