什麼是 First Digital USD (FDUSD)?
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什麼是 First Digital USD (FDUSD)?

什麼是 First Digital USD (FDUSD)?

初階
發佈時間 Aug 16, 2023更新時間 Dec 11, 2023
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摘要

  • 儲備擔保穩定幣 First Digital USD (FDUSD) 於 2023 å¹´ 6 月推出,由總部位於香港的金融機構 First Digital Limited 子公司發行。 

  • FDUSD 發行於以太坊與 BNB Chain 網路,計劃未來會在其他區塊鏈上推出。 

  • FDUSD 提供了由獨立審計師審核通過的「儲備證明」報告,證明 FDUSD 是由等值的現金或約當現金完全擔保。 

什麼是 First Digital USD (FDUSD)?  

First Digital USD (FDUSD) 是一款穩定幣,由總部位於香港的金融機構 First Digital Limited 子公司 FD121 Limited 發行。FDUSD 於 2023 年 6 月推出,以 1:1 的美元或等值資產作為儲備擔保,指定託管機構為 First Digital Trust Limited。 

First Digital Trust Limited 是依香港法律登記設立的信託公司,因此必須將所有 FDUSD 的 儲備 保管在獨立帳戶中。這代表 FDUSD 的儲備不能與公司其他資產混合。FDUSD 的儲備還必須以現金或高流動性資產持有,公司宣稱有助於確保 FDUSD 以 1:1 等值擔保。 

FDUSD 的發行機構發布了一份由獨立審計師審核通過的「儲備證明」報告,證明流通中的 FDUSD 供給是由等值現金或約當現金完全擔保,儲備存放於託管機構。 

FDUSD 發行於以太坊與 BNB Chain 網路,亦計劃未來在其他區塊鏈推出。在市場上已經有許多穩定幣的同時,FDUSD 致力為對有意使用穩定幣的用戶提供更多元化的工具。 

為什麼 FDUSD 很好用? 

作為付款方式與眾多應用案例,加密貨幣提供比法幣更多的優勢,不僅更安全、保護隱私,還提供了更快速的交易與更低廉的手續費。 

像 FDUSD 這樣的穩定幣設計是維持穩定價值的原生數位工具,有助於橋接傳統金融生態系與加密貨幣市場。像 FDUSD 這樣的穩定幣能在加密貨幣世界中代表法幣,並能夠更自由且高效地移動資金。 

FDUSD 有哪些應用案例?  

FDUSD 提供多種應用案例,如下: 

1. 匯款 

FDUSD 能使跨境交易更快速且具成本效益,為 匯款服務提供更經濟實惠的選擇。與傳統的銀行電匯或轉帳相比,像 FDUSD 這樣的穩定幣收取更為低廉的手續費,交易也能更快完成。 

2. 付款解決方案

企業與個人同樣也能使用 FDUSD 以較低廉的手續費與更快速的處理速度來處理付款。這對於國際交易而言更有價值,而傳統的付款方式通常會收取額外的匯兌與跨境轉帳手續費。 

3. 對沖價格波動 

考量到加密貨幣市場的波動性,FDUSD 可以用來作為 對沖,以及價格波動期間的穩定錨點。投資人可以將其他加密貨幣兌換成像 FDUSD 這樣的穩定幣,以鎖定收益或保護投資免受極端市場波動的影響。 

4. DeFi 用法 

與其他穩定幣相似,FDUSD 可使用於各種 DeFi 應用程式 中,以進行收益挖礦、借款與質押。 

FDUSD 有哪些風險? 

FDUSD 有一些用戶需要留意的風險因素。風險因素如下: 

1. 脫鉤風險 

FDUSD 的掛鉤機制取決於儲備能夠擔保隨時以面值贖回 FDUSD 的所有贖回要求。因此,儲備資產的安全性與流動性對於 FDUSD的穩定性至關重要。FDUSD 的儲備由第三方託管,可能包含高度流動性到流動性不佳的資產。由於發行機構可能未能履行所宣稱的穩定幣功能 (包括其名義價值以及隨時以面值贖回),因而可能會產生風險。 

2. 營運風險 

FDUSD 可能會有營運風險,包括詐騙與網路資安風險。FDUSD 仰賴第三方服務,例如交易所與託管服務,這些服務面臨著各種營運風險。此外,對於加密貨幣資產遺失或被盜取並沒有有效的補救措施,這可能使用戶面臨額外的風險。 

3. 監管風險

穩定幣所面臨的監管環境充滿不確定性。監管規則會因司法管轄區不同有顯著差異 ,而且發展速度極快,因此可能會影響到一些 FDUSD 的運作。 

4. 交易對手風險 

FDUSD 的運作需要有第三方金融中介機構參與,因此會使用戶面臨 交易對手風險。因為穩定幣發行機構須仰賴交易所、做市商、銀行與其他匯款機構來加速贖回流程,因而可能導致贖回延遲並增加成本。 

總結 

市場研究人員宣稱,穩定幣市場預計在未來五年內將從截至 2023 年中的 1,000 多億美元成長到數兆美元。FDUSD 是在蓬勃發展的穩定幣領域眾多新進者之一。

隨著加密貨幣持續發展,傳統金融機構與加密貨幣原生企業相繼追求發行自有穩定幣,專為其利基市場與目標受眾量身打造。這代表用戶在決定最能滿足其需求的最佳穩定幣時,將會有更廣泛的選擇。

然而,儘管穩定幣具有許多優點,但它們並非全無風險。用戶在使用任何穩定幣前,應謹慎評估並 進行詳細的研究 。請務必詳閱穩定幣的白皮書、儲備報告、審計結果以及任何相關的法律免責聲明,這些資料通常可見於穩定幣的官方網站上。 

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