Дисклеймер: статья предназначена только для образовательных целей. Binance не имеет отношения к этим проектам и не продвигает их интересы. Информация, предоставленная на Binance, не является инвестиционным советом или рекомендацией по торговле. Binance не несет ответственности за ваши инвестиционные решения. Прежде чем принимать финансовый риск, пожалуйста, обратитесь за профессиональной консультацией.
Ключевые моменты
Мем-монеты — это криптовалюты на основе мемов. Обычно они более волатильны, чем крупные криптовалюты вроде BTC или ETH.
Мем-монеты популярны из-за низкой стоимости, управления сообществом, активного маркетинга в социальных сетях и поддержки со стороны знаменитостей.
Мем-монеты сопряжены с серьезными рисками из-за инфляционной токеномики, высокой волатильности и распространенной схемы rug pull.
Введение
Мем-монеты составляют значительную часть криптовалютного рынка. Они известны быстрыми и непредсказуемыми колебаниями цен. Такие монеты создаются на основе интернет-мемов и шуток, а затем набирают популярность через социальные сети и онлайн-сообщества. В этой статье мы рассмотрим, что такое мем-монеты и почему они приобрели популярность, а также поговорим о связанных с ними рисках.
Что такое мем-монеты
Мем-монеты — это криптовалюты, вдохновленные мемами из интернета и социальных сетей. Первой мем-монетой была Dogecoin (DOGE): ее создали в 2013 году в качестве шутки. Символом DOGE стал популярный мем с собакой Кабосу породы сиба-ину.
Мем-монеты крайне волатильны. В основном на них влияет поддержка сообщества и страх упустить прибыль (FOMO) — благодаря этим факторам мем-монеты могут очень быстро завоевывать популярность. Но их цена может неожиданно упасть, если трейдеры заинтересуются другой мем-монетой.
Еще одна особенность мем-монет заключается в огромном или неограниченном предложении. Например, Shiba Inu (SHIB) имеет общее предложение в 1 квадриллион токенов, а у DOGE и вовсе нет максимального предложения. Поскольку у мем-токенов, как правило, нет механизма сжигания монет, огромное предложение объясняет их относительно низкую цену.
Почему мем-монеты так популярны
Во время пандемии COVID-19 криптовалютный рынок активно развивался, поскольку розничные инвесторы искали способы хеджирования инфляции. В условиях такого ажиотажа мем-монеты начали процветать: появлялось множество разнообразных токенов, которые активно росли в рыночной капитализации. Они стали особенно заметными после событий вокруг GameStop (GME) и AMC Entertainment (AMC) и появления «мемных акций», когда пользователи Reddit значительно повысили цены на эти активы.
Все началось с того, что пользователи договорились шутки ради поднять стоимость цены Dogecoin (DOGE) для создания криптовалютного эквивалента GME. Это движение поддержали знаменитости вроде генерального директора Tesla Илона Маска. В итоге такой тренд привел к стремительному взлету цены DOGE.
Ажиотаж усилился еще больше, когда трейдеры заинтересовались Shiba Inu (SHIB) и другими мем-монетами в надежде повторить успех DOGE. Эти активы привлекают розничных инвесторов из-за доступной цены: часто они стоят несколько центов или даже меньше цента. Такие токены можно хранить тысячами или даже миллионами: это важное отличие от основных криптовалют, таких как ETH и BTC.
Спрос на мем-монеты также обусловлен настроениями сообщества и рынка. Мем-монеты создавались на основе интернет-мемов и задумывались как шутка «для своих». Покупая такой токен, пользователь может выразить поддержку сообществу.
Институциональное принятие мем-монет в 2024 году также значительно повысило их популярность. Ключевым событием стал запуск индекса мем-монет от VanEck. Он отслеживает шесть крупнейших мем-монет по рыночной капитализации (по состоянию на май 2024 года это DOGE, SHIB, PEPE, WIF, FLOKI и BONK).
Индекс мем-монет от VanEck повысил охват мем-монет и задал стандарт в индустрии управления активами, бросив вызов другим фондам. Кроме того, тикеры мем-монет стали упоминаться в авторитетных информационных каналах вроде Bloomberg, что привлекло еще больше внимания и усилило торговую активность.
