Что такое BUSD?
Содержание
Введение
Что именно представляет из себя BUSD?
Как работает BUSD?
Как регулируется BUSD?
Почему люди используют BUSD?
Чем BUSD отличается от других стейблкоинов?
Ончейн-метрики BUSD
Где я могу приобрести BUSD?
Резюме
Что такое BUSD?
ГлавнаяСтатьи
Что такое BUSD?

Что такое BUSD?

Новичок
Published Jun 15, 2021Updated Aug 30, 2021
6m

Осторожно! Много текста.

BUSD – регулируемый стейблкоин, он обеспечен фиатом и привязан к доллару США. На каждую единицу BUSD имеется один резервный доллар США. Иными словами, доступное предложение BUSD привязано к доллару США в соотношении 1:1. Обладатели BUSD могут обменивать свои токены на фиатную валюту и наоборот. Paxos, компания, руководящая проектом, ежемесячно проводит аудит запасов BUSD.

Как стейблкоин, BUSD предназначен для поддержания стабильной рыночной стоимости. Он позволяет инвесторам и трейдерам хранить активы в блокчейне без угрозы волатильности и без необходимости выводить их из криптопространства.


Введение

Если вы покупали или торговали криптовалютой на Binance, то, вероятно, уже сталкивались с BUSD. Токен часто встречается среди торговых пар, которые Binance предлагает на бирже. Если совсем коротко, то BUSD – это цифровая версия доллара США, привязанная к его стоимости.

Для новичков не всегда очевидно, почему трейдеры и инвесторы хранят BUSD. Однако BUSD и другие стейблкоины являются важной частью криптоэкосистемы.


Что именно представляет из себя BUSD?

BUSD – это стейблкоин, созданный Paxos и Binance. Paxos использует технологию блокчейна и предлагает сторонним компаниям стейблкоины как услугу. Ранее Paxos создали обеспеченный золотом стейблкоин под названием PAX Gold (PAXG). BUSD и PAXG регулируются управлением финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS).
С технической точки зрения BUSD – это обеспеченный фиатом стейблкоин, который привязан к доллару США. Сумма в долларах США, равная общему количеству BUSD, хранится Paxos в банках США, застрахованных FDIC, и выступает в качестве резерва. При росте или падении цены доллара США цена BUSD меняется точно так же. Это – наиболее распространенная и традиционная модель стейблкоина.

Главные особенности транзакций BUSD – доступность, гибкость и скорость. Токен доступен через Paxos или Binance. Вы можете приобрести его на бирже Binance, через фиатный шлюз Binance или отправить сумму в долларах США Paxos, чтобы они выпустили для вас новые токены BUSD.

Гибкость BUSD выражается в том, что пользователи могут быстро конвертировать криптовалюты в стабильный актив, не выводя средства из блокчейна. И, наконец, благодаря BUSD пользователи могут быстро отправлять деньги по всему миру с минимальной комиссией.
Токен существует на трех блокчейнах: Ethereum, Binance Smart Chain и Binance Chain. Владельцы актива могут перемещать токены между блокчейнами в зависимости от своих потребностей. Это можно сделать на бирже Binance (при выводе средств) или на Binance Bridge.

Как работает BUSD?

Механизм привязки BUSD относительно прост по сравнению с другими типами стейблкоинов. Каждый BUSD можно обменять на 1 доллар США из резервов. Когда вы отправляете свои BUSD в Paxos, они сжигают ваши токены и возвращают вам фиатную валюту. Механизм поддерживает постоянное предложение и резерв в соотношении 1:1.

Если цена BUSD станет опускаться ниже 1 доллара за 1 BUSD, арбитражные трейдеры начнут покупать BUSD в больших количествах. Даже цена в 0,98 доллара дает им возможность получить прибыль. После покупки большого количества BUSD арбитражники могут конвертировать токены BUSD в фиатные деньги через платформу Paxos. Увеличение спроса на BUSD естественным образом поднимает цену токена до 1 доллара, восстанавливая соотношение 1:1.


Как регулируется BUSD?

Регулирующие органы штата Нью-Йорк ввели особые меры в отношении Paxos, Binance и того, как должен работать стейблкоин. Помимо полного обеспечения токена долларами, Paxos должен тщательно контролировать создание и сжигание токенов. В случае обнаружения незаконной деятельности Paxos обладает правом блокировать аккаунты и удалять средства. Эти принципы соответствуют «Хартии доверия» и банковскому законодательству Нью-Йорка, применяемым к стейблкоину.

В смарт-контракты токена встроена функция, которая отражает регулирование стейблкоина: SetLawEnforcementRole. Этот небольшой фрагмент кода позволяет Paxos реализовывать упомянутые ранее полномочия при соблюдении правил NYDFS.


Почему люди используют BUSD?

