Qu’est-ce que Radiant ?
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Qu’est-ce que Radiant ?

Qu’est-ce que Radiant ?

DĂ©butant
Publié le Jan 10, 2024Mis à jour le Feb 28, 2024
6m

Introduction

La finance dĂ©centralisĂ©e (DeFi) a le potentiel de rĂ©volutionner la façon dont les actifs sont transfĂ©rĂ©s et accumulĂ©s Ă  l’échelle mondiale. Un produit que de nombreux projets ont entrepris de crĂ©er est un marchĂ© monĂ©taire dĂ©centralisĂ© et sans autorisation. Cela permettrait Ă  quiconque de contracter un prĂȘt sans effort plutĂŽt que de passer par les processus fastidieux du systĂšme financier traditionnel.

Radiant Capital est un marché monétaire DeFi spécialement conçu pour unifier la liquidité à travers les blockchains. Ce faisant, ils ont créé plusieurs processus révolutionnaires qui unifient la liquidité et créent un alignement incitatif sans précédent entre la durabilité du protocole et ses utilisateurs.

Qu’est-ce que Radiant ?

Avec le lancement de sa plateforme de prĂȘt en juillet 2022, Radiant est devenue l’une des premiĂšres plateformes DeFi natives d’Arbitrum. Depuis lors, ils ont Ă©voluĂ© pour devenir un protocole de marchĂ© monĂ©taire omnichain avec une taille de marchĂ© de plus de 750 millions de dollars.

L’expansion omnichain Ă©tait une caractĂ©ristique clĂ© de Radiant V2, qui a Ă©tĂ© mis en service en mars 2023. Actuellement, Radiant V2 prend en charge les prĂȘts et les emprunts sur Arbitrum, le mainnet (rĂ©seau principal) d’Ethereum et BNB Chain. C’est Ă©galement le plus grand marchĂ© de prĂȘts sur Arbitrum et le deuxiĂšme plus grand sur BNB Chain.

En plus de la fonctionnalitĂ© omnichain, Radiant V2 dispose d’une nouvelle solution tokenomics appelĂ©e Dynamic Liquidity (LiquiditĂ© dynamique), qui vise Ă  aligner les incitations des utilisateurs sur la durabilitĂ© du protocole. 

Comment Radiant V2 unifie-t-elle la liquidité ?

Radiant V2 intĂšgre le protocole d’interopĂ©rabilitĂ© de LayerZero pour dĂ©ployer en toute simplicitĂ© les marchĂ©s et transfĂ©rer des actifs entre plusieurs blockchains. Cette intĂ©gration unifie la liquiditĂ© entre les diffĂ©rentes blockchains en libĂ©rant la circulation des actifs.

Un problĂšme important dans la DeFi est la liquiditĂ© fracturĂ©e, ce qui signifie que l’argent est dormant Ă  un endroit prĂ©cis. Plus prĂ©cisĂ©ment, le cloisonnement des actifs sur diffĂ©rentes blockchains limite considĂ©rablement ce que ces actifs peuvent faire et la croissance d’une blockchain plus rĂ©cente ou plus petite. AprĂšs tout, les utilisateurs de la DeFi ayant le plus d’actifs utiliseront toujours les protocoles et les blockchains ayant le plus de liquiditĂ©s disponibles, car cela leur permet d’opĂ©rer plus facilement avec moins de slippage (glissement).

La technologie omnichain rĂ©sout ce problĂšme en regroupant les actifs de toutes les blockchains activĂ©es en un seul endroit. En d’autres termes, Radiant crĂ©e une plateforme de liquiditĂ© unifiĂ©e.

Radiant est disponible sur le mainnet (rĂ©seau principal) d’Ethereum, Arbitrum et BNB Chain. Cela leur permet de tirer parti du vaste pool de liquiditĂ©s sur Ethereum tout en accĂ©dant Ă  des blockchains moins chĂšres et plus rapides. Et grĂące Ă  sa fonctionnalitĂ© omnichain, Radiant peut facilement se lancer sur des blockchains supplĂ©mentaires au sein de l’écosystĂšme LayerZero.

