TL;DR
Inteligența artificială (AI) poate spori transparența și descentralizarea în lumea finanțelor descentralizate (DeFi). Analiza predictivă, automatizarea inteligentă a contractelor, scorul de credit și alte aplicații par promițătoare. Cu toate acestea, ar trebui să fim realiști în ceea ce privește obiectivele noastre pentru inteligența artificială și să evităm reducerile inutile ale responsabilității și luării deciziilor umane, precum și obiectivele exagerate de a obține profituri ușoare.
Introducere
Pentru public, inteligența artificială (AI) este printre cele mai captivante tehnologii din lume. Se pare că are potențialul de a schimba foarte multe aspecte ale vieții noastre, iar industria blockchain și cripto nu face excepție.
Cu toate acestea, trebuie să ne gestionăm cu atenție așteptările. În timp ce AI oferă multe promisiuni, este, de asemenea, asociată cu anumite iluzii. Numai prin identificarea locurilor potrivite pentru potențiale inovații putem implementa cu succes această tehnologie.
Potențialul DeFi al inteligenței artificiale
Să începem prin a defini ambii termeni. Finanțele descentralizate (DeFi) sunt un ecosistem de aplicații DeFi construite pe rețele blockchain. Produsele DeFi includ împrumuturi cripto, furnizarea de lichiditate și schimburi descentralizate (DEX).
Inteligența artificială (AI), conform Oxford English Dictionary, reprezintă „capacitatea computerelor sau a altor mașini de a prezenta sau simula un comportament inteligent”. Când ne gândim la AI în finanțe sau tranzacționare, aplicațiile comune includ software-ul de detectare a fraudei, roboții de tranzacționare și chiar chatboții de asistență pentru clienți.
Ce unește aceste două tehnologii?
La suprafață, atât AI, cât și DeFi au puterea de a revoluționa sistemele financiare tradiționale prin eficiență, transparență și accesibilitate. DeFi a schimbat produsele pe care le putem accesa cu toții, în timp ce AI afectează modul în care interacționăm cu ele.
Se pare că există o oportunitate ca AI să îmbunătățească procesul decizional și gestionarea riscurilor în DeFi. Dar cum ar arăta acest lucru? Ne putem aștepta la noi produse și servicii financiare dezvoltate pe baza AI, precum și la algoritmi de tranzacționare și la mecanisme de making pe piață.
Cum poate fi folosit AI în DeFi?
Analize predictive
Analiza predictivă utilizează inteligența artificială pentru a încerca să prezică rezultatele viitoare ale pieței prin analiza datelor istorice și aplicarea modelor statistice. AI își poate îmbunătăți apoi abilitățile de predicție prin învățarea automată în timp. În termeni simpli, acest lucru este asemănător cu efectuarea analizelor tehnice și fundamentale de către AI în numele unui comerciant.
Aceste instrumente AI sunt deja disponibile în lumea cripto și financiară, dar acum vedem și o oportunitate de tranzacționare automată și de gestionare a portofoliului în sectorul DeFi.
Automatizarea contractelor inteligente
AI are potențialul de a crește eficiența contractelor inteligente prin automatizare. De exemplu, un protocol de creditare ar putea folosi AI pentru a monitoriza continuu nivelul de garanție al unui creditor și pentru a prezice posibile deficite înainte ca acestea să apară. Aceste informații ar putea fi apoi trimise la protocolul de creditare. În acest caz, AI ar îndeplini o funcție pe care un contract inteligent ar îndeplini-o mai greu.
Identificarea activității DeFi necinstite
Anonimatul oferit de serviciile DeFi poate face mai dificilă identificarea comportamentelor frauduloase, o problemă pe care AI o poate rezolva analizând tendințele din seturi mari de date pentru a identifica activitățile necinstite. De exemplu, pot fi vizate identificarea volumului fals de tranzacționare pe bursă sau a mișcării suspecte a lichidității, folosind tehnici de analiză a datelor.
Facilitarea creditării și împrumuturilor prin scorurile de credit
Ca parte a etosului de bază al DeFi, produsele descentralizate necesită puțin sau deloc aport uman din partea emitenților. Însă aceasta înseamnă că, în afară de cerințele de capital, produsele DeFi, cum ar fi împrumuturile cripto, au adesea bariere foarte scăzute sau zero de intrare.
Cu o evaluare adecvată a creditului, emitenții de împrumuturi cripto pot oferi utilizatorilor prețuri mai bune cu un istoric de rambursare demonstrabil. Cu toate acestea, introducerea unui element uman potențial părtinitor în acest sistem de notare ar elimina aspectul descentralizării.
O modalitate de a contracara acest lucru este prin implementarea scorurilor de credit bazate pe inteligența artificială, care ar putea analiza portofelul și istoricul unui debitor și ar putea evalua în mod transparent potențialul său de rambursare.
Consiliere în investiții și managementul portofoliului
Consilierii bot sunt o perspectivă interesantă pentru traderi și investitori pe piețele DeFi. O experiență de utilizator interactivă, asemănătoare interacțiunii cu un om, aplatizează curba de învățare pentru analiza tehnică și fundamentală și analiza predictivă la nivel înalt. Având în vedere că tranzacțiile pe majoritatea blockchainurilor sunt complet transparente, există o mulțime de date pe care AI să le analizeze și să le folosească.
