Короткий зміст
Штучний інтелект (ШІ) потенційно може підвищити прозорість та децентралізацію у світі децентралізованих фінансів (DeFi). Прогнозна аналітика, автоматизація смартконтрактів, кредитний скоринг та інші програми виглядають багатообіцяючими. Тим не менш, ми повинні бути реалістичними в наших цілях щодо ШІ та уникати непотрібного зниження відповідальності та прийняття рішень людиною, а також надмірно високих цілей заради легкого прибутку.
Вступ
Штучний інтелект (ШІ) є однією з найбільш захоплюючих технологій у світі. Схоже, що він має потенціал змінити багато аспектів нашого життя, і блокчейн та криптоіндустрія не є винятком.
Однак ми маємо ретельно контролювати свої очікування. Хоча ШІ є багатообіцяючим, він також повʼязаний із певними хибними уявленнями. Тільки визначивши варіанти застосування потенційних інновацій, ми можемо успішно впровадити цю технологію.
Потенціал ШІ у DeFi
Почнемо з визначення термінів. Децентралізовані фінанси (DeFi) – це екосистема програм DeFi, побудована на блокчейн-мережах. Продукти DeFi включають криптопозики, надання ліквідності та децентралізовані біржі (DEX).
Згідно з Оксфордським словником англійської мови, штучний інтелект (ШІ) – це "здатність компʼютерів або інших машин демонструвати або моделювати інтелектуальну поведінку". Коли ми говоримо про ШІ у фінансах або торгівлі, загальні варіанти застосувань включають програмне забезпечення для виявлення шахрайства, торгових ботів і навіть чат-ботів служби підтримки клієнтів.
Що повʼязує ці дві технології?
На перший погляд, і ШІ, і DeFi здатні зруйнувати традиційні фінансові системи завдяки ефективності, прозорості та доступності. DeFi змінив продукти, до яких ми всі можемо отримати доступ, а ШІ впливає на те, як ми з ними взаємодіємо.
Здається, ШІ має можливість покращити процес прийняття рішень та управління ризиками у DeFi. Але як це виглядає? Ми можемо очікувати появу нових фінансових продуктів та послуг, розроблених ШІ, а також торгових алгоритмів та механізмів маркет-мейкінгу.
Як можна використовувати ШІ в DeFi?
Прогнозна аналітика
Прогнозна аналітика використовує ШІ, щоб спробувати передбачити майбутні результати ринку, аналізуючи історичні дані та застосовуючи до них статистичні моделі. Згодом ШІ може покращити свої навички прогнозування за допомогою машинного навчання. З точки зору непрофесіонала, це схоже на проведення ШІ технічного та фундаментального аналізу від імені трейдера.
Ці інструменти ШІ вже доступні у світі криптовалют та фінансів, але тепер ми також бачимо можливість для автоматичної торгівлі та управління портфелем у секторі DeFi.
Автоматизація смартконтрактів
ШІ може підвищити ефективність смартконтракту за рахунок автоматизації. Наприклад, протокол кредитування може використовувати ШІ для постійного моніторингу рівня забезпечення кредитора та прогнозування можливих дефолтів до того, як вони відбудуться. Потім ця інформація може бути надіслана до протоколу кредитування. У цьому випадку ШІ виконуватиме функцію, яку важко виконувати смартконтракту.
Виявлення шахрайської активності у DeFi
Анонімність, що забезпечується службами DeFi, може ускладнити виявлення шахрайської поведінки, і цю проблему може вирішити ШІ, переглядаючи тенденції у великих наборах даних для виявлення нечесної активності. Наприклад фальшивий торговий обсяг або підозріле переміщення ліквідності, можуть бути виявлені за допомогою методів аналізу даних.
Сприяння кредитуванню та запозиченню через кредитний скоринг
Як частина основного духу DeFi, децентралізовані продукти практично не вимагають людської участі від емітентів. Однак це означає, що крім вимог до капіталу, продукти DeFi, такі як криптокредитування, часто мають дуже низькі або нульові барʼєри для входу.
За належного кредитного скорингу емітенти криптовалютних кредитів можуть пропонувати вигідніші ціни користувачам із підтвердженою історією погашення. Проте запровадження потенційно упередженого людського елемента у цю систему підрахунку балів усунуло б аспект децентралізації.
Одним із способів протидії цьому є впровадження кредитного скорингу на основі ШІ, який може аналізувати гаманець та історію позичальника, а також прозоро оцінювати його потенціал для погашення.
Інвестиційні консультації та управління портфелем
Боти-консультанти – це захоплююча перспектива для трейдерів та інвесторів на ринках DeFi. Інтерактивний інтерфейс користувача спрощує процес навчання технічному і фундаментальному аналізу, а також прогнозній аналітиці високого рівня. Оскільки транзакції у більшості блокчейнів повністю прозорі, ШІ може аналізувати та використовувати безліч даних.
