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Einführung
Stablecoins vereinen Merkmale von Krypto- und Fiatwährungen, da ihr Wert an ein Reserve-Asset wie den US-Dollar (USD) oder die Feinunze Gold gebunden ist. Sie werden häufig für die Aufbewahrung und Übertragung von Guthaben im Kryptowährungsökosystem verwendet. Ein solcher Stablecoin ist der TrueUSD (TUSD), eine an den USD gekoppelte Kryptowährung.
Der TUSD nutzt die Proof-of-Reserves-Technologie (PoR) von Chainlink für die On-Chain-Verifizierung der Off-Chain-Reserven in Echtzeit und gewährleistet damit vollständige Transparenz hinsichtlich der Anbindung an den USD. Die Kompatibilität mit mehr als zehn Blockchain-Netzwerken und die Integration mit mehreren DeFi-Plattformen machen den Stablecoin für Nutzer attraktiv, die in Zeiten hoher Volatilität am Kryptomarkt nach Stabilität suchen.
Was ist der TUSD?
Der TUSD ist ein im Verhältnis 1:1 an den USD gekoppelter Stablecoin. Für jeden im Umlauf befindlichen TUSD-Token wird die entsprechende Menge an USD als Reserve gehalten.
Der TUSD basiert auf dem weit verbreiteten Token-Standard ERC-20, weshalb er mit verschiedenen Blockchain-Netzwerken und dezentralen Anwendungen (dApps) kompatibel ist. Wie andere Stablecoins soll der TUSD es Nutzern ermöglichen, Engagements in Kryptowährungen ohne die bei Banktransaktionen üblichen Verzögerungen einzugehen und wieder zu beenden. Anleger können den TUSD gegen andere Kryptowährungen am Kryptomarkt tauschen. Aufgrund ihrer Wertstabilität schließen Stablecoins wie der TUSD eine Lücke zwischen Kryptowährungen und Fiatwährungen.
Wie funktioniert der TUSD?
Der TUSD arbeitet mit Smart Contracts auf der Blockchain und ermöglicht die Ausgabe und Rücknahme einer tokenisierten Version des USD. Wenn Nutzer den TUSD kaufen möchten, müssen sie zunächst USD auf ein bestimmtes Bankkonto überweisen. Nach Eingang der Überweisung generiert ein Smart Contract automatisch die entsprechende Menge an TUSD-Tokens und überträgt sie auf die Wallet des Nutzers, wodurch sie in Umlauf gebracht werden.
Wenn ein Nutzer seine TUSD verkauft, vernichtet ein Smart Contract die eingelösten Tokens sofort, wodurch diese dauerhaft aus dem Umlauf genommen werden. Gleichzeitig schreibt die Plattform dem Nutzer USD gut.
Einer der Vorteile der Verwendung des TUSD ist, dass keine Gebühren für den Kauf oder die Einlösung anfallen. Das Unternehmen erzielt seine Einnahmen durch die Verzinsung der auf seinen Konten gehaltenen USD.
Kauft ein Nutzer TUSD an einer Kryptobörse, erwirbt er im Wesentlichen TUSD-Tokens von einem anderen Inhaber am Sekundärmarkt. Die Transaktion findet im internen Ledger der Börse statt, ohne direkte Interaktion mit dem zugrundeliegenden TUSD-Smart-Contract auf der Ethereum-Blockchain.
Wie sicher ist der TUSD?
Im Februar 2023 wurde der TUSD der erste an den USD gekoppelte Stablecoin, der eine automatische Kontrolle der Tokenausgabe auf Basis der Chainlink Proof of Reserve-Technologie (PoR) umsetzt. PoR ermöglicht die automatische Verifizierung von USD-Reserven zur Gewährleistung einer angemessenen Besicherung. Durch die Integration von PoR soll beim TUSD der Stablecoin-Ausgabeprozess durch zusätzliche Transparenz, Risikosteuerung und Sicherheit verbessert werden.
Merkmale des TUSD
Die Einführung des TUSD in verschiedenen Blockchain-Netzwerken fördert die Akzeptanz und Verwendung des Stablecoins in dezentralen Finanzanwendungen (DeFi). Derzeit ist der TUSD in mehreren Blockchain-Netzwerken wie BNB Chain, Polygon, Avalanche, Tron und Ethereum verfügbar.
Folgende Merkmale unterscheiden den TUSD von anderen Kryptowährungen:
Beständiger Wert: Der TUSD ist ein Stablecoin, der im Verhältnis von 1:1 an den USD gekoppelt ist.
Sicherheiten: Der TUSD verspricht eine vollständige Besicherung durch USD, USD-Äquivalente und hochliquide kurzfristige Anlagen wie T-Bills, wodurch sichergestellt werden soll, dass für jeden ausgegebenen TUSD-Token ein entsprechender Vermögenswert in Reserve gehalten wird.
Transparenz: Der TUSD-Emittent verpflichtet sich zu Transparenz und lässt die Reserven von unabhängigen Wirtschaftsprüfern in Echtzeit bescheinigen. Die Nutzer können die entsprechenden Daten jederzeit über die offizielle TUSD-Website abrufen.
Einfacher Tausch: TUSD können in USD umgetauscht werden. Sowohl Privatanleger als auch Unternehmen können sich über die offizielle Website registrieren, um TUSD zu erstellen oder einzulösen.
Effiziente Transaktionen: Die zugrundeliegende robuste Blockchain-Infrastruktur ermöglicht schnellere und günstigere Transaktionen als klassische Zahlungsmethoden.
Diese Merkmale sorgen für mehr Effizienz bei folgenden Anwendungsfällen:
Tokens erstellen: Nutzer können TUSD-Tokens durch Einzahlung von USD erstellen. Auf diese Weise wird eine 1:1-Deckung der TUSD-Tokens durch USD gewährleistet.
Tokens halten: Das Halten von TUSD-Tokens ermöglicht es den Nutzern, sich gegen die Volatilität anderer Kryptowährungen abzusichern und bietet eine stabile Wertaufbewahrung.
Tokens handeln: Der TUSD kann an Kryptobörsen und -märkten gehandelt werden und ist somit für viele Nutzer zugänglich.
Staking, Farming und Mining: Nutzer können den TUSD auch auf DeFi-Plattformen staken, farmen oder schürfen und so Belohnungen und ein passives Einkommen verdienen.
Wie können Nutzer den TUSD handeln?
Nutzer können den TUSD über eine Kryptobörse wie Binance kaufen und gegen USD oder andere Assets tauschen. In diesem Fall muss sich der Nutzer an die Verfahren und Richtlinien der Börse halten. Auf Binance können Nutzer TUSD/BTC ohne zusätzliche Gebühren handeln.
TUSD-Integration in Blockchain-Netzwerke
Der TUSD ist mit mehreren Blockchain-Netzwerken kompatibel, darunter Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Chain, Fantom und Polygon. Diese Cross-Chain-Kompatibilität ermöglicht es Nutzern, den TUSD über verschiedene Plattformen und Protokolle hinweg zu übertragen und zu verwenden, um neue Anwendungsfälle zu schaffen.
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