Zhrnutie
Akákoľvek iná minca okrem Bitcoinu sa považuje za altcoin a ich veľkosť sa pohybuje od veľkých blockchainov s vysokou trhovou kapitalizáciou až po malé nové projekty. Altcoiny sa často považujú za základnú súčasť diverzifikovaného portfólia kryptomien. Ak investujete do dobrých altcoinov, môžete tak znížiť celkové riziko svojho portfólia. Investovanie do rôznych tried altcoinov predstavuje zodpovednú investičnú stratégiu. Tieto triedy zahŕňajú tokeny platforiem, stablecoiny, DeFi tokeny a dokonca aj meme mince.
Úvod
Zatiaľ čo Bitcoin sa obyčajne uvádza v správach o kryptomenách takmer ako výhradná kryptomena, altcoiny sa už takisto často objavujú v titulkoch správ. Či už ide o rast ceny Dogecoinu alebo aktualizácie na Ethereu, je dobré dozvedieť sa viac o ponuke, ak investujete alebo obchodujete s kryptomenami. K dispozícii je obrovské množstvo altcoinov, poďme sa teda pozrieť na niektoré z najlepších projektov v rámci rôznych tried krypto aktív.
Čo je to altcoin?
Altcoin je akákoľvek kryptomena, ktorá nepredstavuje Bitcoin. Keďže Bitcoin je prvou kryptomenou v odvetví kryptomien tak ako ho poznáme, ostatné mince a tokeny sa stali alternatívami. V rámci altcoinov existuje obrovská rozmanitosť, od mincí s vysokou kapitalizáciou, ako sú Ether a BNB, až po tokeny z novo spustených projektov. Altcoiny sa tradične spájajú s tokenmi ERC-20 na Ethereu a natívnymi tokenmi ostatných veľkých blockchainov.
Prečo by som mal investovať do altcoinov?
Zatiaľ čo Bitcoin (BTC) je mincou s najvyššou trhovou kapitalizáciou a najznámejšou kryptomenou, mali by ste diverzifikovať svoje investičné portfólio ako zodpovedný investor. Aby ste to dosiahli v krypto priestore, budete si potrebovať kúpiť altcoiny. Celkové riziko môžete znížiť expozíciou svojho portfólia kryptomien rôznym minciam a sektorom v kryptomenách, ako sú Decentralizované financie (DeFi) alebo GameFi. Týmto spôsobom, ak pôjde cena Bitcoinu raketovo nadol, vaše ostatné kryptoinvestície môžu vyvážiť časť straty.
Tokeny platforiem
Niektoré blockchainy umožňujú používateľom vytvárať si vlastné projekty, tokeny a dokonca aj interoperabilné blockchainy. Ethereum je najznámejšou platformou a jednou z najpopulárnejších, jej príklad však nasledovali aj ostatné a poskytli infraštruktúru pre nové inovatívne projekty.
Ether (ETH)
Ether je vlastný token platformy Ethereum, ktorú vytvoril v roku 2015 Vitalik Buterin a jeho tím spoluzakladateľov. Ethereum predstavovalo obrovský technologický pokrok vo vývoji v ekosystéme kryptomien a je známe ako pôvodný blockchain druhej generácie.
Prevzalo princípy decentralizácie Bitcoinu a zvýšilo jeho užitočnosť vďaka programovateľnému kódu. Tieto skripty, známe ako smart kontrakty, sú samospúšťacie a bežia podľa sady pravidiel vývojára. Zároveň sú nemenné, čo znamená, že vývojári ich nemôžu po nasadení do blockchainu meniť.
Ether sa používa ako úžitkový token blockchainu. Všetky transakcie a interakcie so smart kontraktmi si vyžadujú, aby používateľ zaplatil v Etheri. Každý typ aktivity si vyžaduje určité množstvo gasu, ktoré meria potrebný výpočtový výkon. Použitie komplikovaného smart kontraktu si bude vyžadovať viac gasu ako posielanie jednoduchého ERC-20 tokenu z jednej peňaženky do druhej. Poplatok, ktorý platíte za gas, je stanovený na základe bloku, do ktorého ho pridávate, a poznáme ho ako základný poplatok.
Zároveň môžete stakovať Ether ako súčasť jeho plánovanej aktualizácie na Ethereum 2.0 a dostať za to za úrok. Po stakovaní sa však váš Ether uzamkne až do vydania Etherea 2.0 približne na dva roky. Ether takisto nemá limit ponuky, ale transakčné poplatky sa pália ako deflačný mechanizmus.