Значение мем-монет для криптосообщества
Многие мем-монеты, такие как Dogecoin (DOGE), были запущены с моделью справедливого распределения: они сразу стали доступны сообществу без премайнинга (раннего распределения среди команды проекта). Такой механизм соответствует предпочтениям многих криптоэнтузиастов, для которых важны открытость и участие сообщества. Децентрализованные запуски способствуют сопричастности и вовлечению сообщества.
Однако не во всех проектах соблюдаются одинаковые принципы. Некоторые мем-монеты проходят премайнинг, в рамках которого значительная часть токенов выделяется создателям или ранним инвесторам перед публичным распространением. Это вызывает опасения по поводу прозрачности и справедливости, так как небольшая группа лиц может захватить контроль над значительной частью предложения. Например, подобное распределение Shiba Inu (SHIB) вызвало неоднозначную реакцию сообщества.
Пользователи отдают предпочтение децентрализованным мем-монетам, поскольку они придерживаются фундаментальных принципов криптовалютного пространства: децентрализации и участия сообщества. Централизованные мем-монеты же сталкиваются с критикой из-за потенциальных рисков манипуляций и недобросовестных действий.
Потенциальные риски мем-монет
Токеномика
В первую очередь беспокойство вызывает токеномика мем-монет. Например, у Биткоина есть свой блокчейн, подробная техническая документация (whitepaper), устоявшаяся экосистема и дефляционный механизм.
Однако большинство мем-монет носят инфляционный характер и не имеют максимального предложения. Их экосистема, варианты использования и фундаментальные основы часто определяются шутками сообществ.
Волатильность
Мем-монеты во многом зависят от сообщества и обычно более волатильны, чем криптовалюты с высокой рыночной капитализацией. Цены мем-монет могут внезапно вырасти после рекламной кампании со звездой или на фоне FOMO, а могут упасть после того, как сообщество переключит внимание на другой забавный актив.
Схема rug pull
Схема rug pull — это ситуация, когда разработчики забрасывают проект и исчезают со средствами инвесторов. К сожалению, этот вид мошенничества очень распространен, и за последние годы такие схемы происходили много раз.
Примеры схем rug pull с мем-монетами
Ниже приведены примеры схем rug pull с мем-монетами.
SQUID: мем-монета 2021 года, вдохновленная сериалом «Игра в кальмара», привлекла немало внимания. Однако разработчики внезапно прибегли к схеме rug pull, и многие пользователи лишились своих средств.
BALD: в июле 2023 года разработчики мем-монеты BALD также реализовали схему rug pull и забрали всю ликвидность проекта из Base, сети второго уровня от Coinbase. В результате стоимость токена упала до нуля.
MetaSwap: в начале 2024 года инвесторы в токен MetaSwap столкнулись с серьезными потерями. Разработчики внезапно вывели ликвидность, а все монеты обесценились.
URF: в марте 2024 года разработчики мем-монеты URF провели предварительные продажи токена на $450 000, после чего скрылись с деньгами инвесторов. Проект продвигался боксером и инфлюенсером Брайсом Холлом, однако команда разработчиков исчезла в течение 24 часов после запуска.
Как снизить риски при инвестициях в мем-монеты
Инвестиции в мем-монеты считаются крайне спекулятивными и рискованными, поскольку эти активы волатильны и сильно зависят от настроений сообщества. Однако есть несколько способов снизить потенциальные риски:
Проведите собственное исследование (DYOR): перед вложением средств необходимо изучить проект мем-монеты. По возможности проверьте команду разработчиков, их цели, техническую документацию, дорожную карту и настроение сообщества.
Разберитесь в токеномике: обратите внимание на динамику предложения мем-монеты. Монеты с неограниченным или слишком большим предложением могут столкнуться с инфляционным давлением и дальнейшей девальвацией. Чтобы сделать выводы о долгосрочной жизнеспособности проекта, изучите процесс распределения токенов и основные механизмы, включая сжигание или стейкинг.
Диверсифицируйте портфель: не вкладывайте все средства в одну мем-монету. Лучше распределить риски между различными активами с помощью диверсификации. Вложите часть капитала в более устоявшиеся криптовалюты, такие как биткоин (BTC), эфир (ETH), SOL и BNB.