Чи є якісь негативні наслідки застосування ШІ в DeFi?
Коли ми дивимося на картину загалом, ми бачимо потенційні підводні камені ШІ. ШІ, безперечно, зведе нанівець потребу в людській праці для виконання певних завдань, що може зробити деякі професії, і певною мірою підзвітність, непотрібними. DeFi вже є складним сектором для регулювання через його анонімний характер, і залучення нелюдських субʼєктів посилить проблему.
Ми також маємо розглянути можливі проблеми, повʼязані з навчанням ШІ на обмежених наборах даних. Порівняно з традиційними ринками, криптовалюти і особливо DeFi, все ще перебувають у зародковому стані, і тому ми маємо відносно мало довгострокових даних для побудови збалансованого уявлення про ринок загалом.
Використання нових інструментів також повʼязане з ризиками безпеки. Точки входу в інструменти ШІ та те, як вони отримують доступ до наших даних та гаманців, також створюють додаткові точки атаки для шахраїв. Інструменти ШІ зазвичай розробляються приватними компаніями або окремими особами, якщо звісно вони не мають відкритий код. Безпека цих інструментів повністю залежить від надійності функцій безпеки, вбудованих в них розробниками.
Нам також слід подумати про ризики децентралізації, які може принести впровадження ШІ, розробленого приватними компаніями. Часто відсутня прозорість у тому, як працюють ці інструменти. Ви можете не до кінця розуміти нові оновлення або навіть те, до чого може отримати доступ цей ШІ. Якщо розробник припинить підтримку цього ШІ, ви можете отримати непотрібне програмне забезпечення.
Які хибні уявлення оточують ШІ в DeFi?
Хоча ШІ пропонує захоплюючі можливості у просторі DeFi, ми маємо бути реалістами. Щоб повною мірою скористатися перевагами ШІ в DeFi, розробники повинні зосередитись на тому, де він може реально змінити ситуацію. Більшість з таких хибних уявлень вже були помічені у традиційному фінансовому світі, тому їх легко виявити у світі DeFi.
ШІ може замінити прийняття рішень людиною
Людський фактор завжди необхідний за використання інструменту на основі ШІ. ШІ необхідно навчати і правильно використовувати, а для цього потрібен складніший процес, ніж просто запуск його на ринки без будь-яких вказівок.
ШІ може вирішити всі проблеми DeFi
Хоча ШІ може підвищити прозорість та децентралізацію в DeFi, це не чарівне вирішення всіх проблем. Залучення штучного інтелекту у всі можливі проблеми є неефективним і насправді може викликати ще більше проблем.
Торгові системи на основі ШІ стануть набагато прибутковішими
Вам потрібно лише поглянути на вже існуючі системи на централізованих біржах (CEX), щоб переконатися, що це не так. Системи на основі ШІ мають деякі переваги, але ми не можемо гарантувати, що вони будуть більш прибутковими.
ШІ усуне необхідність довіряти DeFi
DeFi вже працює зі значним ступенем недовіри, але в деяких випадках зазвичай є вагомі підстави для довіри. ШІ повинен утримуватися від спроб замінити великі дослідження щодо надійності проєктної групи або засновника.
Яке майбутнє ШІ в DeFi?
Немає жодних сумнівів у тому, що ШІ забезпечить революційні прориви у майбутньому. Однак ми не можемо бути впевнені в тому, якою мірою це стосуватиметься DeFi. У ШІ є очевидний потенціал зробити фінансові послуги більш доступними та ефективними, і це має стати метою, над якою потрібно працювати.
Це може бути досягнуто за рахунок використання ШІ для підвищення ефективності та дієвості систем DeFi для прогнозування, управління ризиками та автоматизації рутинних завдань. Ми також можемо використовувати його для покращення взаємодії з користувачем та безпеки.
Чого нам, однак, не слід очікувати, так це швидкого та легкого прибутку. Якщо це те, чого ви шукаєте, ви майже напевно розчаруєтеся. Таким чином, набагато практичніше зосередитись на потенціалі ШІ не для отримання більшого прибутку, а для підвищення фінансової доступності та свободи для користувачів DeFi.
Підсумки
Потенціал ШІ у просторі DeFi незаперечний. ШІ може покращити те, як ми взаємодіємо з DeFi – від автоматизації фінансових процесів до забезпечення точніших прогнозів ринкових трендів.
Однак, незважаючи на те, що використання ШІ в DeFi є багатообіцяючим, існує низка хибних уявлень, які необхідно враховувати. Тому, оскільки ця галузь продовжує розвиватися, для криптоспільноти вкрай важливо зберігати пильність у реалізації ШІ, реалізуючи його потенціал, але будучи обережними, щоб уникнути непередбачуваних наслідків.