5种常见的加密货币诈骗与防范策略

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5种常见的加密货币诈骗与防范策略

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前言

当今世界中,您的加密货币对犯罪分子来说也是一笔非常宝贵的资产:可流动、易于携带,且一旦完成交易后便不可恢复。因此在数字领域兴起了一波骗局(既有流传数十年的传统骗局又有针对加密货币的新型骗局)。  

在本文中,我们将介绍一些最常见的加密货币骗局。


1.社交媒体赠送骗局

在Twitter和Facebook中,每个人都如此慷慨,这实在是太神奇了。当你查看关注度高的推文回复时,应该都会看到您最喜欢的加密货币公司或影响者之一正在赠送礼物。会向您承诺:如果您向他们发送1BNB/BTC/ETH,他们会向您回馈该金额的10倍!这看起来真的太过于美好了,但不幸的是,这就是一个经典的骗局。

没有哪一种合法的赠品会要求您先汇出自己的资产。在社交媒体上,您应该警惕该类型的消息。它们可能来自看起来与您熟知的帐户相同,其实这只是诈骗技巧的一部分。至于评论中数十个感谢的回复,也是通过伪造账户进行发布的,仅是赠品骗局的一部分。

可以说,您应该彻底忽略这些消息。如果真的确信它们是真实的,请仔细查看属性文件,您会发现它们之间是有差异的。您很快就会意识到Twitter或Facebook的个人资料是假的。

即使币安或任何其他组织举办赠送活动,也绝不会要求您先进行汇款。


2. 金字塔与庞氏骗局

金字塔和庞氏骗局略有不同,但由于它们的相似性,我们将他们归为同一类别。在这两种情况下,骗局都是通过参与者所带来新成员从而取得惊人的回报。


庞氏骗局

在庞氏骗局中,您可能会听说有保证利润的投资机会(这是第一个危险信号!)。通常,您会看到伪装成投资组合管理服务。实际上并没有神奇的公式在起作用–您所获得的“收益”实际上只是其他投资者的资金。

组织者将新收取投资者的资金添加到现金池中,唯一的现金流入都来自新入场者,之前的投资者会得到新入场投资者的资金。随著新入场者的加入,这种循环便会持续下去,当没有更多的现金维持投资者的收益时,该骗局就会迅速瓦解。

例如如果某个组织承诺在一个月内可以获得10%收益回报,在您投资100美元之后,组织者请来了另一个客户也投资100美元。操控者使用这笔新获得的资金在月底向您支付$110。之后他需要吸引另一个客户加入,同时支付给第二个客户费用。循环一直会持续到收益无法满足投资者时,内部就自然会瓦解。


金字塔骗局

在金字塔骗局中,参与人员需要做更多的工作:顶部是组织者。他们将招募一定数量的人在为他们工作,这些人也都将往下招募自己的人,依此类推最终得到一个庞大的体系结构,该结构成倍增长扩展,不断产生新的级别(因此称为“金字塔”)。


金字塔骗局的案例


截至目前我们描述的仅是一个非常庞大(符合逻辑)的业务图表。但是金字塔骗局在招募新成员方面有很大不同。举例说明:组织者赋予Alice和Bob权利,以每人 100美元的价格征集新成员,并从其后收入中减少50%。Alice和Bob可以告知底下招募的人进行相同的交易(表示他们至少需要两名新人才能收回初始的投资)。

例如,如果Alice同时向Carol和Dan出售会员资格(各100美元),她也会只有100美元的收益,因为她一半的收入需要往上缴纳。如果Carol出售会员资格,利益逐渐增加–Alice获得了Carol收入的一半,而组织者获得了Alice收入的一半。

随著金字塔骗局的发展,分配成本从较低层转移到较高层,较资深成员会获得越来越多的收入。但由于指数增长,该模型无法长期持续。

有时,参与者需要为了获得销售产品或服务的权利而支付一定资金,您可能听说过某些多层营销(MLM)公司,它们被指控以这种方式实施金字塔骗局。

在区块链和加密货币中,备受争议的项目如OneCoin、Bitconnect和PlusToken等,都是因为采用金字塔骗局而遭到用户采取法律行动制裁。

请参考:金字塔与庞氏骗局


3.虚假应用程序

我们可能会忽视虚假应用程序的警告标志所带来的危害。通常这些骗局将引导用户下载恶意应用程序,其中一些是模仿火热的应用程序。

一旦用户安装了恶意应用程序,虽然一切似乎都正常运作,但这些应用程序是专门用于窃取您加密货币的。在加密领域,许多用户因为下载了恶意应用程序,而这些恶意应用的开发者则伪装成大型加密公司。

