Ключові моменти:
Торгівля криптовалютою передбачає купівлю та продаж цифрових активів з метою отримання прибутку.
Щоб торгувати криптовалютою, вам потрібно обрати надійну біржу, створити акаунт і зрозуміти ключові концепції трейдингу, як-от торгові пари та типи ордерів.
Поширені торгові стратегії це денний трейдинг, свінг-торгівля, скальпінг і довгострокове інвестування (HODL).
Трейдери використовують технічний і фундаментальний аналіз для прийняття рішень. Управління ризиками через належне планування і диверсифікацію є важливим для довгострокового успіху.
Вступ
Криптовалюта привернула мільйони трейдерів та інвесторів у всьому світі — від звичайних інвесторів до фінансових установ. Але для початківців термінологія, стратегії і швидкозмінні ринки можуть бути непростими.
Ви розглядаєте свою першу покупку чи просто хочете дізнатися більше? Цей посібник ознайомить вас з основами торгівлі криптовалютою — включно з тим, як почати, базовою термінологією, різними типами торгових стратегій і тим, як керувати ризиками.
Що таке торгівля криптовалютою?
Торгівля криптовалютою передбачає купівлю та продаж цифрових активів на біржах з метою отримання прибутку. На відміну від традиційних ринків, криптовалютні ринки працюють цілодобово без вихідних, що надає трейдерам більше гнучкості, але також наражає їх на постійні зміни цін.
Існують тисячі криптовалют, але ви, ймовірно, чули про деякі з найпопулярніших, такі як Bitcoin і Ethereum. Насправді, це назви блокчейн-мереж. Криптоактиви, якими можна торгувати, називаються bitcoin (BTC) і ether (ETH).
Як все працює
Криптотрейдери можуть брати лонг-позицію (купуючи актив, очікуючи зростання його вартості) або шорт-позицію (продаючи актив, очікуючи зниження його ціни). Деякі трейдери тримають активи протягом триваліших періодів, тоді як інші вважають за краще швидко відкривати та виходити з позицій, залежно від своєї стратегії і толерантності до ризику (докладніше про ці стратегії буде розказано пізніше).
Ви можете торгувати криптовалютами проти фіатних валют (таких як USD, EUR тощо) або проти інших криптовалют. Активи, які ви обираєте, і біржа, якою ви користуєтеся, впливатимуть на ваш досвід торгівлі.
Перед торгівлею криптовалютою
1. Вивчіть основи
Перш ніж починати торгівлю криптовалютою, важливо приділити час вивченню основ. Статті про торгівлю від Binance Academy і навчальні курси — це гарний початок.
2. Виберіть криптовалютну біржу
Оберіть надійну та безпечну криптовалютну біржу. В ідеалі біржа повинна мати підтверджений досвід роботи, відмінну репутацію, надійні протоколи безпеки й оперативну службу підтримки. Якщо Binance доступна у вашому регіоні, це чудовий початок.
Новачкам рекомендовано починати з централізованої біржі. Коли ви отримаєте більше досвіду в криптотрейдингу, ви зможете пізніше дослідити децентралізовані біржі (DEX).
3. Створіть свій акаунт
Після вибору біржі наступним кроком є створення акаунту. Зазвичай це передбачає надання електронної пошти, встановлення пароля і погодження з умовами.
Біржі часто вимагають верифікації особи (KYC) для гарантування безпеки та дотримання нормативних вимог. Вам потрібно буде надати посвідчення особи, видане державою, підтвердження місця проживання й інші документи для повного налаштування вашого акаунту.
Як почати торгувати криптовалютами
1. Поповніть свій торговий акаунт
Після створення акаунту ви можете поповнити його фіатною валютою. Більшість централізованих бірж дозволяють користувачам депонувати фіатні кошти через банківські перекази, банківські платежі або інші поширені методи. Залежно від платформи та місцезнаходження, ви також можете купувати криптовалюту з кредитної картки.
Якщо у вас вже є криптовалюта, ви можете депонувати її на свій акаунт біржі. Завжди надсилайте монети на відповідні адреси: bitcoin — на адресу Bitcoin, ether — на адресу Ethereum тощо. Надсилання криптовалюти на неправильні адреси може призвести до незворотних втрат.