Следите за новостями: на мем-монеты влияют тренды и новости в социальных сетях. Следите за актуальными событиями, связанными с вашими активами. Для этого можно использовать специальные инструменты вроде Google Alerts, вступить в группы в социальных сетях и следить за инфлюенсерами в криптовалютном пространстве.
Установите ордера стоп-лосс: не забывайте использовать ордера стоп-лосс. Они автоматически продадут мем-монету в том случае, если цена опустится ниже установленного уровня. Стоп-лосс помогает защититься от серьезных потерь.
Избегайте импульсивных решений: инвестируйте только те суммы, которые готовы потерять. Обдумывайте свои действия и не поддавайтесь эмоциям или страху упустить прибыль (FOMO). Ажиотаж вокруг мем-монет может привести к импульсивным решениям о покупке. Не торопитесь и тщательно оценивайте риски, связанные с инвестициями в конкретный актив.
Как не стать жертвой схемы rug pull
Проверяйте ликвидность: для стабильной работы любой криптовалюты необходим достаточный пул ликвидности. Убедитесь, что выбранный проект заблокировал ликвидность и разработчики не смогут так просто вывести средства. Для проверки блокировки подойдут такие сервисы, как Unicrypt.
Проверьте смарт-контракт: изучите смарт-контракт проекта, если у вас для этого достаточно навыков и знаний. Обратите внимание на тревожные сигналы. Например, стоит насторожиться при обнаружении функций, с помощью которых разработчики могут создавать неограниченное количество токенов или переводить крупные суммы средств. Для большей надежности можно изучить сторонний аудит от надежных организаций вроде CertiK и Hacken.
Проверьте команду: анонимная команда разработчиков — это тревожный сигнал. Хотя анонимность — это один из фундаментальных принципов криптовалют, ее могут использовать в мошеннических целях. Выбирайте проекты с открытыми и надежными командами, у которых уже есть опыт в отрасли.
Оцените вовлеченность сообщества: активное сообщество указывает на легитимность проекта. Пообщайтесь со сторонниками проекта на таких платформах, как Discord, Telegram или Twitter, чтобы оценить настроения и вовлеченность. Остерегайтесь проектов с накрученными подписчиками или чрезмерно агрессивным продвижением.
Изучите дорожную карту: у надежного проекта должна быть подробная дорожная карта с изложением целей и сроков развития. Сравните дорожную карту с фактическими достижениями проекта, чтобы оценить результаты работы. Если разработчики дают нереалистичные обещания или часто откладывают сроки, стоит насторожиться.
Обращайте внимание на тревожные сигналы: будьте осторожны с проектами, которые активно полагаются на рекламу и одобрение знаменитостей, но не предоставляют существенной информации о своих технологиях или вариантах использования. Тактика высокого давления — например, ограниченные по времени предложения или гарантированная доходность — нередко указывает на мошенничество.
Следуйте этим рекомендациям и сохраняйте осторожность, чтобы избегать потенциального мошенничества вроде схемы rug pull. Помните, что инвестиции в криптовалюты, особенно в мем-монеты, сопряжены со значительным риском, а потому инвестируйте только те деньги, которые готовы потерять.
Обзор популярных мем-монет
По состоянию на июнь 2024 года общая рыночная капитализация мем-монет составляет примерно $63 миллиарда. По данным CoinMarketCap, в топ-6 мем-монет входят DOGE, SHIB, PEPE, WIF, BONK и FLOKI.
Dogecoin (DOGE)
Монета Dogecoin (DOGE) была создана в 2013 году программистами Билли Маркусом и Джексоном Палмером. Они вдохновлялись мемом про собаку породы сиба-ину, чтобы привлечь внимание сообщества. Будучи форком Litecoin (LTC), DOGE использует тот же механизм Proof of Work (POW) и не имеет максимального предложения.
Чтобы получить полное представление о DOGE, ознакомьтесь со статьей Что такое Dogecoin.
