9 альткоинов для диверсификации портфеля
Table of Contents
Введение
Что такое альткоин?
Почему стоит инвестировать в альткоины?
Токены платформ
Мем-монеты
Стейблкоины
Монеты DeFi
Резюме
9 альткоинов для диверсификации портфеля
HomeArticles
9 альткоинов для диверсификации портфеля

9 альткоинов для диверсификации портфеля

Новичок
Published Aug 30, 2021Updated Sep 23, 2021
10m

Осторожно! Много текста.

Альткоин – это любая монета, помимо биткоина. Альткоины могут отличаться размером: от блокчейнов с большой капитализацией до небольших новых проектов. Альткоины часто считаются неотъемлемой частью диверсификации криптовалютного портфеля. Чтобы снизить общий риск, лучше инвестировать в надежные альткоины разных классов: к ним относятся токены платформ, стейблкоины, токены DeFi и даже мем-монеты.


Введение

Если раньше все говорили только о биткоине, то сейчас популярность альткоинов стремительно растет. При инвестициях и торговле криптовалютой важно отслеживать предложения рынка, будь то обновления Ethereum или рост цен на Dogecoin. Поскольку количество доступных альткоинов огромно, в этой статье мы рассмотрим лучшие проекты различных классов.



Что такое альткоин?

Альткоин – это любая криптовалюта, не являющаяся биткоином. И хотя индустрия криптовалют зародилась с появлением биткоина, с тех пор на рынке появилось множество альтернативных монет и токенов. Они могут значительно различаться между собой: альткоинами считаются как монеты с большой капитализацией (вроде эфира и BNB), так и токены из недавно запущенных проектов. Альткоины традиционно связаны с токенами ERC-20 на Ethereum и собственными токенами других крупных блокчейнов.


Почему стоит инвестировать в альткоины?

Несмотря на то, что биткоин (BTC) – это монета с наибольшей рыночной капитализацией и самая известная криптовалюта, ответственному инвестору следует диверсифицировать свой криптовалютный портфель. Для этого необходимо приобрести альткоины. Чтобы снизить риск, лучше выбрать несколько разных монет из разных секторов рынка, таких как децентрализованные финансы (DeFi) или GameFi. Так, если биткоин упадет в цене, другая криптовалюта в вашем портфеле может компенсировать часть убытков.


Токены платформ

Некоторые блокчейны позволяют пользователям создавать собственные проекты, токены и даже совместимые блокчейны. Самой известной и одной из самых популярных платформ является Ethereum, хотя у нее и появились альтернативы, которые предоставляют инфраструктуру для новых прогрессивных проектов.

Эфир (ETH)

Собственный токен Ethereum называется «эфир». Он был создан в 2015 году Виталиком Бутериным с его командой сооснователей. В свое время платформа Ethereum стала крупным технологическим достижением в криптовалютной экосистеме и обрела известность как первый блокчейн второго поколения. 
На ней используются принципы децентрализации биткоина, улучшенные с помощью программируемого кода. Такие скрипты, известные как смарт-контракты, выполняются самостоятельно в рамках установленных разработчиками правил. Они неизменны в том смысле, что разработчики не могут изменить смарт-контракты после их запуска в блокчейне.
Эфир выступает в качестве utility-токена блокчейна: все транзакции и взаимодействия со смарт-контрактами требуют оплаты в эфире. Каждый вид деятельности требует определенного количества газа, который измеряет необходимую вычислительную мощность. Например, для использования сложного смарт-контракта потребуется больше газа, чем для отправки простого токена ERC-20 с одного кошелька на другой. Плата за газ зависит от блока, в который его добавляют, и называется базовой комиссией.
Пользователи также могут добавить эфир в стейкинг в рамках запланированного обновления Ethereum 2.0 в обмен на процентную доходность, однако после стейкинга эфир будет заблокирован до выхода Ethereum 2.0 примерно через два года. Кроме того, эфир не имеет ограничений максимального запаса, но в рамках механизма дефляции сжигает комиссии за транзакции.

Solana (SOL)

SOL – собственный токен блокчейна Solana, запущенного в марте 2020 года. Solana отличается масштабируемостью и использует новый механизм консенсуса под названием Proof of History. Он заменяет отметки времени блока и вместо этого измеряет время с помощью функции хеширования, что значительно увеличивает скорость сети. Solana также поддерживает возможности смарт-контрактов.

SOL служит utility-токеном пользователей для оплаты комиссий за транзакции или газа при взаимодействии со смарт-контрактами. В рамках своей дефляционной модели сеть сжигает процент от каждой комиссии, при этом блокчейн создаст в общей сложности 489 миллионов токенов SOL. Если у вас есть SOL и вы участвуете в механизме консенсуса Proof of Stake, то можете стать валидатором сети. Валидаторы и участники стейкинга получают токены SOL за добавление новых транзакций в блок.

