Що таке "сірі" біржі і чому їх слід уникати?
Зміст
Вступ
Що таке "нестінг"?
Як влаштовані "сірі" криптовалютні біржі (нестінг-біржі)?
Яка небезпека криється за "сірими" біржами або нестінгом?
Чому користуватися послугами "сірої" криптовалютні біржі небезпечно?
Яка різниця між "сірою" та децентралізованою біржею?
Інцидент із "сірою" біржею Suex
Як зрозуміти, що ви маєте справу з "сірою" біржею?
Заключні думки
Що таке "сірі" біржі і чому їх слід уникати?
ГоловнаСтатті
Що таке "сірі" біржі і чому їх слід уникати?

Що таке "сірі" біржі і чому їх слід уникати?

Новачок
Published Dec 3, 2021Updated Jan 14, 2022
6m

Короткий зміст

"Сіра" криптовалютна біржа надає своїм клієнтам послуги, пов'язані з криптовалютою, через акаунт на іншій біржі. Вона не полегшує торгівлю як таку. Натомість, вона діє як місток, пов'язуючи користувачів з іншими постачальниками послуг. "Нестінг" (з англійської "nesting"), або відкриття рахунку в іншому банку, зазвичай використовується в традиційному банкінгу для надання доступу до послуг, що не може надати конкретний банк, наприклад, до міжнародних переказів.

У криптопросторі "сірі" або "нестінг" біржі часто характеризуються менш суворими процедурами KYC та AML, яких взагалі може не бути. Цим недотриманням правил часто користуються кіберзлочинці. Нестінг-біржі сприяють відмиванню грошей, діяльності шахраїв та виплатам програм-вимагачів.

Торгуючи на такій "сірій" біржі, ви довіряєте їй зберігання своїх активів. Такі біржі мають нижчий рівень безпеки та менше гарантій, ніж централізовані або децентралізовані біржі, що дотримуються всіх правил. Ви також можете зіткнутися з юридичними проблемами, коли така "сіра" біржа опиниться під дією санкцій.

Працюючи на біржі, переконайтеся, що вона забезпечує належні процедури KYC та AML. На їх виконання часто потрібно декілька днів. Якщо біржа дозволяє вам торгувати майже зразу без обмежень, вам слід пошукати більше інформації про неї. Офіційна біржа не приховує, як здійснюються транзакції, і ви можете легко переглянути джерело своїх коштів у блокчейн explorer.

Вступ

Купувати та продавати криптовалюту дуже важливо через надійний вебсайт. Проте вам потрібно набратися терпіння на виконання процедур KYC та AML, щоб захистит себе. З цієї причини деякі користувачі вирішують використовувати біржі, які передбачають незначні перевірки при реєстрації (або не проводять їх взагалі) та забезпечують миттєвий доступ до торгівлі. 

Хоча іноді це можуть бути законні децентралізовані біржі, вони можуть виявитися і "сірими" біржами, що працюють з викраденими та відмитими коштами. Такі "сірі" біржі не можуть гарантувати безпеку ваших коштів. Для забезпечення захисту ваших криптовалютних активів важливо зрозуміти, що таке "сірі" біржі, що вони роблять і як їх упізнати.

Що таке "нестінг"?

Нестінг відбувається, коли постачальник фінансових послуг створює акаунт в іншій фінансовій установі для використання її послуг. Тоді власник цього акаунта виступає як місток, пропонуючи послуги своїм клієнтам через "нестінговий" акаунт. Це відбувається з багатьох причин. Наприклад, банк в одній країні надає свої банківські послуги та екосистему банку, який працює в іншій країні. Банк, що надає такі послуги, називається "банком-кореспондентом".

Уявіть собі клієнта, який хоче переказати кошти на банківський рахунок в Австралії. Його банк, можливо, не зможе це зробити, але він може скористатися банком-кореспондентом для такого переказу коштів. Банк клієнта обробляє запит на переказ через свій "нестінговий" рахунок у банку-кореспонденті. Банк-кореспондент має взяти на себе цей переказ та виконати його для банку, з яким він співпрацює. Банк-кореспондент по суті обслуговує клієнтів, яких він не знає, тому йому потрібно довіряти власнику кореспондентського субакаунта.

Як влаштовані "сірі" криптовалютні біржі (нестінг-біржі)?

"Сіра" криптовалютна біржа влаштована досить просто. Юридична або фізична особа створює акаунт на регульованій біржі. Потім вона використовує цей акаунт, щоб пропонувати торгові послуги третім сторонам через свій кореспондентський субакаунт. Такі "сірі" біржі іноді називаються миттєвими обмінниками. Часто вони мають кілька акаунтів на різних біржах.
Деякі біржі можуть попросити документи, що посвідчують особу, але іншим може знадобитися зовсім небагато або зовсім не знадобитися посвідчення особи. Це робить їх популярним вибором серед шахраїв, злочинців та крадіїв. Деякі "сірі" біржі навіть дозволяли купувати та продавати криптовалюту за готівку.

Яка небезпека криється за "сірими" біржами або нестінгом?

