Võtmepunktid
Lorenzo Protocol on varahaldusplatvorm, mis toob traditsioonilised finantsstrateegiad tokeniseeritud toodete kaudu plokiahelasse.
Protokoll toetab plokiahelas kaubeldavaid fonde (OTF-e) – traditsiooniliste fondistruktuuride tokeniseeritud versioone, mis pakuvad võimalust tutvuda mitmesuguste kauplemisstrateegiatega.
Lorenzo kasutab liht- ja kombineeritud varamuid kapitali korraldamiseks ja suunamiseks näiteks sellistesse strateegiatesse nagu kvantitatiivne kauplemine, valitsetavad futuurid, volatiilsusstrateegiad ja struktuursed tootlustooted.
BANK on protokolli natiivne token, mida kasutatakse juhtimiseks, stiimuliprogrammide tarbeks ja häältega tagatud süsteemis (veBANK) osalemiseks.
Mis on Lorenzo Protocol?
Lorenzo Protocol on varahaldusplatvorm, mis toob traditsioonilised finantsstrateegiad tokeniseeritud toodete kaudu plokiahelasse. Protokoll võimaldab kasutajatel ja institutsioonidel struktureeritud tootlus- ja portfellistrateegiatele juurde pääseda ilma vajaduseta ise finantstaristut üles ehitada või hallata.
Sellised strateegiad nagu kvantitatiivne kauplemine või volatiilsuspõhised portfellid nõuavad enamasti spetsiaalseid tööriistu, andmeid ja pidevat haldamist. Lorenzo lihtsustab seda protsessi oma finantsabstraktsioonikihi kaudu, mis haldab kapitalijaotust, käitab strateegiaid, jälgib tulemuslikkust ning jaotab rakenduste ja kasutajate nimel tootlust.
See lahendus võimaldab rahakottidel, makserakendustel ja reaalmaailma varade (RWA) platvormidel pakkuda tootlusele keskenduvaid funktsioone standarditud viisil, andes sulle ühtlasi plokiahelas otsejuurdepääsu mitmekesistele finantsstrateegiatele.
Kuidas Lorenzo Protocol töötab?
Hoiused ja kapitali jaotamine
Lorenzo haldab kasutajate hoiuseid varamute kaudu: need on nutilepingud, mis on välja töötatud varade hoidmiseks ja kindlatele finantsstrateegiatele jaotamiseks. Kui paned varamusse hoiule toetatud varasid, emiteerib leping likviidsuskogumi tokeneid, mis kajastavad sinu osalust alusstrateegias.
Jaotamisega tegeleb seejärel finantsabstraktsioonikiht – Lorenzo tagasüsteem, mis koordineerib vara hoidmist, strateegiavalikut ja kapitali marsruutimist. Olenevalt varamu konfiguratsioonist võidakse sinu kapital eraldada kas ühele strateegiale või jaotada ära mitme portfelli vahel, mis järgivad eelmääratletud jaotussihte ja riskisuuniseid.
Strateegiad ja tulemuslikkuse jälgimine
Pärast kapitali marsruutimist algab tootluse genereerimine plokiahelaväliste kauplemisstrateegiate kaudu, mida käitavad kinnitatud haldurid või automaatsüsteemid. Need meeskonnad võivad tegelda näiteks arbitraaži, turutegemise või volatiilsusel põhinevate strateegiatega, kasutades reguleeritud õigustega börside alamkontosid ja hallatavaid rahakotte.
Kui strateegiad toovad tulemusi, raporteeritakse tulemuslikkuse andmeid regulaarselt plokiahelas. Nutilepingud värskendavad varamu puhasväärtust (NAV), portfelli koosseisu ja sinu individuaalset tootlust, pakkudes läbipaistvat ja kontrollitavat ülevaadet sellest, kuidas strateegia toimib.
Tootluse jaotamine ja väljavõtmised
Tootluse jaotamine oleneb valitud varamu või toote ülesehitusest. Mõned varamud suunavad tootluse otse plokiahelas kaubeldavatesse fondidesse (OTF-idesse) – need on tokeniseeritud investeerimistooted, mis sarnanevad traditsiooniliste börsil kaubeldavate fondidega, kuid töötavad täielikult plokiahelasiseselt. Olenevalt struktuurist võid saada tulu puhasväärtuse kasvu, väljavõetavate preemiate või fikseeritud tähtajaga väljamaksete kaudu.
Kui taotled väljavõtmist, siis sinu LP-tokenid põletatakse ja vastavad varad arveldatakse varamus. Plokiahelaväliste strateegiate korral toimub arveldamine halduspartnerite kaudu enne seda, kui varad kantakse tagasi varamulepingusse. Selle protsessi lõpulejõudmisel saad oma algse sissemakse tagasi koos kogunenud tootlusega.
