Pyramiden- und Ponzi-Systeme
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Pyramiden- und Ponzi-Systeme

Pyramiden- und Ponzi-Systeme

Anfänger
Veröffentlicht Nov 28, 2018Aktualisiert Aug 17, 2023
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Pyramiden- und Ponzi-Systeme erläutert

Die meisten Personen, die in Bitcoin oder eine andere Kryptow√§hrung investieren - oder sich entscheiden an Initial Coin Offerings (ICO) teilzunehmen - sind in der Regel √ľber zwei Dinge besorgt. Erstens, der Return of Investment (ROI), sprich, die Gewinne, die durch die Investition schlussendlich erzielt werden. Zweitens, der Grad des mit der Investition verbundenen Risikos. Wenn das Risiko zu hoch ist, ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass Investoren eher ihre Anfangsinvestition verlieren (teilweise oder ganz), was zu einem negativen ROI f√ľhren w√ľrde.

Nat√ľrlich ist bei jeder Investition immer ein gewisses Risiko vorhanden. Das Risiko ist jedoch stark erh√∂ht, wenn der Anleger unbeabsichtigt in illegale Ponzi- oder Pyramiden-Systeme involviert ist. Daher ist es von gro√üer Bedeutung diese Systeme zu identifizieren und zu verstehen wie sie funktionieren.


Was ist ein Ponzi-System?

Das Ponzi-System ist nach Charles Ponzi benannt, einem italienischen Betr√ľger, der nach Nordamerika zog und f√ľr ein betr√ľgerisches System des Geldverdienens ber√ľhmt wurde. In den fr√ľhen 1920er Jahren gelang es Ponzi Hunderte von Opfern zu betr√ľgen, ein Plan, der √ľber ein Jahr lang lief. Im Grunde genommen ist ein Ponzi-System eine Betrugsmasche, die funktioniert, da √§ltere Investoren mit Geld, das von neuen Investoren gesammelt wurde, ausgezahlt werden. Das Problem bei einem solchen System ist, dass sp√§te Investoren, sobald das System einbricht, √ľberhaupt nicht bezahlt werden.


Ein Ponzi-System w√ľrde in etwa so aussehen:¬†

  1. Ein Promoter einer Investitionsm√∂glichkeit erh√§lt von einem Investor $1000. Er verspricht den Anfangswert zusammen mit einem 10%igen Zins am Ende eines vordefinierten Zeitraums (z.B. 90 Tage) zur√ľckzuzahlen.

  1. Der Projektträger kann vor Ablauf der 90-Tage-Frist zwei weitere Investoren gewinnen. Er wird dann aus den zusätzlichen $2000, die von den Investoren zwei und drei gesammelt wurden, $1100 Dollar an den ersten Investor zahlen. Zudem wird er auch wahrscheinlich den ersten Investor ermutigen die 1000 $ zu reinvestieren. 

  1. Indem er das Geld von neuen Investoren nimmt, ist der Betr√ľger in der Lage die versprochenen Renditen an die fr√ľhen Investoren zu zahlen und sie zu √ľberzeugen wieder zu investieren und mehr Menschen einzuladen.

  1. Wenn das System wächst, muss der Promoter weitere neue Investoren finden, die sich den vorherigen Investoren anschließen, da er sonst nicht in der Lage ist die versprochenen Renditen zu zahlen.

  1. Schließlich wird das Projekt unhaltbar und der Promoter wird entweder erwischt oder verschwindet mit dem Geld, das er gerade zur Hand hat.


Was ist ein Pyramidensystem?

Ein Pyramidensystem (oder Pyramidenbetrug) funktioniert im Privatsektor als ein Modell, das Zahlungen oder Belohnungen f√ľr Mitglieder verspricht, die nicht nur dem System beitreten, sondern auch neue Mitglieder gewinnen k√∂nnen.¬†

Ein betr√ľgerischer Promoter bietet Alice und Bob zum Beispiel die M√∂glichkeit Vertriebsrechte in einem Unternehmen f√ľr jeweils $1000 zu erwerben. Jetzt haben sie selbst das Recht Vertriebspartnerschaften zu verkaufen und einen Anteil am Umsatz von jedem zus√§tzlichen Mitglied zu erhalten, das sie gewinnen k√∂nnen. Die aus den eigenen Verk√§ufen von Vertriebspartnerschaften gesammelten 1000 $ werden dann mit dem Promoter zu gleichen Teilen geteilt.¬†

Im obigen Szenario m√ľssten Alice und Bob jeweils zwei Vertriebspartnerschaften verkaufen um die Gewinnschwelle zu erreichen, da sie 500 Dollar pro Verkauf verdienen. Die Last zwei Vertriebspartnerschaften zu verkaufen, um die anf√§ngliche Investition zu amortisieren, wird dann an ihre Kunden weitergegeben. Das System f√§llt schlie√ülich auseinander, da immer mehr Mitglieder ben√∂tigt werden, um den Prozess fortzusetzen. Das unnachhaltige Fortschreiten des Systems macht Pyramidensysteme illegal.

