TL;DR
Kunstig intelligens (AI) kan potentielt øge gennemsigtigheden og decentraliseringen inden for decentralized finance (DeFi). Forudsigende analyser, automatisering af smart contracts, kreditvurdering og andre anvendelsesområder ser lovende ud. Vi bør dog være realistiske i vores AI-mål og undgå unødvendige reduktioner i ansvarlighed og menneskelig beslutningstagning samt høje mål for nemme gevinster.
Introduktion
Kunstig intelligens (AI) er uden tvivl én af verdens mest fascinerende teknologier i offentlighedens søgelys. Den har tilsyneladende potentiale til at ændre mange aspekter af vores liv, og blockchain- og kryptobranchen er ikke anderledes.
Vi skal dog være forsigtige med at styre vores forventninger. Selv om kunstig intelligens er lovende, er den også forbundet med visse vrangforestillinger. Kun ved at identificere de naturlige steder for potentiel innovation kan vi implementere denne teknologi med succes.
AI's DeFi-potentiale
Lad os starte med at definere begge begreber. Decentralized Finance (decentraliseret finansiering, DeFi) er et økosystem af DeFi-applikationer, der er bygget på blockchain-netværk. DeFi's produkter omfatter kryptolån, likviditetsforsyning og decentraliserede børser (DEX'er).
Kunstig intelligens (AI) er ifølge Oxford English Dictionary "computeres eller andre maskiners evne til at udvise eller simulere intelligent adfærd". Når vi tænker på AI inden for finans eller handel, omfatter de almindelige anvendelsesområder software til afsløring af svindel, handelsrobotter og endda chatbots til kundeservice.
Hvad forbinder disse to teknologier?
På overfladen har både AI og DeFi mulighed for at forstyrre de traditionelle finansielle systemer gennem effektivitet, gennemsigtighed og tilgængelighed. DeFi har ændret de produkter, som vi alle har adgang til, mens AI påvirker den måde, vi interagerer med dem på.
Der synes at være en mulighed for AI til at forbedre beslutningstagningen og risikostyring i DeFi. Men hvordan vil det ende med at se ud? Vi kan forvente nye AI-udviklede finansielle produkter og tjenester samt handelsalgoritmer og markedsføringsmekanismer.
Hvordan kan AI bruges i DeFi?
Forudsigende analyser
Forudsigende analyser anvender AI til at forsøge at forudsige fremtidige markedsresultater ved at analysere historiske data og anvende statistiske modeller på dem. AI kan derefter forbedre sine forudsigelsesfærdigheder via maskinlæring over tid. I lægmandstermer svarer det til, at AI udfører teknisk og grundlæggende analyse på vegne af en handlende.
Disse AI-værktøjer er allerede tilgængelige i krypto- og finansverdenen, men vi ser nu også en mulighed for automatiseret handel og porteføljeforvaltning i DeFi-sektoren.
Automatisering af smart contracts
AI har potentiale til at øge effektiviteten af smart contracts gennem automatisering. En udlånsprotokol kan f.eks. bruge AI til konstant at overvåge långivers sikkerhedsstillelse og forudsige mulige misligholdelser, før de sker. Disse oplysninger kan derefter sendes til udlånsprotokollen. I dette tilfælde ville AI udføre en funktion, som en smart contract ville have svært ved at udføre.
Identificering af uærlig DeFi-aktivitet
Den anonymitet, der er i forbindelse med DeFi-tjenester, kan gøre det mere udfordrende at finde frem til svigagtig adfærd. Det er et problem, som AI kan løse ved at se på tendenser på tværs af store datasæt for at identificere uhæderlig aktivitet. Falske børshandelsbeløb eller mistænkelige flytninger af likviditet kan f.eks. identificeres ved hjælp af dataanalyseteknikker.
Muliggørelse af långivning og låntagning gennem kreditvurdering
Som en del af DeFi's grundlæggende tankegang kræver decentraliserede produkter kun lidt eller intet menneskeligt input fra udstederne. Det betyder imidlertid, at bortset fra kapitalkrav har DeFi-produkter såsom kryptoudlån ofte meget lave eller ingen adgangsbarrierer.
Med en ordentlig kreditvurdering kan udstedere af kryptolån tilbyde bedre priser til brugere med beviselig tilbagebetalingssporing. Men hvis der indføres et potentielt forudindtaget menneskeligt element i dette pointsystem, vil det fjerne decentraliseringsaspektet.
En måde at imødegå dette på er at indføre AI-baseret kreditvurdering, som kan analysere en låntagers wallet og historik og på gennemsigtig vis vurdere dennes potentiale for tilbagebetaling.
Investeringsrådgivning og porteføljeforvaltning
Bot-rådgivere er et spændende perspektiv for handlende og investorer på DeFi-markederne. En menneskelignende, interaktiv brugeroplevelse gør indlæringskurven fladere for teknisk og grundlæggende analyse og forudsigende analyse på højt niveau. Eftersom transaktionerne på de fleste blockchains er helt gennemsigtige, er der et væld af data, som AI kan analysere og bruge.