Frais de Radiant V2

Dans un esprit d’efficacitĂ© du capital, Radiant V2 vise non seulement Ă  ĂȘtre l’un des protocoles gĂ©nĂ©rateurs de frais les plus Ă©levĂ©s de la DeFi, mais elle a Ă©galement besoin d’un moyen efficace de transfĂ©rer ces frais aux utilisateurs. Il s’agit lĂ  d’un autre domaine dans lequel la fonctionnalitĂ© omnichain est optimale.

Ces frais sont gĂ©nĂ©rĂ©s par les remboursements d’intĂ©rĂȘts des utilisateurs sur leurs prĂȘts et liquidations. Cela signifie que les verrouilleurs reçoivent un panier de cryptomonnaies de premier ordre en guise de rĂ©compense. 85 % des frais du protocole sont distribuĂ©s aux utilisateurs de Radiant.

En décembre 2023, Radiant V2 a accumulé plus de 24 millions de dollars en frais de protocole, ce qui signifie que prÚs de 20 millions de dollars ont été distribués aux utilisateurs du protocole en un an !

Le token RDNT

Le RDNT est le token natif de Radiant Capital. ConformĂ©ment au thĂšme omnichain de Radiant, le RDNT est un « token fongible omnichain », ou OFT, ce qui signifie qu’il peut ĂȘtre pontĂ© nativement entre les blockchains Ă  l’aide du pont inter-blockchains RDNT. Cela amĂ©liore l’efficacitĂ© du capital du token en Ă©liminant le besoin d’actifs wrappĂ©s, qui comportent des risques supplĂ©mentaires tels que la perte d’adossement et les vulnĂ©rabilitĂ©s dans le contrat de wrapping.

Provisionnement dynamique de liquidité (dLP)

L’une des principales prioritĂ©s de Radiant est l’efficacitĂ© du capital, c’est pourquoi la fonctionnalitĂ© inter-blockchains est une si grande prioritĂ©. De mĂȘme, la DAO de Radiant vise Ă  rendre le token RDNT aussi efficace que possible en termes de capital, ce qui est Ă©vident dans leur mĂ©canisme de liquiditĂ© dynamique (dLP).

Les mécanismes de staking typiques sont statiques ; les tokens stakés sont littéralement gelés dans un contrat. La solution « DeFi 3.0 » de Radiant à ce problÚme est le dLP.

Radiant utilise un modÚle de provisionnement de liquidité 80/20 pour éviter de retirer des liquidités du marché. Ainsi, au lieu de staker des RDNT, les utilisateurs peuvent verrouiller le token de liquidité RDNT/ETH ou RDNT/BNB.

En plus de créer une solution plus rentable en termes de capital, le dLP sert également de mécanisme pour aligner les incitations du protocole et de ses utilisateurs.

Utilité du dLP

En Ă©change de l’amĂ©lioration de l’utilitĂ© de Radiant par les utilisateurs en verrouillant le token de liquiditĂ© dynamique, il existe trois rĂ©compenses principales :

  1. Activer les émissions de RDNT sur les dépÎts et les emprunts.

  2. Partager les frais de la plateforme, composĂ©s d’actifs de premier ordre tels que le Bitcoin, l’Ethereum et des stablecoins.

  3. Obtenir un pouvoir de vote pour la gouvernance via la DAO de Radiant.

Admissibilité aux émissions

Afin de construire un protocole durable, il doit exister une base solide de liquidités.

Si les Ă©missions de tokens peuvent ĂȘtre utiles pour intĂ©grer de nouveaux utilisateurs, elles peuvent aussi entraĂźner deux consĂ©quences nĂ©gatives : la dilution et le capital mercantile. Avec le dLP, Radiant cherche Ă  annuler ces deux aspects, tout en se concentrant sur le partage des frais avec les utilisateurs du protocole.

Radiant approche ce problĂšme en permettant aux prĂȘteurs et aux emprunteurs qui verrouillent le dLP d’émettre des RDNT. Ce mĂ©canisme incite les utilisateurs tout en assurant la liquiditĂ© Ă  long terme des marchĂ©s de Radiant.