Există efecte negative ale inteligenței artificiale în DeFi?
Când ne uităm la imaginea de ansamblu, putem vedea potențialele capcane ale AI. AI va elimina, fără îndoială, nevoia de muncă umană pentru anumite sarcini, ceea ce ar putea face ca anumite locuri de muncă – și, într-o măsură, responsabilitatea – să nu mai fie necesare. DeFi este deja un sector dificil de reglementat din cauza naturii sale anonime, iar implicarea unor actori non-umani ar agrava problema.
Ar trebui să luăm în considerare, de asemenea, posibilele probleme legate de instruirea AI pe seturi limitate de date. În comparație cu piețele tradiționale, cripto și mai ales DeFi sunt încă la început și, ca atare, avem relativ puține date pe termen lung pentru a construi o imagine echilibrată a pieței generale.
Introducerea de noi instrumente prezintă și riscuri de securitate. Punctele de acces la instrumentele AI și modul în care acestea accesează datele și portofelele noastre reprezintă, de asemenea, puncte suplimentare de atac pentru escroci. Cu excepția cazului în care sunt open-source, instrumentele AI sunt, de obicei, dezvoltate de companii private sau persoane fizice. Cât de sigure sunt aceste instrumente depinde în întregime de robustețea caracteristicilor de securitate încorporate în ele de dezvoltatorii lor.
De asemenea, trebuie să ne gândim la riscurile de descentralizare pe care le poate aduce introducerea AI dezvoltată în mod privat. Adesea, există o lipsă de transparență în ceea ce privește modul exact în care funcționează aceste instrumente. Este posibil să nu înțelegeți pe deplin noile actualizări sau chiar exact ce poate accesa acel AI. În cazul în care dezvoltatorul nu mai oferă suport pentru acel AI, puteți să rămâneți cu un software redundant.
Care sunt iluziile legate de AI în DeFi?
În timp ce AI oferă oportunități interesante în spațiul DeFi, trebuie să fim realiști. Pentru a profita din plin de AI în DeFi, dezvoltatorii ar trebui să se concentreze asupra locurilor în care acesta poate face diferența în mod realist. Cele mai multe dintre următoarele iluzii au fost deja observate în lumea finanțelor tradiționale, așa că ar trebui să fie ușor de observat în lumea DeFi.
AI poate înlocui luarea deciziilor umane
Aportul uman este întotdeauna necesar atunci când se utilizează un instrument bazat pe inteligență artificială. Inteligența artificială trebuie antrenată și utilizată corect, iar acest lucru necesită un proces mai complex decât simpla lansare pe piețe fără nicio îndrumare.
AI poate rezolva toate problemele DeFi
Deși AI poate îmbunătăți transparența și descentralizarea în DeFi, nu este o soluție magică pentru toate problemele sale. Introducerea AI pentru fiecare problemă posibilă nu este eficientă și, de fapt, poate cauza și mai multe probleme.
Sistemele de tranzacționare bazate pe inteligență artificială vor fi mult mai profitabile
Trebuie doar să ne uităm la sistemele deja existente pe platformele de schimb centralizate (CEX) pentru a vedea că nu este cazul. Sistemele bazate pe inteligență artificială au unele avantaje, dar nu putem garanta că vor fi mai profitabile.
AI va elimina nevoia de încredere în DeFi
DeFi operează deja cu un grad semnificativ de lipsă de încredere, dar, de obicei, există motive întemeiate pentru încredere în anumite cazuri. Inteligența artificială nu ar trebui să încerce să înlocuiască cercetările extinse privind fiabilitatea unei echipe de proiect sau a fondatorului.
Care este viitorul AI în DeFi?
Nu există nicio îndoială că AI va avea un progres revoluționar în viitor. Cu toate acestea, nu putem fi siguri de măsura în care acest lucru se va aplica în DeFi. Există un potențial evident ca AI să facă serviciile financiare mai accesibile și mai eficiente, ceea ce ar trebui să fie un obiectiv spre care să se lucreze.
Acest lucru poate fi realizat prin utilizarea inteligenței artificiale pentru a îmbunătăți eficiența și eficacitatea sistemelor DeFi în realizarea de predicții, gestionarea riscurilor și automatizarea sarcinilor de rutină. De asemenea, o putem folosi pentru a îmbunătăți experiența utilizatorului și securitatea.
Nu ar trebui să ne așteptăm, însă, la profituri rapide și ușoare. Dacă asta căutați, aproape sigur veți fi dezamăgit. Ca atare, este mult mai practic să ne concentrăm asupra potențialului inteligenței artificiale nu de a crea profit mai mare, ci de a îmbunătăți accesibilitatea financiară și libertatea pentru utilizatorii DeFi.
Gânduri de încheiere
Potențialul AI în spațiul DeFi este incontestabil. Inteligența artificială poate revoluționa modul în care interacționăm cu DeFi, de la automatizarea proceselor financiare până la a permite predicții mai precise ale tendințelor pieței.
Cu toate acestea, în timp ce AI în DeFi este foarte promițător, există o serie de iluzii care trebuie abordate. Prin urmare, pe măsură ce domeniul continuă să evolueze, va fi esențial ca întreaga comunitate cripto să rămână vigilentă în ceea ce privește implementarea inteligenței artificiale, realizându-i potențialul, dar având grijă să evite consecințele nedorite.