Võtmepunktid
Falcon Finance on detsentraliseeritud protokoll, mis on loodud universaalseks tagatistaristuks sünteetiliste varade loomiseks ja tootluse genereerimiseks.
Kui kasutajad deponeerivad stabiilsusraha või krüptoraha, väljastab platvorm USDf-i, ületagatud sünteetilist dollarit.
Kasutajad saavad panustada USDf-i, et saada sUSDf-i ehk tulu teenivat tokenit, mis kajastab kumulatiivset tootlikkust aja jooksul.
FF on protokolli natiivne token. Falcon Finance’i ökosüsteemis kasutatakse seda juhtimiseks, panustamiseks ja stiimuliteks.
Mis on Falcon Finance?
Falcon Finance on detsentraliseeritud protokoll, mis pakub universaalset tagatistaristut sünteetiliste varade vermimiseks ja tulu teenimiseks. Stabiilsusraha või muu toetatud digivara deponeerimisega saad vermida USDf-i, mis on ületagatud sünteetiline dollar. USDf-i saab panustada, et saada sUSDf-i ehk tulu teenivat tokenit, mille väärtus aja jooksul kasvab, või lukustada fikseeritud tähtajaks, et teenida lisatulu.
Sissemakse turvalisuse tagamiseks teeb Falcon Finance koostööd sõltumatute varahalduritega, kes kasutavad mitme allkirjaga kinnitust ja ühistöötluse (MPC) tehnoloogiat. Protokoll nõuab ka klienditundmise (KYC) ja rahapesuvastaste (AML) kontrollide läbimist, et tagada parem turve ja nõuetele vastavus.
Kuidas Falcon Finance töötab?
USDf
Falcon Finance pakub kahte meetodit USDf-i vermimiseks: Classic Mint (klassikaline vermimine) ja Innovative Mint (uuenduslik vermimine). Classic Minti abil saad deponeerida stabiilsusraha, nagu USDT või USDC, et saada USDf-i 1:1 suhtega. Kui kasutad vara, mis ei ole stabiilsusraha, nagu BTC või ETH, siis pead esitama lisatagatise.
Innovative Mint on mõeldud mittestabiilsusraha omanikele, kes investeerivad oma vara kindlaksmääratud ajaks. Platvorm võimaldab sul vermida USDf-i, säilitades samas piiratud kokkupuudet võimalike hinnakõikumistega. Saadav USDf-i summa arvutatakse selliste tegurite põhjal nagu lukustusperiood ja riskiprofiil, hoides süsteemi ületagatuna.
USDf on tagatud suurema tagatisega, kui on väljaantud summa väärtus. Sinu sissemakseid hallatakse turuneutraalsete strateegiate abil, mille eesmärk on hoida USDf-i stabiilsena ilma suunatud hinnaliikumistele toetumata.
sUSDf
sUSDf on tulu teeniv token, mille saad siis, kui panustad Falconi varamutes USDf-i. Tokeni väärtus on seotud protokolli tuludega, mis on saadud selliste strateegiate kaudu nagu arbitraažikauplemine, panustamine ja likviidsuse pakkumine. sUSDf-i ja USDf-i vaheline vahetuskurss tõuseb, kui tootlus akumuleerub, seega esindab iga sUSDf-i ühik suuremat väärtust.
Classic Yieldi abil saad teenida tulu ilma lukustusperioodita ja panustamise igal ajal lõpetada. Suurema tulu teenimiseks saad oma USDf-i või sUSDf-i viia Boosted Yield Vaulti, kus varad lukustatakse kindlaks ajaks. Falcon Finance võimaldab sul sUSDf-i taaspanustada, et saada paremat tootlust fikseeritud tähtaja, näiteks kolme- või kuuekuulise perioodi jooksul.
Igat taaspanustatud positsiooni esindab ERC-721 mittevahetatav token (NFT), mis näitab panustatud summat ja valitud kestust. Kui lukustusperiood lõpeb, saad lunastada NFT oma algse sUSDf-i vastu koos teenitud lisatootlusega.
Panustamisprotsess koosneb tavaliselt järgmistest etappidest.
Varade deponeerimine: ühenda lubatud Web3 rahakott ja deponeeri tagatis. Sellised stabiilsusrahad nagu USDT või USDC vermivad USDf-i üks ühele, samas kui sellisesd varad nagu BTC või ETH kipuvad olema ületagatud.
USDf-i vermimine: kui sissemakse on kinnitatud, väljastab protokoll USDf-i, ületagatud sünteetilise dollari, mis on tagatud kasutaja varadega.
USDf-i panustamine: kasutajad saavad panustada USDf-i Falconi varamutesse, et vermida sUSDf-i ehk tulu teenivat tokenit, mille väärtus kasvab aja jooksul mitmekesiste strateegiate kaudu.
sUSDf-i taaspanustamine: suurema tulu teenimiseks saab sUSDf-i lukustada kindlaks perioodiks, näiteks kolmeks või kuueks kuuks. Iga lukustatud positsiooni esindab ERC-721 NFT, mis näitab summat ja kestust.
Tagasiostmine: kasutajad võivad panustamise lõpetada, et muuta sUSDf tagasi USDf-iks, ja seejärel lunastada USDf-i stabiilsusraha vastu üks ühele. Selliste sissemaksete korral, mis ei ole tehtud stabiilsusrahas, saavad kasutajad nõuda algset tagatist, arvestades turupuhvreid ja jahtumisperioode.