Solana (SOL)
SOL je natívny token blockchainu Solana, ktorý bol spustený v marci 2020. Solana sa zameriava na škálovateľnosť a využíva nový konsenzuálny mechanizmus nazývaný Proof of History. Proof of History nahrádza časovú pečiatku bloku a namiesto toho používa na meranie času hashovaciu funkciu. Tento mechanizmus výrazne zvyšuje rýchlosť siete. Solana má tak vlastnosti smart kontraktov.
SOL pôsobí ako úžitkový token pre používateľov na platenie transakčných poplatkov alebo gas pri interakcii so smart kontraktmi. Sieť spáli vždy percento z každého transakčného poplatku, čo predstavuje deflačné opatrenie. Blockchain vyrazí celkovo 489 miliónov tokenov SOL. Ak vlastníte SOL a podieľate sa na jeho konsenzuálnom mechanizme typu Proof of Stake, môžete sa zároveň stať validátorom siete. Validátori a stakeri dostávajú odmeny v tokenoch SOL za prácu pri pridávaní nových transakcií do bloku.
Polkadot (DOT)
DOT bol po prvýkrát vyrazený v roku 2017 ako pôvodný token Polkadot. Blockchain vyvinuli spolutvorcovia Etherea Gavin Wood, Robert Habermeier a Peter Czaban. DOT sa zameriava na vytváranie interoperabilných blockchainov a obsahuje tri hlavné prípady použitia: riadenie, stakovanie a spájanie.
Model riadenia DOT umožňuje používateľom prijímať rozhodnutia o sieťových poplatkoch, aktualizáciách a parachainoch. Každý parachain je prispôsobeným blockchainom pre daný projekt, ktorý sa pripája k hlavnému blockchainu známemu ako reťazec relé.
Polkadot má tiež konsenzuálny mechanizmus Proof of Stake, ktorý si vyžaduje, aby používatelia stakovali DOT, ak sa chcú zúčastniť tohto systému. Stakovanie DOT odrádza zlých aktérov od manipulácie so sieťou, pretože by mohli stratiť svoje tokeny.
DOT sa používa aj v Parachainových slotových aukciách. Používatelia stakujú DOT v projektoch, ktoré chcú získať parachain slot. Ak bude projekt úspešný, DOT sa spojí až do skončenia prenájmu parachainu a na oplátku stakeri dostanú tokeny z projektu.
BNB
BNB je vlastný token Binance Smart Chain a Binance Chain (v roku 2022 sa stali BNB Chain). Táto minca bola spustená v roku 2017 na blockchaine Ethereum v ICO s cieľom získať finančné prostriedky na rozvoj služieb burzy Binance.
V roku 2019 BNB prešiel na Binance Chain s mechanizmom na konverziu tokenu z tokenu ERC-20 na token BEP-2. Binance DEX (decentralizovaná burza) bola vybudovaná na Binance Chain a používa BNB ako úžitkový token na platbu znížených poplatkov. Používatelia musia zároveň zaplatiť BNB za realizáciu prevodov na Binance Chain v jeho transakčnom systéme založenom na gas.
V septembri 2020 bol spustený Binance Smart Chain (BSC) ako paralelný blockchain k Binance Chain. BSC je forkom blockchainu Etherea a poskytuje vlastnosti Smart Kontraktu. BNB je takisto vlastný token BSC využívajúci protokol BEP-20 a používa sa na platenie poplatkov gas za transakcie a interakcie medzi smart kontraktmi.
Medzi ďalšie prípady použitia BNB patrí účasť na konsenzuálnom mechanizme Proof of Staked Authority so stakovaním BNB, pričom sa budú platiť nižšie poplatky na burze Binance. Binance tiež spaľuje vysoké množstvo tokenov každý štvrťrok, čo predstavuje jeho deflačný mechanizmus. Tieto pálenia budú pokračovať, kým sa nespáli 100 000 000 BNB, čo predstavuje polovicu celkovej ponuky BNB.
Meme mince
Zatiaľ čo meme mince tradične neprinášajú investorom vysokú hodnotu, ponúkajú neustále vyššie a vyššie výnosy. Ak si niektorú pridáte do svojho portfólia, majte na pamäti, že sa jedná o vysoko rizikové investície.
Dogecoin (DOGE)
Dogecoin vytvorili Jackson Palmer a Billy Markus v decembri 2013 ako paródiu na kryptomeny ako je Bitcoin. Jeho blockchain je primárne založený na sieti Litecoinu, ale jeho konsenzuálna metóda Proof of Work nie je kompatibilná s ťažobnými zariadeniami s algoritmom SHA-256.