Polkadot (DOT)

DOT появился в 2017 году в качестве собственного токена Polkadot. Этот блокчейн был разработан соавтором Ethereum Гэвином Вудом, Робертом Хабермейером и Питером Чабаном. DOT ориентирован на создание совместимых блокчейнов и имеет три основных варианта использования: управление, стейкинг и связывание. 

Модель управления DOT позволяет пользователям принимать решения в вопросах комиссий сети, обновлений и парачейнов. Каждый парачейн является индивидуальным блокчейном для проекта, который прикрепляется к основному блокчейну, известному как основная сеть.

Polkadot использует механизм консенсуса Proof of Stake, при котором пользователи должны добавить DOT в стейкинг для участия. Стейкинг DOT отбивает у злоумышленников желание управлять сетью, поскольку они могут потерять свои токены. 

DOT также используется в аукционах слотов для парачейнов, где все желающие отправляют токены DOT на проекты, которые хотят выиграть слот для парачейна. Если проект выиграет аукцион, то все DOT проголосовавших за него пользователей будут заблокированы на весь срок аренды слота парачейна, а взамен инвесторы получат токены этого проекта.

BNB

BNB – собственный токен Binance Chain и Binance Smart Chain. Он был выпущен в 2017 году на блокчейне Ethereum в рамках ICO для сбора средств на развитие биржевых услуг Binance.

В 2019 году BNB перешел на Binance Chain с механизмом преобразования токена ERC-20 в токен BEP-2. Созданная на Binance Chain децентрализованная биржа Binance DEX использует BNB в качестве utility-токена для снижения комиссий. BNB также применяется пользователями Binance Chain для оплаты транзакций на основе газа.
В сентябре 2020 года была запущена Binance Smart Chain (BSC) – сеть блокчейнов, работающая параллельно с Binance Chain. BSC является форком блокчейна Ethereum и предоставляет возможности смарт-контрактов. В Binance Smart Chain также используется BNB, который является собственным токеном сети и используется по протоколу BEP-20 в качестве платы за газ при транзакциях и использовании смарт-контрактов.
Прочие варианты использования BNB включают участие в механизме консенсуса Proof of Staked Authority со стейкингом BNB и оплату небольших комиссий на бирже Binance. Binance также сжигает часть токенов каждый квартал в рамках механизма дефляции. Такое сжигание монет будет продолжаться до тех пор, пока не будет уничтожено 100 000 000 BNB, что составляет половину от общего предложения.


Мем-монеты

Первоначально мем-монеты не представляли для инвесторов особой ценности, однако теперь они нередко позволяют получать большую прибыль. Если вы решите добавить их в свой портфель, помните, что такие инвестиции связаны с очень высоким уровнем риска.

Dogecoin (DOGE)

Dogecoin был создан в декабре 2013 года Джексоном Палмером и Билли Маркусом в качестве пародии на такие криптовалюты, как биткоин. Его блокчейн основан преимущественно на работе Litecoin, однако его метод консенсуса Proof of Work несовместим с оборудованием для майнинга SHA-256.

Несмотря на то, что Dogecoin задумывался как сатира на спекулятивные по своей природе криптовалюты, с годами он сам превратился в очень прибыльный вид инвестиций. Этот альткоин используется только для совершения и облегчения платежей. Онлайн-сообщества Reddit и другие платформы использовали его в качестве чаевых. Dogecoin завоевал огромную популярность из-за роста в цене и талисмана в виде мема с собакой сиба-ину. Помимо этого, на интерес к Dogecoin и его «мемность» также повлияла серьезная поддержка Илона Маска.

Изначально для Dogecoin был установлен лимит в 100 миллиардов монет, но затем этот хардкап был снят. Это значительно расширило объем монеты – теперь майнеры добывают пять миллиардов новых Dogecoin в год.


Стейблкоины

Добавление стейблкоина в портфель повышает его ликвидность и стабильность. Стейблкоины имеют низкую степень риска и могут использоваться в продуктах для получения постоянного пассивного дохода. Например, Binance Earn предлагает несколько способов добавления стейблкоинов в стейкинг для получения дохода, а кроме того, позволяет использовать фиатные валюты или другие стабильные активы на блокчейне. Стейблкоины также используются для хеджирования риска изменения цен, о чем мы поговорим позже.

BUSD

BUSD – привязанный к доллару США и обеспеченный фиатом стейблкоин, который был создан Binance и Paxos. В отличие от некоторых других стейблкоинов на рынке криптовалют, BUSD сохраняет привязку к доллару США, хранящемуся на банковском счете, в соотношении 1:1. Он регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк и проходит регулярные проверки для гарантии полного обеспечения. 
BUSD можно приобрести либо на открытом рынке криптовалют, либо отправив доллары США компании Paxos, которая создаст для вас новый BUSD. Его также можно купить через фиатные шлюзы Binance. Эти же способы подходят и для конвертации BUSD обратно в доллары. BUSD существует на блокчейнах Binance Smart Chain (BSC), Binance Chain и Ethereum.
Трейдеры и инвесторы используют BUSD для фиксирования прибыли, повышения ликвидности и предотвращения колебаний цен, свойственного криптовалютам. При покупке криптовалюты через биржу Binance или другие децентрализованные биржи (DEX) на BSC можно заметить, что BUSD чрезвычайно распространен в парах криптовалют. Это делает его ценным активом при инвестиции в другие токены BEP-20.

