TÀnk pÄ detta: den hÀr artikeln Àr avsedd att ge allmÀn vÀgledning för att skydda DeFi-anvÀndare och -investerare. Den innehÄller inte en komplett lista och bör inte ses som ekonomisk rÄdgivning. Binance Academy ansvarar inte för dina investeringsbeslut.
TL;DR
NÀr fler och fler blir intresserade av de fascinerande ekonomiska innovationerna som DeFi möjliggör hittar bedragarna fler sÀtt att dra nytta av dem.
DeFi Ă€r ett sĂ€rskilt oförlĂ„tande bransch â vanligtvis finns det inga bra sĂ€tt att ÄterfĂ„ tillgĂ„ngar pĂ„ eller hĂ„lla skadliga aktörer ansvariga. Men om du vet vad du ska leta efter kanske du kan minska risken att bedragare utnyttjar dig.
Introduktion
Decentraliserad finans (DEFi) har gett oss massor av innovationer. Det verkar som att nya DeFi-projekt startar nÀstan varje minut, och det Àr extremt svÄrt att hÄlla jÀmna steg, Àn mindre att göra din egen efterforskning.
Vi pratar ofta om hur blockkedjor Ă€r utan behörighet â vilket i grunden Ă€r ett fint sĂ€tt att sĂ€ga att de Ă€r âoffentligaâ. Ingen behöver behörighet för att anvĂ€nda dem, utveckla för dem eller starta projekt pĂ„ dem. Ăven om detta vĂ€rde Ă€r inneboende egenskaper i kryptovalutor som Bitcoin, har det ocksĂ„ sina negativa aspekter.
Vem som helst kan starta falska eller vilseledande projekt, och det finns ingen dĂ€r för att stoppa dem. Fast det Ă€r inte helt sant â vi som en community kan hjĂ€lpa varandra att identifiera nĂ„gra vanliga mönster som skiljer de legitima innovationerna Ă„t frĂ„n det vilseledande skrĂ€pet.
SÄ vad ska du hÄlla utkik efter?
Vad Àr syftet med projektet?
Detta kan verka som en uppenbar frÄga att stÀlla, speciellt om du Àr ny i DeFi-vÀrlden.
En stor majoritet av kryptotillgĂ„ngarna ger dock inte branschen nĂ„got nytt. Visst finns det ocksĂ„ extremt spĂ€nnande innovationer â det Ă€r trots allt dĂ€rför vi alla Ă€r hĂ€r! Men mĂ„nga nya projekt försöker bara surfa pĂ„ DeFi-vĂ„gen utan att ens försöka förnya sig.
SĂ„ en sak du kan frĂ„ga dig Ă€r â försöker detta projekt göra nĂ„got nytt och innovativt? Försöker de bidra till den nya digitala ekonomin med sitt projekt? Hur skiljer de sig frĂ„n sina konkurrenter? Finns det ett unikt vĂ€rdeförslag hĂ€r?
Dessa Àr mycket enkla frÄgor med sunt förnuft. Men genom att stÀlla dessa kan du redan rensa bort en stor del av bedrÀgerierna.
Utvecklaraktivitet
En annan sak du kan titta pÄ Àr utvecklaraktiviteten. DeFi Àr nÀra sammanflÀtad med ett öppen kÀllkod-etos.
SÄ om du vet lite om kodning kan du gÄ vidare och ta en titt pÄ koden sjÀlv. Det fantastiska med öppen kÀllkod Àr att om det finns tillrÀckligt med intresse kring projektet kommer andra sÀkert att gÄ med. Detta kan sannolikt avslöja om projektet har onda avsikter.
Dessutom kan du Ă€ven titta pĂ„ utvecklaraktiviteten. Levererar utvecklarna kontinuerligt ny kod? Ăven om detta mĂ„tt kan förfalskas, det kan fortfarande vara en bra barometer för att ta reda pĂ„ om utvecklarna Ă€r seriösa eller om de bara vill tjĂ€na snabba pengar.
Revisioner för smarta kontrakt
Revisioner Ă€r nĂ„got som tas upp ofta med smarta kontrakt och DeFi. Revisioner ska se till att koden Ă€r sĂ€ker. Ăven om de Ă€r en viktig del av utvecklingen av smarta kontrakt, distribuerar mĂ„nga utvecklare sin kod utan nĂ„gra revisioner. Detta kan avsevĂ€rt öka risken för att anvĂ€nda dessa kontrakt.
En sak att tÀnka pÄ Àr att revisioner Àr dyra. Legitima projekt kommer vanligtvis att kunna betala för revisioner, men bluffprojekt brukar inte bry sig om detta.
SÄ betyder detta att om ett projekt har gjort en revision, sÄ Àr det helt sÀkert att anvÀnda? Nej. Revisioner Àr nödvÀndiga, men ingen revision kommer nÄgonsin att innebÀra total sÀkerhet. Var alltid medveten om riskerna med att sÀtta in dina tillgÄngar i ett smart kontrakt.
Ăr grundarna anonyma?