В соответствии с упомянутыми выше атрибутами, BUSD имеет несколько вариантов применения для криптоинвесторов и трейдеров. 

Защита от колебаний цен на криптовалютных рынках

Криптоэкосистема может быть очень нестабильной. Как и на традиционных финансовых рынках, в мире криптовалют существует спрос на стабильные активы, особенно когда рынок становится слишком волатильным. Конвертируя активы в фиатные деньги или ценные бумаги, традиционные инвесторы могут переждать период волатильности. Аналогичную возможность криптоинвесторам и трейдерам предлагает BUSD.

Фиксирование прибыли без необходимости конвертации в фиат

BUSD предлагает высоколиквидный способ выхода из инвестиций и сбережения прибыли. Вам не нужно ждать, чтобы перевести фиатные средства на ваш банковский счет с биржи. Если вы решите открыть новую позицию или приобрести другой актив, вам также не нужно ждать пополнения счета фиатными средствами.

Арбитраж

BUSD – крайне популярный стейблкоин на Binance Smart Chain и во многих автоматизированных маркет-мейкерах (AMM). Эти пулы ликвидности предоставляют возможности для арбитража из-за того, что цены в разных AMM различаются. Наличие BUSD позволяет арбитражникам быстро переключаться между биржами и пользоваться преимуществами широкого распространения BUSD на различных платформах. Как было сказано ранее, арбитраж может осуществляться путем покупки BUSD и обналичивания его за фиат.

Чем BUSD отличается от других стейблкоинов?

От других стейблкоинов на рынке BUSD отличается несколькими важными характеристиками. Прежде всего, BUSD относится к категории стейблкоинов, обеспеченных фиатом. Для сравнения: существуют стейблкоины, обеспеченные криптовалютой и использующие в качестве резервов криптоактивы, например, DAI.

Кроме того, существуют алгоритмические стейблкоины без какого-либо обеспечения. Эти проекты контролируют предложение стейблкоинов с помощью алгоритмов создания и сжигания токенов.

Но чем BUSD отличается от других стейблкоинов, обеспеченных фиатом? Одним из ключевых моментов является то, что Paxos публикует регулярные аудиты, показывающие, что долларовые резервы США соответствуют предложению BUSD в отношении 1:1.

Бухгалтерская компания Withum проводит аудиты в рамках требований к BUSD как к регулируемой криптовалюте. Не каждый проект делает это, и некоторые стейблкоины, обеспеченные фиатом, могут не иметь всех необходимых резервов.

Так, например, дело, возбужденное генеральным прокурором Нью-Йорка, показало, что резервы стейблкоина Tether (USDT) не были на 100% обеспечены фиатом. Этот факт прямо противоречил предыдущим заявлениям Tether.


Ончейн-метрики BUSD

По состоянию на июнь 2021 года BUSD является вторым по величине стейблкоином по рыночной капитализации, которая составляет примерно 9 600 000 000 долларов США. Эта цифра включает стоимость BUSD в токенах ERC-20, BEP-2 и BEP-20. Несмотря на то, что токен приобрел популярность, по-прежнему существует значительная разница между рыночной капитализацией BUSD и его крупнейшим конкурентом Tether.
На момент написания статьи BUSD имеет относительно высокое отношение объема к рыночной капитализации, равное 0,4286. Это отношение показывает 24-часовой объем торгов монеты по сравнению с общей рыночной капитализацией. Например, биткоин (BTC) имеет отношение объема к рыночной капитализации в 0,06059. Таким образом, BUSD используется регулярно, а не просто остается в кошельках, как это происходит с долгосрочными инвестициями. Данный принцип согласуется с вариантами использования, упомянутыми ранее.


Где я могу приобрести BUSD?

Существует несколько способов приобрести BUSD. Варианты покупки вы можете найти на главной странице BUSD. Один из вариантов – купить BUSD на вторичном рынке. Binance предлагает множество торгуемых пар с BUSD, а также простые фиатные шлюзы. Для покупки BUSD вы можете обменять на бирже другую криптовалюту или фиатную монету, а также использовать дебетовую или кредитную карту. 

Еще один способ – воспользоваться AMM и обменять другую монету или токен на BUSD в пуле ликвидности. Кроме того, вы можете перейти на сайт Paxos и напрямую конвертировать доллары США в BUSD. Paxos примет вашу фиатную валюту, добавит ее в резерв, а затем выпустит для вас новые монеты.


Резюме

Для трейдеров и инвесторов BUSD является как стабильным вложением, так и полезным инструментом. Его регулируемый статус и резервы, которые хранятся в надежных финансовых учреждениях и регулярно подвергаются аудиту, придают монете высокую степень надежности. Для всех, кто регулярно использует Binance Smart Chain или Binance Chain, BUSD станет отличным стейблкоином для применения наряду с другими проектами.