Pontos-chave
A Regra de Viagem é um padrão regulatório que obriga plataformas de criptoativos a coletar e compartilhar algumas informações sobre transações. O objetivo é cumprir com as regras internacionais de combate à lavagem de dinheiro.
Os usuários da Binance podem ser solicitados a verificar a propriedade dos endereços de carteira antes de enviar ou receber cripto através de determinadas plataformas.
O Teste de Satoshi é um método de verificação que facilita o cumprimento da Regra de Viagem com uma pequena transferência de criptomoeda. Depois de concluído, ele elimina a necessidade de verificar repetidamente um endereço de carteira para cada depósito ou saque.
Introdução
A Regra de Viagem é uma exigência regulatória internacional que afeta como as criptomoedas são enviadas entre plataformas. Ela obriga os provedores de serviços de criptomoedas a compartilhar detalhes específicos das transações para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Embora essa regra promova segurança financeira, ela pode adicionar complexidade às transações diárias de criptomoedas.
O Teste de Satoshi é um recurso que facilita o cumprimento da Regra de Viagem ao realizar transações com criptomoedas. O Teste de Satoshi permite enviar uma pequena quantia de BTC ou outra cripto como teste para confirmar a propriedade da carteira do destinatário, tornando a experiência do usuário mais eficiente e segura, especialmente quando utilizado em combinação com o recurso de Gerenciamento de Endereços da Binance.
O que é Regra de Viagem?
A Regra de Viagem, oficialmente conhecida como Recommendation 16 do Financial Action Task Force (FATF), é um padrão internacional que se aplica aos Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs). Ela determina que, quando os usuários transferem criptoativos acima de um determinado limite entre VASPs, as informações do remetente e do destinatário devem ser coletadas e compartilhadas.
Isso inclui:
Endereço da carteira e nome do remetente.
Endereço da carteira e nome do destinatário.
Número da conta ou identificadores únicos das transações.
Como resultado, quando os usuários tentam enviar fundos da Binance para outro VASP que também segue a Regra de Viagem, a plataforma deve verificar o endereço do destinatário — o que muitas vezes exige etapas manuais, atrasos ou verificações adicionais.
O que é o Teste de Satoshi?
O Teste de Satoshi é um recurso projetado para simplificar o processo de verificação de endereço ao enviar criptoativos para outra plataforma que esteja em conformidade com a Regra de Viagem. Ele permite que o usuário verifique a carteira de um destinatário enviando primeiro uma pequena quantia de criptomoeda para garantir que o destinatário é quem controla aquela carteira.
Como funciona
Solicitação de saque: quando um usuário tenta sacar cripto para um endereço não verificado, o sistema pode solicitar que ele complete um Teste de Satoshi.
Envio de um pequeno valor de teste: o usuário envia uma quantidade muito pequena de criptomoeda (por exemplo, 0,00001 BTC) para o destinatário.
Confirmação do recebimento pelo destinatário: o destinatário confirma o valor e o ID da transação em sua plataforma.
Endereço verificado: após a confirmação, o saque completo é liberado e o endereço fica salvo como verificado para usos futuros.
Esse método de verificação é especialmente útil em primeiras transferências e evita a necessidade de enviar documentos manualmente ou realizar verificações repetidas.
Por que o Teste de Satoshi é importante
O Teste de Satoshi melhora significativamente a experiência do usuário ao oferecer:
Redução do número de etapas: simplifica o processo de verificação de carteiras de destinatários.
Segurança aprimorada: garante que os usuários estejam enviando cripto para o endereço de carteira correto.
Transações mais rápidas: depois que um endereço é verificado, fica muito mais rápido e fácil para os usuários fazerem novas transferências para esse mesmo endereço.
Conformidade aprimorada: ajuda a Binance e seus usuários a se manterem alinhados com os requisitos e expectativas regulatórias.
Funcionalidade de Gerenciamento de Endereços na Binance
O Gerenciamento de Endereços é uma ferramenta que permite aos usuários da Binance armazenar e nomear endereços de carteiras, facilitando saques futuros. A lista de endereços permitidos (whitelist) também fornece mais segurança, reduzindo os riscos de enviar para o destinatário errado ou inserir o endereço incorreto.
Em alguns casos, os usuários da Binance podem usar o recurso de Gerenciamento de Endereços para verificar endereços de carteira por meio do Teste de Satoshi.
Como adicionar um novo endereço à lista de Gerenciamento de Endereços
Faça login na sua conta Binance e acesse a página de Gerenciamento de Endereços. Você também pode acessá-la em [Conta] → [Segurança] → [Lista de permissões para saques].
Clique em [Adicionar endereço] para adicionar um novo endereço de carteira para saques.
Adicione um nome ao endereço e preencha as informações.
Dependendo do caso, pode ser necessário verificar o endereço.
Siga as instruções e complete o Teste de Satoshi (se solicitado).
Para mais informações, por favor consulte o FAQ da Binance.
Exemplo de caso de uso
Suponha que um usuário queira enviar BTC da Binance para outra corretora pela primeira vez. De acordo com a Regra de Viagem, a plataforma precisa verificar a carteira do destinatário. Em vez de passar por um processo demorado, o usuário opta pelo Teste de Satoshi, enviando uma pequena quantidade de BTC. Após a confirmação do destinatário, o usuário conclui a transferência completa e adiciona o endereço ao seu Gerenciamento de Endereços para uso futuro. Na próxima vez que ele enviar BTC para esse mesmo endereço, o processo será mais rápido e direto.
Considerações finais
O Teste de Satoshi é uma solução prática e eficiente que permite aos usuários da Binance cumprir com a Regra de Viagem e outros regulamentos internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD). Ao verificar a propriedade da carteira por meio de uma pequena transferência de cripto, o Teste de Satoshi ajuda a reduzir atrasos e proporciona mais conveniência e segurança.
Leituras adicionais
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