กลโกงคริปโทเคอร์เรนซีที่พบทั่วไป 5 แบบและวิธีหลีกเลี่ยง

เกริ่นนำ

ในโลกปัจจุบัน คริปโทเคอร์เรนซีของคุณเป็นสินทรัพย์ที่มีค่าอย่างเหลือเชื่อสำหรับอาชญากร มันมีสภาพคล่อง โอนย้ายได้สะดวก และเมื่อมีการทำธุรกรรมแล้ว แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะเปลี่ยนกลับ เป็นผลให้คลื่นของการหลอกลวง (ทั้งคลาสสิกอายุหลายสิบปีและการฉ้อโกงเกี่ยวกับคริปโทเคอร์เรนซีโดยเฉพาะ) ได้ไหลบ่าเข้าท่วมอาณาจักรดิจิทัล 

ในบทความนี้เราจะชี้นำการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับคริปโทเคอร์เรนซีที่พบบ่อยที่สุดจำนวนหนึ่ง

1. กลโกงการแจกฟรีทางโซเชียลมีเดีย

มันน่าทึ่งมากที่ทุกวันนี้ทุกคนดูใจกว้างในการกดไลค์ Twitter และ Facebook มีส่วนร่วมอย่างสูงในการเช็คการตอบทวีตกลับ และคุณจะไม่ต้องสงสัยเลยว่าบริษัทคริปโตหรือผู้มีอิทธิพลที่คุณชื่นชอบกำลังแจกของอยู่ หากคุณส่งเพียง 1 BNB/BTC/ETH ไป พวกเขาสัญญาว่าจะส่งเงินคืนให้คุณ 10 เท่า! ดูเหมือนจะดีเกินไปที่จะเป็นจริงใช่หรือไม่? น่าเสียดายที่นั่นเป็นเพราะมันเป็นเช่นนั้นจริงๆ นั่นเป็นกฎง่ายๆ ที่จะนำไปใช้ได้กับการหลอกลวงเหล่านี้จำนวนมาก

ไม่น่าเชื่อว่าจะเป็นไปได้ที่จะมีใครบางคนกำลังแจกของจริงๆ ซึ่งคุณต้องส่งเงินของคุณเองไปให้ก่อน บนโซเชียลมีเดียคุณควรระวังข้อความประเภทนี้ อาจมาจากบัญชีที่อาจดูเหมือนกับบัญชีที่คุณรู้จักและชื่นชอบ แต่นี่เป็นส่วนหนึ่งของกลอุบาย สำหรับคำชมเชยและตอบรับหลายสิบรายการที่กล่าวขอบคุณสำหรับความเอื้ออาทร – เหล่านั้นเป็นเพียงบัญชีปลอมหรือบอทที่เป็นส่วนหนึ่งของกลโกงแจกของนี้

พูดได้เลยว่าคุณควรเพิกเฉยต่อสิ่งเหล่านี้ หากคุณเชื่อมั่นจริงๆ ว่าพวกเขาถูกกฎหมายจริง ลองดูโปรไฟล์อย่างละเอียดแล้วคุณจะเห็นความแตกต่าง คุณจะรู้ทันทีว่าบัญชี Twitter หรือโปรไฟล์ Facebook เป็นของปลอม

และแม้ว่า Binance หรือหน่วยงานอื่นใดจะตัดสินใจเป็นเจ้าภาพแจกของรางวัล แต่ผู้ที่ทำอย่างถูกต้องตามกฎหมายจะไม่ขอให้คุณส่งเงินมาก่อน

2. แผนการพีระมิดและพอนซี

แผนการพีระมิดและพอนซี (Pyramid and Ponzi schemes) แตกต่างกันเล็กน้อย แต่เราจัดให้เป็นหมวดหมู่เดียวกันเนื่องจากความคล้ายคลึงกัน ในทั้งสองกรณี การหลอกลวงอาศัยผู้เข้าร่วมที่นำสมาชิกใหม่มาพร้อมกับสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนที่เหลือเชื่อ

แผนการพอนซี

ในแผนการพอนซี คุณอาจได้ยินเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนพร้อมรับประกันผลกำไร (นี่คือธงแดงแรกของคุณ!) โดยทั่วไปคุณจะเห็นโครงการนี้ปลอมตัวเป็นบริการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ในความเป็นจริงไม่มีสูตรวิเศษอะไรที่ว่า – “ผลตอบแทน” ที่ได้รับเป็นเพียงเงินจากนักลงทุนรายอื่น