2. Оберіть торгову пару
Криптовалюти торгуються в парах (наприклад, BTC/USDT, ETH/BTC). Торгова пара показує, якими активами здійснюється обмін. Наприклад, у парі BTC/USDT ви торгуєте Bitcoin проти Tether (це стейблкоїн, прив'язаний до долара США).
Торгові пари криптовалюта-фіат містять криптовалюту та традиційну фіатну валюту, наприклад, торгова пара BTC/EUR. Якщо поточна вартість одного BTC становить 92 175 євро, графік торгової пари BTC/EUR показуватиме те саме значення, що й ринкова ціна.
Тобто вам потрібно 92175 євро, щоб купити 1 BTC, половину цієї суми — щоб купити 0,5 BTC тощо. Зверніть увагу, що ви можете придбати bitcoin на суму всього від 5 €.
Торгові пари криптовалюта-криптовалюта містять дві різні криптовалюти, наприклад, торгова пара ETH/BTC. На момент написання ether (ETH) торгується за ціною 0,02285 BTC за одиницю ETH.
3. Перевірте книгу ордерів
Книга ордерів — це динамічний список ордерів на купівлю і продаж у реальному часі, які розміщують трейдери. Вона надає миттєвий знімок попиту та пропозиції для конкретного активу на різних цінових рівнях.
Ордери на купівлю (бід) показують список ордерів від трейдерів, які хочуть купити, впорядкованих від найвищої ціни бід до найнижчої. Ордери на продаж (аск) показують ордери від трейдерів, які хочуть продати, впорядковані від найнижчої до найвищої ціни аск.
4. Оберіть тип ордера
Маркет ордер
Маркет ордер — це найпростіший тип ордера, за яким ви купуєте або продаєте миттєво за найкращою доступною ціною. Це найшвидший спосіб купити або продати, коли ви не хочете чекати.
Припустімо, що поточна найвища ціна бід (ордер на купівлю) за один bitcoin становить 100 000 $, тоді як найнижча ціна аск (ордер на продаж) — 100 100 $. Якщо ви розмістите маркет ордер на купівлю BTC, ваш ордер буде зіставлено з найнижчою ціною пропозиції, яка становить 100 100 $. Якщо ви розмістите маркет ордер на продаж BTC, ваш ордер буде зіставлено з найвищою ціною бід в 100 000 $.
Лімітний ордер
Лімітний ордер — це ордер на купівлю або продаж активу за певною ціною або кращою. Це повільніший спосіб купівлі чи продажу, але дозволяє встановити точну бажану ціну.
Наприклад, якщо біткоїн bitcoin за 1000 00 $, але ви хочете купити його за 98 000 $ або менше, то ви можете встановити лімітний ордер на купівлю за ціною 98 000 $. Якщо ціна впаде до 98 000 $ або нижче, ваш лімітний ордер (ймовірно) буде виконано, і ви придбаєте bitcoin за бажаною ціною. Але якщо ціна ніколи не опуститься до вашої лімітної ціни, ваш ордер не буде виконано.
6. Розробіть свою торгову стратегію
Подумайте про свій торговий стиль і стратегію. Кожен трейдер унікальний, тому зазвичай краще створити власну торгову систему та вдосконалювати її з часом, аніж копіювати інших трейдерів. Це допоможе вам вдосконалюватися і, сподіваємось, досягти стабільніших результатів торгівлі в довгостроковій перспективі.
Незалежно від обраної стратегії, важливо керувати ризиками та вчитися на своїх помилках. Торговий щоденник, який відстежує ваші угоди (включно з процесом мислення та рішеннями), може бути надзвичайно корисним.
Популярні торгові стратегії
Існує багато стратегій криптотрейдингу, які ви можете використовувати, кожна з яких має свої ризики та переваги. Розгляньмо деякі з найпопулярніших торгових підходів.