Die meisten Pyramidensysteme bieten kein Produkt oder keine Dienstleistung an und werden ausschlie√ülich durch das Geld aus der Rekrutierung neuer Mitglieder unterhalten. Einige Pyramidenmodelle k√∂nnen jedoch als legitimes Multi-Level-Marketing (MLM)-Unternehmen pr√§sentiert werden, das vorgibt, eine Dienstleistung oder ein Produkt zu verkaufen. Aber normalerweise tun sie das nur, um die zugrundeliegende betr√ľgerische Aktivit√§t zu verbergen. Daher verwenden viele MLM-Unternehmen mit fragw√ľrdiger Ethik Pyramidenmodelle, aber das hei√üt nicht, dass alle MLM-Unternehmen betr√ľgerisch sind.


Ponzi vs Pyramide

√Ąhnlichkeiten¬†

  • Beides sind Formen des Finanzbetrugs, die die Opfer davon √ľberzeugen, Geld zu investieren, indem sie gute Renditen versprechen.

  • Beide ben√∂tigen einen regelm√§√üigen Zufluss an neuen Investitionsgeldern, um erfolgreich zu sein und aktiv zu bleiben.

  • In der Regel bieten diese Systeme keine echten Produkte oder Dienstleistungen an.


Unterschiede 

  • Ponzi-Systeme werden in der Regel als Dienstleistungen zur Verm√∂gensverwaltung angeboten, bei denen die Teilnehmer glauben, dass die Rendite, die sie erzielen werden, das Ergebnis einer legitimen Investition ist. Der Betr√ľger raubt im Grunde genommen einen aus, um den anderen zu bezahlen.

  • Pyramidensysteme¬†basieren auf¬†Network-Marketing¬†und erfordern, dass die Teilnehmer neue Mitglieder gewinnen, um Geld zu verdienen. Daher entnimmt jeder Teilnehmer eine Provision, bevor er das Geld an die Spitze der Pyramide weiterleitet.


Wie du dich sch√ľtzen kannst

  • Sei skeptisch. Eine Anlagem√∂glichkeit, die schnelle oder hohe Renditen bei minimaler Investition verspricht, ist wahrscheinlich unehrlich. Dies gilt insbesondere bei Investitionen in etwas, das v√∂llig unbekannt oder schwer verst√§ndlich ist. Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, dann ist es das wahrscheinlich auch.

  • H√ľte dich vor unangeforderten Gelegenheiten. Eine unerwartete Einladung zur Investition in eine langfristige Anlagem√∂glichkeit ist in der Regel eine rote Flagge.

  • Erkundige dich nach dem Verk√§ufer. Das Unternehmen, das die Investitionsm√∂glichkeit propagiert, sollte gepr√ľft werden. Ein seri√∂ser Finanzberater, Makler oder eine Maklerfirma wird von den zust√§ndigen Aufsichtsbeh√∂rden registriert und √ľberwacht.

  • Vertraue nicht. Verifiziere. Legitime Investitionen sollten legal registriert werden. Die erste M√∂glichkeit besteht darin, nach den Registrierungsdaten zu fragen. Wenn die Anlagem√∂glichkeit nicht registriert ist, sollte eine gute und angemessene Erkl√§rung gegeben werden.¬†

  • Stelle sicher, dass du die Investition verstehst. Du solltest niemals Geld in etwas investieren, das du nicht vollst√§ndig verstehst. Achte darauf die verf√ľgbaren Ressourcen zu nutzen und sei sehr vorsichtig bei Investitionsm√∂glichkeiten, die unter Verschluss gehalten werden.

  • Melde es. Wann immer Investoren auf ein Pyramiden- oder Ponzi-System sto√üen, ist es wichtig, diese den zust√§ndigen Beh√∂rden zu melden. Dies wird dazu beitragen zuk√ľnftige Anleger davor zu sch√ľtzen Opfer desselben Betrugs zu werden.


Ist Bitcoin ein Pyramidensystem?

Einige m√∂gen behaupten, dass Bitcoin ein einziges Pyramidensystem ist, aber das ist einfach nicht wahr. Bitcoin ist schlichtweg Geld. Es handelt sich um eine dezentrale digitale W√§hrung, die durch mathematische Algorithmen und Kryptographie gesichert ist und zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden kann. Genau wie Fiat-Geld k√∂nnen auch Kryptow√§hrungen f√ľr Pyramidensysteme (oder andere illegale Aktivit√§ten) verwendet werden, aber das bedeutet nicht, dass Krypto- oder Fiat-W√§hrungen per se Pyramidensysteme sind.

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