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Introduction au TUSD
Les stablecoins font le lien entre le monde de la cryptomonnaie et celui des devises fiat (devises fiduciaires), leur valeur étant adossée à une réserve d’actifs, comme le dollar américain ou l’or. Les stablecoins ont gagné en popularité en tant que méthode pour détenir et échanger de la valeur dans l’écosystème crypto. Un de ces stablecoins est le TrueUSD (TUSD), une monnaie numérique adossée à l’USD.
Le TUSD utilise la technologie de preuve de réserves (PoR) de Chainlink pour la vérification en temps réel sur la blockchain de ses réserves hors de la blockchain. Cette manière de procéder apporte une transparence totale quant à son adossement avec le dollar américain. De plus, sa compatibilité avec plus de dix réseaux blockchain et son intégration à plusieurs plateformes DeFi le rendent attractif pour les utilisateurs qui recherchent la stabilité dans un contexte de volatilité des cryptomonnaies.
Qu’est-ce que le TUSD ?
Le TUSD est un stablecoin qui est adossé au dollar américain selon un ratio 1:1. Le TUSD y parvient en détenant en réserve un montant équivalent en USD pour chaque token TUSD en circulation.
Le TUSD est basé sur l’ERC-20, une norme de token largement utilisée, ce qui le rend compatible avec divers réseaux blockchain et applications décentralisées (DApps). Comme d’autres stablecoins, le TUSD vise à permettre aux utilisateurs d’entrer et de sortir des marchés de cryptomonnaies sans les délais courants dans les règlements bancaires traditionnels. Les investisseurs peuvent trader du TUSD contre d’autres cryptos. Il comble également le fossé entre les cryptomonnaies et les devises fiat sans la volatilité inhérente aux cryptomonnaies.
Comment fonctionne le TUSD ?
Le TUSD fonctionne à l’aide de smart contracts sur la blockchain, permettant l’émission et le rachat d’une version tokenisée du dollar américain. Lorsqu’un utilisateur souhaite acheter du TUSD, il doit d’abord transférer des USD vers un compte bancaire désigné. Une fois le transfert reçu, un smart contract génère et envoie automatiquement le montant correspondant de tokens TUSD au portefeuille de l’utilisateur, les ajoutant ainsi à la supply en circulation.
Lorsqu’un utilisateur vend ses TUSD, un smart contract supprime instantanément les tokens rachetés en les burnant, les supprimant ainsi définitivement de la supply en circulation. La plateforme crédite en parallèle l’utilisateur en dollars américains.
Un des avantages de l’utilisation du TUSD est qu’il n’impose pas de frais pour les transactions d’achat ou de rachat. L’entreprise tire ses revenus de l’intérêt accumulé sur les dollars américains détenus dans ses comptes.
Lorsqu’un utilisateur achète du TUSD sur un exchange de cryptomonnaies, il achète essentiellement des tokens TUSD à un autre détenteur sur le marché secondaire. La transaction a lieu au sein du registre interne de l’exchange et n’interagit pas directement avec le smart contract sous-jacent du TUSD sur la blockchain Ethereum.
À quel point le TUSD est-il sécurisé ?
En février 2023, le TUSD est devenu le premier stablecoin adossé au dollar américain à mettre en œuvre un contrôle automatisé de l’émission, grâce à la preuve de réserves (PoR) de Chainlink. La PoR permet la validation automatique des réserves en USD pour confirmer une collatéralisation adéquate. En intégrant la PoR, le TUSD vise à améliorer son processus d’émission de stablecoin avec des couches supplémentaires de transparence, de gestion des risques et de sécurité.
Caractéristiques du TUSD
La diffusion du TUSD sur divers réseaux de blockchain a contribué à son adoption et à son utilisation dans les applications de finance décentralisée (DeFi). Le TUSD est aujourd’hui présent sur plusieurs réseaux blockchain tels que BNB Chain, Polygon, Avalanche, Tron, et Ethereum.
Les caractéristiques qui différencient le TUSD des autres cryptomonnaies sont :
Une valeur constante : le TUSD est un stablecoin adossé au dollar américain selon un ratio de 1:1.
Une garantie d’adossement : le TUSD promet d’être entièrement adossé à des dollars américains, des équivalents en dollars américains, et des investissements à court terme hautement liquides tels que les bons du Trésor, garantissant que chaque token TUSD émis a une valeur correspondante détenue en réserve.
De la transparence : le TUSD s’engage en faveur de la transparence en faisant attester ses réserves par des auditeurs indépendants en temps réel. Les utilisateurs peuvent accéder aux données pertinentes à tout moment via le site officiel du TUSD.
Une facilité de la conversion : les TUSD peuvent facilement être échangés contre des USD. Les utilisateurs, particuliers ou les entreprises, peuvent s’inscrire pour émettre ou racheter des TUSD à tout moment depuis le site Web officiel.
Des transactions efficaces : l’infrastructure blockchain sous-jacente robuste peut fournir des transactions plus rapides et plus abordables que les méthodes bancaires traditionnelles.
Ces caractéristiques rendent l’utilisation du TUSD plus efficace de la manière suivante :
Émission : les utilisateurs peuvent émettre des tokens TUSD en déposant de l’USD. Cela assure un adossement 1:1 de chaque token TUSD avec le dollar américain.
Détention : la détention de tokens TUSD permet aux utilisateurs de se protéger contre la volatilité des autres cryptomonnaies, en offrant une réserve de valeur stable.
Trading : le TUSD peut être tradé sur les exchanges et les marchés crypto, ce qui le rend accessible à de nombreux utilisateurs.
Staking, Farming et Minage : les utilisateurs peuvent également staker, farmer ou miner leurs TUSD sur des plateformes DeFi, ce qui ouvre des possibilités de récompenses et de revenus passifs.
Comment les utilisateurs peuvent-ils trader du TUSD ?
Les utilisateurs peuvent acheter et échanger du TUSD contre des USD ou d’autres actifs en utilisant une plateforme d’exchange de cryptomonnaies comme Binance. Dans ce cas, l’utilisateur suivra les procédures et les directives de la plateforme pour compléter le processus. Binance permet aux utilisateurs de trader la paire TUSD/BTC sans frais supplémentaires.
Intégration du TUSD avec les réseaux blockchain
Le TUSD est compatible avec plusieurs réseaux blockchain, dont Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Chain, Fantom, et Polygon. Cette compatibilité inter-blockchains permet aux utilisateurs de transférer et d’utiliser le TUSD à travers différentes plateformes et protocoles pour construire de nouveaux cas d’utilisation.
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