9 альткоїнів для диверсифікації вашого портфеля
Table of Contents
Вступ
Що таке альткоїни?
Чому я повинен інвестувати в альткоїни?
Платформи токенів
Монети мемів
Стейблкоїни
DeFi монети
Заключні думки
9 альткоїнів для диверсифікації вашого портфеля
HomeArticles
9 альткоїнів для диверсифікації вашого портфеля

9 альткоїнів для диверсифікації вашого портфеля

Новачок
Published Aug 30, 2021Updated Sep 23, 2021
10m

Короткий зміст

Будь-яка монета, крім Bitcoin, вважається альткоїном, і вони варіюються за розміром від блокчейнів з ринковою капіталізацією до невеликих нових проєктів. Альткоїни часто вважаються невід'ємною частиною диверсифікації криптовалютного портфеля. Інвестуючи в хороші альткоїни, ви можете знизити загальний ризик свого портфеля. Інвестування у різні класи альткоїнів – відповідальна інвестиційна стратегія. Ці класи включають токени платформи, стейблкоїни, токени DeFi, і навіть монети мемів.


Вступ

Зазвичай Bitcoin домінував у новинах про криптовалюти, але тепер альткоїни мають свою частку заголовків. Будь то зростання цін на Dogecoin або оновлення Ethereum, корисно дізнатися більше про те, що пропонується при інвестуванні або торгівлі криптовалютами. Доступна величезна кількість альткоїнів, тому давайте розглянемо деякі з кращих проєктів для різних класів криптоактивів.



Що таке альткоїни?

Альткоїн – це будь-яка криптовалюта, крім Bitcoin. Оскільки Bitcoin зародив індустрію криптовалют в тому вигляді, в якому ми її знаємо, альтернативою стали інші монети і токени. Існує величезна різноманітність доступних альткоїнів, від монет з великою капіталізацією, таких як Ether і BNB, до токенів з недавно запущених проєктів. Альткойни традиційно були пов'язані із токенами ERC-20 на Ethereum і нативними токенами інших великих блокчейнів.


Чому я повинен інвестувати в альткоїни?

Хоча Bitcoin (BTC) є найбільшою монетою з ринковою капіталізацією і найбільш відомою криптовалютою, вам слід диверсифікувати свій інвестиційний портфель, якщо ви відповідальний інвестор. Щоб зробити це у криптовалютному світі, вам потрібно буде купити альткоїни. Ви можете знизити загальний ризик, додавши у свій портфель криптовалют різні монети і сектори, такі як Децентралізовані фінанси (DeFi) або GameFi. Таким чином, якщо Bitcoin впаде в ціні, інші ваші інвестиції у криптовалюті можуть компенсувати деякі втрати.


Платформи токенів

Деякі блокчейни дозволяють користувачам створювати свої власні проєкти, токени і навіть взаємодіючі блокчейни. Ethereum – найвідоміша і одна із найпопулярніших платформ, але інші наслідували її приклад і надали інфраструктуру для нових інноваційних проєктів.

Ether (ETH)

Ether – це нативний токен платформи Ethereum, створений у 2015 році Vitalik Buterin і його командою співзасновників. Ethereum став величезним технологічним досягненням в екосистемі криптовалют та оригінальним блокчейном другого покоління. 
Він взяв принципи децентралізації Bitcoin і збільшив його корисність за допомогою програмованого коду. Ці скрипти, відомі як смарт- контракти, виконуються автоматично і відповідно до набору правил розробника. Вони також незмінні, що означає, що розробники не можуть змінити їх після розгортання на блокчейні.
Ether використовується в якості нативного блокчейн токена. Всі транзакції та взаємодії зі смарт-контрактами вимагають від користувача оплати в Ether. Кожен вид діяльності вимагає певної кількості gas, який вимірює необхідну обчислювальну потужність. Для використання складного смарт-контракту буде потрібно більше gas, ніж для надсилання простого токена ERC-20 з одного гаманця в інший. Комісія, яку ви платите за gas, встановлюється на основі блоку, в який ви його додаєте, і називається базовою комісією.
Ви також можете здійснити стейкінг Ether в рамках його запланованого оновлення Ethereum 2.0 в обмін на відсотки. Однак після того, як ви здійсните стейкінг, ваші Ether будуть заблоковані до випуску Ethereum 2.0 приблизно через два роки. У Ether також немає меж пропозиції, але транзакційні комісії спалюються як дефляційний механізм.