Shiba Inu (SHIB)
Shiba Inu (SHIB) является конкурентом DOGE: эту монету даже прозвали «убийцей Dogecoin». Ее название произошло от японской породы собак сиба-ину. SHIB была создана в августе 2020 года анонимным разработчиком под ником Ryoshi. Основное различие между монетами DOGE и SHIB заключается в том, что последняя имеет ограниченный запас в 1 квадриллион токенов, из которых 50% сожгли и пожертвовали на благотворительность. Экосистема SHIB включает децентрализованную биржу, арт-инкубатор NFT, токены NFT и NFT-игру.
Чтобы узнать больше о SHIB и ее экосистеме, ознакомьтесь со статьей Что такое Shiba Inu (SHIB).
Pepe (PEPE)
Pepe (PEPE) — это мем-монета, вдохновленная популярным интернет-мемом с лягушенком Пепе. PEPE была запущена в апреле 2023 года и быстро завоевала популярность среди поклонников интернет-культуры из-за ностальгии и забавного изображения. Общее предложение PEPE составляет 420 триллионов токенов.
Dogwifhat (WIF)
Dogwifhat (WIF) — это мем-монета, которая привлекла немало внимания с момента запуска в конце 2023 года. В отличие от других мем-монет, которые предлагают различные варианты применения, Dogwifhat остается исключительно шуточным токеном.
FLOKI (FLOKI)
FLOKI (FLOKI) — это мем-монета, вдохновленная собакой Илона Маска породы сиба-ину. Цель этого проекта — объединить мемы с реальной пользой. Со временем вокруг FLOKI сформировалась целая экосистема, в которую входят NFT-маркетплейсы, коллекции NFT и стейкинг.
Bonk (BONK)
BONK (BONK) — это мем-монета на собачью тематику на блокчейне Solana. Проект BONK был запущен в 2022 году и привлек к себе немало внимания после того, как 50% от общего предложения распределили аирдропом среди сообщества Solana.
Milady Meme Coin (LADYS)
Milady Meme Coin (LADYS) была запущена в мае 2023 года. Вдохновленная NFT-коллекцией Milady, LADYS стремится объединить мем-монеты с растущей популярностью NFT. Общее предложение LADYS составляет 888 триллионов токенов.
Как купить мем-монеты
Вы можете купить популярные мем-монеты, такие как DOGE, SHIB, PEPE и WIF, на криптовалютных биржах, например Binance. Менее известные мем-монеты можно найти на децентрализованных биржах. Рассмотрим DOGE в качестве примера.
1. Войдите в свой аккаунт Binance. Откройте вкладку «Торговля» в верхней панели и перейдите на спотовый рынок.
2. Введите «DOGE» в строке поиска в правой части экрана, после чего вы увидите доступные торговые пары. В качестве примера мы будем использовать DOGE/FDUSD. Нажмите на нее, чтобы открыть страницу торговли.
3. Прокрутите вниз до поля «Спот» и выберите тип ордера. В этом примере мы будем использовать рыночный ордер. Укажите количество DOGE для покупки и нажмите «Купить DOGE». После исполнения ордера приобретенные монеты появятся в спотовом кошельке Binance.
В заключение
Новые мем-монеты появляются каждый день, а трейдеры надеются, что те повторят успех DOGE и SHIB. Будьте осторожны и обязательно проводите собственное исследование перед тем, как покупать какие-либо мем-монеты. Помните, что мем-монеты более волатильны, чем другие цифровые активы. Торговля и инвестиции в криптовалюты сопряжены с высоким риском. Мем-монеты в значительной степени управляются сообществом и могут неожиданно упасть в цене, поэтому никогда не вкладывайте средства, которые не готовы потерять.
Рекомендуемая литература
Отказ от ответственности: следующие материалы предоставляются на условиях «как есть» без каких-либо гарантий исключительно для общих справочных и образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая, юридическая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Вам следует самостоятельно обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Поскольку статья написана сторонним автором, обратите внимание, что высказанные мнения принадлежат стороннему автору и необязательно отражают точку зрения Binance Academy. Для получения более подробной информации перейдите по ссылке. Стоимость цифровых активов может быть волатильной. Стоимость инвестированных средств может увеличиваться и уменьшаться. Вы можете не вернуть инвестированные средства. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance Academy не несет ответственность за ваши возможные убытки. Данная информация не является финансовой, юридической или профессиональной рекомендацией. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.