用加密貨幣賺取被動收入的初學者指南
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用加密貨幣賺取被動收入的初學者指南

初階
Published Jan 1, 2020Updated May 27, 2021
7m


目錄


什麼是被動收入?

交易或投資項目是在區塊鏈行業賺錢的一種方式。然而,這往往需要作出詳細研究及花上大量時間,即便如此,仍不能確保可為您帶來穩定可靠的收入來源。

即使是最出色的投資者亦有可能會遭遇長期虧損,要存活下來的方法之一就要有額外的收入來源。

除了交易或投資外,還有其他方法可以幫助您增加加密貨幣的持有量。這些方法可帶來額外收入,就像賺取利息般,只需要做些簡單的設定便可,無需特別經營。

這樣,您就可以有多種收入來源,這些收入加起來會是一筆可觀的利潤。

這篇文章會介紹數個可讓您用加密貨幣賺取被動收入的方法。


有什麼途徑可讓您使用加密貨幣賺取被動收入呢?

挖礦

挖礦就是指利用電腦的計算能力去維護網路並獲取獎勵的過程。雖然挖礦不需要您持有加密貨幣資產,然而它是在加密貨幣世界中最早期賺取被動收入的方法。
比特幣發展的早期,用家會用日常的中央處理器(Central Processing Unit, CPU)進行挖礦。隨着網路 哈希率增加,大部份礦工都轉用更強大的圖形處理單元(Graphic Processing Units, GPU)。由於競爭愈趨激烈,它幾乎已成為專用集成電路(Application-Specific Integrated Circuits, ASIC)的獨家戰場,那是一種專門為挖礦用途而設計的挖礦晶片。
ASIC行業競爭非常激烈,被財雄勢大的企業壟斷,它們往往有龐大資源用於研究及開發。當這些晶片進入零售市場時,它們可能已經過時了,而且需要大量的開採時間才能達到收支平衡

因此,比特幣挖礦幾乎已成為企業業務,而不再是一般人賺取被動收入的可行方法了。

另一方面,對某些人來說,挖掘較低哈希率的工作量證明(Proof of Work)代幣仍然是一項有利可圖的業務。在這些網路上,仍然可以使用GPU。挖掘較少人認識的代幣具有更高的潛在回報,但風險亦較高。挖掘出來的代幣可能會在一夜之間變得一文不值、流動性差、面臨系統漏洞,或被許多其他因素所阻礙。

值得留意的是,設置和維護採礦設備需要初期投資及一些技術專長。


抵押

從本質上而言,質押會是挖礦以外的另一選擇,投入的資源遠低於挖礦。它一般需要用戶把資金存放在適合的錢包內,並進行不同的網路功能(例如是驗證交易)以收取質押獎勵。質押(即是持有代幣)以擁有權來鼓勵及保障網路安全。
一般來說,質押是需要創建質押錢包及持有代幣。某些情況下,用戶亦需要把資金存到或交付予 質押池。部份交易所會有這些功能。您只需要把代幣存放到交易所便可,其餘的技術事宜會由交易所代為處理。

質押可讓您不用吹灰之力就能增加加密貨幣持貨量。不過,部份質押項目會採用某些技倆來刻意推高質押回報率。必須要仔細研究代幣的經濟模型,因為它們會有效減少質押項目的獎賞回報預測。

Binance Staking支援多種代幣,讓您賺取質押獎賞。只需要把代幣存到幣安,跟從指示就可開始賺錢。


放貸

放貸是以一種完全被動的方式來讓您透過持有加密貨幣來賺取利息。市場上有許多點對點(P2P)放貸平台,可讓您把資金鎖定一段時間並在日後收取利息。利率可以是固定的(由平台設置),也可以由您根據當前市場利率設置。

部份使用保證金交易的交易所已在其平台提供相關功能。

這個方法適合一些長期持有加密貨幣的人,希望不費吹灰之力就能增加加密貨幣持有量。值得留意的是,把資金鎖在智能合約往往都存在系統漏洞的風險。

Binance Lending提供了多種選擇,讓您可以從所持資產中賺取利息。

 