Solana (SOL)

SOL – це нативний токен блокчейну Solana, запущеного у березні 2020 року. Solana концентрується на масштабованості та використовує новий механізм консенсусу під назвою Proof of History. Proof of History замінює відмітку часу блоку і замість цього використовує функцію хешування для вимірювання часу. Цей механізм значно збільшує швидкість мережі. Solana також має можливості смарт-контрактів.

SOL діє як нативний токен для користувачів для оплати комісій за транзакції або gas при взаємодії зі смарт-контрактами. Мережа спалює весь відсоток від кожної комісії за транзакцію в якості дефляційної міри. Всього блокчейн буде карбувати 489 мільйонів токенів SOL. Ви також можете стати мережевим валідаторами, якщо у вас є SOL і ви берете участь в його механізмі консенсусу Proof of Stake. Валідатори і стейкери нагороджуються токенами SOL за роботу по додаванню нових транзакцій у блок.

Polkadot (DOT)

DOT був вперше випущений у 2017 році як нативний токен Polkadot. Блокчейн був розроблений співавтором Ethereum, Gavin Wood, Robert Habermeier та Peter Czaban. DOT фокусується на створенні сумісних блокчейнів і має три основні варіанти використання: управління, стейкінг та бондинг. 

Модель управління DOT дозволяє користувачам приймати рішення про мережеві комісії, оновлення та парачейни. Кожен парачейн є налаштовуваним блокчейном для проєкту та підключається до основного блокчейну, відомого як релейний ланцюг.

Polkadot також має механізм консенсусу Proof of Stake, який вимагає, щоб користувачі здійснювали стейкінг DOT для участі. Стейкінг DOT позбавляє зловмисників стимулу до маніпулювання мережею, оскільки вони можуть втратити свої токени. 

DOT також використовується у слот-аукціонах Parachain. Користувачі здійснюють стейкінг DOT у проєктах, які хочуть виграти слот парачейну. Якщо проєкт буде успішним, DOT буде прив'язаний до тих пір, поки оренда парачейну не закінчиться, а натомість стейкери отримають токени від проєкту.

BNB

BNB є нативним токеном Binance Smart Chain і Binance Chain. Монета була запущена у 2017 році на блокчейні Ethereum в рамках ICO для збору коштів на розвиток послуг біржі Binance.

У 2019 BNB перейшов на Binance Chain з механізмом конвертації з токена ERC-20 у токен BEP-21. Binance DEX (децентралізована біржа) була побудована на Binance Chain і використовує BNB в якості нативного токена для оплати знижених комісій. Користувачі також повинні платити BNB, щоб здійснювати перекази на Binance Chain у своїй системі транзакцій на основі gas.
У вересні 2020 року Binance Smart Chain (BSC) був запущений як паралельний блокчейн Binance Chain. BSC є форком блокчейну Ethereum і надає можливості смарт-контрактів. BNB також є нативним токеном BSC, що використовує протокол BEP-20 і використовується для оплати комісій за gas для транзакцій і взаємодії смарт-контрактів.
Інші варіанти використання BNB включають участь в його механізмі консенсусу Proof of Staked Authority зі стейкінгом BNB і сплатою менших комісій на біржі Binance. Binance також спалює певну кількість токенів кожен квартал в якості дефляційного механізму. Ці спалювання триватимуть до тих пір, поки не буде спалено 100 000 000 BNB, що становить половину від загальної пропозиції BNB.


Монети мемів

Хоча монети мемів традиційно не уявляли великої цінності для інвесторів, вони все частіше пропонують високу прибутковість. Якщо ви все ж додасте одну у свій портфель, майте на увазі, що це особливо ризиковані інвестиції.

