A legfontosabb tudnivalók
A „Travel Rule” szabály egy szabályozási előírás, amely előírja a kriptoplatformok számára, hogy bizonyos adatokat gyűjtsenek és megosszanak a kriptotranzakciókról. A cél a megfelelés a pénzmosás elleni nemzetközi szabályozásoknak.
Előfordulhat, hogy a Binance-felhasználóknak igazolniuk kell a tárcacímek tulajdonjogát, mielőtt kriptovalutát küldenének bizonyos platformokra (vagy fogadnának onnan).
A Satoshi-teszt egy olyan ellenőrzési módszer, amely egy kisebb összegű kriptovaluta-átutalás révén teszi egyszerűbbé a „Travel Rule” szabály betartását. Ennek teljesítését követően már nem kell minden letétbe helyezés vagy lehívás alkalmával ismételten ellenőrizni a tárcacímet.
Bevezetés
A „Travel Rule” szabály egy nemzetközi szabályozási előírás, amely a platformok közötti kriptovaluta-küldés módját érinti. Meghatározott tranzakciós adatok megosztására kötelezi a kriptoszolgáltatókat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében. Noha ez a szabály előmozdítja a pénzügyi biztonságot, bonyolultabbá teheti a mindennapi kriptotranzakciókat.
A Satoshi-teszt egy olyan funkció, amely egyszerűbbé teszi a felhasználók számára, hogy a kriptovaluta-tranzakciók végrehajtásakor megfeleljenek a „Travel Rule” szabálynak. Azzal, hogy lehetővé teszi a BTC vagy más kriptovaluta kisebb összegű tesztjellegű átutalását a fogadó tárca tulajdonjogának megerősítése céljából, a Satoshi-teszt hatékonyabbá és biztonságosabbá teszi a felhasználói élményt, különösen, ha a Binance Címkezelés funkciójával együtt használják.
Mi az a „Travel Rule” szabály?
A „Travel Rule” szabály, hivatalos nevén a Pénzügyi Akciócsoport (Financial Action Task Force – FATF) 16. ajánlása egy olyan globális előírás, amely a virtuáliseszköz-szolgáltatókra (Virtual Asset Service Providers – VASP) vonatkozik. Előírja, hogy ha a felhasználók egy bizonyos küszöbértéket meghaladó összegű kriptoeszközt utalnak át virtuáliseszköz-szolgáltatók között, akkor a küldő és a fogadó fél adatait is össze kell gyűjteni, és adatcserét kell végezni.
Ilyenek például:
A küldő fél neve és tárcacíme
A fogadó fél neve és tárcacíme
Számlaszámok vagy egyedi tranzakcióazonosítók
Ennek eredményeként amikor a felhasználók megpróbálnak pénzeszközöket küldeni a Binance-ről egy másik olyan virtuáliseszköz-szolgáltatónak, amely szintén betartja a „Travel Rule” szabályt, akkor a platformnak ellenőriznie kell a fogadó fél címét, ami gyakran manuálisan végzett lépéseket, késleltetést vagy címellenőrzést igényel.
Mi az a Satoshi-teszt?
A Satoshi-teszt egy olyan funkció, amelynek célja, hogy egyszerűbbé tegye a címellenőrzés folyamatát, amikor kriptoeszközöket küldenek egy másik olyan platformra, amely megfelel a „Travel Rule” szabálynak. Lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy ellenőrizzék a fogadó fél tárcáját: előbb elküldenek egy kisebb összegű kriptovalutát, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a fogadó fél rendelkezik a tárca felett.
Hogyan működik?
Lehívás kezdeményezése: amikor egy felhasználó nem ellenőrzött címre próbál kriptovalutát lehívni, a rendszer arra kérheti, hogy végezzen el egy Satoshi-tesztet.
Kisebb tesztösszeg küldése: a felhasználó elküld egy nagyon alacsony kriptoösszeget (pl. 0,00001 BTC-t) a fogadó félnek.
A fogadó fél megerősíti az átvételt: a fogadó fél megerősíti az összeget és a tranzakcióazonosítót a platformján.
Cím ellenőrizve: a megerősítést követően folytatható a teljes lehívás, és a cím a jövőbeli felhasználás céljából ellenőrzött címként kerül megjelölésre.
Ez az ellenőrzési módszer különösen hasznos az első alkalommal végrehajtott átutalások esetében, és nincs szükség a dokumentumok manuális feltöltésére, sem kétirányú ellenőrzésekre.
A Satoshi-teszt jelentősége
A Satoshi-teszt jelentősen javítja a felhasználói élményt az alábbiak révén:
A súrlódás csökkentése: leegyszerűsíti a fogadó tárcák ellenőrzésének folyamatát.
A biztonság növelése: biztosítja, hogy a felhasználók a megfelelő tárcacímre küldjék a kriptót.