運行閃電(Lightning)網路節點

閃電網路(Lightning Network)是運行於區塊鏈(例如比特幣)上的第二層協議。它是鏈下運行的微支付網路,能實現快速交易,而不會即時把資產傳送至相關區塊鏈。

比特幣網路的交易一般都是單向的,舉例說,如果Alice向Bob發送一個比特幣,Bob並不能用相同的支付渠道來把該比特幣發回給Alice。然而,閃電網路使用雙向支付渠道,需要在雙方同意下才能開啟交易通道。

閃電網路節點鎖定支付渠道的比特幣,大幅增加閃電網路的流動性及承載量。然後它們從支付渠道的交易中收取費用。

對於非技術型的比特幣持有人來說,要運行閃電節點絕非易事,而且獎勵亦非常取決於閃電網絡的整體應用情況。


聯盟計劃

某些加密貨幣企業會以獎賞鼓勵用戶介紹更多用戶使用它們的平台。當中包括會員鏈接、推薦或在您的平台介紹專為新用戶而設的折扣優惠。

如果您的社交平台有很多追蹤者,那麼聯盟計劃絕對是讓您賺取額外收入的絕佳方法。不過,緊記要先做足功課及深入了解相關項目,不然就會不慎宣傳了一些劣質項目。

如果您有意在幣安賺取被動收入,可加入幣安聯盟計劃,向世界介紹幣安及賺取獎賞吧﹗


主節點(Masternodes)

簡而言之,主節點(Masternode) 的概念類似伺服器,不同之處是它在去中心化網路上運行,而且具有其他節點沒有的功能。

代幣項目往往都只會向那些在保持網絡穩定性方面具有強烈動機的參與者賦予特權。主節點的建立通常都需要大量的前期投資和大量的技術知識。

不過,某些主節點的代幣持有門檻是極高,導致質押代幣流動性不足。運營主節點的項目大多會推高回報率,所以在投資相關項目前必須要自己做好研究(Do Your Own Research, DYOR)。


硬分叉及空投

對於投資者來說,利用硬分叉是相對簡單的策略。它需要在硬分叉的日期(通常取決於區塊高度)持有分叉代幣。如果分叉之後出現兩個或以上的鏈,持有者將可獲得每個鏈的代幣餘額。
空投的概念與分叉相似,不同之前是前者只要擁有錢包地址便可。部份交易所會為用戶空投代幣。值得留意的是,您並不需要分享私鑰來獲取空投,否則它很有可能是一場騙局


區塊鏈內容創建平台

分散式賬本技術的誕生導致出現大量新型的內容平台。它讓內容創建者可以通過各種獨特的方式以建立內容來賺取利潤,而無需加入令人煩厭的廣告。

在這個系統下,內容創建者可以保留其內容的擁有權,並運用其影響力賺錢。一開始可能需要大量工作,但一旦準備好大量內容後,它就能為您提供穩定的收入來源。


用加密貨幣賺取被動收入會有什麼風險?

  • 購買劣質資產﹕人為誇大回報率,或展示具有誤導性的回報率,誘使投資者購買原本價值極低的資產。部份質押網路採用多幣系統,以另一種代幣來支付獎勵,為該代幣帶來持續的沽壓。
  • 用戶錯誤:區塊鏈行業的發展仍處於初期,您需要技術知識及求知探究的精神才能建立和維持這些收入來源。對於某些持貨者來說,最好的做法就是待它們的服務更加易用才把它視為收入來源,或者只使用最低技術要求的服務。
  • 鎖定期:部份放貨或質押方法需要您把資金鎖定一段時間。這會令您的持有的加密貨幣無法流動,萬一遇上任何影響資產價格的事件,您將會損失慘重。
  • 系統漏洞的風險把代幣鎖到在質押錢包或智能合約中往往都存在系統漏洞的風險。市場上有大量選擇,質素參差。在選舉用哪一款錢包或智能合約前,必須要深入仔細地作出研究。開源軟件或許會是一個不錯的起點,因為它們都通過社區審核。


總結

在區塊鏈行業中賺取被動收入的方法愈來愈多,而且漸受歡迎。區塊鏈企業亦會採用這些方法,提供一些稱為廣義挖礦的服務。

隨著這些產品愈來愈可靠及安全,相信在不久將來它們可成為穩定的收入來源。