ผู้จัดจะนำเงินของนักลงทุนและเพิ่มลงในพูล การไหลเข้าของเงินสดเพียงอย่างเดียวมาจากผู้ที่เข้าใหม่ นักลงทุนรายเก่าจะได้รับผลตอบแทนจากเงินของนักลงทุนรายใหม่ เงินเป็นวงจรที่สามารถดำเนินต่อไปได้เมื่อมีผู้มาใหม่เข้าร่วมมากขึ้น กลโกงเผยให้เห็นเมื่อไม่มีเงินสดเข้ามาอีกต่อไป – ไม่สามารถจ่ายเงินให้แก่นักลงทุนรายเก่าได้อย่างต่อเนื่องต่อไป แผนการนี้ก็ล่มสลาย

ลองพิจารณาตัวอย่างเช่นบริการที่ให้ผลตอบแทน 10% ในหนึ่งเดือน คุณสามารถบริจาค $100 จากนั้นผู้จัดงานก็ชักจูง ‘ลูกค้า’ อีกรายซึ่งลงทุน $100 เขาสามารถจ่ายเงินให้คุณได้ $110 เมื่อสิ้นเดือนโดยใช้เงินที่ได้มาใหม่นี้ จากนั้นเขาจะต้องชักชวนให้ลูกค้ารายอื่นเข้าร่วมเพื่อจ่ายเงินรายที่สอง วงจรยังคงดำเนินต่อไปจนกว่าโครงการจะระเบิดอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

แผนการพีระมิด

ในแผนการพีระมิด ผู้ที่เกี่ยวข้องต้องการงานอีกเล็กน้อย ที่บนสุดของพีระมิดเป็นผู้จัดการ พวกเขาจะรับสมัครคนจำนวนหนึ่งเพื่อทำงานในระดับที่อยู่ข้างใต้พวกเขาและแต่ละคนเหล่านั้นจะรับสมัครคนของพวกเขาเองจำนวนหนึ่งเป็นต้น ด้วยเหตุนี้คุณจึงมีโครงสร้างขนาดใหญ่ที่เติบโตขึ้นอย่างทวีคูณและเพิ่มจำนวนขึ้นใหม่ มีการสร้างขึ้นเป็นระดับ (จึงเรียกว่าพีระมิด)

จนถึงขณะนี้ เราได้อธิบายสิ่งที่อาจเป็นแผนภูมิสำหรับธุรกิจขนาดใหญ่มาก (ถูกต้องตามกฎหมาย) แต่แผนการพีระมิดมีความแตกต่างในลักษณะที่สัญญาว่าจะสร้างรายได้จากการสรรหาสมาชิกใหม่ ลองดูตัวอย่างที่ผู้จัดการให้สิทธิ์อลิซและบ็อบในการชักชวนสมาชิกใหม่มาสมัครในราคาคนละ $100 และหักไป 50% จากรายได้ที่ตามมา อลิซและบ็อบสามารถเสนอข้อตกลงเดียวกันให้กับผู้ที่จะสมัครหลายคน (พวกเขาจะต้องมีคนสมัครอย่างน้อยสองคนเพื่อจะได้ทุนคืน)

ตัวอย่างเช่นหากอลิซเก็บค่าสมาชิกจากทั้งแครอลและแดน (คนละ $100) เธอจะเหลือ $100 เพราะรายได้ครึ่งหนึ่งของเธอจะต้องถูกส่งไปยังระดับที่สูงกว่าเธอ หากแครอลเก็บค่าสมาชิกต่อไป เราจะเห็นว่ารางวัลเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ อลิซได้รับรายได้ครึ่งหนึ่งของแครอลและผู้จัดการได้รับครึ่งหนึ่งของครึ่งหนึ่งของอลิซ

เมื่อแผนการพีระมิดเติบโตขึ้น สมาชิกที่มีอายุมากจะได้รับรายได้ที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากรายได้จากสมาชิกใหม่จะถูกส่งผ่านจากระดับล่างไปยังระดับบน แต่เนื่องจากการเติบโตเป็นแบบทวีคูณ โมเดลจึงไม่สามารถยั่งยืนได้เป็นเวลานาน

บางครั้ง ผู้เข้าร่วมจ่ายเงินสำหรับสิทธิ์ในการขายผลิตภัณฑ์หรือบริการ คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับบริษัทการตลาดหลายระดับ (Multi-level Marketing หรือ MLM) บางแห่งที่ถูกกล่าวหาว่าใช้แผนการพีระมิดในลักษณะนี้

ในบริบทของบล็อกเชนและและคริปโทเคอร์เรนซี โครงการที่เป็นที่ถกเถียงกันเช่น OneCoin, Bitconnect และ PlusToken ได้ถูกโจมตีอย่างร้อนแรง โดยผู้ใช้งานได้ดำเนินการทางกฎหมายต่อพวกเขาเนื่องจากมีการกล่าวหาว่าดำเนินแผนการพีระมิด