Afin de gĂ©nĂ©rer des Ă©missions, la valeur de dLP doit rester supĂ©rieure Ă  5 % de leurs dĂ©pĂŽts sur les marchĂ©s de prĂȘt de Radiant. Ainsi, si vous dĂ©posez 100 $ en BNB, vous pouvez verrouiller 5 $ de dLP pour activer les Ă©missions de RDNT. Si ce ratio tombe en dessous de 5 %, les Ă©missions cesseront jusqu’à ce que celui-ci dĂ©passe Ă  nouveau le seuil de 5 %.

Sécurité du protocole

Radiant Capital a fait l’objet de plusieurs audits avec certains des meilleurs cabinets d’audit au monde, tels que Open Zeppelin, Blocksec, Zokyo et PeckShield. De plus, Radiant dĂ©ploie Open Zeppelin Defender pour dĂ©tecter et arrĂȘter les menaces Ă  l’avance.

Radiant a postĂ© des programme de bug bounty (chasse au bugs) sur ImmuneFi, le pĂ©rimĂštre d’impact couvrant les smart contracts v2 et le front end. Les programmes de bug bounty sont des invitations ouvertes aux chercheurs en sĂ©curitĂ© Ă  dĂ©couvrir et Ă  divulguer de maniĂšre responsable les vulnĂ©rabilitĂ©s potentielles.

Conclusion

L’histoire de Radiant est un phare d’innovation dans un ocĂ©an de traditionalisme, dĂ©montrant que l’avenir de la finance rĂ©side dans la dĂ©centralisation, l’interopĂ©rabilitĂ© et l’autonomisation des utilisateurs.

La capacitĂ© de la plateforme Ă  unifier la liquiditĂ© sur plusieurs blockchains reprĂ©sente un bond en avant pour l’espace DeFi. En adoptant la fonctionnalitĂ© omnichain, Radiant a efficacement rĂ©solu le problĂšme urgent de la liquiditĂ© fracturĂ©e, en la transformant en une possibilitĂ© de crĂ©er une expĂ©rience simplifiĂ©e pour les utilisateurs, favorisant ainsi un Ă©cosystĂšme financier plus robuste et flexible.

Avec Radiant V2, la plateforme a dĂ©montrĂ© qu’il ne s’agit pas seulement du volume de transactions ou de la taille du marchĂ©, mais qu’il s’agit de crĂ©er une valeur rĂ©elle pour ses utilisateurs. Les 24 millions de dollars substantiels en frais de protocole gĂ©nĂ©rĂ©s en un an, dont 20 millions de dollars ont Ă©tĂ© redistribuĂ©s aux utilisateurs, tĂ©moignent de leur engagement envers l’efficacitĂ© du capital et le principe du partage de la prospĂ©ritĂ©.

L’introduction du RDNT en tant que token fongible omnichain cristallise davantage la vision de Radiant, car elle rationalise le processus de transfert d’actifs entre blockchains, amĂ©liorant ainsi l’utilitĂ© du token, sans les risques inhĂ©rents aux actifs wrappĂ©s. Le mĂ©canisme de provisionnement dynamique des liquiditĂ©s, piĂšce maĂźtresse de leur philosophie DeFi 3.0, offre une efficacitĂ© du capital et favorise un sentiment de communautĂ© grĂące Ă  des objectifs alignĂ©s et Ă  une gouvernance partagĂ©e.

En conclusion, Radiant Capital est l’exemple d’une entitĂ© avant-gardiste dans le paysage de la DeFi, qui n’a pas peur de remettre en question le statu quo et d’ouvrir la voie Ă  une nouvelle Ăšre de la finance. Avec une base solide de liquiditĂ©, un systĂšme de rĂ©compense centrĂ© sur l’utilisateur et un dĂ©vouement inĂ©branlable Ă  la sĂ©curitĂ© et Ă  l’efficacitĂ©, Radiant est Ă  l’avant-garde de l’innovation DeFi.

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