TL;DR
Artificiell intelligens (AI) kan potentiellt öka transparensen och decentraliseringen i den decentraliserade finansvärlden (DeFi). Prediktiv analys, automatisering av smarta kontrakt, kreditpoäng och andra tillämpningar ser lovande ut. Vi bör dock vara realistiska i våra AI-mål och undvika onödiga minskningar av ansvarsskyldighet och mänskligt beslutsfattande, samt att ha höga mål för enkla vinster.
Introduktion
Artificiell intelligens (AI) är lätt en av världens mest fängslande teknologier i allmänhetens ögon. Den har till synes potential att förändra så många aspekter av våra liv och blockkedje- och kryptobranschen är inte annorlunda.
Vi måste dock hantera våra förväntningar noggrant. Även om AI lovar gott, är den också förknippad med vissa vanföreställningar. Endast genom att identifiera de naturliga platserna för potentiell innovation kan vi implementera denna teknik framgångsrikt.
AI:s DeFi-potential
Låt oss börja med att definiera båda termerna. Decentraliserad finans (DEFi) hänvisar till ett ekosystem av DeFi-applikationer byggda på blockkedjenätverk. DeFi-produkter inkluderar kryptolån, likviditetsförsörjning och decentraliserade börser (DEX:er).
Artificiell intelligens (AI) är enligt Oxford English Dictionary "kapaciteten hos datorer eller andra maskiner att uppvisa eller simulera intelligent beteende". När vi tänker på AI inom ekonomi eller handel inkluderar vanliga tillämpningar programvara för upptäckt av bedrägerier, handelsbots och till och med kundsupportchatbots.
Vad ansluter dessa två tekniker?
På ytan har både AI och DeFi makten att ändra traditionella finansiella system genom effektivitet, transparens och tillgänglighet. DeFi har ändrat produkterna som vi alla kan komma åt, medan AI påverkar hur vi interagerar med dem.
Det verkar finnas en möjlighet för AI att förbättra beslutsfattandet och riskhanteringen inom DeFi. Men hur skulle detta se ut? Vi kan förvänta oss nya AI-utvecklade finansiella produkter och tjänster, samt handelsalgoritmer och marknadsskapande mekanismer.
Hur kan AI användas inom DeFi?
Prediktiv analys
Prediktiv analys använder AI för att försöka förutsäga framtida marknadsresultat, genom att analysera tidigare data och tillämpa statistiska modeller på dessa. AI kan sedan förbättra sina prediktiva färdigheter via maskininlärning efter hand. I enkla termer är detta besläktat med AI, som utför teknisk och grundläggande analys på uppdrag av en handlare.
Dessa AI-verktyg finns redan tillgängliga i krypto- och finansvärlden, men vi ser nu också en möjlighet för automatiserad handel och portföljhantering inom DeFi-sektorn.
Automatisering av smarta kontrakt
AI har potentialen att öka effektiviteten i smarta kontrakt genom automatisering. Till exempel kan ett utlåningsprotokoll använda AI för att ständigt övervaka en långivares säkerhetsnivå och förutsäga möjliga standardvärden innan de inträffar. Denna information kan sedan skickas till utlåningsprotokollet. I detta fall skulle AI utföra en funktion som ett smart kontrakt skulle ha svårt med.
Identifiera oärlig DeFi-aktivitet
Anonymiteten som tillhandahålls av DeFi-tjänster kan göra det svårare att upptäcka skadligt beteende. Detta är ett problem som AI kan lösa genom att titta på trender över stora datamängder för att identifiera oärlig aktivitet. Falsk börshandelsvolym eller misstänkt flytt av likviditet kan till exempel identifieras med hjälp av dataanalystekniker.
Underlätta utlåning och upplåning genom kreditpoäng
Som en del av DeFi:s grundetos kräver decentraliserade produkter liten eller ingen mänsklig input från emittenter. Detta innebär dock att förutom kapitalkrav så har DeFi-produkter som kryptoutlåning ofta mycket låga eller inga hinder för inträde.
Med korrekt kreditpoäng kan kryptolånemittenter erbjuda bättre priser till användare med bra återbetalningshistorik. Att införa ett potentiellt partiskt mänskligt element i detta poängsystem skulle dock ta bort decentraliseringsaspekten.
Ett sätt att motverka detta är att implementera AI-baserad kreditpoäng, som kan analysera en låntagares plånbok och historia och öppet bedöma deras potential för återbetalning.
Investeringsrådgivning och portföljförvaltning
Botrådgivare är en spännande möjlighet för handlare och investerare på DeFi-marknaderna. En mänsklig, interaktiv användarupplevelse minskar inlärningskurvan för teknisk och grundläggande analys och prediktiv analys på hög nivå. Då transaktionerna på de flesta blockkedjorna är helt transparenta, finns det en mängd data för AI att analysera och använda.
