Viisi yleistä kryptohuijausta ja kuinka välttää ne
Sisällysluettelo
Johdanto
1. Lahjoitushuijaukset sosiaalisessa mediassa
2. Pyramidi- ja Ponzi-huijaukset
3. Väärennetyt mobiilisovellukset
4. Tietojenkalastelu
5. Omaa etuaan ajavat henkilöt
Yhteenveto
Viisi yleistä kryptohuijausta ja kuinka välttää ne
Etusivu
Artikkelit
Viisi yleistä kryptohuijausta ja kuinka välttää ne

Viisi yleistä kryptohuijausta ja kuinka välttää ne

Aloittelija
Julkaistu Jun 8, 2020Päivitetty Sep 28, 2022
8m

Johdanto

Nykymaailmassa kryptosi ovat uskomattoman arvokasta omaisuutta rikollisille. Ne ovat erittäin likvidejä ja erittäin helposti siirrettäviä omaisuuksia, ja kun kaupat on tehty, niitä on lähes mahdotonta palauttaa. Tämän seurauksena huijausten (sekä vuosikymmeniä vanhojen klassikoiden että kryptoihin liittyvien huijausten) aalto on täyttänyt tämän alan. 

Tässä artikkelissa keskitymme joihinkin yleisimmistä kryptohuijauksista.


1. Lahjoitushuijaukset sosiaalisessa mediassa

On hämmästyttävää, kuinka kaikki näyttävät nykyään olevan niin anteliaita Twitterissä ja Facebookissa. Jos luet sellaisen tviitin vastauksia, joka on kiinnittänyt paljon huomiota, tulet taatusti huomaamaan, että yhdellä suosikkikryptoyhtiölläsi tai -vaikuttajallasi on parhaillaan käynnissä kryptolahjoitustilaisuus. Jos lähetät heille vain 1 BNB:n/BTC:n/ETH:n, he lupaavat lähettää sinulle takaisin 10 kertaa tätä vastaavan summan! Kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, eikö vain? Valitettavasti tämä johtuu siitä, että se on. Tämä on melko hyvä peukalosääntö, jota voi soveltaa moniin näistä huijauksista.

On todella epätodennäköistä, että joku järjestää laillisen kryptolahjoitustapahtuman, joka edellyttää sinun lähettävän ensin omia varojasi hänelle. Sosiaalisessa mediassa kannattaa varoa tällaisia viestejä. Ne saattavat olla peräisin tileiltä, jotka saattavat näyttää samanlaisilta kuin ne, jotka tunnet ja joita seuraat, mutta tämä on osa huijausta. Mitä tulee kymmeniin vastauksiin, joissa kyseistä tiliä kiitetään heidän anteliaisuudestaan – ne ovat vain väärennettyjä tilejä tai botteja, jotka on otettu käyttöön osana lahjoitushuijausta.

Toisin sanoen sinun kannattaa vain jättää nämä huomiotta. Jos olet todella vakuuttunut, että postaus on aito, tutustu postaajan profiiliin tarkemmin ja tulet huomaamaan erot. Huomaat pian, että Twitter-tili tai Facebook-profiili ovat väärennettyjä.

Ja vaikka Binance tai mikä tahansa muu taho päättäisi järjestää lahjoitustilaisuuden, me tai muut yritykset emme koskaan pyydä sinua lähettämään varoja ensin.


2. Pyramidi- ja Ponzi-huijaukset

Pyramidi- ja Ponzi-huijaukset ovat hieman erilaisia, mutta sijoitimme ne samaan kategoriaan niiden yhtäläisyyksien vuoksi. Molemmissa tapauksissa huijaus perustuu siihen, että osallistuja tuo uusia jäseniä uskomattomien voittojen toivossa.


Ponzi-huijaukset

Saatat Ponzi-huijaukseen liittyen kuulla sijoitusmahdollisuudesta, jolla on taatut tuotot (tämä on ensimmäinen varoitusmerkki!). Yleensä tällainen huijaus on naamioitu salkunhoitopalveluksi. Todellisuudessa hommaan ei liity mitään taianomaista kaavaa – saadut "tuotot" ovat vain muiden sijoittajien rahoja.

Järjestäjä ottaa sijoittajan rahat ja lisää ne pooliin. Ainoa rahavirta pooliin tulee uusilta tulokkailta. Poolissa pitempään olleille sijoittajille maksetaan takaisin uusien sijoittajien rahoilla, ja tämä kierrättäminen voi jatkua niin kauan kuin uusia tulokkaita liittyy mukaan. Huijaus päättyy, kun pooliin ei enää tule lisää rahaa – järjestelmä kaatuu, koska se ei pysty ylläpitämään maksuja poolissa pitempään olleille sijoittajille.

Otetaan esimerkiksi palvelu, joka lupaa 10 %:n tuoton kuukaudessa. Sijoitat tähän 100 dollaria. Järjestäjä houkuttelee sitten toisen "asiakkaan", joka myös sijoittaa 100 dollaria. Tällä vastikään hankitulla rahalla hän voi maksaa sinulle 110 dollaria kuun lopussa. Hänen täytyy sitten houkutella uusi asiakas liittymään, jotta hän voisi maksaa myös toiselle sijoittajalle. Kierre jatkuu järjestelmän väistämättömään romahtamiseen asti.


