Осторожно! Много текста.
Искусственный интеллект (ИИ) может повысить прозрачность и децентрализацию в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Предиктивная аналитика, автоматизация смарт-контрактов, кредитный скоринг и другие возможности этой технологии выглядят многообещающе. Однако необходимо реалистично оценивать потенциал ИИ без надежд на легкую прибыль или желания полностью делегировать ответственность и принятие решений.
Введение
Искусственный интеллект (ИИ) — это одна из самых удивительных технологий в мире. Она способна кардинально изменить многие аспекты нашей жизни, и сфера блокчейна и криптовалют не станет исключением.
Однако мы не должны завышать свои ожидания от искусственного интеллекта. Хотя его внедрение вселяет большие надежды, многие сильно заблуждаются относительно возможностей этой технологии. Для успешной реализации такой задумки прежде всего необходимо определить наиболее подходящие сферы применения искусственного интеллекта.
Потенциал ИИ в сфере DeFi
Сначала дадим определение основным терминам. Децентрализованные финансы (DeFi) — это экосистема приложений DeFi, построенных на блокчейн-сетях. Продукты DeFi включают криптозаймы, предоставление ликвидности и децентрализованные биржи (DEX).
А искусственный интеллект (ИИ) — это способность компьютеров или других машин демонстрировать или имитировать разумное поведение. Говоря об искусственном интеллекте в сфере финансов и торговли, мы обычно подразумеваем программное обеспечение, позволяющее выявлять мошенничество, а также запускать торговых или чат-ботов для поддержки клиентов.
Что объединяет эти две технологии
В целом ИИ и DeFi выполняют одну задачу — они преобразуют традиционные финансовые системы, повышая их эффективность, прозрачность и доступность. Сфера DeFi совершенствует доступные нам продукты, а искусственный интеллект предлагает новые способы взаимодействия с ними.
У ИИ есть огромный потенциал для оптимизации принятия решений и управления рисками в DeFi. Каким же образом? Прежде всего нам стоит ожидать появления новых финансовых продуктов и сервисов на основе ИИ, а также торговых алгоритмов и механизмов маркетмейкинга.
Применение ИИ в сфере DeFi
Предиктивная аналитика
Предиктивная аналитика с использованием ИИ позволяет предсказывать будущие результаты рынка путем анализа исторических данных и применения к ним статистических моделей. По мере развития ИИ и машинного обучения возможности прогнозирования также будут улучшаться. Иными словами, искусственный интеллект будет проводить технический и фундаментальный анализ вместо трейдеров.
Подобные инструменты ИИ уже используются в сфере криптовалют и финансов, включая возможность настраивать автоматизированную торговлю и управление портфелем в пространстве DeFi.
Автоматизация смарт-контрактов
ИИ может повысить эффективность смарт-контрактов за счет автоматизации. Например, ИИ можно применять в протоколах кредитования для постоянного отслеживания уровня залога кредитора и прогнозирования возможных дефолтов до того, как они произойдут. Собранную информацию при этом можно отправлять непосредственно в протокол кредитования. Смарт-контрактам было бы сложно выполнять эту задачу, а потому здесь необходимо задействовать ИИ.
Выявление мошенничества в DeFi
Анонимность сервисов DeFi затрудняет выявление мошенничества. Именно поэтому наилучшим решением будет внедрение искусственного интеллекта, который может анализировать большие объемы данных и находить злоумышленников. К примеру, он способен замечать искусственные объемы торгов на биржах и подозрительные переводы ликвидности.
Облегчение займов с помощью кредитного скоринга
В соответствии с основной концепцией DeFi, децентрализованные продукты практически не требуют человеческого участия со стороны эмитентов. Однако это означает, что продукты DeFi, такие как криптозаймы, обычно имеют очень низкие пороги входа или не имеют их вовсе (за исключением требований к капиталу).
При надлежащем кредитном скоринге эмитенты криптозаймов смогут предлагать более выгодные цены с проверенной историей погашений. Однако такой процесс не может быть организован людьми, ведь тогда он не будет децентрализован, а на его результат сможет повлиять человеческий фактор и предвзятость.
Предотвратить это можно посредством кредитного скоринга на основе ИИ, который может анализировать кошельки и кредитные истории заемщиков, а также прозрачно оценивать их способность погасить заем.
