Giới thiệu

Tài chính phi tập trung (DeFi) có tiềm năng cách mạng hóa cách thức vận chuyển và tích lũy tài sản trên quy mô toàn cầu. Một sản phẩm mà nhiều dự án đã theo đuổi là tạo ra một thị trường tiền tệ phi tập trung và không cần cấp quyền. Điều này sẽ cho phép mọi người dễ dàng vay tiền thay vì trải qua các quy trình phức tạp của các hệ thống tài chính truyền thống.

Radiant Capital là một thị trường tiền DeFi được thiết kế đặc biệt để thống nhất tính thanh khoản trên các blockchain. Để làm như vậy, họ đã tạo ra một số quy trình đột phá để thống nhất tính thanh khoản và tạo ra sự liên kết khuyến khích giữa tính bền vững của giao thức và người dùng.

Radiant là gì?

Với việc ra mắt nền tảng cho vay vào tháng 7/2022, Radiant đã trở thành một trong những nền tảng DeFi gốc Arbitrum đầu tiên. Kể từ đó, chúng đã phát triển thành một giao thức thị trường tiền tệ đa chuỗi với quy mô thị trường hơn 750 triệu USD.

Việc mở rộng omnichain (nhiều chuỗi) là một tính năng chính của Radiant V2, sẽ ra mắt vào tháng 3/2023. Hiện tại, Radiant V2 hỗ trợ vay và cho vay trên Arbitrum, Ethereum Mainnet và BNB Chain. Đây cũng là thị trường cho vay lớn nhất trên Arbitrum và lớn thứ hai trên BNB Chain.

Ngoài chức năng omni-chain, Radiant V2 còn có một giải pháp tokenomics mới được gọi là Dynamic Liquidity (thanh khoản động). Mục đích của giải pháp này là điều chỉnh các ưu đãi của người dùng với tính bền vững của giao thức. 

Cách Radiant V2 thống nhất thanh khoản

Radiant V2 tích hợp giao thức tương tác của Layer Zero để triển khai liền mạch các thị trường và chuyển tài sản giữa nhiều blockchain. Sự tích hợp này thống nhất tính thanh khoản giữa các blockchain khác nhau bằng cách giải phóng dòng tài sản.

Một vấn đề nổi bật trong DeFi là tính thanh khoản bị đứt gãy, có nghĩa là tiền đang nhàn rỗi. Cụ thể, việc tách biệt tài sản trên các blockchain khác nhau giúp hạn chế những gì các tài sản đó có thể làm và mức độ phát triển của một blockchain mới hơn hoặc nhỏ hơn. Xét cho cùng, những người dùng DeFi có nhiều tài sản nhất sẽ luôn sử dụng các giao thức và blockchain có tính thanh khoản sẵn có tốt nhất, vì điều này giúp giao dịch dễ dàng với ít trượt giá hơn.

Công nghệ Omnichain giải quyết vấn đề này bằng cách gộp các tài sản từ tất cả các chuỗi được kích hoạt vào một nơi duy nhất. Nói cách khác, Radiant đang tạo ra một nền tảng thanh khoản thống nhất.

Radiant đã xuất hiện trên Ethereum Mainnet, Arbitrum và BNB Chain. Điều này cho phép chúng tận dụng nguồn thanh khoản khổng lồ trên Ethereum, đồng thời truy cập vào các blockchain rẻ và nhanh hơn. Và nhờ chức năng omnichain, Radiant có thể dễ dàng khởi chạy trên các chuỗi bổ sung trong hệ sinh thái Layer Zero.

Phí Radiant V2

Trên tinh thần hiệu quả về vốn, Radiant V2 không chỉ hướng tới mục tiêu trở thành một trong những giao thức tạo phí cao nhất trong DeFi mà còn cần một cách hiệu quả để chuyển các khoản phí đó lại cho người dùng. Đây là một lĩnh vực khác mà chức năng omnichain phát triển mạnh.

Các khoản phí này được tạo ra từ việc người dùng hoàn trả lãi cho các khoản vay và thanh lý của họ. Điều này có nghĩa là những người tham gia khóa các tài sản sẽ nhận được một rổ tiền mã hóa blue-chip làm phần thưởng. 85% phí giao thức được phân phối cho những người dùng của Radiant.

Tính đến tháng 12 năm 2023, Radiant V2 đã tích lũy được hơn 24 triệu USD phí giao thức - điều đó có nghĩa là gần 20 triệu USD đã được phân phối cho người dùng giao thức trong 1 năm!

RDNT Token

RDNT là token gốc của Radiant Capital. Đúng với mục tiêu nhiều chuỗi của Radiant, RDNT là một "token có thể thay thế Omnichain", gọi tắt OFT. RDNT có thể được kết nối nguyên bản giữa các blockchain bằng cách sử dụng cầu nối chuỗi chéo RDNT. Điều này giúp tăng cường hiệu quả sử dụng vốn của token bằng cách loại bỏ nhu cầu về tài sản được bao bọc, vốn mang thêm rủi ro như việc bỏ chốt và lỗ hổng trong hợp đồng của bên bọc.

Cung cấp thanh khoản động (dLP)

Ưu tiên hàng đầu của Radiant là hiệu quả về vốn, đó là lý do tại sao chức năng chuỗi chéo là ưu tiên lớn như vậy. Tương tự, mục đích của là Radiant DAO làm cho token RDNT đạt hiệu quả về vốn nhất có thể, điều này thể hiện rõ trong cơ chế Thanh khoản động (dLP) của họ.