Pyramidihuijaukset

Pyramidihuijauksissa mukana olevilta vaaditaan hieman enemmän työtä. Pyramidin huipulla on järjestäjä. Hän palkkaa tietyn määrän ihmisiä työskentelemään alemmalla tasolla, ja jokainen näistä henkilöistä rekrytoi oman määrän ihmisiä jne. Seurauksena on massiivinen rakenne, joka kasvaa eksponentiaalisesti ja haarautuu, kun uusia tasoja luodaan (tästä syystä sitä kutsutaan pyramidiksi).


esimerkki pyramidihuijauksesta


Toistaiseksi olemme vain kuvanneet järjestelmän, joka voisi olla erittäin suuren (laillisen) yrityksen organisaatiokaavio. Mutta pyramidihuijaus on erilainen siinä, miten se lupaa tuloja uusien jäsenten värväämisestä. Käytetään esimerkkiä, jossa järjestäjä antaa Alicelle ja Bobille oikeuden värvätä uusia jäseniä 100 dollarilla jokaista värvättävää kohti niin, että heidän myöhemmistä tuloistaan vähennetään 50 %. Alice ja Bob voivat tarjota saman sopimuksen rekrytoimilleen henkilöille (heidän tarvitsee rekrytoida vähintään kaksi uutta henkilöä saadakseen alkusijoituksensa takaisin).

Jos Alice esimerkiksi myy jäsenyyden sekä Carolille että Danille (100 dollarilla per henkilö), hänelle jää 100 dollaria, koska puolet hänen tuloistaan siirtyy hänen yläpuolellaan olevalle tasolle. Jos Carol jatkaa jäsenyyksien myyntiä, palkkiot valuvat ylöspäin – Alice saa puolet Carolin tuloista ja järjestäjä saa puolet Alicen puolikkaasta.

Pyramidihuijauksen kasvaessa vanhemmat jäsenet ansaitsevat tuloja yhä suuremmissa määrissä, kun maksuja siirretään ylös alemmilta tasoilta. Mutta eksponentiaalisen kasvun vuoksi malli ei ole kestävä pitkään.

Joskus osallistujat maksavat oikeuksista myydä tuotetta tai palvelua. Olet ehkä kuullut tietyistä verkostomarkkinointiyrityksistä, joita syytetään tämänkaltaisista pyramidihuijauksista.

Lohkoketjujen ja kryptojen yhteydessä kiistanalaiset projektit, kuten OneCoin, Bitconnect ja PlusToken, ovat joutuneet arvostelun kohteeksi, ja käyttäjät ovat ryhtyneet oikeustoimiin niitä vastaan väittäen niiden olevan pyramidihuijauksia.

Katso myös: Pyramidi- ja Ponzi-huijaukset.


3. Väärennetyt mobiilisovellukset

Väärennettyjen sovellusten varoitusmerkit on helppo jättää huomiotta, jos et ole varovainen. Tyypillisesti nämä huijaukset ohjaavat käyttäjät lataamaan haitallisia sovelluksia – joista osa jäljittelee suosittuja käytössä olevia sovelluksia.

Kun käyttäjä asentaa tällaisen haitallisen sovelluksen, kaikki saattaa näyttää toimivan oikein. Nämä sovellukset on kuitenkin suunniteltu varastamaan kryptosi. Kryptoalalla on esiintynyt monia tapauksia, joissa käyttäjät ovat ladanneet haitallisia sovelluksia, joiden kehittäjät ovat esiintyneet suurina kryptoyrityksinä. 

Tällaisessa tilanteessa, kun käyttäjälle näytetään osoite, jota käyttämällä lompakkoon voi lähettää varoja tai vastaanottaa maksuja, hän itse asiassa lähettää varat huijarille kuuluvaan osoitteeseen. Tietenkin, kun varat on siirretty, niitä ei enää voi saada takaisin. 

Toinen asia, joka tekee näistä huijauksista erityisen tehokkaita, on niiden listauksen sijoitus sovelluskaupoissa. Myös haitalliset sovellukset voivat sijoittua korkealle sijalle Apple Storessa tai Google Play Storessa, mikä tuo niille legitiimiyttä. Välttääksesi joutumasta tällaisten sovellusten uhriksi lataa sovellus aina vain viralliselta verkkosivustolta tai luotettavan lähteen antaman linkin kautta. Voit myös tarkistaa julkaisijan tunnistetiedot, kun käytät Apple Storea tai Google Play Storea.

Katso myös: Yleiset huijaukset mobiililaitteissa.


4. Tietojenkalastelu

Tietyt tietojenkalastelukäytännöt ovat epäilemättä tuttuja myös kryptomaailman uusille tulokkaille. Yleensä huijari esiintyy toisena henkilönä tai yrityksenä kerätäkseen henkilötietoja uhreiltaan. Tämä voi tapahtua useilla eri välineillä: puhelimitse, sähköpostilla, väärennettyjen verkkosivustojen kautta tai viestintäsovelluksissa. Viestintäsovellushuijaukset ovat erityisen yleisiä kryptoympäristössä.

