币安双币投资快速入门指南
目录
导语
什么是币安双币投资?
比特币(BTC)双币投资如何运作?
BUSD/USDT双币投资如何运作?
收益如何计算?
如何使用币安双币投资
总结
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币安双币投资快速入门指南

币安双币投资快速入门指南

初阶
Published Sep 17, 2020Updated Sep 23, 2021
6m

摘要

如果您已经在加密货币领域积累了一些经验,那一定对加密货币资产的价格波动深有体会。个人投资组合的总价值可能发生大幅波动,持有的宝贵资产也如同坐上疯狂过山车的最前排,经历种种跌宕起伏。

币安双币投资却可以提供一种无论市场如何变化都能赚取被动收入的绝佳途径。您有机会对冲固定价格,也可以从两种加密货币的相对价差中获利。


导语

您要如何做才能在对冲加密货币价格的同时赚取收益呢?币安理财提供许多便捷方式来获得被动收入,各具不同程度的风险和回报。利用波动性更大的数字货币来获得收益的做法确实诱人,但这些货币都是与市场行情直接挂钩的。
您也可以使用稳定币(如BUSD或USDT)购买理财产品,但币安双币投资的理念却更为稳妥。无论市场走势如何,您都有机会享有收益。让我们了解一下具体原理。


什么是币安双币投资?

使用币安双币投资,可以存入一种加密货币,然后基于两种加密货币资产获得更为丰厚的收益。您可以预测市场走势、投入所持加密货币并锁定收益。无论仓位如何发展,都可以获得更为丰厚的收益。

最终获得的货币取决于交割日当天的实际行情。购买上升行权的比特币产品后,如果基础资产价格上涨,推动您的收益超出预定价格(执行价格),则投资将按执行价格兑换为替代货币(BUSD)。如果基础资产价格未能超过执行价格,存入的加密货币仍可为您带来收益。

对于下跌行权的BUSD或USDT产品,如果基础资产价格在交割日高于执行价格,您将全额收回存入的加密货币外加额外收益。如果基础资产价格未能超过预定执行价格,您的投资和收益将按执行价格兑换为替代货币。

在介绍这些产品的运作原理之前,让我们先来了解一些专业术语。

  • 交割日 - 连本带利赎回加密货币的日期。
  • 执行价格 - 用来确定收款时结算货币种类的价格阈值。在双币投资产品中,该价格保持预定水平。
  • 结算价格 - 基础资产在到期日16:00(香港时间)的现货价格。
  • 年收益率(APY) - 用户将加密货币在双币投资产品中固定储蓄一年可以获得的利息(包含复利)。例如,如果年收益率为36.5%,则日有效收益约为36.5% / 365天 = 0.1%。
  • 基础资产 - 双币投资产品中的基准资产。例如,如果存入BUSD并预测比特币下跌,则比特币为基础资产。执行价格、参考现货价格和结算价格均与基础资产挂钩。


比特币(BTC)双币投资如何运作?

比特币双币投资产品可以让比特币持有者对冲其持有的比特币资产。借助上升行权产品,用户有机会在交割时以相对较高的价格连本带利出售基础资产。

对于此类产品,如果结算价格高于执行价格,产品将以BUSD结算,即为“行权”。反之,如果结算价格低于执行价格,则以比特币结算。

下跌行权产品的工作原理与之相反。如果结算价格低于执行价格,产品将以比特币结算。如果结算价格高于执行价格,产品将以BUSD结算。




上升行权

下跌行权

存入的加密货币

BTC

BUSD和USDT

替代加密货币

BUSD和USDT

BTC

行权机制

结算价格≥执行价格

结算价格≤执行价格

申购期

当周内的任意时间

年化收益率

始终在变,申购完成即会锁定。

执行价格

固定价格


当上升行权比特币产品行权时,您的资产将以执行价格为兑换率,兑换成BUSD。那么,这款产品的利率如何计算呢?显示的APY会基于执行价格、剩余天数和价格波动浮动。然而,申购双币投资产品后,您的年收益率(APY)就会锁定。

在实践中是什么情形呢?假设您拥有1枚比特币,当前比特币的参考现货价格为38555美元。您希望申购下文概述的优质上升行权双币投资产品。执行价格设置为4.3万美元,年收益率(APY)为37.60%。


点击[申购]按钮后,您将详细了解产品和潜在收益的相关信息。输入1枚比特币,收益将在下方显示。



16天后,将出现以下两种情况之一:

  • 如果比特币的最终结算价格不低于4.3万美元,则持有的1枚比特币将以4.3万美元外加利息结算。您现在持有价值43752.50美元的BUSD。
  • 如果比特币的最终结算价格低于4.3万美元,您将全额收回1枚比特币,外加价值0.0175枚比特币的利息。您现在的持仓金额将为1.0175枚比特币。


BUSD/USDT双币投资如何运作?

借助基于稳定币的双币投资下跌行权产品,用户有机会在交割时以相对较低的价格连本带利购买基础资产。如果产品行权,您的稳定币将按商定的执行价格兑换为比特币。

假设持有1万USDT,每枚比特币的参考现货价格为38555美元。您购买了为期16天的下跌行权双币投资产品,年收益率为69.53%。执行价格设置为3.7万美元。

点击[申购]按钮后,可以看到下跌行权产品的详细信息和收益。


16天后,将出现以下两种情况之一:

  • 如果比特币的最终结算价格高于3.7万美元,您将获得1万枚USDT,外加价值323枚USDT的利息。您现在的持仓金额将为10323枚BUSD。

  • 如果比特币价格不高于3.7万美元,持有的1万枚USDT将按照比特币(单价为3.7万美元)外加利息结算。您现在的持仓金额将为0.279枚比特币。


收益如何计算?

最终收益取决于双币投资产品是否行权,以及投资的货币是否兑换为替代货币。对于上升行权产品,其结算价格高于执行价格。如果结算价格低于执行价格,产品不会行权。对于下跌行权投资,情况恰好相反。

产品行权后,您将按替代货币收到原始申购金额与利息。执行价格将用作兑换率。以下是两种双币投资的完整计算方式:

上升行权:

(申购金额 x 执行价格) x [1 + (年收益率 x 锁仓天数 / 365)]

下跌行权:

(申购金额 / 执行价格) x [1 + (年收益率 x 锁仓天数 / 365)]

如果产品未能行权,您将按所存货币收到原始申购金额与利息。您的收益将按以下公式计算:

申购金额 x [1 + (年收益率 x 存款天数 / 365)]


如何使用币安双币投资

如果熟悉了产品的运作方式,使用币安双币投资将会非常简单。请访问币安理财页面,或者点击下文中第一步的链接,即可找到可申购的双币投资产品。
1.访问双币投资界面。

2.选择需要申购的理财产品。

3.输入希望投资的金额。

4.点击[申购]。

5.大功告成!您的资金将在到期日过后结算。访问双币投资订单页面,可以查看之前的订单。


总结

无论市场走势如何发展,币安双币投资都是赚取被动收入的绝佳途径。作为一名投资者或交易者,除了单纯质押或借出长期持有的代币,您还可以预测价格走势并尝试以附加利息对冲高于市场的价格。与往常一样,在投入资金前,您应该对币安双币投资进行分析和研究。