Ключові моменти:
Dolomite — це децентралізований протокол грошового ринку, що забезпечує ефективне з погляду капіталу кредитування, запозичення й торгівлю.
Протокол запроваджує систему віртуальної ліквідності, що дає змогу повторно використовувати активи для кількох функцій, зокрема отримання прибутку, запозичення й управління — все це в межах платформи Dolomite.
Екосистема Dolomite використовує три токени: DOLO (базовий токен), veDOLO (заблокований DOLO, який використовується для голосування та винагород) та oDOLO (токен, що заробляється шляхом надання ліквідності).
Що таке Dolomite?
Dolomite — це децентралізований протокол грошового ринку, створений для максимізації корисності депонованих активів. Платформа дозволяє користувачам позичати, брати в борг або торгувати, а також пропонує ретельно підібрані стратегії, що спрощують складні операції з децентралізованими фінансами (DeFi). Протокол розроблений для підтримки широкого спектра токенів, працюючи зі стандартними токенами ERC-20 та іншими типами активів, що зазвичай використовуються в DeFi.
Dolomite використовує три основні токени для роботи своєї екосистеми, кожен з яких виконує різну роль в управлінні, ліквідності та винагородах:
DOLO: нативний токен, що забезпечує торгівлю, кредитування й управління в Dolomite.
veDOLO: заблокована версія DOLO, що надає право голосу та додаткові винагороди.
oDOLO: токен винагороди для постачальників ліквідності, який можна конвертувати у veDOLO зі знижкою.
Як працює Dolomite
Більшість платформ DeFi- кредитування вимагають від вас відмови від певних переваг ваших токенів після їх депонування. Однак, Dolomite дозволяє вам зберегти ці переваги, такі як винагороди за стейкінг, вестинг або право голосу, використовуючи при цьому ті ж токени як забезпечення. Це стало можливим завдяки системі віртуальної ліквідності та модульній архітектурі Dolomite, які разом утворюють основу її капіталоефективної конструкції.
Модульна архітектура
Dolomite побудовано за дворівневою архітектурою:
Основний рівень є незмінним та відповідає за дотримання правил безпеки й маршрутизацію смартконтрактів. Він свідомо має жорстку структуру, допускає мінімальні налаштування параметрів і створює стабільну та надійну базу для протоколу.
Модульний рівень додає гнучкості, керуючи щоденними функціями платформи, такими як депозити, торгівля і ліквідації. Цей рівень регулярно оновлюється для впровадження нових активів і функцій, що забезпечує здатність протоколу адаптуватися до змінних потреб користувачів.
Коли ви взаємодієте з Dolomite, наприклад, вносячи кошти або відкриваючи угоду, модульний рівень об'єднує ваші дії в одну операцію. Потім цю операцію виконує основний рівень, який підтримує безпеку системи, водночас дозволяючи їй покращуватися з часом.
Система віртуальної ліквідності
Dolomite представляє систему віртуальної ліквідності, яка об'єднує всі депозити користувачів в єдиний Dolomite Balance. Цей баланс працює як єдиний акаунт, який можна використовувати для різних сервісів, що пропонує протокол.
Замість ончейн-переказу токенів щоразу, коли ви виконуєте дію, Dolomite фіксує зміни у внутрішній системі. Така архітектура дає змогу одному токену одночасно виконувати кілька функцій. На цьому можна заробляти відсотки з кредитування, використовувати як забезпечення для позик, а також отримувати комісію за своп — і все це без потреби виводити кошти із системи.
За лаштунками смартконтракт оновлює свій внутрішній реєстр, щоб відобразити ці дії. Уникаючи частих переказів у мережі, протокол знижує транзакційні витрати та робить ваш капітал ефективнішим. Такий підхід також надає вам більшу гнучкість і допомагає запобігти блокуванню ліквідності під час ринкової напруги, що полегшує управління вашими позиціями.
Ключові особливості
Заробіток
Протокол надає численні можливості для заробітку, зокрема відсотки від кредитування, комісії від надання ліквідності та потенційний прибуток від маржинальної торгівлі. Завдяки системі віртуальної ліквідності один актив може працювати одразу в кількох напрямах, що дає змогу отримувати різні види прибутку одночасно.
Запозичення
Коли ви позичаєте кошти на Dolomite, кожна позиція ізольована та управляється окремо. Ваші депозити не використовуються автоматично як забезпечення, і ви самі обираєте, які активи призначити для позикової позиції. Це дає вам більше контролю над ризиками, оскільки ліквідація впливає лише на відповідну позицію, тоді як інші ваші позики залишаються недоторканими.