Các cơ chế staking điển hình là tĩnh; Các token đã stake bị đóng băng theo đúng nghĩa đen trong một hợp đồng. Giải pháp "DeFi 3.0" của Radiant cho vấn đề này là dLP.

Radiant sử dụng mô hình cung cấp thanh khoản 80/20 để tránh loại bỏ thanh khoản khỏi thị trường. Vì vậy, thay vì stake RDNT, người dùng có thể khóa các token thanh khoản RDNT/ETH hoặc RDNT/BNB.

Ngoài việc tạo ra một giải pháp hiệu quả hơn về vốn, dLP cũng đóng vai trò như một cơ chế để điều chỉnh các ưu đãi của giao thức và người dùng.

Tiện ích dLP

Để đổi lấy việc người dùng nâng cao tiện ích của Radiant bằng cách khóa các token Thanh khoản động, có ba phần thưởng chính:

1. Kích hoạt phát thải RDNT đối với tiền gửi và các khoản vay.

2. Chia sẻ phí nền tảng bao gồm các tài sản blue-chip như Bitcoin, Ethereum và stablecoin.

3. Có được quyền biểu quyết để quản trị thông qua Radiant DAO.

Tính đủ điều kiện phát thải

Một giao thức bền vững phải có một nền tảng thanh khoản vững chắc.

Mặc dù việc phát hành token có thể hữu ích cho người dùng mới nhưng chúng cũng có thể dẫn đến hai hậu quả tiêu cực: pha loãng và vốn đánh thuê. Với dLP, Radiant tìm cách loại bỏ cả hai trong khi tập trung vào việc chia sẻ phí cho người dùng giao thức.

Radiant tiếp cận điều này bằng cách cho phép phát thải RDNT cho người cho vay và người vay tham gia khóa dLP. Cơ chế này khuyến khích người dùng đồng thời đảm bảo rằng các thị trường của Radiant có tính thanh khoản dài hạn.

Để kiếm được lượng phát thải, giá trị dLP phải trên 5% số tiền gửi của họ vào thị trường cho vay của Radiant. Vì vậy, nếu bạn gửi 100 USD bằng BNB, bạn có thể khóa 5 USD vào dLP để kích hoạt phát thải RDNT. Nếu tỷ lệ này giảm xuống dưới 5%, lượng phát thải sẽ dừng lại cho đến khi nó tăng trở lại trên ngưỡng 5%.

Bảo mật giao thức

Radiant Capital đã trải qua nhiều cuộc kiểm định với một số công ty tốt nhất thế giới, chẳng hạn như Open Zeppelin, Blocksec, Zokyo và PeckShield. Ngoài ra, Radiant triển khai Open Zeppelin Defender để phát hiện và ngăn chặn các mối đe dọa từ trước.

Radiant đã đăng tiền thưởng lỗi trên ImmuneFi, với phạm vi bao gồm các hợp đồng thông minh v2 và trên giao diện người dùng. Các chương trình Bug bounty là lời mời mở cho các nhà nghiên cứu bảo mật để khám phá và tiết lộ một cách có trách nhiệm các lỗ hổng tiềm ẩn.

Tổng kết

Câu chuyện của Radiant là ngọn hải đăng cho sự đổi mới trong biển chủ nghĩa truyền thống, cho thấy tương lai của tài chính nằm ở sự phi tập trung, khả năng tương tác và trao quyền cho người dùng.

Khả năng hợp nhất tính thanh khoản trên nhiều blockchain của nền tảng thể hiện một bước tiến nhảy vọt trong lĩnh vực DeFi. Bằng cách nắm bắt chức năng omnichain, Radiant đã giải quyết hiệu quả vấn đề cấp bách của thanh khoản bị đứt gãy, biến nó thành cơ hội để tạo ra trải nghiệm liền mạch cho người dùng, từ đó thúc đẩy một hệ sinh thái tài chính mạnh mẽ và linh hoạt hơn.

Với Radiant V2, nền tảng này đã cho thấy rằng nó không chỉ là về khối lượng giao dịch hoặc quy mô của thị trường mà còn về việc tạo ra giá trị thực sự cho người dùng. 20 triệu USD đã được phân phối lại cho người dùng trong khoản phí giao thức 24 triệu USD được tạo ra trong vòng một năm là minh chứng cho cam kết của Radiant đối với hiệu quả sử dụng vốn và nguyên tắc chia sẻ thịnh vượng.

Việc giới thiệu RDNT dưới dạng Omnichain Fungible Token càng củng cố tầm nhìn của Radiant, vì nó giúp hợp lý hóa quá trình chuyển tài sản qua các blockchain, nâng cao tiện ích của token mà không có thêm rủi ro về các tài sản được bao bọc. Cơ chế Cung cấp thanh khoản động là một phần trọng tâm trong triết lý DeFi 3.0 của Radiant, nó giúp hiệu quả sử dụng vốn tăng lên và thúc đẩy ý thức cộng đồng thông qua các mục tiêu phù hợp và quản trị chung.

Có thể nói, Radiant Capital là ví dụ cho một dự án có tư duy tiến bộ trong bối cảnh DeFi, một dự án không ngại thách thức hiện trạng và mở đường cho một kỷ nguyên tài chính mới. Với nền tảng thanh khoản vững chắc, hệ thống phần thưởng lấy người dùng làm trung tâm và sự cống hiến kiên định cho bảo mật và hiệu quả, Radiant đã đi đầu trong việc đổi mới DeFi.