Ključne činjenice
Stvaranje prinosa i ulaganje korisnicima omogućuju da dobiju nagrade za svoja kriptoulaganja bez potrebe za stalnim trgovanjem.
Ulaganje uključuje sudjelovanje u mehanizmu dokaza o udjelu (PoS) lanca blokova radi potvrđivanja transakcija, za što se dobivaju nagrade.
Stvaranje prinosa općenito uključuje pozajmljivanje ili ulaganje sredstava u likvidnosne skupove radi dobivanja nagrada, ali to često zahtijeva aktivnije upravljanje od ulaganja.
Dok ulaganje nudi dosljednost i vremensku učinkovitost, stvaranje prinosa može ponuditi veće nagrade, ali podrazumijeva veću složenost i rizike.
Među ključnim prednostima pasivnog ulaganja ističe se potreba za vrlo malo truda u usporedbi s aktivnim trgovanjem. Međutim, imajte na umu da se te nagrade „isplate” samo kada su tržišne cijene stabilne ili rastu.
Uvod
Na početku trgovanja kriptovalutama ljudi se obično usredotočuju na kupnju i prodaju novčića (tzv. trgovanje na spot-tržištu). Međutim, nakon nekog vremena mnogi ulagači traže načine kako bolje iskoristiti svoja neaktivna sredstva.
Tada na scenu stupa pasivno ulaganje. To je dobar izbor ako se osjećate nesigurno u vezi s aktivnim trgovanjem jer vam omogućuje da povećate svoja ulaganja bez stalnog praćenja tržišta.
Dvije najpopularnije metode za generiranje pasivnog prihoda u kriptoprostoru jesu ulaganje i stvaranje prinosa. Iako obje strategije mogu donijeti nagrade, funkcioniraju različito i nose jedinstvene profile rizika. Ovaj vodič uspoređuje te dvije metode kako bi vam pomogao odlučiti koja odgovara vašem stilu ulaganja.
Što je pasivno ulaganje?
Zamislite pasivno ulaganje kao način za povećanje količine svoga novca bez previše truda. Umjesto da provjeravate cijene svaki sat ili obavljate mnogo trgovanja, ulažete svoj novac u sredstva i puštate ih da rastu s vremenom.
U svijetu kriptovaluta postoji mnogo načina za to. Uobičajeni primjeri uključuju ulaganje, stvaranje prinosa i pozajmljivanje.
Prednosti
Dobivanje nagrada: možete povećati svoja sredstva samo tako što ih držite.
Dosljednost: za razliku od trgovanja, u kojem stalno morate donositi odluke, pasivno se ulaganje pridržava zadanog plana koji je obično usmjeren na dugoročno razdoblje.
Ušteda vremena: pasivno ulaganje odlično je za ljude koji žele pristup s manje angažmana jer zahtijeva mnogo manje vremena i truda od aktivnog trgovanja.
Rizici
Prije nego što počnete važno je razumjeti potencijalne nedostatke pasivnog ulaganja:
Tržišni rizik: s obzirom na to da ne upravljate aktivno svojim novcem, možda nećete reagirati dovoljno brzo ako tržište postane nestabilno ili padne. To može dovesti do gubitaka ili razdoblja u kojima vaše ulaganje ne donosi dobre rezultate.
Sredstva mogu biti blokirana: ovisno o proizvodu koji odaberete, svome novcu možda nećete moći pristupiti neko vrijeme.
Rizik koncentracije: neke pasivne strategije uvelike se oslanjaju na nekoliko specifičnih sredstava. Ako ta sredstva imaju problema, vaše ulaganje može pretrpjeti štetu.
Ulaganje
Ulaganje je jedan od najpopularnijih načina za ostvarivanje pasivnog prihoda s kriptovalutama. Kada sudjelujete u kriptoulaganju, vaše se nagrade temelje na radu koji obavljaju validatori lanca blokova (kao dio mehanizma konsenzusa dokaza o udjelu).
Kako to funkcionira na platformi Binance
Binance nudi jednostavne mogućnosti, kao što su ulaganje u ETH, ulaganje u SOL i meko ulaganje. Načelo je veoma jednostavno: uložite svoju kriptovalutu i automatski dobivate nagrade.
Fleksibilno ili blokirano: neke su mogućnosti fleksibilne, što znači da svoj novac možete podići bilo kada. Druge su blokirane, što znači da pristajete da ćete svoje sredstva uložiti na određeno vrijeme.
Ulaganje radi likvidnosti: za sredstva kao što su ETH i SOL Binance vam daje token (npr. BETH ili BNSOL) koji predstavlja vaša uložena sredstva. To je velika prednost jer i dalje možete upotrebljavati, prodavati ili premještati te tokene dok primate nagrade (za razliku od tradicionalnog ulaganja, u okviru kojeg je vaš novac blokiran).
Meko ulaganje: jednostavan i fleksibilan način za ostvarivanje pasivnog prihoda na podržanim sredstvima tako što ih držite u svojem novčaniku Binance za spot-tržište. I dalje vam je dopušteno trgovati, podizati ili ih upotrebljavati bilo kada bez razdoblja zaključavanja. Nagrade se temelje na vašem prosječnom dnevnom stanju i raspodjeljuju se automatski.
Stvaranje prinosa
Stvaranje prinosa strategija je koja se primjenjuje u prostoru decentraliziranih financija (DeFi), a podrazumijeva generiranje prihoda polaganjem sredstava u pametne ugovore poznate kao likvidnosni skupovi.
