不同加密貨幣錢包介紹
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不同加密貨幣錢包介紹

初階
Published Jun 18, 2019Updated Aug 4, 2021
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什麼是加密貨幣錢包?

簡而言之,加密貨幣錢包是一種可用於與區塊鍊鏈網路進行互動的工具。加密貨幣錢包可分為三種﹕軟體錢包、硬體錢包及紙錢包。另外亦可以按照它們的運作機制而分為熱錢包或冷錢包。

目前大部分加密貨幣錢包都是軟體錢包,它們較硬體錢包容易使用。然而,硬體錢包則是眾多錢包中最安全的一種。 另一方面,紙錢包是把「錢包」印在一張紙上,然而這種方式日漸式微過時,而且不可靠。


加密貨幣錢包是如何運作?

與人們的普遍認知不同,加密貨幣錢包並沒有真正的儲存加密貨幣。相反,它們是提供與區塊鏈互動所需要的工具。 換言之,這些錢包可以生成必要的訊息,用作傳送及接受區塊鏈交易的加密貨幣。其中一些資訊就是由一對或多對的公鑰和私鑰組成的。

加密貨幣錢中還包括了一個由公鑰及私鑰生成的公共位址,該位址是一組字母數位的識別字。該位址實際上就是代表著區塊鏈上一個一個特定的「位置」,用來接收代幣。這意味您可以把地址分享予他人用作接收資金,但絕對不能向任何人透露您的私鑰。

私鑰給予您取用您的加密貨幣的權利,不論是您是使用什麼錢包。因此,即使您的電腦或智能手機受到威脅,只要您具有相應的私鑰(或助語詞),您仍然可以在另一台設備上訪問資金。注意,代幣從來沒有離開過區塊鏈,它們只是由一個地址轉移至另一個地址。


熱錢包(Hot Wallets) vs. 冷錢包(Cold Wallets)

正如上文提到,加密貨幣錢包亦可根據其運作方式而分為「熱錢包」或「冷錢包」。

熱錢包就是連接到網路的錢包。舉例說,當您在幣安創建帳戶並把資金發送到您的錢包時,您就是存錢到幣安的熱錢包。這些錢包很容易創建,而且可快速存取資金,對於交易者或活躍用戶而言是非常方便。
冷錢包則剛好相反,並未有連接到網路。它們使用實體途徑存儲私鑰,讓私鑰保持離線,免受網路黑客攻擊。因此,冷錢包往往是更安全的代幣「存儲」方法。這種方法也稱為冷藏,特別適合長期投資者或“ HODLers" 。
為了保護用戶的資金,幣安在其熱錢包只持有小部分代幣。其餘代幣都存儲在未有連接網路的冷錢包內。值得注意的是,幣安DEX則為那些不願意將資金存入中心化交易所的用戶提供了另一種選擇。這是一個去中心化交易平台,並把私鑰的全部控制權賦予給用戶,同時還允許用戶對他們的冷錢包設備(硬體錢包)中的資金進行直接交易。


軟體錢包(Software Wallets)

軟體錢包有多種類型,各有獨特之處。絕大部份都是連接到網路(熱錢包)。以下會介紹數款最常見及重要的錢包類型﹕網路錢包、桌面錢包及手機錢包。


網路錢包(Web Wallets)

您可以通過瀏覽器界面直接使用網路錢包訪問區塊鏈,而不需要下載或安裝任何東西。包括交易所錢包及其他瀏覽器錢包供應商。

在大多數情況下,您可以創建新錢包並設置個人密碼。然而,某些服務供應商會代客戶持有及管理私鑰。雖然這個方式對於新手用戶來說是很方便,但亦非常危險。如果您不持有私鑰,則意味著您把資金託付給了其他人。為了解決這個問題,現在許多網路錢包都允許您完全控制或是與他人共同控制(通過多重簽名)私鑰。因此,在選擇最適合自己的錢包之前,應先了解每款錢包的技術運作方式。
使用加密貨幣交易所時,您也應該使用可用的保護工具。幣安交易所提供多種安全功能,例如設備管理、多重驗證反網路釣魚代碼提款地址管理


桌面錢包(Desktop Wallets)

顧名思義,桌面錢包是您下載到電腦並於您自己電腦上運行的軟件。有別於某些網路錢包,桌面錢包賦予您對金鑰和資金的完全控制權。當您創建新的桌面錢包時,一個名叫"wallet.dat"的檔案亦會產生,並存到您的電腦內。這個檔案含有私鑰資料,可用於訪問您的加密貨幣地址,因此您應該要對檔案進行加密。