ดูเพิ่มเติม: Pyramid and Ponzi Schemes

3. แอปมือถือปลอม

เป็นเรื่องง่ายที่จะมองข้ามสัญญาณเตือนบนแอปปลอมหากคุณไม่ระมัดระวัง โดยปกติการหลอกลวงเหล่านี้จะนำผู้ใช้ไปดาวน์โหลดแอปพลิเคชันที่เป็นอันตราย – ซึ่งบางส่วนก็เลียนแบบแอปพลิเคชันยอดนิยม

เมื่อผู้ใช้ติดตั้งแอปที่เป็นอันตราย ทุกอย่างอาจดูเหมือนจะทำงานได้ตามที่ตั้งใจไว้ อย่างไรก็ตามแอพเหล่านี้ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อขโมยคริปโทเคอร์เรนซีของคุณ ในวงการคริปโต มีหลายกรณีที่ผู้ใช้ดาวน์โหลดแอปที่เป็นอันตรายซึ่งนักพัฒนาปลอมตัวเป็นบริษัทคริปโตรายใหญ่

ในสถานการณ์เช่นนี้ เมื่อผู้ใช้ได้รับแจ้งที่อยู่เพื่อเติมเงินในกระเป๋าเงินหรือรับการชำระเงิน พวกเขากำลังส่งเงินไปยังที่อยู่ที่เป็นของผู้ฉ้อโกง แน่นอนเมื่อโอนเงินแล้วจะไม่มีปุ่มย้อนกลับ

อีกสิ่งหนึ่งที่ทำให้การหลอกลวงเหล่านี้มีประสิทธิภาพเป็นอย่างยิ่งก็คือตำแหน่งการจัดอันดับ แม้จะเป็นแอปที่เป็นอันตราย แต่บางแอปก็มีอันดับสูงใน Apple Store หรือ Google Play Store ซึ่งทำให้พวกเขาดูมีความชอบธรรม เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้คุณควรดาวน์โหลดจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการหรือจากลิงค์ที่มาจากแหล่งที่เชื่อถือได้เท่านั้น คุณอาจต้องการตรวจสอบข้อมูลการรับรองของบริษัทผู้เผยแพร่แอปเมื่อใช้ Apple Store หรือ Google Play Store

ดูเพิ่มเติม: กลโกงทั่วไปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่

ต้องการเริ่มต้นซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีหรือเปล่า? ซื้อ Bitcoin ที่ Binance!

4. ฟิชชิง

แม้แต่มือใหม่ในวงการคริปโตก็จะคุ้นเคยกับการฟิชชิง (phishing) อย่างไม่ต้องสงสัย โดยทั่วไปจะเกี่ยวข้องกับสแกมเมอร์ที่แอบอ้างเป็นบุคคลหรือบริษัทเพื่อดึงข้อมูลส่วนบุคคลจากเหยื่อ อาจเกิดขึ้นทางสื่อต่างๆ เช่นโทรศัพท์ อีเมลเว็บไซต์ปลอม หรือแอปส่งข้อความ การหลอกลวงโดยใช้แอปส่งข้อความเป็นเรื่องปกติโดยเฉพาะอย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมสกุลของคริปโทเคอร์เรนซี

ไม่มีตำรากลโกงเล่มไหนเล่มเดียวที่นักต้มตุ๋นยึดเป็นสูตรสำเร็จเมื่อพยายามที่จะเก็บข้อมูลส่วนบุคคล คุณอาจได้รับอีเมลแจ้งว่ามีบางอย่างผิดปกติกับบัญชีเทรดของคุณซึ่งคุณต้องไปตามลิงก์เพื่อแก้ไขปัญหา ลิงก์นั้นจะเปลี่ยนเส้นทางไปยังเว็บไซต์ปลอม – คล้ายกับต้นฉบับ – ที่จะแจ้งให้คุณเข้าสู่ระบบ ด้วยวิธีนี้ผู้โจมตีจะขโมยข้อมูลประจำตัวของคุณและอาจรวมถึงคริปโทเคอร์เรนซีของคุณด้วย

การหลอกลวงทาง Telegram ทั่วไป จะเห็นผู้หลอกลวงแฝงตัวอยู่ในกลุ่มทางการสำหรับกระเป๋าเงินดิจิทัลหรือตลาดแลกเปลี่ยน เมื่อผู้ใช้รายงานปัญหาในกลุ่มนี้ ผู้หลอกลวงจะติดต่อผู้ใช้เป็นการส่วนตัวโดยแอบอ้างว่าเป็นฝ่ายสนับสนุนลูกค้าหรือสมาชิกในทีม จากนั้นพวกเขาจะกระตุ้นให้ผู้ใช้แบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคลและรหัสกู้คืนหรือ seed

