Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Bài viết này chỉ nhằm mục đích chia sẻ kiến thức. Thông tin được cung cấp qua Binance không phải là lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư hoặc giao dịch. Binance không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn. Vui lòng tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp trước khi chấp nhận rủi ro tài chính.
Các điểm chính
USDG là stablecoin được neo vào đồng đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1. USDG được phát hành bởi Paxos Digital Singapore và được quản lý bởi Cơ quan Tiền tệ Singapore.
Là token ERC-20 trên blockchain Ethereum, USDG hỗ trợ giao dịch nhanh chóng và tương thích với các hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung.
Mặc dù đầy hứa hẹn nhưng USDG vẫn phải đối mặt với một số thách thức như khả năng áp dụng hạn chế và sự cạnh tranh từ các đồng stablecoin ra đời trước đó.
Giới thiệu
USDG – còn được gọi là Đô la toàn cầu – là stablecoin được đảm bảo bằng đồng đô la Mỹ. USDG được thiết kế để duy trì giá trị ổn định mà vẫn hỗ trợ giao dịch tài chính nhanh chóng và dễ dàng. USDG được phát hành bởi Paxos Digital Singapore Pte. Ltd., một công ty được quản lý bởi Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS).
Các tính năng chính của USDG
USDG sở hữu một số tính năng giúp đồng tiền này trở thành một stablecoin thay thế hấp dẫn:
Được đảm bảo bằng đồng đô la thật. Giá trị của USDG được neo vào đồng đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1, nghĩa là 1 USDG được thiết kế để có giá trị tương đương với 1 USD. Để duy trì tỷ lệ này, mỗi token USDG đều được đảm bảo bằng khoản dự trữ tiền mặt hoặc các khoản tương đương tiền mặt.
Được quản lý và tuân thủ quy định. USDG hoàn toàn tuân thủ các quy định về stablecoin của Singapore. Theo Paxos, MAS đảm bảo rằng USDG đáp ứng các tiêu chuẩn cao về đảm bảo bằng khoản dự trữ và bảo mật hoạt động. Paxos cũng tuân thủ luật ngân hàng của New York, khiến USDG trở thành một stablecoin được quản lý chặt chẽ.
Tích hợp công nghệ. Do được xây dựng trên blockchain Ethereum dưới dạng token ERC-20 nên USDG tương thích với hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung (DApp). Vì vậy, USDG không chỉ là một loại tiền tệ mà còn là công cụ để nhà phát triển tạo ra các sản phẩm tài chính mới. USDG cũng được thiết kế để mở rộng sang các mạng lưới blockchain khác được MAS phê duyệt, từ đó giúp tăng tính linh hoạt của đồng tiền.
Thanh toán nhanh chóng. Ngân hàng truyền thống có thể mất nhiều ngày để xử lý giao dịch, đặc biệt là các giao dịch chuyển tiền quốc tế. Với USDG, giao dịch thanh toán được xử lý trong vài phút. Do đó, USDG phù hợp với giao dịch thanh toán xuyên biên giới, giao dịch peer-to-peer (P2P) và các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi).
USDG hoạt động như thế nào?
Mạng lưới đô la toàn cầu
Mạng lưới đô la toàn cầu là nền tảng cho việc áp dụng USDG. Đây là hệ sinh thái được thiết kế để giúp doanh nghiệp, nhà phát triển và tổ chức tích hợp USDG vào nền tảng dễ dàng hơn. Tính đến tháng 12 năm 2024, mạng lưới đang trong giai đoạn chỉ dành cho người được mời.
Công dụng của USDG
Thanh toán và hoàn tất giao dịch: USDG cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế nhanh chóng với giá phải chăng. Thay vì phải chờ đợi nhiều ngày để chuyển khoản ngân hàng theo cách truyền thống, bạn có thể hoàn tất giao dịch chỉ trong vài phút. Đây là lựa chọn tuyệt vời cho bất kỳ ai phải thanh toán xuyên biên giới.
Lợi ích đối với tổ chức: Các tổ chức được tiếp cận dịch vụ giao dịch hiệu quả, thanh toán peer-to-peer và phần thưởng cho một số giao dịch gửi tiền. Các nhà phát triển đang tìm cách tạo ra các giải pháp tài chính phi tập trung cũng có thể tiếp cận được USDG.
