什麼是泰達幣(USDT)?
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什麼是泰達幣(USDT)?

初階
Published Dec 21, 2020Updated Jul 9, 2021
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摘要

泰達幣(USDT)是目前最受歡迎的穩定幣之一,可與美元進行一對一的兌換。泰達幣廣泛應用在不同的區塊鏈上,過去數年其交易量及流動性都有增長。

就像其他穩定幣那樣,USDT對於交易加密貨幣是很有用的,因為它讓用戶免受常見於比特幣及其他加密貨幣的價格波動問題。使用比特幣也可免卻兌換加密貨幣及法定貨幣時所遇到的額外成本及兌換延誤的問題。


前言

泰達幣是加密貨幣生態系統的關鍵部分。截至2020年12月,泰達幣被列為全球第四大的加密貨幣, 市值接近200億美元,僅次於比特幣以太坊XRP 。此外,它經常被列為每日交易量最高的代幣,甚至超越比特幣。

那麼,什麼是泰達幣?它對您有何用處?


什麼是泰達幣(USDT)?

泰達幣(USDT)是世界上第一個穩定幣(一種模擬法定貨幣價值的加密貨幣)。它於2014年推出,當時Bitcoin投資者Brock Pierce、企業家Reeve Collins及軟件開發員Craig Sellers三人以Realcoin的名義創立泰達幣。
USDT最初是通過比特幣協議Omni Layer發行的,但此後它也遷移至其他區塊鏈。事實上,如以下圖表所見,其大部分供應量都是以ERC-20 代幣存在於以太坊上。它也於其他數個區塊鏈發行,包括TRON、EOS、Algorand、Solana及OMG Network。



泰達幣經歷了成功,但亦面臨很多爭議,就像其他那些全球最重要的加密貨幣那樣。

尤其是在它推出初期,USDT的價格一直都很波動,曾經跌至1.2美元。然而,由2019年初開始,代幣價格漸趨穩定,有賴其交易量穩步增長,而及加密貨幣市場整體發展日趨成熟。



泰達幣(USDT)如何運作?

與更傳統的加密資產相比,穩定幣的效用在於它們的穩定性較高。泰達幣這款穩定幣的吸引力正正就是它與法定貨幣綁定或掛鉤。據說USDT最初是與美元完全掛鉤,每個單位的USDT由1美元支持。

泰達幣的最初白皮書指出﹕

每一個發行流通的泰達幣單位都與美元一比一掛鉤(即一個泰達幣就等於一美元),相對應的美元總量存儲在香港的泰達有限公司。

雖然泰達最初的一對一資產是美元,但它已經演變為包括持有其他現實世界現金等價物、資產和貸款應收賬款的抵押品

您可從以下的USDT/USD圖表中看到,代幣(一般情況下)與美元交易維持著穩定的一對一匯率。然而,重大的市場事件有可能影響其價格。


為什麼泰達幣(USDT)如此重要

泰達幣擔當著加密貨幣與法定貨幣之間的橋樑,縮小了兩者之間的差距。它為投資者提供了一種簡單的方法來獲得美元的一對一交易,而又沒有其他加密貨幣的固有波動性問題。

有了這種相對穩定的泰達幣,投資者可以持有類似於法定貨幣的數字資產,但又可以在加密市場上輕鬆交易其他代幣。泰達幣的主要特點使其成為一種熱門的代幣—儘管它仍是有風險的。

主要功能

  • 1:1 比率(美元兌 USDT)
  • 穩定性(與美元同樣穩定)
  • 可用於不同的區塊鏈上
  • 與傳統加密貨幣相比的不同用例


泰達幣(USDT)用例

快速進入穩定市場

如果比特幣或其他加密資產的價格急跌,您可以迅速兌換為USDT,而不是套現以止蝕離場。


輕鬆在交易所之間轉移資金

您可以在各個交易所之間輕鬆快捷地轉移泰達幣。這對於與其他代幣的套利交易也很有用。


在純加密貨幣交易所交易

一些交易所沒有法定貨幣存款和取款的配套,但允許進行USDT交易。通過首先獲得泰特幣,您可以在這些交易所進行交易,而不用擔心這些交易資金BTC(或其他加密貨幣)會在市場波動時大受影響。


外匯式交易

由於USDT與美元掛鉤,您可以通過外匯式交易,趁USDT兌美元的價值很高時,以當地貨幣(非美元)兌換為USDT。然後,您可以趁當地貨幣下跌時,乘機把USDT兌換為當地貨幣或其他資產。


如何存儲泰達幣(USDT)

除了幣安和其他加密貨幣交易所,您還可以將您的USDT存儲在各個加密貨幣錢包中。當中包括網路及手機錢包(如Trust Wallet),或通過第三方方軟件錢包的冷存儲硬件錢包(如Ledger )。

由於USDT有在不同的區塊鏈上發行,您要確保它是從同一網路轉移至同一網路。

舉例說,如果您在幣安USDT提款頁面,您會發現頁面有五個不同的網絡轉移選項﹕幣安鏈(BEP2)、幣安智能鏈(BEP20)、以太坊(ERC20)、泰達幣(OMNI)和Tron(TRC20)。

幣安上的USDT轉移網路選項


要份外小心。如果您使用了錯誤的網路,可能會損失資金。舉例說,您把Onmn USDT發送到ERC-20 USDT地址的話,您的轉賬會無效。

請注意,截至2020 年12月,ERC-20 USDT 是 Ledger 唯一支持的類型。這意味著運行在比特幣區塊鏈(Omni Layer)上的USDT是無法轉移到Ledger硬件錢包。


其他泰達加密貨幣

除了USDT,泰達幣也有其他穩定幣﹕

  • EURT:與歐元掛鉤的泰達幣
  • CNHT:一種與人民幣掛鉤的泰達幣
  • XAUT:與實物黃金掛鉤泰達幣


您可以在Tether的Transparency頁面查看每種代幣在各個區塊鏈上流通的數量。


總結

穩定幣為加密貨幣世界帶來很多便利,它們減省了交易者在法定貨幣及加密貨幣之間轉換的需要。因此,USDT是一種用於加密貨幣交易的便捷資產。

雖然市場對於其儲備的有效性仍有各種疑問,但過去幾年的交易量表明,人們對泰達幣作為穩定幣的價值充滿信心。除了USDT,您還可以選擇使用其他穩定幣,例如BUSD、USDC、TUSD及PAX。

對於Tether及數字資產仍有問題?可以瀏覽我們的問答平台詢問學院,幣安社區會解答大家的問題。