Riskid ja kaalutlused
Enne Falcon Finance’i kasutamist tuleb kindlasti kaaluda võimalikke riske. Nii nagu kõik digivarad, võivad ka Falconi varad olla kaitsetud turbeprobleemide, sealhulgas küberrünnete, plokiahelakatkestuste või tehniliste tõrgete ees. On olemas kursimuutuse risk, mille korral võib USDf-i või muu vara väärtus turu volatiilsuse, likviidsuspuuduse või regulatiivsete muudatuste tõttu kavandatud kursist erineda.
On ka tegevusriskid, nagu internetikatkestused ja süsteemitõrked, mis võivad ajutiselt piirata juurdepääsu või põhjustada tehingutes viivitusi. Lisaks teeb Falcon Finance koostööd kolmanda osapoole haldurite ja teenustega, mis tähendab, et sellel pole kontrolli varade üle, kui need on platvormilt välja kantud.
Riskijuhtimise meetod
Nende riskide juhtimiseks kasutab Falcon Finance automatiseeritud seiret, käsitsijärelevalvet ja kauplemisstrateegiaid, mis aitavad vähendada kokkupuudet järskude hinnakõikumistega. Protokoll püüab saavutada tasakaalu, hoides osa oma varast likviidsena, et tagada kiire juurdepääs, ja piirates kokkupuudet volatiilsemate tokenitega.
Kui stabiilsusraha hakkab oma kurssi kaotama, võib Falcon Finance sellest positsioonist väljuda või seda kindlustada, et vähendada võimalikku kaotust. Peale selle haldab protokoll plokiahela kindlustusfondi, mis toimib reservina stressiperioodidel ja mida võib kasutada USDf-i turgude toetamiseks ning süsteemi stabiilsuse edendamiseks. Need kaitsemeetmed aitavad riski juhtida, kuid ei eemalda seda täielikult, seepärast peaksid enne osalemist hoolikalt kaaluma oma riskitaluvust.
Token FF
FF on Falcon Finance’i protokolli natiivne token, mille maksimaalne pakkumine on 10 miljardit tokenit. Seda kasutatakse ökosüsteemis mitmel eesmärgil, muu hulgas järgmistel.
Juhtimine: FF-i omanikud saavad hääletada ettepanekute üle, mis mõjutavad Falcon Finance’i olulisi aspekte, alates protokolli versiooniuuendustest kuni pikaajalise kasvu algatusteni.
Stiimulid: FF-i hoidmine või panustamine avab eeliseid, nagu suuremad aastased protsentuaalsed tootlused USDf-i panustamise korral, väiksemad tagatisnõuded vermimise ajal ja vähendatud vahetustasud.
Ökosüsteemi preemiad: osa kogu FF-i pakkumisest on eraldatud nende kasutajate premeerimiseks, kes osalevad ökosüsteemis vermimise, panustamise ja DeFi-protokollides osalemise kaudu.
Juurdepääs toodetele: FF-i omanikud saavad varajase juurdepääsu tulevastele toodetele ja funktsioonidele, sealhulgas deltaneutraalsetele tootlusvaramutele ja struktureeritud vermimisvõimalustele.
Falcon Finance (FF) Binance’i HODLer Airdroppides
26. septembril 2025. aastal teatas Binance, et FF on Binance’i HODLer Airdroppide 46. projekt. Kasutajatel, kes kasutasid oma BNB-d Simple Earnis ja/või plokiahelasiseste tulude teenuse toodete jaoks 14.–16. septembrini, on õigus osaleda FF-i rahasadudes. Programmile on kokku eraldatud 150 miljonit FF tokenit, see moodustab 1,5% tokenite kogupakkumisest.
FF noteeriti koos iduetapisildiga. See võimaldab kauplemist USDT, USDC, BNB, FDUSD ja TRY paaridega.
Lõppmärkused
Falcon Finance on detsentraliseeritud protokoll, mis pakub varade tagamise, sünteetiliste dollarite loomise ja tootlusstrateegiatele juurdepääsu raamistikku. Selliste funktsioonide kaudu nagu USDf, sUSDf ja NFT-põhine lukustamine pakub platvorm mitmeid võimalusi digivarade kasutamiseks, nii et samal ajal jääb alles ka neile juurdepääs.
Kuigi need tööriistad loovad võimalusi tulu saamiseks, on oluline meeles pidada, et digivaradega kaasnevad riskid, nagu volatiilsus, kursimuutus ja turbeprobleemid. Enne alustamist peaksid neid riske hoolikalt kaaluma ja investeerima ainult neid vahendeid, mille kaotamist saad endale lubada.
Lisalugemist
Lahtiütlus. See sisu esitatakse olemasoleval kujul ainult üldiseks teabeks ning harivatel eesmärkidel, ilma igasuguse esinduse või garantiita. Seda ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või muu professionaalse nõustamisena ega konkreetse toote või teenuse ostmise soovitusena. Peaksid küsima nõu asjaomastelt professionaalsetelt nõustajatelt. Selles artiklis nimetatud tooted ei pruugi sinu piirkonnas saadaval olla. Kui artikli on koostanud kolmandast osapoolest kaastööline, pane tähele, et väljendatud seisukohad kuuluvad kolmandast osapoolest kaastöölisele ega pruugi kajastada Binance’i Akadeemia seisukohti. Lisateabe saamiseks loe meie täielikku lahtiütlust. Digivarade hinnad võivad kõikuda. Sinu investeeringu väärtus võib langeda või tõusta ning sa ei pruugi investeeritud summat tagasi saada. Sina vastutad ainuisikuliselt oma investeerimisotsuste eest ja Binance’i Akadeemia ei vastuta võimalike kahjude eest. Seda materjali ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või mõne muu professionaalse nõuandena. Lisateabe saamiseks loe meie kasutustingimusi ja riskihoiatust.