Hoci je Dogecoin satirou na špekulatívnu podstatu kryptomien, v priebehu rokov sa stal investičnou príležitosťou s vysokými ziskami. Jeho jediným prípadom použitia je uľahčenie platieb. Online komunity na Reddite a ďalších platformách používali Dogecoin ako spôsob zadávania tipov. Zaznamenal enormný nárast svojej popularity u online komunity v dôsledku toho, že sa zvýšila jeho hodnota a vďaka maskotovi Shiba Inu, ktorý za meme stojí. Veľkú podporu tomuto projektu vyjadril aj Elon Musk, ktorý dal impulz jeho komunite a zvýšil jeho „meme“ faktor.
Dogecoin mal pôvodne limit 100 miliárd mincí, ale tento pevný strop bol nedávno odstránený. Vďaka tomu je táto minca inflačná, keďže ťažiari ťažia päť miliárd nových dogecoinov ročne.
Stablecoiny
Ak si do svojho portfólia pridáte stablecoin, má to výhody v zmysle likvidity a stability vášho portfólia. Sú nízko rizikové a môžu sa použiť aj pri produktoch na zarábanie konštantného pasívneho príjmu. Napríklad Binance Earn ponúka viacero spôsobov, ako stakovať stablecoiny a získať za to výnos. Môžete využiť vlastnosti fiat mien alebo iných stabilných aktív, a to všetko na blockchaine. Stablecoiny sú takisto užitočné pre investorov pre ich schopnosť hedžovať proti cenovej volatilite, o ktorej budeme hovoriť neskôr.
BUSD
BUSD je stablecoin založený na fiat naviazaný na americký dolár vytvorený spoločnosťami Binance a Paxos. Na rozdiel od niektorých iných stablecoinov na kryptomenovom trhu si BUSD udržiava svoju fixáciu v pomere 1:1 k americkým dolárom držaným na bankovom účte. Je regulovaný Ministerstvom financií štátu New York a tento stablecoin vykonáva pravidelné audity, aby sa zabezpečilo, že je plne kolaterizovaný.
BUSD si môžete kúpiť buď na otvorenom trhu s kryptomenami alebo zaslaním USD do spoločnosti Paxos, ktorá vám následne vyrazí nové BUSD. Aj Binance ponúka fiat brány na nákup stablecoinov. Svoj BUSD si potom môžete previesť späť na doláre pomocou rovnakých metód. BUSD existuje na sieti BNB Chain a Ethereum.
Obchodníci a investori používajú BUSD na uzamknutie svojich ziskov, zlepšenie likvidity a na to, aby sa vyhli cenovým výkyvom, ktoré sú u kryptomien bežné. Pri nákupe kryptomien cez burzu Binance alebo iné BSC decentralizované burzy (DEX) zistíte, že BUSD je veľmi bežný v kryptomenových pároch. Táto funkcia z neho robí hodnotný kľúč na investovanie do iných tokenov BEP-20.
DAI
DAI je krypto zabezpečený stablecoin vytvorený v decembri 2017, ktorý sleduje cenu amerického dolára. Decentralizovaná autonómna organizácia (DAO) s názvom Maker riadila chod tohto tokenu. Každý token DAI je nadmerne zabezpečený kryptomenami, aby sa vyrovnala jeho volatilita a aby sa zabezpečilo, že cena DAI zostane relatívne stabilná.
Napríklad, ak je hodnota ETH 3 000 USD, musíte poskytnúť 1 ETH približne za 2 000 DAI. Tento výpočet je založený na predpoklade, že potrebujete 1,5-násobok na zabezpečenie, čo sa však mení podľa trhu.
Ak cena vášho kolaterálu klesne pod určitú úroveň, bude vám strhnutý alebo bude vaša pozícia zlikvidovaná. Mnohí používatelia poskytujú viac záruk, ako je potrebné na zaručenie bezpečnosti. Ak peg klesne pod 1 USD, povedzme na 0,99 USD, používatelia môžu získať svoj kolaterál späť za nižšiu cenu.