Стратегії
Dolomite пропонує готові стратегії для позик і торгівлі, які ви можете налаштувати лише кількома клацаннями миші. Це готові позиції, розроблені, щоб допомогти вам використовувати більш просунуті DeFi-стратегії, такі як циклічні стратегії або хеджування, без необхідності створювати їх з нуля. Ідея полягає в тому, щоб зробити складні стратегії легшими для розуміння та застосування, особливо для нових користувачів.
Zap
За допомогою функції Zap на платформі Dolomite ви можете обмінювати активи безпосередньо в системі. Zap підключається до агрегаторів децентралізованих бірж (DEX), щоб знайти для вас найкращу доступну ціну. Це означає, що ви можете миттєво здійснювати своп токенів, доступ до яких зазвичай ускладнений, або коригувати свої позикові позиції. Оскільки Zap вбудовано безпосередньо в позикові позиції, ви можете здійснити ребалансування чи реструктуризацію, не виходячи з Dolomite, що робить керування активами простішим та ефективнішим.
Токени Dolomite
veDOLO
veDOLO — це версія DOLO, яку ви отримуєте, заблокувавши базовий токен на термін до двох років. Коли токени заблоковано, вони надають вам право участі в управлінні для голосування щодо рішень протоколу, частку комісій платформи та додаткові винагороди за надання ліквідності. Оскільки veDOLO випускається як невзаємозамінний токен (NFT), який можна переказувати, ним можна керувати та переміщувати його як інші цифрові активи. Що довше ви тримаєте токени заблокованими, то більше отримуєте права голосу та винагород.
oDOLO
Токен винагороди, який щотижня розподіляється між постачальниками ліквідності. Для конвертації у veDOLO його потрібно об'єднати з DOLO у співвідношенні один до одного, що надає знижки залежно від терміну блокування. Цей механізм створює довгострокове купівельне навантаження на DOLO, підтримує ліквідність, що належить протоколу, та допомагає стабілізувати екосистему.
DOLO
Токен DOLO — це токен ERC-20 і нативний утиліті токен мережі Dolomite. Він забезпечує ліквідність для кредитних пулів, підтримує валютні ринки та може бути конвертований у veDOLO для участі в управлінні. Токен було запущено на Berachain через систему блокування та карбування, яка працює на базі протоколу кросчейн-сумісності (CCIP) Chainlink, що забезпечує безперебійні кросчейн-перекази через підтримувані мережі Dolomite.
Три токени створені для роботи у взаємопідсилювальному циклі: oDOLO генерує попит на DOLO, і разом вони конвертуються у veDOLO. Ця модель пов'язує винагороди за ліквідність з управлінням, тому стимули та рішення взаємопов'язані, що допомагає підтримувати збалансовану екосистему Dolomite.
Dolomite (DOLO) в аірдропі для холдерів Binance
27 серпня 2025 року Binance оголосила DOLO як 33-й проєкт у програмі аірдропів для холдерів. Користувачі, які підписали свої BNB на продукти Simple Earn і/або Ончейн-прибутковості з 3 до 6 серпня, мали право на отримання аірдропів DOLO. Загалом на програму було виділено 15 мільйонів DOLO, що становить 1,5% від загальної пропозиції токенів.
DOLO пройшов лістинг на Binance із застосуванням тегу Seed, що дозволяє торгувати ним в парах з USDT, USDC, BNB, FDUSD і TRY.
Підсумки
Dolomite поєднує кредитування, запозичення й торгівлю в єдину DeFi-платформу, що надає користувачам більший контроль та ефективність. Віртуальна модель ліквідності мережі, модульна архітектура та широка підтримка токенів дозволяють активам працювати ефективніше, не жертвуючи їхніми унікальними характеристиками. Три токени екосистеми — DOLO, veDOLO та oDOLO — створюють унікальну систему управління та стимулювання, що узгоджує інтереси користувачів із довгостроковим зростанням протоколу.
Пов'язані статті
Відмова від відповідальності: ця стаття написана лише для освітніх цілей. Вона надається вам на умовах "як є" тільки для загальної інформації і освітніх цілей, без жодних заяв чи гарантій. Її не слід розглядати як фінансову, юридичну чи іншу професійну пораду, і вона не призначена для рекомендації купівлі конкретного продукту чи послуги. Вам слід звернутися за порадою до відповідних професійних консультантів. Продукти, згадані в цій статті, можуть бути недоступні у вашому регіоні. Якщо стаття написана стороннім автором, зверніть увагу, що висловлені думки належать сторонньому автору, і не обов'язково відображають думку Binance Academy. Для отримання додаткової інформації перегляньте нашу повну відмову від відповідальності. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance Academy не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Цей матеріал не повинен розглядатись як фінансова, юридична чи інша професійна порада. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови користування і Попередження про ризик.