Finns det några negativa effekter med AI i DeFi?
När vi tittar på den större bilden kan vi se potentiella AI-hinder. AI kommer utan tvekan att avskaffa behovet av mänskligt arbete för vissa uppgifter, vilket kan göra vissa jobb – och i viss utsträckning ansvar – föråldrade. DeFi är redan en svår sektor att reglera, på grund av dess anonyma karaktär och att involvera icke-mänskliga aktörer skulle förvärra problemet.
Vi bör också överväga de möjliga frågorna i samband med utbildning av AI i begränsade datamängder. Jämfört med traditionella marknader är krypto och särskilt DeFi fortfarande i sin linda och därför har vi relativt lite långsiktiga data för att bygga en balanserad bild av den totala marknaden.
Att introducera nya verktyg ger även säkerhetsrisker. Ingångspunkter till AI-verktyg och hur de får åtkomst till våra data och plånböcker betyder också ytterligare attackpunkter för bedragare. Såvida de inte är öppen källkod utvecklas AI-verktyg vanligtvis av privata företag eller privatpersoner. Hur säkra dessa verktyg är beror helt på robustheten hos de säkerhetsfunktioner som är inbyggda i dem av deras utvecklare.
Vi måste också tänka på decentraliseringsriskerna som införandet av privatutvecklad AI kan medföra. Det saknas ofta transparens i exakt hur dessa verktyg fungerar. Du kanske inte helt förstår nya uppdateringar eller ens exakt vad denna AI kan komma åt. Om utvecklaren stoppar stödet för denna AI kan du sitta med programvara som är oanvändbar.
Vilka är vanföreställningarna kring AI inom DeFi?
Även om AI erbjuder spännande möjligheter i DeFi-världen måste vi vara realistiska. För att dra full nytta av AI inom DeFi bör utvecklarna koncentrera sig på var de realistiskt kan göra skillnad. De flesta av följande vanföreställningar har redan setts i den traditionella finansvärlden, så de borde vara lätta att upptäcka inom DeFi-världen.
AI kan ersätta mänskligt beslutsfattande
Mänsklig input är alltid nödvändig vid användningen av ett AI-baserat verktyg. AI måste utbildas och användas korrekt och detta kräver en mer komplex process än att bara släppa loss den på marknaderna utan någon vägledning.
AI kan lösa alla DeFi-problem
Även om AI kan öka transparensen och decentraliseringen inom DeFi, är det inte en magisk lösning på alla dess problem. Att klämma in AI i alla möjliga områden är inte effektivt och kan faktiskt orsaka ännu fler problem.
AI-baserade handelssystem kommer att vara mycket mer lönsamma
Du behöver bara titta på redan befintliga system på centraliserade börser (CEX:er) för att se att detta inte är fallet. AI-baserade system har vissa fördelar, men vi kan inte garantera att de blir mer lönsamma.
AI eliminerar behovet av förtroende för DeFi
DeFi arbetar redan med en hög pålitlighetsgrad, men det finns vanligtvis goda skäl för förtroende i vissa fall. AI bör avstå från att försöka ersätta omfattande efterforskning om pålitligheten hos ett projektteam eller grundare.
Hur ser framtiden för AI inom DeFi ut?
Det råder ingen tvekan om att AI kommer att ge oss revolutionerande genombrott i framtiden. Vi kan dock inte vara säkra på i vilken utsträckning detta kommer att gälla för DeFi. Det finns en uppenbar potential för AI att göra finansiella tjänster mer tillgängliga och effektiva, vilket bör vara ett mål att arbeta mot.
Detta kan uppnås genom att använda AI för att förbättra DeFi-systemens effektivitet och effektivitet när det gäller att göra förutsägelser, hantera risker och automatisera rutinuppgifter. Vi kan också använda AI för att förbättra användarupplevelsen och säkerheten.
Vad vi dock inte borde förvänta oss är snabba och enkla vinster. Om det är detta du letar efter kommer du nästan garanterat att bli besviken. Därför är det mycket mer praktiskt att fokusera på AI:s potential att inte skapa större vinster, utan att öka den ekonomiska tillgängligheten och friheten för DeFi-användare.
Sammanfattningsvis
Potentialen för AI i DeFi-världen är tydlig. AI kan revolutionera hur vi interagerar med DeFi, från att automatisera finansiella processer till att möjliggöra mer exakta förutsägelser av marknadstrender.
Men även om AI inom DeFi lovar gott, finns det ett antal vanföreställningar som måste åtgärdas. När detta område fortsätter att utvecklas kommer det därför att vara avgörande för kryptomiljön att vara vaksam inom sin AI-implementering, förverkliga dess potential men vara försiktig med att undvika oavsiktliga konsekvenser.