Денна торгівля
Денна торгівля означає в себе вхід і вихід з позицій в один і той самий день. У денній торгівлі, ви часто будете покладатися на технічний аналіз, щоб визначити, якими активами торгувати. Цей стиль торгівлі може бути прибутковим, але він складний і точно підходить не всім. Денна торгівля зазвичай більш стресова та потребує більше часу, ніж свінг-торгівля чи довгострокове утримання, тому не рекомендується для початківців.
Свінг-трейдинг
У свінг-торгівлі, ви все ще намагаєтеся отримати прибуток від ринкових трендів, але часовий горизонт довший — позиції зазвичай утримуються від декількох днів до декількох місяців. Свінг-торгівля зазвичай є більш підходящою для початківців стратегією, переважно тому, що вона не супроводжується стресом і не потребує витрачати стільки часу, як денний трейдинг.
Скальпінг
З усіх описаних стратегій, скальпінг відбувається на найменших часових інтервалах. Скальпери намагаються вловити невеликі коливання ціни, часто входячи і виходячи з позицій протягом декількох хвилин (або навіть секунд). Як вид денної торгівлі, скальпінг також не рекомендований для початківців.
У більшості випадків, вони будуть використовувати технічний аналіз, щоб спробувати передбачити рух цін, і використовувати спред бід-аск та інші фактори неефективності для отримання прибутку. Через короткі часові проміжки скальпінг зазвичай має невеликі прибуткові маржі. Скальпери зазвичай торгують більшими обсягами або здійснюють десятки угод, щоб поступово досягти значних прибутків.
Утримання
Хоча це не зовсім активна торгова стратегія, довгострокові інвестори, також відомі як холдери, прагнуть отримати вигоду від загального зростання криптовалютного ринку. Вони купують і утримують криптовалюти протягом тривалого періоду, часто місяців або років.
Як стратегія "купи та забудь", утримання є одним із найменш стресових варіантів. Воно ідеально підходить для тих, хто вірить у довгостроковий потенціал конкретних активів і готовий витримати короткострокові коливання цін. Хоча ця стратегія вимагає терпіння, вона може забезпечити суттєвий прибуток з часом, особливо для холдерів bitcoin.
Технічний аналіз (TA)
Технічний аналіз — це мистецтво інтерпретації цінових графіків, розпізнавання моделей і використання індикаторів для передбачення потенційних рухів ціни.
Свічкові графіки
Свічковий графік — це графічне представлення ціни активу для заданого часового проміжку. Він складається зі свічок, кожна з яких представляє однакову кількість часу.
Наприклад, на 1-годинному графіку показані свічки, кожна з яких представляє період в одну годину. На 1-денному графіку показані свічки, кожна з яких представляє період в один день, і так далі.
Свічка складається з чотирьох точок даних: відкриття, максимум, мінімум і закриття (також називаються значеннями OHLC). Відкриття (1) і закриття (4) — це перша і остання зафіксована ціна для цього часового проміжку, а максимум (2) і мінімум (3) — це найвища і найнижча ціна, відповідно.
Рівні підтримки та опору
Підтримка означає рівень, де ціна знаходить дно—зону значного попиту, де покупці зазвичай починають діяти та штовхають ціну вгору.
Опір означає рівень, де ціна знаходить стелю — зону значної пропозиції, де продавці зазвичай починають втручатися і знижувати ціну.
Індикатори технічного аналізу
Трейдери покладаються на технічні індикатори для кращого розуміння цінових рухів активу. Ці інструменти допомагають виявити закономірності та визначити можливості для входу в угоду чи виходу з неї на основі поточних ринкових умов.
Популярні приклади індикаторів технічного аналізу це лінії тренду, ковзні середні, лінії Боллінджера, хмари Ішімоку, та рівні Фібоначчі, які також можуть вказувати на потенційні рівні підтримки та опору.
Фундаментальний аналіз (FA)
Фундаментальний аналіз — це метод, який використовують інвестори та трейдери для визначення внутрішньої вартості активу чи бізнесу. У криптотрейдингу це часто передбачає дослідження технології, команди, потенціалу впровадження і загальної життєздатності проєкту.
У криптотрейдингу фундаментальний аналіз (FA) оцінює вартість криптовалюти шляхом аналізу її технології, варіантів використання, команди розробників, токеноміки та рівня впровадження.