Инвестиционные консультации и управление портфелем
Боты-советники — это крайне полезная инновация для трейдеров и инвесторов на рынках DeFi. Они имитируют общение с человеком и эффективно обучают техническому и фундаментальному анализу, а также высокоточной предиктивной аналитике. Поскольку транзакции на большинстве блокчейнов полностью прозрачны, искусственной интеллект может анализировать и использовать огромные массивы данных.
Негативное воздействие ИИ на DeFi
У искусственного интеллекта есть не только плюсы, но и потенциальные минусы. Во-первых, он заменит человека при выполнении определенных задач, в результате чего пропадет необходимость в некоторых профессиях, а с пользователей будет снята часть ответственности. Сектор DeFi довольно сложно регулировать из-за его анонимности, и внедрение искусственного интеллекта может усугубить эту проблему.
Во-вторых, необходимо учитывать возможные проблемы, связанные с обучением ИИ на ограниченных наборах данных. В отличие от традиционных рынков, криптовалюты и особенно DeFi еще только начинают развиваться, и поэтому у нас относительно мало исторических данных для формирования сбалансированной картины рынка в целом.
Внедрение новых инструментов также добавляет риски безопасности. Мошенники могут атаковать уязвимые точки входа в инструменты ИИ и способы, которыми они получают доступ к пользовательским данным и кошелькам. Более того, инструменты ИИ без открытого исходного кода обычно разрабатываются частными компаниями или отдельными лицами. Безопасность таких инструментов полностью зависит от надежности средств защиты, встроенных в них разработчиками.
Также важно оценить риски децентрализации, которые может привнести ИИ, разработанный частными лицами. Зачастую главный недостаток этих инструментов — это отсутствие прозрачности. Пользователи не всегда могут до конца разобраться в новых обновлениях и контролировать доступ к данным. И если разработчик прекратит поддержку своего ИИ, возможно, пользователи больше не смогут им пользоваться.
Заблуждения относительно ИИ в сфере DeFi
Хотя ИИ открывает захватывающие возможности в сфере DeFi, стоит быть реалистами. Чтобы раскрыть потенциал ИИ в сфере DeFi, разработчики должны сосредоточатся на тех областях, где он будет наиболее полезным. Большинство из перечисленных ниже заблуждений встречаются в сфере традиционных финансов, поэтому их легко выявить и в пространстве DeFi.
ИИ может принимать решения без человека
При использовании инструментов на основе ИИ всегда необходимо участие человека. ИИ необходимо обучать и применять правильным образом — искусственный интеллект нельзя просто выпустить на рынок без каких-либо инструкций.
ИИ может решить все проблемы DeFi
Хотя ИИ способен повысить прозрачность и децентрализацию в DeFi, он не сможет решить абсолютно все проблемы. Искусственный интеллект — это не панацея. Если использовать его для абсолютно всех задач, это может создать еще больше проблем.
Торговые системы на основе ИИ будут более прибыльными
Достаточно взглянуть на уже существующие системы на централизованных биржах (CEX), чтобы понять, что это не так. Системы на основе ИИ имеют свои преимущества, но не обязательно приносят наибольшую прибыль.
Благодаря ИИ в сфере DeFi пропадет необходимость в доверии
DeFi уже удалось в значительной степени устранить необходимость в доверии, но в определенных ситуациях оно все еще необходимо. Например, ИИ не сможет полностью избавить пользователей от необходимости тщательно исследовать надежность команды или основателя проекта.
Будущее ИИ в сфере DeFi
Несомненно, ИИ принесет нам много инноваций в будущем. Однако судить об их распространении в DeFi пока рано. ИИ способен сделать финансовые сервисы более доступными и эффективными, что и должно стать его главной задачей.
ИИ можно использовать для повышения эффективности систем DeFi при составлении прогнозов, управлении рисками и автоматизации рутинных задач. Помимо этого, он поможет повысить удобство и безопасность пользователей.
Однако если вы надеетесь на быструю и легкую прибыль, вас ждет разочарование. Правильнее будет сосредоточиться не на увеличении дохода, а на повышении финансовой доступности и свободы среди пользователей DeFi.
В заключение
У искусственного интеллекта есть явный потенциал в пространстве DeFi. Он способен оптимизировать взаимодействие с ним: от автоматизации финансовых процессов до более точного прогнозирования рыночных тенденций.
Но хотя будущее этой технологии DeFi выглядит многообещающим, с ним также связано немало заблуждений. По мере развития этой сферы криптосообществу необходимо будет проявлять осторожность при внедрении ИИ, чтобы избежать непредвиденных последствий.