在这种情况下,当向用户提供地址以资助钱包或接收付款时,他们实际上是向欺诈者的地址发送资金。一旦资金转移,就没有撤消按钮。

让这些骗局获得成功,是因为它们的排名。尽管是恶意的应用程序,但某些应用仍可以在Apple Store或Google Play中排名很高,从而使其具有合法性。为避免沾染上他们,您应该仅从官方网站或可靠来源的链接进行下载。使用Apple Store或Google Play商店时,您还需要检查发布者的凭据。

请参考:移动设备中的常见骗局



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4.网络钓鱼

即便是新进入加密货币领域的人也会熟悉网络钓鱼。通常是诈欺者冒充他人来获取受害者的个人或公司数据。可以通过多种媒体、电话、电子邮件、钓鱼网站或社群媒体应用程序等方式进行。通讯应用程序诈骗在加密货币环境中尤其常见。

诈欺者在尝试获取个人信息时不会遵循任何一种方式。您可能会收到一封电子邮件,通知您交易帐户有问题,需要您单击链接来解决。而这个链接将重定向到看似跟原始网站十分相似的伪造网站,并提示您登录。这样一来诈欺者就可以窃取您的凭据甚至是加密货币。

在常见的Telegram骗局中,你可以看到诈欺者潜伏在官方团体中进行加密钱包或交易所交易。当用户报告该组中的问题时,他将私下与用户联系,冒充客服或团队成员。并诱导用户共享个人信息和助记词

如果有人知道了您的助记词,他们就可以使用您的资金。在任何情况下都不得向任何人,甚至合法公司透露这些信息,因为进行钱包的故障排除并不需要您的助记词,因此可以判定任何要求您提供助记词的都是骗子。

关于交易帐户,币安也不会要求您输入密码,大多数其他服务也是如此。如果您收到不请自来的信息,最谨慎的做法是不要参与,并通过官网上公布的方式与公司取得联系。

其他安全性技巧包括:

  • 检查您访问的网站的 URL,诈欺者通常会注册一个看起来与真实公司(例如binnance.com)非常相似的域名。
  • 将您经常访问的域名添加至书签,因为搜索引擎可能会显示错误的恶意代码。
  • 如果您对收到的信息有疑问,请忽略该邮件,并通过官方渠道与商家或客服联系。
  • 不要将您的私钥或助记词告诉任何人。

请参考:什么是网络钓鱼?或是做网络钓鱼测验。


5.投资收益

DYOR–做自己的研究,在加密货币领域中一直被重复强调,是有充分理由的。

当涉及投资活动时,永远不要把别人购买加密货币或代币的建议视为理所当然。因为您永远不知道他们的真正动机。他们可能为了获得报酬来推广主流的初始代币发行或自己已经进行了大量投资。这原则适用于任意的陌生人和影响者都适用。没有任何项目可以保证成功,实际上,许多都将失败。

为了客观地评估项目,您应该综合考虑多种因素。每个人都有自己的潜在研究投资方法,以下是一些入门问题:

  • 货币/代币如何分配?
  • 大部分供应集中在少数用户手中吗?
  • 这个项目的独特卖点是什么?
  • 还有哪些其他项目在做同样的事,为什么这个项目比较优越?
  • 谁在负责该项目?团队有良好的信用记录吗?
  • 这个社群怎么样?正在构建什么?
  • 世界是否真的需要这个货币/代币?


总结

恶意行为者们从来不乏从毫无戒心的加密货币用户那窃取资金的技术。为了避免陷入这些常见的骗局,您需要保持警惕并了解这些手法。检查您是否正在使用正确的官方网站/应用程序,并记住:如果某一项投资听起来比较夸大,那可能就不是真的。

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