Inhalt
- Wie kann Blockchain das aktuelle Bankensystem verändern?
- Was sind die Hauptvorteile der Blockchain für Banken und Finanzwesen?
- Schnelle Abwicklung von Fonds über die Blockchain
- Fundraising direkt auf der Blockchain
- Anlagen-Tokenisierung auf der Blockchain
- Geld leihen über die Blockchain
- Auswirkungen der Blockchain auf die globale Handelsfinanzierung
- Sicherere Vereinbarungen durch Smart Contracts
- Datenintegrität und -sicherheit ermöglicht durch die Blockchain
- Fazit
Wie kann Blockchain das aktuelle Bankensystem verändern?
Banken fungieren oft als Mittler innerhalb der Weltwirtschaft, indem sie das Finanzsystem über ihre interne Buchhaltung verwalten und koordinieren. Da diese nicht öffentlich einsehbar ist, erzwingt sie das Vertrauen in die Banken und ihre oft veraltete Infrastruktur.
Die Blockchain-Technologie hat das Potenzial, nicht nur den weltweiten Devisenmarkt, sondern auch den Bankensektor als Ganzes zu stören, indem sie diese Vermittler ausschaltet und durch ein vertrauenswürdiges, grenzenloses und transparentes System ersetzt, das für jedermann leicht zugänglich ist.
Blockchain wird potenziell dazu beitragen, schnellere und kostengünstigere Transaktionen zu ermöglichen, den Zugang zu Kapital zu verbessern, mehr Datensicherheit zu schaffen, vertrauenswürdige Vereinbarungen durch Smart Contracts durchzusetzen, Compliance reibungsloser zu gestalten und vieles mehr.
Darüber hinaus kann die Art und Weise, wie die neu verfügbaren Finanzbausteine miteinander interagieren können, dank des innovativen Charakters der Blockchain zu völlig neuen Arten von Finanzdienstleistungen führen.
Was sind die Hauptvorteile der Blockchain für Banken und Finanzwesen?
- Sicherheit: Blockchain-basierte Architektur eliminiert einzelne Fehlerquellen und reduziert die Notwendigkeit, Daten in die Hände von Vermittlern zu legen.
- Transparenz: Blockchain standardisiert gemeinsame Prozesse und schafft eine einzige gemeinsame Quelle der Wahrheit für alle Netzwerkteilnehmer.
- Vertrauen: Transparente Ledger erleichtern es verschiedenen Parteien, zusammenzuarbeiten und Vereinbarungen zu treffen.
- Programmierbarkeit: Blockchain ermöglicht die zuverlässige Automatisierung von Geschäftsprozessen durch die Erstellung und Ausführung von Smart Contracts.
- Datenschutz: Durch Blockchain aktivierte Datenschutztechnologien ermöglichen den selektiven Austausch von Daten zwischen Unternehmen.
- Leistung: Die Netzwerke sind so konzipiert, dass sie eine hohe Anzahl von Transaktionen unterstützen und gleichzeitig Interoperabilität zwischen den verschiedenen Chains unterstützen, wodurch ein zusammenhängendes Netz von Blockchains entsteht.
Schnelle Abwicklung von Fonds über die Blockchain
Das Senden von Geld im derzeitigen Bankensystem kann ein langwieriger Prozess sein, kann mit verschiedenen Gebühren für Banken und Kunden verbunden sein und erfordert möglicherweise zusätzliche Überprüfung und Verwaltung. Im Zeitalter der sofortigen Konnektivität konnte das alte Bankensystem mit den übrigen technologischen Entwicklungen nicht mithalten.
Die Blockchain-Technologie bietet eine schnellere Zahlungsmethode mit niedrigeren Gebühren, die rund um die Uhr, ohne Grenzen und mit den gleichen Sicherheitsgarantien, die das bestehende System bieten kann, verfügbar ist.
Fundraising direkt auf der Blockchain
In der Vergangenheit hingen Unternehmer, die Geld beschaffen wollten, von externen Finanziers ab, wie Angel-Investoren, Risikokapitalgebern oder Bankiers. Dies kann ein rigoroser Prozess sein, der langwierige Verhandlungen über Bewertung, Aktiensplits, Unternehmensstrategie und vieles mehr erfordert.
Es ist wichtig zu beachten, dass ICOs zwar das Potenzial haben, Fundraising zu demokratisieren, aber dennoch einige eigene Probleme mit sich bringen. Die relative Einfachheit der Einrichtung eines ICO hat es den Projekten ermöglicht, beträchtliche Geldbeträge aufzubringen, ohne dass formelle oder konkrete Anforderungen an die tatsächliche Einhaltung ihrer Versprechen gestellt wurden. Der ICO-Markt ist nach wie vor weitgehend unreguliert und birgt als solcher ein erhebliches finanzielles Risiko für potenzielle Investoren.