Er der nogen negative virkninger ved AI i DeFi?
Når vi ser på det større billede, kan vi se potentielle AI-fælder. AI vil utvivlsomt ophæve behovet for menneskelig arbejdskraft i visse opgaver, hvilket kan gøre visse jobs – og i et vist omfang ansvarlighed – overflødige. DeFi er i forvejen en vanskelig sektor at regulere på grund af dens anonyme karakter, og det ville forværre problemet at inddrage ikke-menneskelige aktører.
Vi bør også overveje de mulige problemer i forbindelse med træning af AI på begrænsede datasæt. Sammenlignet med traditionelle markeder er krypto og især DeFi stadig i deres vorden, og derfor har vi relativt få langsigtede data til at skabe et afbalanceret billede af det samlede marked.
Indførelsen af nye værktøjer er også forbundet med sikkerhedsrisici. Adgangspunkterne til AI-værktøjer, og hvordan de får adgang til vores data og wallets, betyder også yderligere angrebspunkter for svindlere. Medmindre de er open source-værktøjer, er AI-værktøjer normalt udviklet af private virksomheder eller enkeltpersoner. Hvor sikre disse værktøjer er, afhænger udelukkende af, hvor robuste de sikkerhedsfunktioner, som udviklerne har indbygget i dem, er.
Vi skal også tænke på de decentraliseringsrisici, som indførelsen af privat udviklet AI kan medføre. Ofte er der en mangel på gennemsigtighed i forhold til, hvordan disse værktøjer fungerer. Du forstår måske ikke helt de nye opdateringer, eller hvad denne AI kan få adgang til. Hvis udvikleren stopper understøttelsen af denne AI, kan du ende med at stå med overflødig software.
Hvad er illusionerne omkring AI i DeFi?
Selv om AI giver spændende muligheder inden for DeFi, skal vi være realistiske. For at få fuldt udbytte af AI i DeFi bør udviklerne koncentrere sig om de områder, hvor AI realistisk set kan gøre en forskel. De fleste af de følgende vrangforestillinger er allerede blevet set i den traditionelle finansverden, så de burde være lette at få øje på i DeFi-verdenen.
AI kan erstatte menneskelig beslutningstagning
Det er altid nødvendigt med menneskelige input, når man bruger et AI-baseret værktøj. AI'en skal oplæres og bruges korrekt, og det kræver en mere kompleks proces end blot at slippe den løs på markederne uden nogen vejledning.
AI kan løse alle DeFi's problemer
Selv om AI kan øge gennemsigtigheden og decentraliseringen i DeFi, er det ikke en magisk løsning på alle problemer. Det er ikke effektivt at inddrage AI i alle mulige problemer, og det kan faktisk skabe endnu flere problemer.
AI-baserede handelssystemer vil være langt mere rentable
Man behøver blot at se på de allerede eksisterende systemer på centraliserede børser (CEX'er) for at se, at dette ikke er tilfældet. AI-baserede systemer har nogle fordele, men vi kan ikke garantere, at de vil være mere rentable.
AI vil fjerne behovet for tillid til DeFi
DeFi fungerer allerede i dag med en betydelig grad af tillidsløshed, men der er normalt gode grunde til at have tillid i visse tilfælde. AI bør afholde sig fra at forsøge at erstatte omfattende undersøgelser om et projektteams eller en stifters troværdighed.
Hvad er fremtiden for AI i DeFi?
Der er ingen tvivl om, at AI vil give revolutionerende gennembrud i fremtiden. Vi kan dog ikke være sikre på, i hvilket omfang dette vil gælde for DeFi. Der er et klart potentiale for AI til at gøre finansielle tjenesteydelser mere tilgængelige og effektive, hvilket bør være et mål at arbejde hen imod.
Dette kan opnås ved at bruge AI til at forbedre DeFi-systemernes effektivitet og virkningsfuldhed i forbindelse med forudsigelser, risikostyring og automatisering af rutineopgaver. Vi kan også bruge den til at forbedre brugeroplevelsen og sikkerheden.
Vi skal dog ikke forvente hurtige og nemme gevinster. Hvis det er det, du leder efter, vil du næsten helt sikkert blive skuffet. Det er derfor langt mere praktisk at fokusere på AI's potentiale, ikke for at skabe større gevinst, men for at øge den finansielle tilgængelighed og frihed for brugerne af DeFi.
Sammenfatning
Potentialet for AI i DeFi er ubestrideligt. AI kan revolutionere den måde, vi interagerer med DeFi på, lige fra automatisering af finansielle processer til mere præcise forudsigelser af markedstendenser.
Selv om AI i DeFi er meget lovende, er der dog en række vrangforestillinger, der skal tages op. I takt med at området fortsætter med at udvikle sig, vil det derfor være afgørende for kryptomiljøet at være opmærksom på dets AI-implementering samt realisering af potentialet, men samtidig være forsigtig med at undgå utilsigtede konsekvenser.