如果您加密了您的桌面錢包,那麼每次您運行軟件時就要輸入密碼才能讀取wallet.dat檔案。如果你丟失了檔案或忘記了密碼,則很可能會丟失對資金的訪問權。

故此,您必須要把wallet.dat檔案備份,並儲存在安全穩妥的地方。另外,您亦可以匯出相關的私鑰或助記詞。那麼,萬一您的電腦壞了或無法登入,您都可以使用其他裝置來取用您的資金。

總的來說,桌面錢包可能較網路錢包安全,但前提是要在創建並使用桌面錢包之前確保您的電腦並無病毒以及惡意軟體。


手機錢包(Mobile Wallets)

手機錢包的功能與桌面錢包大同小異,而前者是為智能電話的應用而設。它們非常方便,您可以通過使用QR碼來發送及接收加密貨幣。

因此,手機錢包特別適合用於日常交易及支付,讓我們在現實生活中以Bitcoin、BNB及其他加密貨幣消費更加可行。Trust Wallet是手機加密錢包的典型的例子。
就像電腦那樣,手機設備也很容易受到惡意應用程式和惡意軟件的入侵。因此,建議您使用密碼對手機錢包進行加密,並備份私鑰(或助記詞),以防智能手機丟失或損壞。


硬體錢包(Hardware Wallets)

硬件錢包是使用隨機生成器(RNG)來生成公鑰以及私鑰的實物電子設備。鑰匙存儲在設備內,沒有連接到網路。因此,硬件存儲則構成了一種冷錢包,同時也被認為是最安全的選擇之一。

儘管這些錢包提供更高的保安級別以抵禦網路攻擊,若然未有妥善安裝,它們會為您帶來風險。而且,與熱錢包相比,硬體錢包較難用,而且亦令資金難以使用。
為了解決缺乏可訪問性的問題,您可以使用幣安DEX將設備直接連接到交易平台。這是一種安全的訪問資金方法,因為私鑰從未離開過設備。部份網路錢包供應商提供類似服務,讓硬件錢包連接到瀏覽器界面。
如果您打算長期持有加密貨幣或者持有大額加密貨幣的話,您應考慮使用硬件錢包。目前,大多數硬件錢包允許您設置PIN碼以保護裝置及恢復助記詞,萬一錢包丟失,也有方法取回資金。


紙錢包(Paper Wallets)

紙錢包是一張紙,以QR碼的形式實際打印出了一個加密地址及其私鑰。之後則通過掃描這些二維碼來進行加密貨幣交易。

某些紙錢包網站允許您下載他們的代碼,並以離線方式生成新的位址以及鑰匙。因此,這些錢包對於線上駭客攻擊具有很高的抵抗力,並且被認為是冷錢包的替代品。

然而,由於當中存在許多缺陷,所以紙錢包視為是危險的工具,並應該要停止使用。如果您仍然想使用該錢包,則要先了解其中的風險。紙錢包的一個主要缺陷就是它們並不適用於發送部份資金,只能夠一次過發送所有餘額。

比如說,您創建了一個紙錢包並通過多次交易存入資金10BTC。如果您決定花費其中的2 BTC,您要先將該10 BTC發送到另一款錢包(例如桌面錢包),之後再用該錢包使用當中的部分資金(也就是2 BTC)。之後您可以將剩下的8 BTC歸還到一個新的紙錢包當中,過程繁複,很明顯硬體錢包或軟體錢包會是更好的選擇。

技術層面上來講,如果您將紙錢包的私鑰導入到桌面錢包中並花費其中的部分資金,之後剩下的部分資金將會被發送到一個由比特幣協議自動生成的「新地址」中。如果您沒有手動設置此新地址,那麼就很可能失去餘下的資金。

現今大多數軟體錢包將會為您處理這個過程,它們將會把剩餘的資金發送到隸屬於您錢包的地址。緊記,您的紙錢包在進行過一次發送交易後(不管金額多少),它的帳戶餘額將變為零。所以不要期望再次使用該紙錢包。


備份的重要性

失去您的加密貨幣的訪問權讓您損失慘重。必定要定期備份。絕大多數情況下,可以通過簡單備份wallet.dat檔案或助記詞來做到這一點。通常,助記詞有著與私鑰非常類似的作用,但它們卻更容易管理。如果您使用了密碼進行加密,也記得對密碼進行備份。


總結

加密貨幣錢包是比特幣其他加密貨幣不可或缺的一部分,是加密基礎設施的最基本部分,讓通過區塊鏈網路發送和接受資金變為可能。每一款加密貨幣錢包都各有優點及缺點,在把資金存到這些錢包前,必須要清楚了解其運作方式。