Dogecoin (DOGE)

Dogecoin був створений Jackson Palmer та Billy Markus у грудні 2013 року як пародія на такі криптовалюти, як Bitcoin. Його блокчейн в основному заснований на роботі Litecoin, але його метод консенсусу Proof of Work несумісний із майнерами SHA-256.

Хоча Dogecoin – це сатира на спекулятивний характер криптовалют, але з роками монета перетворилась в інвестиційну можливість зі значним прибутком. У неї немає іншого варіанту використання, крім як полегшення платежів. Інтернет-спільноти на Reddit та інших платформах використовували Dogecoin як спосіб дати поради. Спостерігається величезне зростання його популярності та онлайн-спільноти через зростання його вартості та гідного мемів талісмана Шіба-іну. Elon Musk також надав велику підтримку проєкту, стимулюючи його спільноту та збільшуючи його "мем-фактор".

Спочатку у Dogecoin був ліміт у 100 мільярдів монет, але тепер цей жорсткий ліміт знятий. Це робить монету інфляційною, оскільки майнери добувають п'ять мільярдів нових Dogecoins в рік.


Стейблкоїни

Додавання стейблкоїна у ваш портфель дає переваги для ліквідності та стабільності вашого портфеля. Стейблкоїни мають низький ризик і також можуть використовуватися у продуктах для отримання постійного пасивного доходу. Наприклад, Binance Earn пропонує декілька способів здійснити стейкінг ваших стейблкоїнів та отримати натомість дохід. Ви можете скористатися властивостями фіатних валют або інших стабільних активів на блокчейні. Стейблкоїни також корисні для інвесторів завдяки їх здатності хеджувати від волатильності цін, про яку ми поговоримо пізніше.

BUSD

BUSD – це стейблкоїн, забезпечений фіатом, прив'язаний до долара США, створений Binance і Paxos. На відміну від деяких інших стейблкоїнів на ринку криптовалют, BUSD зберігає прив'язку до BUSD на банківському рахунку у співвідношенні 1:1. Він регулюється Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк, і стейблкоїн проходить регулярні перевірки, щоб переконатися, що він повністю забезпечений заставою. 
Ви можете придбати BUSD або на відкритому ринку криптовалют, або відправивши USD на Paxos, який потім створить для вас новий BUSD. Binance також пропонує фіатні шлюзи для покупки стейблкоїна. Ви також можете конвертувати свій BUSD назад в долари, використовуючи ті ж методи. BUSD існує на Binance Smart Chain (BSC), Binance Chain і Ethereum.
Трейдери та інвестори використовують BUSD, щоб зафіксувати прибуток, підвищити ліквідність та уникнути коливань цін, характерних для криптовалют. При покупці криптовалют через біржу Binance або іншу децентралізовану біржу BSC (DEX) ви виявите, що BUSD дуже поширений у парах криптовалют. Ця функція робить його цінним ключем для інвестування в інші токени BEP-20.

DAI

DAI – це забезпечений криптовалютою стейблкоїн, створений у грудні 2017 року, який відстежує курс долара США. Децентралізована автономна організація (DAO) під назвою Maker, керувала роботою токена. Кожен токен DAI має надлишкове забезпечення у криптовалюті, щоб компенсувати його волатильність і гарантувати, що ціна DAI залишається відносно стабільною. 

Наприклад, якщо ціна ETH становить 3 000$, вам необхідно надати 1 ETH за 2 000 DAI. Цей розрахунок заснований на припущенні, що вам потрібно 1,5x для забезпечення, але ця умова змінюється в залежності від ринку. 

Якщо ціна вашого забезпечення впаде нижче певного рівня, ви понесете комісію або будете ліквідовані. Багато користувачів надають більше забезпечення, ніж необхідно для безпеки. Якщо прив'язка впаде нижче 1$, тобто 0,99$, користувачі можуть отримати своє забезпечення за нижчою ціною. 

