Осторожно! Много текста.
Бивалютные инвестиции – отличный способ получать дополнительный доход независимо от текущей ситуации на рынке. Они позволяют вам хеджировать фиксированную цену, а также получать прибыль от относительного ценового диапазона двух криптовалют.
Введение
Что такое бивалютные инвестиции Binance?
Валюта, которую вы получите назад, будет зависеть от результата вашей ставки на дату поставки. В случае использования BTC-продукта «исполнение при росте»: если цена базового актива увеличивается настолько, что ваши доходы превышают страйк-цену, ваши инвестиции будут конвертированы в альтернативную валюту (BUSD) по страйк-цене. Если же цена базового актива не превышает страйк-цену, вы все равно получите доход от внесенной криптовалюты.
В случае использования BUSD- или USDT-продукта «исполнение при росте»: если стоимость базового актива поднимется выше страйк-цены на дату поставки, вы получите внесенную криптовалюту назад вместе с доходом. Если же цена основного актива не превысит страйк-цену, ваши инвестиции будут конвертированы в альтернативную валюту по страйк-цене вместе с вашим процентом.
Прежде чем перейти к тому, как работают эти продукты, давайте определим некоторые термины, которые вы должны знать.
- Дата поставки – это момент, когда вы сможете получить свою криптовалюту назад вместе с заработанными процентами.
- Страйк-цена (цена исполнения) – это пороговая цена, определяющая, в какой из расчетных валют вы получите выплату. Эта цена фиксируется на заранее определенном уровне в момент начала использования продукта бивалютного инвестирования.
- Расчетная цена – это спотовая цена базового актива в 08:00 (UTC) в день истечения срока действия.
- Годовая процентная доходность (APY) – процент, который вы получите при блокировке своей криптовалюты в продукте бивалютного инвестирования в годовом исчислении, включая капитализированные проценты. Так, например, если ваш APY составляет 36,5%, оценка вашей ежедневной эффективной доходности составит 36,5% / 365 дней = 0,1%.
- Базовый актив – основной актив в продукте бивалютного инвестирования. Например, если вы вносите BUSD и делаете ставку на снижение цены BTC, базовым активом является BTC. Страйк-цена, справочная спотовая цена и расчетная цена привязаны к базовому активу.
Как устроены бивалютные инвестиции?
Бивалютные инвестиции Binance в BTC позволяют владельцам BTC хеджировать свои активы. Продукты «исполнение при росте» дают пользователям возможность продать базовый актив с процентами по довольно высокой цене на момент поставки.
В случае использования продукта «исполнение при росте»: если расчетная цена выше страйк-цены, расчет по продукту производится в BUSD и считается «исполненным». Если же расчетная цена ниже страйк-цены, то расчет по продукту производится в BTC.
Продукты «исполнение при падении» работают обратным способом. Если расчетная цена ниже страйк-цены, то продукт исполняется и расчет производится в BTC. Если расчетная цена превышает страйк-цену, то расчет производится в BUSD.
Исполнение при росте: | Исполнение при падении: | |
Ввод криптовалюты | BTC | BUSD и USDT |
Альтернативные криптовалюты | BUSD и USDT | BTC |
Механизм исполнения | Расчетная цена ≥ страйк-цена | Расчетная цена ≤ страйк-цена |
Период подписки | Любое время недели | |
APY | Постоянно меняется, но замораживается по завершении подписки. | |
Страйк-цена | Фиксированная |
Когда ваш BTC-продукт «исполнение при росте» исполняется, ваш актив конвертируется в BUSD по страйк-цене, которая используется в качестве обменного курса. Но как рассчитываются процентные ставки по этому продукту? Отображаемые значения APY нестабильны и основываются на страйк-цене, оставшихся днях действия продукта и волатильности цен. Однако ваша APY будет заблокирована после того, как вы подпишетесь на продукт бивалютного инвестирования.
