Aspectos clave
La Regla de viaje es una norma regulatoria que requiere que las plataformas de criptomonedas recopilen y compartan ciertos detalles sobre las transacciones cripto. El objetivo es cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero.
Los usuarios de Binance pueden requerir verificar la propiedad de las direcciones de billetera antes de enviar criptomonedas a (o recibir criptomonedas de) ciertas plataformas.
La prueba de Satoshi es un método de verificación que simplifica el cumplimiento de la Regla de viaje a través de una pequeña transferencia de criptomonedas. Una vez completada, elimina la necesidad de verificar repetidamente una dirección de billetera para cada depósito o retiro.
Introducción
La Regla de viaje es un requisito regulatorio internacional que afecta cómo se envía criptomonedas entre plataformas. Obliga a los proveedores de servicios de criptomonedas a compartir detalles específicos de las transacciones para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Aunque la regla promueve la seguridad financiera, puede agregar complejidad a las transacciones diarias de criptomonedas.
La prueba de Satoshi es una función que simplifica cómo los usuarios cumplen con la Regla de viaje al realizar transacciones de criptomonedas. Al permitir una pequeña transferencia de prueba de BTC u otra cripto para confirmar la propiedad de la billetera del destinatario, la prueba de Satoshi hace que la experiencia del usuario sea más eficiente y segura, especialmente cuando se utiliza en combinación con la función de Gestión de direcciones de Binance.
¿Qué es la Regla de viaje?
La Regla de viaje, oficialmente conocida como la Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es un estándar global que se aplica a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Establece que cuando los usuarios transfieren criptoactivos por encima de un cierto umbral entre VASP, se debe recopilar e intercambiar la información tanto del remitente como del destinatario.
Entre ellas podemos mencionar:
Nombre del remitente y dirección de billetera.
Nombre del destinatario y dirección de billetera.
Números de cuenta o identificadores únicos de transacción.
Como resultado, cuando los usuarios intentan enviar fondos desde Binance a otro VASP que también cumple con la Regla de viaje, la plataforma debe verificar la dirección del destinatario, lo que a menudo requiere pasos manuales, retrasos o verificaciones de dirección.
¿Qué es la prueba de Satoshi?
La prueba de Satoshi es una función diseñada para simplificar el proceso de verificación de direcciones al enviar criptoactivos a otra plataforma que cumpla con la Regla de viaje. Permite a los usuarios verificar la billetera de un destinatario enviando primero una pequeña cantidad de criptomonedas para asegurar que el destinatario controla la billetera.
Cómo funciona
Iniciar un retiro: cuando un usuario intenta retirar criptomonedas a una dirección no verificada, el sistema puede solicitarle que complete una prueba de Satoshi.
Enviar una pequeña cantidad de prueba: el usuario envía una cantidad muy pequeña de criptomonedas (por ejemplo, 0.00001 BTC) al destinatario.
El destinatario confirma la recepción: el destinatario confirma el monto y el ID de transacción (TXID) en su plataforma.
Dirección verificada: una vez confirmada, el retiro completo puede proceder, y la dirección se marca como verificada para uso futuro.
Este método de verificación es especialmente útil para transferencias por primera vez y evita la necesidad de cargar documentos manualmente o verificaciones de constantes.
Por qué es importante la prueba de Satoshi
La prueba de Satoshi mejora significativamente la experiencia del usuario:
Reduce la fricción: simplifica el proceso de verificar las billeteras de los destinatarios.
Mejora la seguridad: garantiza que los usuarios envían criptomonedas a la dirección de billetera correcta.
Transacciones más rápidas: una vez que se verifica una dirección, es mucho más rápido y fácil para los usuarios hacer nuevas transferencias.
Mejora el cumplimiento: ayuda a Binance y a sus usuarios a mantenerse alineados con los requisitos y expectativas regulatorias.
La función de Gestión de direcciones en Binance
La gestión de direcciones es una herramienta que permite a los usuarios de Binance almacenar y etiquetar direcciones de billetera, facilitando futuros retiros. La inclusión en lista de direcciones también puede proporcionar más seguridad, reduciendo los riesgos de enviar al destinatario incorrecto o de escribir la dirección equivocada.
Dependiendo del caso, los usuarios de Binance pueden usar la función de Gestión de direcciones para verificar direcciones de billetera a través de la prueba de Satoshi.
Cómo agregar una nueva dirección a la lista de Gestión de direcciones
Inicia sesión en tu cuenta de Binance y ve a la página Gestión de direcciones. También puedes encontrarla navegando a [Cuenta] → [Seguridad] → [Lista blanca de retiros].
Haz clic en [Agregar dirección] para agregar una nueva dirección de billetera para retiros.
Agrega un nombre de etiqueta a la dirección y completa la información.
Dependiendo del caso, puede que debas verificar la dirección.
Sigue las instrucciones y completa la prueba de Satoshi (si se solicita).
Para obtener más información, consulta las Preguntas frecuentes de Binance.
Ejemplo de caso de uso
Imagina que un usuario quiere enviar BTC desde Binance a otro exchange por primera vez. Bajo el cumplimiento de la Regla de viaje, la plataforma necesita verificar la billetera del destinatario. En lugar de pasar por un proceso largo, el usuario opta por la prueba de Satoshi, enviando una pequeña cantidad de BTC. Una vez que el destinatario confirma la recepción, el usuario lleva a cabo la transferencia completa y agrega la dirección a su Gestión de direcciones para uso futuro. El proceso será más fluido la próxima vez que envíe BTC a la misma dirección.
Conclusiones
La prueba de Satoshi es una solución práctica y eficiente que permite a los usuarios de Binance cumplir con la Regla de viaje y otras regulaciones internacionales de AML. Al verificar la propiedad de la billetera a través de una pequeña transferencia de criptomonedas, la prueba de Satoshi puede ayudar a reducir retrasos mientras proporciona más comodidad y seguridad.
Lecturas adicionales
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