Põhifunktsioonid
Lorenzo on välja toonud mitu OTF-i varianti, mis pakendavad aluseks olevad strateegiaportfellid plokiahelasisesteks tokeniteks, mida saab hoida või laiemas ökosüsteemis kasutada ja millega saab kaubelda.
stBTC
stBTC on Lorenzo likviidne panustamistoken (LST – liquid staking token) selliste kasutajate jaoks, kes panustavad bitcoin’i Babyloni protokolli kasutades. See esindab sinu panustatud BTC-d ja võimaldab teenida tootlust, hoides varad samal ajal likviidsed. stBTC-d saab lunastada võrdses koguses (1:1) BTC vastu; on võimalik, et tootlust koguvate tokenite kaudu (YAT – Yield Accruing Tokens) jaotatakse ka täiendavaid preemiaid.
enzoBTC
enzoBTC on Lorenzo emiteeritud Wrapped Bitcoini token, mis on 1:1 tagatud BTC-ga. See pakub alternatiivset võimalust bitcoin’i kasutamiseks detsentraliseeritud rahanduse valdkonnas, nii et selle väärtus püsib BTC-ga võrdne. Samuti saad enzoBTC-d panustamispreemiate kaudseks teenimiseks hoiustada Lorenzo Babylon Yield Vaulti varamus – see on natiivse BTC otse protokolli kaudu panustamise alternatiiv.
USD1+ ja sUSD1+
USD1+ ja sUSD1+ on stabiilsusrahal põhinevad tooted, mille aluseks on USD1 – sünteetiline dollar, mille on emiteerinud World Liberty Financial Inc. (WLFI). USD1+ on uuendav token, mis suurendab sinu saldot tootluse teenimisel; sUSD1+ on väärtust koguv token, mis kajastab tulu puhasväärtuse kasvu kaudu. Mõlemad pakuvad stabiilsusraha hoidjatele lihtsustatud plokiahelasisese struktuuri kaudu mitut strateegiat hõlmavat passiivset tootlust.
BNB+
BNB+ on Hash Globali BNB-fondi (BNBA) tokeniseeritud versioon, mis toob institutsionaalse BNB tootlusstrateegiad plokiahelasse. Iga token kajastab osa fondi puhasväärtusest (NAV), mis kasvab näiteks selliste tegevuste kaudu nagu BNB panustamine, sõlmetoimingud ja ökosüsteemi stiimulid. Tulu realiseeritakse puhasväärtuse kasvu kaudu ning see pakub alternatiivset võimalust professionaalselt hallatava BNB-ga kokkupuute saamiseks.
Token BANK
BANK on Lorenzo protokolli natiivne token, mille kogupakkumine on 2,1 miljardit tokenit. See emiteeritakse BNB Smart Chainis (BSC) ja selle saab lukustada, et luua ökosüsteemis täiendavad võimalused avav veBANK. Tokenil BANK on mitu kasutusviisi.
Panustamine: kasutajad saavad tokenit BANK panustada, et pääseda protokollis juurde teatud õigustele (nt õigus hääletada, juurdepääs funktsioonidele ja võime mõjutada stiimulimõõdikuid).
Juhtimine: BANK toimib protokolli juhtimistokenina. Omanikud saavad hääletada ettepanekute üle, mis on seotud tooteuuenduste, tasude korrigeerimise, ökosüsteemi kasvufondide kasutamise ja edaspidiste emissioonide muudatustega.
Preemiad: protokolli aktiivsed kasutajad võivad BANKI teenida preemiatena. Osa protokolli tuludest suunatakse kestlikku preemiafondi, mis on loodud platvormi kasutavate, hääletavate või kogukonnategevuses osalevate kasutajate jaoks.
2025. aasta novembris noteeriti Lorenzo protokoll (BANK) Binance’is kauplemiseks koos iduetapisildiga.
Lõppmärkused
Lorenzo pakub plokiahelasisest raamistikku struktureeritud tootlusstrateegiatele juurdepääsuks selge ja läbipaistva süsteemi kaudu. Kombineerides omavahel varamuid, finantsabstraktsioonikihti ja OTF-i tooteid, saad panustamise, kvantitatiivse kauplemise ja mitut strateegiat hõlmavate portfellidega tegelda ilma aluseks olevat taristut haldamata. Selliste toodete kaudu nagu stBTC, enzoBTC, sUSD1+ ja BNB+ toetab protokoll mitmesuguseid tootlusvorme, säilitades samal ajal likviidsuse ja plokiahela läbipaistvuse.
Lisalugemist
Lahtiütlus. See sisu esitatakse olemasoleval kujul ainult üldiseks teabeks ning harival otstarbel, ilma igasuguse kinnituse või garantiita. Seda ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või muu professionaalse nõustamisena ega konkreetse toote või teenuse ostmise soovitusena. Peaksid küsima nõu asjaomastelt professionaalsetelt nõustajatelt. Selles artiklis nimetatud tooted ei pruugi sinu piirkonnas saadaval olla. Kui artikli on koostanud kolmandast osapoolest kaastööline, pane tähele, et väljendatud seisukohad kuuluvad sellele kolmandast osapoolest kaastöölisele ega pruugi kajastada Binance’i Akadeemia seisukohti. Lisateabe saamiseks loe meie täielikku lahtiütlust. Digivarade hinnad võivad kõikuda. Sinu investeeringu väärtus võib langeda või tõusta ning sa ei pruugi investeeritud summat tagasi saada. Sina vastutad ainuisikuliselt oma investeerimisotsuste eest ja Binance’i Akadeemia ei vastuta võimalike kahjude eest. Seda materjali ei tohiks tõlgendada finants-, õigus- või mõne muu professionaalse nõuandena. Lisateabe saamiseks loe meie kasutustingimusi ja riskihoiatust.