หากมีคนรู้ seed ของคุณ เขาจะสามารถเข้าถึงเงินทุนของคุณได้ จึงไม่ควรเปิดเผยต่อบุคคลใดๆ ไม่ว่าในกรณีใดๆ แม้แต่บริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมายก็ตาม การแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับกระเป๋าสตางค์ไม่จำเป็นต้องรู้ seed ของคุณ ดังนั้นจึงไม่ผิดที่จะคิดว่าใครก็ตามที่ขอมันเป็นสแกมเมอร์

ในเรื่องบัญชีเทรด Binance จะไม่ถามรหัสผ่านของคุณเช่นกัน เช่นเดียวกับบริการอื่นๆ ส่วนใหญ่ แนวทางดำเนินการที่รอบคอบที่สุดหากคุณได้รับการสื่อสารที่ไม่ได้ร้องขอคืออย่ามีส่วนร่วม แต่ควรติดต่อบริษัทผ่านช่องทางตามรายละเอียดการติดต่อที่ระบุไว้ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัทผู้ให้บริการ

เคล็ดลับความปลอดภัยอื่นๆ ได้แก่:

• ตรวจสอบ URL ของเว็บไซต์ที่คุณกำลังเยี่ยมชม กลวิธีทั่วไปเกี่ยวข้องกับสแกมเมอร์ที่จดทะเบียนโดเมนที่มีลักษณะคล้ายกับบริษัทจริง (เช่น binnance.com)
• บุ๊กมาร์กโดเมนที่คุณเยี่ยมชมบ่อย เครื่องมือค้นหาอาจพลาดแสดงรายการที่เป็นอันตราย
• หากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับข้อความที่คุณได้รับ โปรดเพิกเฉยและติดต่อธุรกิจหรือบุคคลผ่านช่องทางที่เป็นทางการ
• ไม่มีใครต้องรู้คีย์ส่วนตัวและ seed phrase ของคุณ

ดูเพิ่มเติม: ฟิชชิงคืออะไร? หรือทำ แบบทดสอบเรื่องฟิชชิง

5. การมีส่วนในผลประโยชน์

ตัวย่อ DYOR – Do Your Own Research – ซึ่งหมายถึงการต้องศึกษาด้วยตนเอง มักจะถูกเน้นย้ำในวงการคริปโทเคอร์เรนซี นั่นเพราะมีเหตุผลที่ดีมาก

เมื่อพูดถึงการลงทุน คุณไม่ควรเชื่อคำพูดของใครบางคนว่าจะซื้อคริปโทเคอร์เรนซีหรือโทเค็นใด คุณไม่มีทางรู้แรงจูงใจที่แท้จริงของพวกเขา พวกเขาอาจได้รับเงินเพื่อส่งเสริม ICO โดยเฉพาะหรือมีการลงทุนจำนวนมากเป็นของตัวเอง สิ่งนี้เกิดขึ้นตั้งแต่คนแปลกหน้าทั่วไป ไปจนถึงผู้มีอิทธิพลและผู้ที่เป็นที่นิยม ไม่มีโครงการใดรับประกันว่าจะประสบความสำเร็จ ในความเป็นจริงหลายโครงการจะล้มเหลว

เพื่อให้สามารถประเมินโครงการอย่างเป็นกลาง คุณควรพิจารณาจากหลายปัจจัย ทุกคนมีแนวทางของตนเองในการค้นคว้าการลงทุนในอนาคต คำถามทั่วไปในการเริ่มต้นมีดังนี้:

• มีการแจกจ่ายเหรียญ/โทเค็นอย่างไร?
• อุปทานส่วนใหญ่กระจุกตัวอยู่ในมือขององค์กรเพียงไม่กี่แห่งหรือไม่?
• อะไรคือจุดขายที่เป็นเอกลักษณ์ของโครงการนี้?
• มีโครงการอะไรอีกบ้างที่ทำแบบเดียวกัน และเหตุใดโครงการนี้จึงเหนือกว่า?
• ใครทำงานในโครงการนี้? ทีมมีประวัติผลงานที่แข็งแกร่งหรือไม่?
• ชุมชนเป็นอย่างไร? กำลังสร้างอะไร?
• โลกต้องการเหรียญ/โทเค็นนี้จริงหรือ?

ข้อคิดส่งท้าย

ผู้ร้ายไม่เคยขาดแคลนเทคนิคในการสูบเงินจากผู้ใช้คริปโทเคอร์เรนซีที่ไม่เอะใจ เพื่อหลีกเลี่ยงการหลอกลวงที่พบบ่อยๆ ที่สุด คุณต้องระมัดระวังอย่างต่อเนื่องและตระหนักถึงแผนการที่บุคคลเหล่านี้ใช้ ตรวจสอบเสมอว่าคุณกำลังใช้เว็บไซต์/แอปพลิเคชันอย่างเป็นทางการและจำไว้ว่า: หากการลงทุนฟังดูดีเกินกว่าที่จะเป็นจริงได้ ก็คงเป็นเช่นนั้น