Anlagen-Tokenisierung auf der Blockchain
Der Kauf und Verkauf von Wertpapieren und anderen Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen, Währungen und Derivaten erfordert ein komplexes, koordiniertes Vorgehen zwischen Banken, Brokern, Clearingstellen und Börsen. Dieser Prozess muss nicht nur effizient, sondern auch präzise sein. Die erhöhte Komplexität entspricht direkt dem Anstieg von Zeit und Kosten.
Die Blockchain-Technologie vereinfacht diesen Prozess durch die Bereitstellung einer technologischen Basisebene, die die einfache Tokenisierung aller Arten von Vermögenswerten ermöglicht. Da die meisten Finanzanlagen digital über Online-Broker gekauft und verkauft werden, scheint das Tokenisieren auf der Blockchain eine bequeme Lösung für alle Beteiligten zu sein.
Einige innovative Blockchain-Unternehmen untersuchen die Tokenisierung von realen Werten wie Immobilien, Kunst und Waren. Dies würde die Übertragung des Eigentums an Vermögenswerten mit realem Wert zu einem kostengünstigen und bequemen Prozess machen. Es würde auch Anlegern mit begrenztem Kapital neue Wege eröffnen, indem es ihnen ermöglicht, Bruchteilseigentum an teuren Vermögenswerten zu erwerben - Anlageprodukte, die ihnen zuvor vielleicht nicht zur Verfügung gestanden hätten.
Geld leihen über die Blockchain
Banken und andere Kreditunternehmen haben den Kreditsektor monopolisiert, so dass sie Kredite zu relativ hohen Zinssätzen anbieten und den Zugang zu Kapital auf der Grundlage von Kreditwürdigkeit einschränken können. Dies macht den Prozess der Geldaufnahme langwierig und teuer. Während Banken den Vorteil haben, hängt die Wirtschaft davon ab, dass die Banken die notwendigen Mittel für kostspieligere Güter wie Autos und Häuser bereitstellen.
Auswirkungen der Blockchain auf die globale Handelsfinanzierung
Die Teilnahme am internationalen Handel ist aufgrund einer Vielzahl von internationalen Regeln und Vorschriften, die den Importeuren und Exporteuren auferlegt werden, äußerst unangenehm. Den Überblick über die Waren zu behalten und sie durch jeden Schritt zu bewegen, erfordert immer noch manuelle Prozesse, gefüllt mit handgeschriebenen Dokumenten und Abrechnungen.
Die Blockchain-Technologie ermöglicht es den Teilnehmern der Handelsfinanzierung, ein höheres Maß an Transparenz durch ein gemeinsames Hauptbuch zu schaffen, das die Warenbewegungen rund um den Globus genau verfolgt. Durch die Vereinfachung und Rationalisierung der komplexen Welt der Handelsfinanzierung kann die Blockchain-Technologie Importeuren, Exporteuren und anderen Unternehmen viel Zeit und Geld sparen.
Sicherere Vereinbarungen durch Smart Contracts
Es gibt Verträge zum Schutz von Menschen und Unternehmen bei Vertragsabschlüssen, aber dieser Schutz ist mit hohen Kosten verbunden. Aufgrund der Komplexität von Verträgen erfordert der Prozess der Erstellung eines Vertrages viel manuelle Arbeit von Rechtsexperten.
Smart Contracts ermöglichen die Automatisierung von Vereinbarungen durch manipulationssicheren, deterministischen Code, der auf der Blockchain läuft. Geld kann sicher auf einem Treuhandkonto bleiben und wird nur freigegeben, wenn bestimmte Bedingungen der Vereinbarung erfüllt sind.
Smart Contracts reduzieren das für den Abschluss einer Vereinbarung erforderliche Vertrauen erheblich, indem sie die Risiken von Finanzverträgen und die Chancen, vor Gericht zu landen, minimieren.
Datenintegrität und -sicherheit ermöglicht durch die Blockchain
Die gemeinsame Nutzung von Daten mit vertrauenswürdigen Vermittlern birgt immer das Risiko, dass die Daten kompromittiert werden. Darüber hinaus verwenden viele Finanzinstitute nach wie vor papierbasierte Speichermethoden, die die Kosten für die Buchführung deutlich erhöhen.
Fazit
Der Banken- und Finanzsektor ist einer der wichtigsten Sektoren, der von der Blockchain betroffen sein wird. Die möglichen Anwendungsfälle sind vielfältig, von Echtzeit-Transaktionen über die Tokenisierung von Assets, Kreditvergabe, reibungsloseren internationalen Handel, robustere digitale Vereinbarungen und vieles mehr.
Die Lösung aller technologischen und regulatorischen Hürden, die erforderlich sind, um das Potenzial dieser neuen Finanzinfrastruktur voll auszuschöpfen, scheint nur eine Frage der Zeit zu sein.
Ein Banken- und Finanzsystem, das auf einer vertrauenswürdigen, transparenten und grenzenlosen Basisebene aufbaut, kann eine offenere und stärker vernetzte Wirtschaft ermöglichen.