У криптотрейдингу фундаментальний аналіз також може охоплювати:
Ончейн-дані (наприклад, кількість активних адрес, обсяг транзакцій тощо)
Дорожні карти проєктів і новини
Активність спільноти та розробників
Управління ризиками в криптовалютному трейдингу
Управління ризиками передбачає виявлення фінансових ризиків, пов'язаних з вашими інвестиціями, та їх мінімізацію наскільки це можливо. Розгляньмо кілька популярних стратегій.
1. Обмежте свої втрати
Переконайтеся, що ви не торгуєте на суми, які не можете дозволити собі втратити. Використовуйте розширені типи ордерів, щоб фіксувати прибуток або захищати себе від збитків. Ордери стоп-лос дозволяють трейдерам обмежувати збитки, коли угода йде не так, як треба. Ордери тейк-профіт гарантують, що вони зафіксують прибуток, коли угода піде добре.
2. Майте стратегію виходу з ринку
Завжди варто готуватися до найгіршого. Отже, наявність стратегії виходу є важливим способом керування ризиками. Легко захопитися ейфорією бичачого ринку, але наявність плану виходу з позиції може допомогти зафіксувати прибуток або запобігти великим збиткам у разі погіршення ситуації.
Один зі способів — використовувати лімітні ордери для фіксації прибутку або встановлення максимальної межі втрат, які ви можете витримати. Як загальне правило, коли у вас вже є план виходу, ви маєте його дотримуватися. Плануйте свою торгівлю і дотримуйтесь свого плану.
3. Диверсифікація
Диверсифікація портфеля — це один зі способів зменшити загальний ризик. Ви можете тримати різноманітні активи, підтримувати кожну позицію відповідного розміру та постійно ребалансувати портфель, щоб не бути надмірно інвестованим в один актив. Це може мінімізувати ймовірність надмірних збитків.
4. Хеджування
Хоча це потребує більше досвіду, ви можете розглянути можливість хеджування відкритих позицій, що означає відкриття позиції в пов'язаному активі, який, як очікується, рухатиметься у протилежному напрямку від основної позиції. Мета полягає в компенсації потенційних збитків.
Наприклад, якщо у вас є bitcoin вартістю 10 000 $ і ви хочете захиститися від можливого зниження його ціни, ви можете купити пут-опціон за премію, яка дає вам право продати ваш BTC за 100 000 $ через кілька тижнів.
Якщо ціна bitcoin впаде до 40 000 $, ви можете реалізувати свій опціон і продати свій bitcoin за 50 000 $, що значно скоротить ваші втрати. Якщо ціна не падає, ви втрачаєте лише сплачену премію, але все ще отримуючи прибуток від висхідного тренду вашої лонг-позиції.
Підсумки
Ринки можуть бути непередбачуваними, а криптовалютні ринки особливо волатильні. Однак завдяки постійному навчанню ви зможете стати кращим криптотрейдером.
Пам'ятайте про пріоритетність керування ризиками у вашій торговельній подорожі. Слідкуйте за останніми подіями у криптопросторі, продовжуйте вдосконалювати свої навички й адаптуйте свої стратегії за потреби.
Повʼязані статті
Відмова від відповідальності: ця стаття написана лише для освітніх цілей. Вона надається вам на умовах "як є" тільки для загальної інформації і освітніх цілей, без жодних заяв чи гарантій. Її не слід розглядати як фінансову, юридичну чи іншу професійну пораду, і вона не призначена для рекомендації купівлі конкретного продукту чи послуги. Вам слід звернутися за порадою до відповідних професійних консультантів. Продукти, згадані в цій статті, можуть бути недоступні у вашому регіоні. Якщо стаття написана стороннім автором, зверніть увагу, що висловлені думки належать сторонньому автору, і не обовʼязково відображають думку Binance Academy. Для отримання додаткової інформації перегляньте нашу повну відмову від відповідальності. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance Academy не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Цей матеріал не повинен розглядатись як фінансова, юридична чи інша професійна порада. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови користування і Попередження про ризик.