Как это работает на практике? Допустим, у вас есть 1 BTC, а текущая справочная спотовая цена BTC составляет $ 38 555. Вы хотите подписаться на продукт «исполнение при росте» с бивалютными инвестициями, изображенный ниже. Страйк-цена составит $ 43 000 с 37 60% APY.
Когда вы нажмете [Подписаться], вам откроется подробная информация о продукте и потенциальных доходах. Введите 1 BTC, и ниже отобразятся возможные результаты.
Через 16 дней вы получите один из двух вариантов:
- Если окончательная расчетная цена BTC будет выше или равна 43 000 долларов США, то ваш 1 BTC будет выплачиваться из расчета 43 000 долларов США плюс дополнительные проценты, и у вас будет 43 752,50 BUSD.
- Если окончательная расчетная цена BTC будет ниже 43 000 долларов США, то вы получите свой 1 BTC назад плюс проценты в размере 0,0175 BTC. То есть вы получите 1,0175 BTC.
Как устроены бивалютные инвестиции?
Продукты бивалютных инвестиций «исполнение при падении» на основе стейблкоинов позволяют пользователям приобрести базовый актив с процентами по относительно низкой цене на момент доставки. Если продукт исполнится, ваши стейблкоины будут конвертированы в BTC по согласованной страйк-цене.
Допустим, у вас 10 000 USDT, а справочная спотовая цена 1 BTC составляет 38 555 долларов США. Вы оформляете 16-дневную подписку на продукт бивалютного инвестирования с 69,53% APY. Страйк-цена составляет 37 000 долларов США.
Когда вы нажмете [Подписаться], отобразится более подробная информация о продукте «исполнение при падении» и доходах.
Через 16 дней вы получите один из двух вариантов:
Если окончательная расчетная цена BTC превысит 37 000 долларов США, вы получите назад свои 10 000 USDT плюс проценты на сумму 323 USDT, таким образом, у вас будет 10 323 USDT.
Если цена BTC окажется меньше или равна 37 000 долларам США, ваши 10 000 USDT будут выплачены в BTC по цене 37 000 долларов США плюс дополнительные проценты. После этого у вас будет 0,279 BTC.
Как рассчитывается прибыль?
Размер прибыли будет зависеть от факта исполнения вашего продукта бивалютного инвестирования и конвертации инвестированной валюты в альтернативную валюту. С «исполнением при росте» продукт исполняется, когда расчетная цена больше либо равна страйк-цене. Если же расчетная цена меньше страйк-цены, продукт не исполняется. В случае «исполнения при падении» – всё наоборот.
Когда ваш продукт будет исполнен, вы получите исходную сумму подписки и проценты в альтернативной валюте. Страйк-цена будет использоваться в качестве обменного курса. Вот полные расчеты для обоих типов бивалютных инвестиций:
Исполнение при росте:
(Сумма подписки * Цена исполнения)* (1 + (APY% * Инвестиционный период/365))
Исполнение при падении:
(Сумма подписки/Цена исполнения) * (1 + (APY% * Инвестиционный период/365))
Если ваш продукт не исполнится, вы получите исходную сумму подписки и проценты в депонированной валюте. Ваши доходы будут рассчитываться в соответствии с этой формулой:
Сумма подписки * (1 + (APY% * Инвестиционный период/365))
Как подписаться на бивалютные инвестиции Binance
2. Выберите продукт, на который хотите подписаться.
3. Введите сумму инвестирования.
4. Нажмите [Подписаться].
Резюме
Бивалютные инвестиции – отличный способ получать дополнительный доход независимо от текущей ситуации на рынке. Если вы инвестор или трейдер и хотите не только участвовать в стейкинге или удерживать активы, то вы можете начать делать ставки на направления движений цен и хеджировать рыночные цены с дополнительным процентом. Но, как и всегда, мы рекомендуем вам самостоятельно изучать всю важную информацию, прежде чем вкладывать свои средства.