Ґрунтуючись на нашому попередньому прикладі, припустимо, що нам потрібно обміняти 2 000 DAI на 3 000$ в ETH. Ми можемо купити DAI за 1 980$ на відкритому ринку, заощадивши нам 20$. У міру зростання ціни DAI ця знижка стає ще більше. Всі продані DAI потім знищуються, що також скорочує пропозицію. Обидва ці фактори допомагають повернути DAI до 1$. Коли DAI вище 1$, виникає протилежна ситуація, що здешевлює карбування DAI, збільшуючи його пропозицію на ринку.


DeFi монети

DeFi проєкти все частіше випускають нативні токени для управління, стейкінгу та розподілу прибутку. Завдяки багатофункціональності, монети універсальні та пропонують багато способів заробітку, а не просто холд. Якщо ви вирішите купити монети DeFi, ви зазвичай можете вплинути на розвиток проєкту, використовуючи своє право голосу. 

UNI

UNI – це нативний токен Uniswap, автоматизованого маркет мейкера (AMM) і DEX на Ethereum. Хоча Uniswap був запущений у листопаді 2018 року, токен UNI був викарбуваний пізніше, у вересні 2020 року, із загальною пропозицією в 1 мільярд UNI. 
ICO або продаж монет не проводився, що незвично для DeFi проєктів. Платформа з часом розподілила 40% токенів засновникам, 150 мільйонів токенів UNI – попереднім користувачам, а решту – пулу майнінгу ліквідності. Модель Uniswap неймовірно популярна і була розгалужена (форк) на безліч різних блокчейнів.

UNI надає власникам права керування, дозволяючи їм створювати та голосувати за пропозиції щодо зміни платформи. Щоб зробити пропозицію, вам необхідно мати не менше 1% (10 мільйонів UNI) від загальної пропозиції. Однак будь-який власник UNI може проголосувати, як тільки його гаманець отримає право голосу. 

Ваше право голосу залежить від того, скільки UNI ви холдите. Ці пропозиції можуть включати зміни у структурі комісій, нові пули або перемикання комісії за протоколи. Якщо достатня кількість користувачів погодиться на зміну комісії, 0,05% всіх комісій Uniswap можуть бути використані відповідно до рішення системи управління.

CAKE

CAKE – це нативний токен PancakeSwap, запущений у вересні 2020 року. PancakeSwap – це AMM і DEX на Binance Smart Chain, популярність яких значно зросла. Фактично, це форк Uniswap Ethereum. Проєкт має складну токеноміку, яка врівноважує емісію нових монет із спалюванням старих. CAKE не має максимальної пропозиції та карбується з кожним згенерованим блоком. Нові токени поширюються серед користувачів через фарм, лотереї та пули Syrup.
PancakeSwap також регулярно спалює CAKE за допомогою довгого списку механізмів. Наприклад, проєкт спалює всі CAKE, витрачені на карбування NFT, а також 100% CAKE, зібраних в рамках первинних пропозицій фарму (IFO), і 0,05% від кожної угоди, укладеної на PancakeSwap V2.

CAKE також діє як токен управління, який дозволяє користувачам голосувати за пропозиції та зміни у PancakeSwap. Як і на більшості DeFi платформ, право голосу користувача визначається кількістю CAKE, яку він холдить. Ви також можете здійснити стейкінг CAKE, щоб заробити більше винагород CAKE і токенів проєкту у пулах Syrup.


Заключні думки

Інвестування в альткоїни може бути хорошим варіантом, якщо ви хочете диверсифікувати свій криптопортфель. Якщо ви новачок у криптовалютах, гарною відправною точкою буде розгляд деяких з найбільших проєктів, згаданих тут. Криптовалюти з ринковою капіталізацією зазвичай пов'язані з меншим ризиком, ніж дрібніші, більш свіжі проєкти. В цілому, найкраща порада, яку ми можемо запропонувати – це завжди проводити власне дослідження будь-якого токена або монети, в яку ви інвестуєте.