Ei ole olemassa yhdenlaista mallia, jota huijarit noudattaisivat yrittäessään saada käsiinsä henkilökohtaisia tietoja. Saatat saada sähköpostiviestejä, joissa ilmoitetaan pörssitililläsi olevasta viasta, mikä edellyttää, että seuraat linkkiä ongelman korjaamiseksi. Tämä linkki ohjaa alkuperäisen kaltaiselle väärennetylle verkkosivustolle, joka kehottaa sinua kirjautumaan sisään. Näin hyökkääjä pystyy varastamaan kirjautumistietosi ja mahdollisesti kryptosi.

Yleisessä Telegram-huijauksessa huijari kuluttaa aikaa kryptolompakoihin tai -pörsseihin liittyvissä virallisissa ryhmissä. Kun käyttäjä ilmoittaa kohtaamastaan ongelmasta tässä ryhmässä, huijari ottaa yhteyttä käyttäjään yksityisesti ja esiintyy asiakastuen tai tiimin jäsenenä. Huijari kehottaa käyttäjää jakamaan henkilökohtaiset tietonsa ja alkulauseensa.

Jos joku saa tietää alkulauseesi, hän pystyy käyttämään varojasi. Lausetta ei saa missään olosuhteissa paljastaa kenellekään, ei edes laillisille yrityksille. Lompakko-ongelmien vianmääritys ei vaadi alkulauseen antamista, joten voit aina olettaa, että jokainen sitä pyytävä on huijari.

Pörssitileihin liittyen Binance ei myöskään koskaan pyydä salasanaasi. Sama pätee useimpiin muihinkin palveluihin. Jos saat ei-toivotun viestin, järkevin toimintatapa on olla ottamatta yhteyttä sen lähettäjään ja ottaa sen sijaan yhteyttä yritykseen sen virallisella sivustolla olevien yhteystietojen kautta.

Muihin turvallisuusvinkkeihin kuuluvat muun muassa seuraavat:

  • Tarkista niiden verkkosivustojen URL-osoitteet, joilla vierailet. Yleinen taktiikka on, että huijari rekisteröi verkkotunnuksen, joka näyttää hyvin samanlaiselta kuin oikean yrityksen verkkotunnus (esim. binnance.com).

  • Lisää kirjanmerkkeihisi sellaiset verkko-osoitteet, joissa vierailet usein. Hakukoneet voivat nimittäin vahingossa näyttää haitallisten verkkosivustojen linkkejä.

  • Jos olet epävarma vastaanottamastasi viestistä, jätä se huomiotta ja ota yhteyttä yritykseen tai henkilöön virallisten kanavien kautta.

  • Kenenkään ei tarvitse tietää yksityisiä avaimiasi tai alkulauseitasi.


5. Omaa etuaan ajavat henkilöt

Lyhennettä DYOR (Do Your Own Research) – eli projektien tietoihin tutustumista – toistetaan usein kryptojen maailmassa, ja erittäin hyvästä syystä.

Sijoittaessasi sinun ei pitäisi koskaan luottaa jonkun sanaan siitä, mitä kryptoja tai tokeneita sinun tulisi ostaa. Et koskaan tiedä hänen todellisia motiivejaan. Hänelle voidaan maksaa tietyn kolikkoannin mainostamisesta tai hän on saattanut itse sijoittaa suuria määriä rahaa projektiin. Tämä koskee niin satunnaisia tuntemattomia henkilöitä kuin suosittuja vaikuttajia ja persoonallisuuksiakin. Minkään projektin onnistuminen ei ole taattua. Itse asiassa monet niistä epäonnistuvat.

Jotta voit arvioida projektia objektiivisesti, sinun tulee tarkastella useiden tekijöiden yhdistelmää. Jokaisella on oma lähestymistapansa mahdollisiin sijoituksiin tutustumiseen. Tässä on joitain yleisiä kysymyksiä päästäksesi alkuun:

  • Miten kolikot/tokenit on jaettu? 

  • Onko suurin osa tarjonnasta keskittynyt harvojen henkilöiden/yritysten käsiin?

  • Mikä on tämän projektin ainutlaatuinen myyntivaltti? 

  • Mitkä muut projektit keskittyvät samoihin asioihin ja miksi tämä on parempi kuin ne?

  • Kuka työskentelee projektin parissa? Onko tiimi menestynyt aiemmin?

  • Millainen projektin yhteisö on? Mitä rakennetaan?

  • Tarvitseeko maailma todella tätä kolikkoa/tokenia?


Yhteenveto

Pahantahtoisilla toimijoilla ei ole pulaa tekniikoista, joilla ne voivat vikitellä pahaa-aavistamattomilta kryptojen käyttäjiltä näiden varoja. Välttääksesi yleisimmät huijaukset sinun on pysyttävä jatkuvasti valppaana ja tietoisena näiden osapuolten käyttämistä menetelmistä. Tarkista aina, että käytät virallisia verkkosivustoja/sovelluksia, ja muista tämä: jos sijoitus kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, se mitä todennäköisemmin on sitä.