Phát triển hệ sinh thái: Mục đích của Mạng lưới đô la toàn cầu là khuyến khích doanh nghiệp sử dụng USDG bằng cách cung cấp cơ hội chia sẻ doanh thu tốt hơn so với các mô hình stablecoin truyền thống.
Phát hành và đổi USDG
Mạng lưới đô la toàn cầu có quy trình đổi USDG linh hoạt, cho phép người dùng đổi USDG sang Đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1 bất kỳ lúc nào. Sau khi đổi, token USDG sẽ ngay lập tức bị loại bỏ khỏi nguồn cung.
Công nghệ blockchain
Do được xây dựng trên nền tảng Ethereum nên USDG được hưởng lợi từ tính minh bạch và bảo mật của blockchain. Mỗi giao dịch được ghi lại trên blockchain, giúp người dùng dễ dàng theo dõi và xác minh. Giao dịch được quản lý bởi hợp đồng thông minh, vì vậy không cần đến trung gian.
Những thách thức tiềm ẩn đối với USDG
Mặc dù USDG có nhiều tính năng hứa hẹn, nhưng điều quan trọng là phải hiểu rằng USDG vẫn đang ở giai đoạn đầu. Sau đây là một số thách thức và nhược điểm tiềm ẩn của dự án này:
Vốn hóa thị trường nhỏ
So với các stablecoin ra đời trước đó như USDT (Tether) hoặc USDC, vốn hóa thị trường của USDG vẫn còn tương đối nhỏ. Vốn hóa thị trường nhỏ có nghĩa là USDG không có mức thanh khoản tương tự. Đối với những nhà giao dịch lớn cần số tiền lớn để giao dịch, đây có thể là một vấn đề nan giải, ít nhất là ở thời điểm hiện tại.
Mức độ áp dụng hạn chế
Là gương mặt mới trong lĩnh vực stablecoin, USDG vẫn chưa tiếp cận được nhiều người dùng. Có thể mất một thời gian cho đến khi một số lượng lớn các doanh nghiệp và nhà phát triển áp dụng nó. Cho đến khi mức độ áp dụng tăng lên thì tiện ích của USDG trong các ứng dụng chính thống có thể vẫn còn hạn chế.
Sự không chắc chắn về mặt quy định trong thị trường rộng lớn
Mặc dù USDG tuân thủ các quy định của MAS Singapore và các khu vực pháp lý nghiêm ngặt khác nhưng quy định về stablecoin trên toàn cầu vẫn đang phát triển. Việc mở rộng sang các khu vực có quy định không rõ ràng hoặc hạn chế có thể gây ra những thách thức mới, có khả năng làm chậm sự tăng trưởng.
Sự cạnh tranh từ những đối thủ ra đời trước đó
Những ông lớn như USDT, USDC và thậm chí cả DAI đã tồn tại trong nhiều năm và thống trị lĩnh vực này. USDG sẽ cần phải nỗ lực để trở nên nổi bật, đặc biệt là khi những đồng tiền đó đã có cơ sở người dùng vững mạnh.
Sự phụ thuộc vào Ethereum
Hiện tại, USDG chủ yếu hoạt động trên blockchain Ethereum dưới dạng token ERC-20. Mặc dù Ethereum được sử dụng rộng rãi nhưng mạng lưới của nền tảng này có thể gặp phải tình trạng tắc nghẽn và phí giao dịch cao trong giai đoạn cao điểm. Điều này có thể làm cho USDG kém hấp dẫn hơn so với các stablecoin hoạt động trên các mạng lưới có khả năng mở rộng quy mô cao hơn.
Tổng kết
USDG là một dự án stablecoin thú vị được thiết kế để giúp lĩnh vực tài chính kỹ thuật số trở nên dễ tiếp cận, đáng tin cậy và tiên tiến hơn. Dù bạn là chủ doanh nghiệp, nhà phát triển hay chỉ là người muốn thanh toán dễ dàng hơn thì USDG đều mang lại lợi ích cho bạn.
Mặc dù dự án có vẻ đầy hứa hẹn nhưng chúng ta vẫn chưa biết liệu USDG có thể cạnh tranh với các loại stablecoin khác để đạt được sự chấp nhận rộng rãi và vốn hóa thị trường cao hơn hay không.
Đọc thêm:
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các đơn vị tư vấn chuyên môn phù hợp. Trong trường hợp bài viết do cộng tác viên bên thứ ba đóng góp, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất nào bạn có thể gặp phải. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.