У випадку з традиційними фінансами однією з найбільших проблем є ризик відмивання грошей. Оскільки банк-кореспондент має справу лише безпосередньо з відповідним банком-респондентом, він не може бути впевнений, з ким саме має справу насправді. Ось чому кореспондентські розрахунки вимагають посиленої комплексної перевірки банка-партнера. Окремі особи або цілі країни можуть бути внесені до чорного списку, і проти них може бути накладено санкції. Якщо банк-партнер не дотримується вимог, банк-респондент може в кінцевому підсумку бути залученим у незаконну діяльність, таку як уникнення санкцій або відмивання грошей.

Оскільки законодавчі норми для криптоіндустрії все ще знаходяться в процесі розробки, "сірим" біржам легше працювати, не привертаючи до себе уваги. "Сіра" біржа може відкрити акаунт на великій біржі криптовалют без відома останньої.

Чому користуватися послугами "сірої" криптовалютні біржі небезпечно?

Коли ви використовуєте "сіру" біржу криптовалют, це не просто завдає шкоди централізованим біржам. Вам та вашим коштам також загрожує небезпека з кількох причин:

1. Ваші депозити мають менше гарантій, ніж на регульованій біржі.

2. Вас може бути звинувачено в незаконній діяльності, яка фінансує злочинність і тероризм.

3. Регуляторні органи можуть закрити біржу, внаслідок чого ви втратите свою криптовалюту або інші кошти.

4. Ви можете зіткнутися з юридичними наслідками з боку правоохоронних органів, якщо ви свідомо працюєте з біржею, що пов’язана з незаконною діяльністю.

Найкращий спосіб уникнути цього – не використовувати "сірі" криптобіржі. Упізнати їх може бути складно, оскільки різниця не завжди очевидна. Дотримуйтесь наших правил, щоб захистити себе.

Яка різниця між "сірою" та децентралізованою біржею?

На перший погляд "сірі" та децентралізовані біржі схожі. Децентралізовані біржі не потребують KYC, а процедура верифікації на "сірій" біржі може бути слабкою або взагалі відсутньою. Але вони по-різному працюють з транзакціями. Децентралізована біржа дозволяє покупцям безпосередньо взаємодіяти з продавцями або навіть використовувати пули ліквідності. Біржа ніколи не здійснює зберігання криптовалюти, задіяної в угоді. Натомість смарт-контракти керують цим процесом. "Сіра" біржа, навпаки, зберігає вашу криптовалюту та використовує послуги іншої біржі.

Інцидент із "сірою" біржею Suex

Візьмемо для прикладу ситуацію, що відбулася насправді. 21 вересня 2021 року Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) наклало санкції на криптовалютну біржу Suex, що була зареєстрована в Чеській Республіці і діяла з Росії. Біржа Suex OTC надавала нестінг-послуги обміну криптовалют, використовуючи Binance та інші великі біржі для обслуговування своїх клієнтів. Suex майже не вимагала KYC і навіть забезпечувала особистий обмін криптовалюти за готівку.

Згідно з дослідженням Chainalysis, біржа Suex допомогала відмивати велику кількість коштів від атак програм-шантажистів і хакерів. Binance завчасно дезактивувала кілька акаунтів, пов’язаних із Suex, і OFAC вніс у чорний список майже 30 різних гаманців Bitcoin , Tether і Ethereum . Крім того, Binance також відключила від своїх послуг Chatex, криптобанк, що був пов'язаний із Suex. Відтоді на Chatex накладені відповідні санкції з боку OFAC. Ті, хто мав справу з Suex, тепер піддаються юридичному ризику, і після рішення OFAC їхній вебсайт було видалено

Як зрозуміти, що ви маєте справу з "сірою" біржею?

"Сірі" біржі зазвичай не роблять очевидним факт, що вони є "сірими". Наступні моменти є хорошим початком для виявлення "сірої" біржі та забезпечення безпеки для вас і ваших коштів:

1. Вони не вимагають процедур KYC або AML або мають мінімальні вимоги до цих процедур. Реєстрація на біржі, що є майже миттєвою і що не має обмежень, є приводом для обережності.

2. Інтерфейс користувача не показує чітко, де відбувається торгівля.

3. Немає чіткого твердження, що біржа сприяє торгівлі. Законна торгівля на біржі має відбуватися безпосередньо через її платформу, а не через "сірий" акаунт.

4. Біржа агрегує різні ставки, серед яких ви маєте вибір. Це означає, що біржа використовує "сірі" акаунти з кількох бірж.

5. Якщо ви підозрюєте, що скористалися "сірою" біржею, спробуйте відстежити свою криптовалюту в блокчейні за допомогою блокчейн explorer. Ви можете виявити, що вона надійшла з гаманця, пов’язаного з іншою біржею.

Заключні думки

Найбезпечніше завжди купувати Bitcoin, BNB та інші цифрові валюти за допомогою регульованої криптовалютної біржі, такой як Binance. Хоча реєстрація може зайняти деякий час, правильні процедури KYC та AML допоможуть убезпечити вас. Ви маєте ставитися до біржі так само, як і до будь-якої іншої фінансової установи, і ретельно перевіряти її перед використанням.



Explore all of of our content