Za razliku od ulaganja, koje pomaže u zaštiti mreže lanca blokova, stvaranje prinosa usmjereno je na pružanje likvidnosti decentraliziranim burzama, platformama za pozajmljivanje i drugim protokolima DeFi. Uobičajeni primjeri uključuju Aave i Uniswap.
Pružatelji likvidnosti (LP): kada sudjelujete u stvaranju prinosa, djelujete kao pružatelj likvidnosti. Polažete sredstva kako biste olakšali trgovanje, pozajmljivanje ili zaduživanje drugim korisnicima.
Nagrade: u zamjenu za „pozajmljivanje” svojih sredstava zarađujete nagrade. One mogu biti u obliku kamata, udjela u naknadama za transakcije i tokena s pravom glasa.
Privremeni gubitak: poznat i kao gubitak zbog divergencije, to je rizik specifičan za stvaranje prinosa. Privremeni gubitak događa se kada se cijena vaših položenih sredstava promijeni u usporedbi s vremenom kada ste ih položili. U nekim slučajevima mogli biste završiti s manjom vrijednošću nego da ste tokene jednostavno držali u novčaniku.
Ulaganje u odnosu na stvaranje prinosa
U usporedbi s ulaganjem, stvaranje prinosa obično je složenije. Iako vam oboje omogućuje dobivanje nagrada od neaktivnih sredstava, mehanizam i rizici različiti su.
Cilj: ulaganje pomaže zaštititi lanac blokova (dokaz o udjelu) i potvrditi transakcije. Stvaranje prinosa pruža likvidnost aplikacijama DeFi kako bi drugi mogli trgovati ili posuđivati.
Složenost: ulaganje je općenito strategija koja se temelji na načelu „postavi i zaboravi”. Stvaranje prinosa često zahtijeva aktivno upravljanje, kao što je premještanje sredstava među skupovima radi pronalaženja boljih prinosa (agregatori prinosa mogu pomoći u tome).
Profil rizika: rizici ulaganja uglavnom su povezani s cijenom sredstva ili izvedbomm validatora. Stvaranje prinosa nosi dodatne rizike, kao što su ranjivosti pametnih ugovora, prijevare „izmicanja tla pod nogama” i privremeni gubitak.
Profitabilnost: zbog većeg rizika i složenosti stvaranje prinosa obično nudi bolje povrate u usporedbi s ulaganjem.
Što je bolje za vas?
Odabir između tih dviju mogućnosti ovisi o vašoj razini iskustva, toleranciji na rizik i koliko aktivni želite biti.
Odaberite ulaganje:
ako ste početnik u kriptoprostoru
ako želite jednostavnu metodu za zarađivanje nagrada
ako ste dugoročni imatelj određenih tokena sloja 1 (npr. ETH ili SOL) i želite doprinijeti sigurnosti mreže
ako želite predvidljivije povrate bez brige o složenijim strategijama DeFi.
Odaberite stvaranje prinosa:
ako ste iskusan korisnik decentraliziranih financija (DeFi) koji se dobro razumije u pametne ugovore i kriptonovčanike
ako imate veću toleranciju na rizik i spremni ste preuzeti više rizika za priliku za bolje nagrade
ako imate vremena aktivno upravljati svojim pozicijama i istraživati različite likvidnosne skupove
ako želite zaraditi određene tokene s pravom glasa ili ostvariti što veći prinos na svoja neaktivna sredstva.
Zaključne misli
I ulaganje i stvaranje prinosa održive su metode pasivnog prihoda na tržištu kriptovaluta. Ulaganje nudi stabilniji i predvidljiviji put, što ga čini pogodnim za početnike ili one koji žele podržati svoje omiljene mreže lanaca blokova. Stvaranje prinosa može ponuditi veće potencijalne nagrade, ali zahtijeva dublje razumijevanje tržišta DeFi i pomnije upravljanje rizikom.
Bez obzira na to koji put odaberete, uvijek provedite vlastito istraživanje i riskirajte samo ono što si možete priuštiti da izgubite. Također, razmislite o uporabi hardverskih novčanika i diversifikaciji svojih ulaganja radi poboljšanja sigurnosti.
Također bi vas moglo zanimati
Izjava o odricanju odgovornosti: ovaj vam se sadržaj prikazuje u „zatečenom” stanju i namijenjen je isključivo za opće informiranje i obrazovne svrhe, bez ikakvih tvrdnji ili jamstava. Ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet niti je zamišljen kao preporuka kupnje bilo kojeg određenog proizvoda ili usluge. Trebali biste potražiti vlastiti savjet od odgovarajućih stručnih savjetnika. Proizvodi spomenuti u ovom članku možda neće biti dostupni u vašem području. Kada je članak sastavila treća strana, imajte na umu da stavovi izraženi u njemu pripadaju toj trećoj strani i ne odražavaju nužno stavove Akademije Binance. Pročitajte našu potpunu izjavu o odricanju odgovornosti za više pojedinosti. Cijene digitalnih sredstava mogu biti promjenjive. Vrijednost vašeg ulaganja može se smanjiti ili povećati i možda nećete vratiti uloženi iznos. Isključivo ste vi odgovorni za svoje odluke u vezi s ulaganjem, a Akademija Binance nije odgovorna ni za kakve gubitke koje možete pretrpjeti. Ovaj materijal ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet. Za više informacija pogledajte naše Uvjete uporabe i Upozorenje o riziku.