KryptovĂ€rlden Ă€r djupt rotad i anonymitetsfriheten (och pseudonymiteten) som internet kan tillhandahĂ„lla. NĂ€r allt kommer omkring kommer vi sannolikt aldrig att veta identiteten bakom Satoshi Nakamoto â sjĂ€lva personen (eller gruppen) som skapade den första kryptovalutan.
Men team med anonyma grundare utgör fortfarande en ytterligare risknivĂ„ som du mĂ„ste tĂ€nka pĂ„. Om de visar sig vara bedragare finns det en stor risk att de inte kan hĂ„llas ansvariga. Ăven om analysverktyg pĂ„ kedjan blir mer och mer sofistikerade, Ă€r det fortfarande annorlunda om grundarna har ett rykte pĂ„ spel som Ă€r knutet till deras verkliga identitet.
Observera att inte alla projekt som leds av anonyma team Ă€r bedrĂ€gerier. Det finns sĂ€kert mĂ„nga exempel pĂ„ legitima projekt med anonyma team dĂ€r ute. ĂndĂ„ bör du övervĂ€ga konsekvenserna av teamets anonymitet nĂ€r du utvĂ€rderar olika projekt.
Sammanfattningsvis: Ă€r projekt med anonyma grundare dĂ„liga? Nej. Ăr projekt med anonyma grundare svĂ„rare att hĂ„llas ansvariga för skadligt beteende? Ja.
â Vill du komma igĂ„ng med kryptovalutor? Köp Bitcoin (BTC) pĂ„ Binance!
Hur distribueras token?
Tokenekonomi Ă€r en avgörande aspekt att tĂ€nka pĂ„ nĂ€r man forskar om ett DeFi-projekt. Ett av sĂ€tten en bedragare kan tjĂ€na pengar pĂ„ Ă€r att blĂ„sa upp tokenpriset, samtidigt som denne har ett enormt innehav och sedan dumpar det pĂ„ marknaden.Â
Vad hĂ€nder om till exempel 40-50-60 % av den cirkulerande tillgĂ„ngen sĂ€ljs pĂ„ den öppna marknaden? Tokenpriset sjunker och förlorar nĂ€stan allt av sitt vĂ€rde. Ăven om en betydande grundartilldelning inte i sig betraktas som en varningsflagga av vissa, kan det leda till problem efter hand.Â
Förutom tilldelningar mĂ„ste du övervĂ€ga hur token fördelas. Görs det genom en exklusiv försĂ€ljning i förvĂ€g, endast tillgĂ€ngligt för insiders som fĂ„r mycket och sedan hajpar upp projektet pĂ„ sociala medier? Ăr det ett inledande coinerbjudande (ICO)? Gör de ett inledande utbyteserbjudande (IEO) dĂ€r en kryptobörs sĂ€tter sitt rykte pĂ„ spel? Distribuerar de token genom en airdrop som sannolikt orsakar högt försĂ€ljningstryck?
Distributionsmodellerna för token har mÄnga nivÄer att hÄlla koll pÄ. I mÄnga fall Àr det svÄrt att ens fÄ tag pÄ denna information, vilket i sig kan vara en varningsflagga. Men om du vill fÄ en fullstÀndig bild av projektet Àr detta absolut nödvÀndig information.
Hur trolig Àr en bedrÀgeri dÀr utvecklarna lÀmnar projektet?
Avkastningsfarming (eller likviditetsutvinning) Àr ett nytt sÀtt att lansera DeFi-token pÄ. MÄnga nya DeFi-projekt anvÀnder denna distributionsmetod eftersom den kan skapa flera gynnsamma distributionsmÄtt för projektet. Tanken Àr att anvÀndarna lÄser sina tillgÄngar i smarta kontrakt och fÄr en del av de nyligen skapade token i gengÀld.
Du kan nog se vart detta kan gĂ„. Vissa projekt kommer helt enkelt att ta tillgĂ„ngarna i likviditetspoolen. Vissa kommer att anvĂ€nda mer sofistikerade metoder, eller ha en enorm för-utvinning.Â
Dessutom listas nya altcoin ofta pÄ automatiserade marknadsgaranter (AMM:er) som Uniswap eller Sushiswap först. Om projektgruppen tillhandahÄller en stor del av likviditeten för marknadsparet pÄ AMM:en kan de lika gÀrna ta bort det och dumpa token pÄ marknaden. Detta resulterar vanligtvis i att tokenpriset i huvudsak sjunker ner till noll. Eftersom det i princip inte finns en marknad kvar att sÀlja pÄ, kallas detta ofta för en rug-pull.
Sammanfattningsvis
Oavsett om du vill delta i vilda vÀstern med avkastningsfarming eller helt enkelt anvÀnda decentraliserade protokoll för att byta och handla, Àr DeFi-bedrÀgerierna mÄnga. Förhoppningsvis kan dessa allmÀnna riktlinjer lÀttare hjÀlpa dig att upptÀcka skadliga projekt och bedragare.
Har fortfarande frÄgor om DeFi-marknaden och bedrÀgerier dÀr utvecklarna flyr med pengarna? Kolla in vÄr plattform med vanliga frÄgor, FrÄga akademin, dÀr Binance-communityn kan svara pÄ dina frÄgor.