Gyorsabb tranzakciók: egy adott cím ellenőrzését követően a felhasználók sokkal gyorsabban és könnyebben hajthatnak végre újabb átutalásokat.
A megfelelőség javítása: segít a Binance-nek és a felhasználóinak abban, hogy megfeleljenek a szabályozási követelményeknek és elvárásoknak.
A Binance Címkezelés funkciója
A Címkezelés egy olyan eszköz, amely lehetővé teszi a Binance-felhasználók számára, hogy tárcacímeket tároljanak, és címkével lássák el őket, így a jövőbeli lehívások sokkal könnyebbé válnak. Emellett a címek felvétele az engedélyezési listára nagyobb biztonságot nyújthat, csökkentve annak kockázatát, hogy nem a megfelelő fogadó félnek küldenek kriptót, vagy hibás címet adnak meg.
A konkrét esettől függően a Binance-felhasználók a Címkezelés funkció segítségével Satoshi-teszttel ellenőrizhetik a tárcacímeket.
Új cím hozzáadása a címkezelési listához
Jelentkezz be a Binance-fiókodba, majd lépj a Címkezelés oldalra. Ezt a [Fiók] → [Biztonság] → [Lehívási engedélyezési lista] menüpontban is megtalálhatod.
Az új lehívási tárcacím hozzáadásához kattints a [Cím hozzáadása] gombra.
Adj hozzá egy címkenevet a címhez, és töltsd ki az adatokat.
A konkért esettől függően előfordulhat, hogy ellenőrizned kell a címet.
Kövesd az utasításokat, és (kérés esetén) végezd el a Satoshi-tesztet.
További információk a Binance GYIK oldalán találhatók.
Példa a felhasználásra
Tegyük fel, hogy egy felhasználó első alkalommal szeretne BTC-t küldeni a Binance-ről egy másik tőzsdére. A „Travel Rule” szabálynak való megfelelés értelmében a platformnak ellenőriznie kell a fogadó fél tárcáját. A felhasználó a Satoshi-tesztet választja ahelyett, hogy egy hosszadalmas folyamaton menne keresztül, és elküld egy csekély BTC-összeget. Miután a fogadó fél megerősítette ezt, a felhasználó befejezi a teljes átutalást, és jövőbeli felhasználás céljából hozzáadja a címet a Címkezeléshez. Ha legközelebb BTC-t küld ugyanarra a címre, a folyamat már zökkenőmentes lesz.
Záró gondolatok
A Satoshi-teszt egy praktikus és hatékony megoldás, amely lehetővé teszi a Binance-felhasználók számára, hogy megfeleljenek a „Travel Rule” szabálynak és a pénzmosás elleni (AML) egyéb nemzetközi szabályozásoknak. A Satoshi-teszt segíthet csökkenteni a késéseket, miközben nagyobb kényelmet és biztonságot nyújt azáltal, hogy a tárca tulajdonjogának ellenőrzése egy kisebb összegű kriptoátutalással megtörténik.
További olvasnivaló
Mi az a Satoshi-teszt és a „Travel Rule” szabályhoz kapcsolódó Címjegyzék funkció?
Mit jelent a pénzmosás elleni eljárás (Anti Money Laundering – AML)?
Felelősségkizáró nyilatkozat: A jelen bejegyzés tartalmát változatlanul, annak eredeti formájában bocsátjuk rendelkezésre kizárólag általános tájékoztatási és oktatási céllal, bárminemű felelősség- vagy garanciavállalás nélkül. Az itt leírtak nem tekintendők pénzügyi, jogi vagy egyéb szakmai tanácsadásnak, sem egy konkrét termék vagy szolgáltatás megvásárlására tett javaslatnak. Javasoljuk, hogy megfelelő szaktanácsadóktól kérj tanácsot. Előfordulhat, hogy a cikkben említett termékek nem érhetők el a régiódban. Amennyiben a cikk harmadik fél közreműködőtől származik, felhívjuk a figyelmedet, hogy abban a harmadik fél közreműködő véleménye fejeződik ki, és nem feltétlenül tükrözi a Binance Academy véleményét. Kérjük, további részletekért olvasd el a teljes felelősségkizáró nyilatkozatunkat. A digitális eszközök ára ingadozhat. A befektetésed értéke csökkenhet vagy nőhet, és az is előfordulhat, hogy nem kapod vissza a befektetett összeget. A befektetési döntéseidért egyedül te felelsz, és a Binance Academy nem vállal felelősséget az esetlegesen felmerülő veszteségeidért. Az itt leírtak nem minősülnek pénzügyi, jogi vagy egyéb szakmai tanácsnak. További információért tekintsd meg Használati feltételeinket és a Kockázati figyelmeztetést.