DAI

DAI – это обеспеченный криптовалютой стейблкоин, созданный в декабре 2017 года и привязанный к курсу доллара США. Им управляет децентрализованная автономная организация (DAO) под названием Maker. Каждый токен DAI использует концепцию избыточного обеспечения криптовалютой, чтобы компенсировать волатильность и гарантировать относительно стабильную цену. 

Так, если стоимость ETH составляет $ 3 000, то 1 ETH стоит примерно 2 000 DAI. Этот расчет основан на предположении, что для обеспечения требуется 1,5x цены, хотя сумма может меняться в зависимости от рынка. 

Если цена обеспечения падает ниже определенного уровня, пользователям необходимо оплатить комиссию, чтобы избежать ликвидации. Из-за этого многие держатели на всякий случай предоставляют больше обеспечения, чем нужно. Если стоимость DAI опускается ниже $ 1, например, до $ 0,99, пользователи могут вернуть свое обеспечение по сниженной цене. 

Исходя из предыдущего примера, предположим, что нам нужно обменять 2 000 DAI на $ 3 000 в ETH. Мы можем приобрести DAI на открытом рынке за $ 1 980 и сэкономить $ 20, и по мере снижения цены DAI скидка будет расти. Все проданные DAI будут уничтожены, что также сокращает предложение. В итоге оба этих фактора помогают вернуть DAI цену в $ 1. Если же DAI превышает $ 1, возникает противоположная ситуация: создание токена становится дешевле, увеличивая его предложение на рынке.


Монеты DeFi

Проекты DeFi все чаще выпускают собственные токены для управления, стейкинга и распределения прибыли. Эти многофункциональные монеты универсальны и предлагают множество способов заработка, а не просто хранения. В случае покупки монет DeFi пользователи обычно получают право голоса и могут повлиять на развитие проекта.  

UNI

UNI – собственный токен Uniswap, автоматизированного маркет-мейкера (AMM) и DEX на Ethereum. При том, что Uniswap был запущен в ноябре 2018 года, токен UNI был создан только в сентябре 2020 года с общим предложением в 1 миллиард UNI. 
В отличие от большинства DeFi-проектов, у UNI не было ICO или продажи монет. Платформа со временем передала 40% токенов своим основателям, 150 миллионов UNI – предыдущим пользователям, а остальные – майнинг-пулам ликвидности. Модель Uniswap обрела невероятную популярность и претерпела форк на множестве различных блокчейнов.

UNI предоставляет держателям право управления, позволяя им создавать и голосовать за предложения по изменению платформы. Для внесения предложения нужно иметь не менее 1% (10 миллионов UNI) от общего предложения, однако выбирать их может любой держатель UNI, как только его кошельку назначат право голоса. 

Право голоса пользователя зависит от того, сколько у него токенов UNI, а предложения могут включать изменения в структуре комиссий, новые пулы или использование комиссий. В случае последнего 0,05% всех комиссий Uniswap за своп могут быть направлены на цели, выбранные управлением.

CAKE

CAKE – это собственный токен PancakeSwap, запущенный в сентябре 2020 года. В свою очередь, платформа PancakeSwap – это AMM и DEX на Binance Smart Chain, популярность которой значительно возросла. Она создавалась как форк Uniswap на Ethereum и отличается сложной токеномикой, в которой эмиссию новых монет уравновешивает сжигание старых. CAKE не имеет максимального запаса и создается с каждым сгенерированным блоком, при этом новые токены распространяются среди пользователей с помощью ферм, лотерей и пулов Syrup.
PancakeSwap также регулярно сжигает CAKE с помощью множества механизмов. Например, проект сжигает все токены CAKE, потраченные на создание NFT, и все CAKE из первичных фермерских предложений (IFO) и 0,05% токенов от каждой транзакции на PancakeSwap V2.

CAKE также служит токеном управления, который позволяет пользователям голосовать за предложения и изменения в PancakeSwap. Как и на большинстве платформ DeFi, право голоса пользователя зависит от количества токенов платформы, которое он держит. Помимо этого, держатели могут добавлять CAKE в стейкинг, чтобы получать больше вознаграждений CAKE и токенов проекта в пулах Syrup.


Резюме

Инвестиции в альткоины – хороший способ диверсифицировать свой криптовалютный портфель. Если вы новичок на рынке криптовалют, для начала рассмотрите одни из крупнейших проектов, описанных в этой статье, поскольку криптовалюты с большой рыночной капитализацией обычно сопряжены с меньшим риском, чем небольшие новые проекты. И помните: прежде чем инвестировать, всегда лучше изучить любой токен или монету самостоятельно.