Na základe nášho predchádzajúceho príkladu predpokladáme, že potrebujeme vymeniť 2000 DAI za 3000 USD v ETH. DAI si môžeme kúpiť za 1980 dolárov na otvorenom trhu, pričom ušetríme 20 dolárov. Keď cena DAI klesne, táto zľava bude ešte vyššia. Všetok obchodovaný DAI sa potom zničí, čo ďalej znižuje ponuku. Obidva tieto faktory pomáhajú priviesť DAI naspäť na cenu 1 USD. Keď je DAI nad 1 USD, nastáva opačná situácia, kedy sa stáva lacnejšou razba DAI, čím sa zvyšuje jeho ponuka na trhu.
DeFi mince
Projekty DeFi neustále viac a viac vydávajú svoje vlastné tokeny na riadenie, stakovanie a zdieľanie zisku. Vďaka svojmu viacnásobnému použitiu sú tieto mince rôznorodé a ponúkajú mnoho spôsobov, ako zarobiť, nie len mať ich v držbe. Ak sa rozhodnete kúpiť si DeFi mince, zvyčajne môžete ovplyvniť vývoj projektu pomocou svojho hlasovacieho práva.
UNI
UNI je natívny token Uniswapu, automatizovaný trhový trh (AMM) a DEX na Ethereu. Aj keď bol Uniswap spustený v novembri 2018, token UNI bol vyrazený neskôr až v septembri 2020 s celkovou zásobou 1 miliarda UNI.
Neexistoval žiadny predaj ICO alebo predaj mincí, čo pri projektoch DeFi nie je bežné. Platforma v priebehu času distribuovala 40 % tokenov zakladateľom, 150 miliónov UNI tokenov predchádzajúcim používateľom a zvyšok do poolov na ťažbu likvidity. Model Uniswap je neuveriteľne populárny a podstúpil fork na mnohých blockchainoch.
UNI poskytuje držiteľom práva na riadenie, čo im umožňuje vytvárať a hlasovať o návrhoch, ktoré menia platformu. Ak chcete podať návrh, musíte vlastniť aspoň 1 % (10 miliónov UNI) z celkovej ponuky. Avšak každý, kto je držiteľom UNI, môže hlasovať, keď je jeho peňaženka označená ako disponujúca hlasovacími právami.
O vašom hlasovacom práve rozhoduje počet držaných UNI. Tieto návrhy by mohli zahŕňať zmeny v štruktúre poplatkov, nové pooly alebo zmeny prepínača poplatkov za protokoly. Ak dostatočný počet používateľov súhlasí s prepnutím poplatkov, môže sa použiť 0,05 % všetkých swapových poplatkov Uniswapu podľa toho, ako rozhodne systém riadenia.
CAKE
CAKE je vlastný token PancakeSwap spustený v septembri 2020. PancakeSwap predstavuje AMM a DEX na sieti BNB Chain, ktorý zaznamenal obrovský nárast popularity. V skutočnosti sa jedná o fork Uniswapu Etherea. Tento projekt má komplexný tokenomický dizajn, ktorý vyvažuje vydávanie nových mincí so spaľovaním starých mincí. CAKE nemá žiadnu maximálnu zásobu a razí sa s každým vygenerovaným blokom. Nové tokeny sa distribuujú používateľom prostredníctvom fariem, lotérií a Syrup poolov.
PancakeSwap tiež pravidelne spaľuje CAKE prostredníctvom dlhého zoznamu mechanizmov. Tento projekt napríklad spáli všetky CAKE vynaložené na razenie NFT, 100 % CAKE získaných v Počiatočných ponukách farmy (IFO) a 0,05 % z každého obchodu vykonaného na PancakeSwap V2.
CAKE funguje aj ako token riadenia, ktorý umožňuje používateľom hlasovať o návrhoch a zmenách v systéme PancakeSwap. Tak ako pri väčšine platforiem DeFi, hlasovacie právo používateľa je dané objemom CAKE, ktoré drží. Takisto môžete stakovať CAKE, aby ste získali viac odmien vo forme CAKE a projektových tokenov v Syrup pooloch.
Záverečné myšlienky
Investovať do altcoinov môže byť dobrý nápad, ak chcete diverzifikovať svoje portfólio kryptomien. Ak ste v kryptomenách nováčikom, dobrým východiskovým bodom je pozrieť sa na niektoré najväčšie projekty, ktoré sme si tu popísali. Kryptomeny s vysokou trhovou kapitalizáciou budú obyčajne vykazovať nižšie riziko ako menšie, novšie projekty. Celkovo zrejme najlepšia rada, ktorú vám môžeme dať, je to, aby ste si vždy urobili vlastný prieskum akéhokoľvek tokenu alebo mince, do ktorej investujete peniaze.