Ключевые моменты
Правило контроля переводов — это нормативный стандарт, по которому криптовалютные платформы должны собирать и передавать определенные данные о транзакциях. Цель — обеспечить соответствие международным нормам борьбы с отмыванием денег.
Пользователям Binance может потребоваться подтвердить право собственности на адреса кошелька перед отправкой или получением криптовалюты с определенных платформ.
Тест Сатоши — это метод верификации, который упрощает соблюдение правила контроля переводов за счет небольшого перевода криптовалюты. После его прохождения не нужно подтверждать адрес кошелька при каждом депозите или выводе средств.
Введение
Правило контроля переводов — это международное нормативное требование, регулирующее перевод криптовалют между платформами. Оно обязывает поставщиков криптовалютных услуг сообщать определенные детали транзакций для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Это правило повышает финансовую безопасность, но также может усложнить проведение повседневных криптовалютных транзакций.
Тест Сатоши — это функция, которая упрощает соблюдение правила контроля переводов при совершении транзакций с криптовалютой. Тест Сатоши заключается в выполнении небольшого перевода BTC или другой криптовалюты для подтверждения владения кошельком получателя. Это упрощает использование платформы и снижает риск ошибок при переводах, особенно в сочетании с функцией управления адресами Binance.
Что такое правило контроля переводов
Правило контроля переводов, официально известное как Рекомендация 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), — это глобальный стандарт, который применяется к VASP (поставщикам услуг в области других цифровых активов). Оно предписывает, что при переводе криптоактивов между VASP на сумму, превышающую установленный порог, необходимо собирать и передавать информацию как об отправителе, так и о получателе.
К таким выгодам относятся:
Имя и адрес кошелька отправителя.
Имя и адрес кошелька получателя.
Номера счетов или уникальные идентификаторы транзакций.
Как следствие, при попытке перевести средства с Binance на другую платформу VASP, которая соблюдает правило контроля переводов, биржа обязана проверить адрес получателя. Этот процесс часто требует ручных действий, верификаций адресов, а также связан с задержками.
Что такое тест Сатоши
Тест Сатоши — это функция, облегчающая процесс проверки адреса при отправке криптоактивов на другую платформу, соблюдающую правило контроля переводов. Для подтверждения адреса кошелька получателя пользователи отправляют небольшую сумму криптовалюты.
Как это работает
Начало вывода: когда пользователь пытается вывести криптовалюту на неподтвержденный адрес, система может предложить ему пройти тест Сатоши.
Отправка тестовой суммы: пользователь отправляет очень маленькую сумму криптовалюты (например, 0,00001 BTC) получателю.
Подтверждение получения: получатель подтверждает сумму и ID транзакции на своей платформе.
Адрес подтвержден: после этого можно продолжить вывод средств. В дальнейшем адрес будет отмечен как проверенный.
Этот метод особенно помогает при первых переводах, позволяя не загружать документы вручную и не проходить множество проверок.
Для чего нужен тест Сатоши
Тест Сатоши значительно улучшает удобство пользователя:
Снижение трудностей: упрощает процесс верификации кошельков получателей.
Повышение безопасности: гарантирует отправку криптовалюты на правильный адрес кошелька.
Увеличение скорости транзакций: после подтверждения адреса совершать новые переводы становится гораздо проще и быстрее.
Повышение соответствия требованиям: помогает Binance и пользователям соответствовать нормативным требованиям и ожиданиям.
Функция управления адресами на Binance
Управление адресами — это инструмент, который позволяет пользователям Binance хранить адреса кошельков и маркировать их, значительно упрощая последующий вывод средств. Внесение адресов в белый список также обеспечивает дополнительную безопасность, снижая риски отправки средств не тому получателю или ввода неверного адреса.
Функция управления адресами позволяет пользователям Binance подтверждать адреса кошельков с помощью теста Сатоши.
Как добавить новый адрес в список управления адресами
Войдите в аккаунт Binance и перейдите на страницу управления адресами. Чтобы найти ее, перейдите в «Аккаунт» → «Безопасность» → «Белый список для вывода средств».
Нажмите «Добавить адрес».
Дайте название адресу и заполните информацию.
Вам может потребоваться пройти верификацию адреса.
Пройдите тест Сатоши по инструкции (если требуется).
Узнайте больше в разделе с часто задаваемыми вопросами Binance.
Пример
Предположим, что пользователь впервые хочет отправить BTC с Binance на другую биржу. В соответствии с правилом контроля переводов платформе необходимо верифицировать кошелек получателя. Вместо прохождения длительного процесса пользователь выбирает тест Сатоши и отправляет небольшую сумму BTC. После подтверждения получателем пользователь завершает перевод и добавляет адрес в раздел управления адресами для дальнейшего использования. В следующий раз можно будет сразу отправить BTC на этот адрес.
В заключение
Тест Сатоши — это практичное и эффективное решение, которое позволяет пользователям Binance соблюдать правило контроля переводов и другие международные требования по борьбе с отмыванием денег. Он сокращает время транзакции, а также обеспечивает больше удобства и безопасности за счет подтверждения владения кошельком через небольшой перевод криптовалюты.
Рекомендуемая литература
Отказ от ответственности. Статья предоставляется исключительно для образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая, юридическая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Вам следует самостоятельно обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Упомянутые в этой статье продукты могут быть недоступны в вашем регионе. Поскольку статья написана сторонним автором, обратите внимание, что высказанные мнения принадлежат стороннему автору и необязательно отражают точку зрения Binance Academy. Для получения более подробной информации изучите полный текст отказа от ответственности. Стоимость цифровых активов может быть волатильной. Стоимость инвестированных средств может увеличиваться и уменьшаться. Вы можете не вернуть инвестированные средства. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance Academy не несет ответственность за ваши возможные убытки. Данная информация не является финансовой, юридической или профессиональной рекомендацией. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.