Краткое руководство по бивалютным инвестициям Binance
Содержание
Введение
Что такое бивалютные инвестиции Binance?
Как устроены бивалютные инвестиции?
Как устроены бивалютные инвестиции?
Как рассчитывается прибыль?
Как подписаться на бивалютные инвестиции Binance
Резюме
ГлавнаяСтатьи
Краткое руководство по бивалютным инвестициям Binance

Краткое руководство по бивалютным инвестициям Binance

Новичок
Published Sep 17, 2020Updated May 13, 2022
6m

Осторожно! Много текста.

Если вы интересуетесь криптовалютой, то наверняка знаете, что криптоактивы могут быть чрезвычайно волатильными. Общая стоимость вашего портфеля может значительно варьироваться, и тогда даже обычное удержание активов способно серьезно подпортить вам нервы.

Бивалютные инвестиции – отличный способ получать дополнительный доход независимо от текущей ситуации на рынке. Они позволяют вам хеджировать фиксированную цену, а также получать прибыль от относительного ценового диапазона двух криптовалют.


Введение

Как хеджировать цену криптовалюты, получая при этом доход? Binance Earn предлагает множество способов получения пассивного дохода с различными уровнями риска и вознаграждения. Идея получения дохода за счет волатильности криптовалют довольно привлекательна, хотя ее успех напрямую зависит от рыночных условий.
Можно использовать и  стейблкоины, (BUSD или USDT), однако бивалютные инвестиции Binance выводят эту идею на новый уровень. С ними вы сможете получать доход независимо от того, в каком направлении идет рынок. Давайте посмотрим, как это работает.


Что такое бивалютные инвестиции Binance?

Бивалютные инвестиции Binance позволяют вносить криптовалюту и получать повышенный доход на основе двух активов. Вы делаете ставку на развитие рыночной ситуации, вкладываете свои криптоактивы и фиксируете доходность. При этом вы получаете повышенный доход независимо от сделанного вами выбора. 

Валюта, которую вы получите назад, будет зависеть от результата вашей ставки на дату поставки. В случае использования BTC-продукта «исполнение при росте»: если цена базового актива увеличивается настолько, что ваши доходы превышают страйк-цену, ваши инвестиции будут конвертированы в альтернативную валюту (BUSD) по страйк-цене. Если же цена базового актива не превышает страйк-цену, вы все равно получите доход от внесенной криптовалюты.

В случае использования BUSD- или USDT-продукта «исполнение при росте»: если стоимость базового актива поднимется выше страйк-цены на дату поставки, вы получите внесенную криптовалюту назад вместе с доходом. Если же цена основного актива не превысит страйк-цену, ваши инвестиции будут конвертированы в альтернативную валюту по страйк-цене вместе с вашим процентом.

Прежде чем перейти к тому, как работают эти продукты, давайте определим некоторые термины, которые вы должны знать.

  • Дата поставки – это момент, когда вы сможете получить свою криптовалюту назад вместе с заработанными процентами.
  • Страйк-цена (цена исполнения) – это пороговая цена, определяющая, в какой из расчетных валют вы получите выплату. Эта цена фиксируется на заранее определенном уровне в момент начала использования продукта бивалютного инвестирования.
  • Расчетная цена – это спотовая цена базового актива в 08:00 (UTC) в день истечения срока действия.
  • Годовая процентная доходность (APY)  – процент, который вы получите при блокировке своей криптовалюты в продукте бивалютного инвестирования в годовом исчислении, включая капитализированные проценты. Так, например, если ваш APY составляет 36,5%, оценка вашей ежедневной эффективной доходности составит 36,5% / 365 дней = 0,1%.
  • Базовый актив – основной актив в продукте бивалютного инвестирования. Например, если вы вносите BUSD и делаете ставку на снижение цены BTC, базовым активом является BTC. Страйк-цена, справочная спотовая цена и расчетная цена привязаны к базовому активу. 


Как устроены бивалютные инвестиции?

Бивалютные инвестиции Binance в BTC позволяют владельцам BTC хеджировать свои активы. Продукты «исполнение при росте» дают пользователям возможность продать базовый актив с процентами по довольно высокой цене на момент поставки.

В случае использования продукта «исполнение при росте»: если расчетная цена выше страйк-цены, расчет по продукту производится в BUSD и считается «исполненным». Если же расчетная цена ниже страйк-цены, то расчет по продукту производится в BTC.

Продукты «исполнение при падении» работают обратным способом. Если расчетная цена ниже страйк-цены, то продукт исполняется и расчет производится в BTC. Если расчетная цена превышает страйк-цену, то расчет производится в BUSD.




Исполнение при росте:

Исполнение при падении:

Ввод криптовалюты

BTC

BUSD и USDT

Альтернативные криптовалюты

BUSD и USDT

BTC

Механизм исполнения

Расчетная цена ≥ страйк-цена

Расчетная цена ≤ страйк-цена

Период подписки

Любое время недели

APY

Постоянно меняется, но замораживается по завершении подписки.

Страйк-цена

Фиксированная


Когда ваш BTC-продукт «исполнение при росте» исполняется, ваш актив конвертируется в BUSD по страйк-цене, которая используется в качестве обменного курса. Но как рассчитываются процентные ставки по этому продукту? Отображаемые значения APY нестабильны и основываются на страйк-цене, оставшихся днях действия продукта и волатильности цен. Однако ваша APY будет заблокирована после того, как вы подпишетесь на продукт бивалютного инвестирования. 

Как это работает на практике? Допустим, у вас есть 1 BTC, а текущая справочная спотовая цена BTC составляет $ 38 555. Вы хотите подписаться на продукт «исполнение при росте» с бивалютными инвестициями, изображенный ниже. Страйк-цена составит $ 43 000 с 37 60% APY.


Когда вы нажмете [Подписаться], вам откроется подробная информация о продукте и потенциальных доходах. Введите 1 BTC, и ниже отобразятся возможные результаты.



Через 16 дней вы получите один из двух вариантов:

  • Если окончательная расчетная цена BTC будет выше или равна 43 000 долларов США, то ваш 1 BTC будет выплачиваться из расчета 43 000 долларов США плюс дополнительные проценты, и у вас будет 43 752,50 BUSD.
  • Если окончательная расчетная цена BTC будет ниже 43 000 долларов США, то вы получите свой 1 BTC назад плюс проценты в размере 0,0175 BTC. То есть вы получите 1,0175 BTC.


Как устроены бивалютные инвестиции?

Продукты бивалютных инвестиций «исполнение при падении» на основе стейблкоинов позволяют пользователям приобрести базовый актив с процентами по относительно низкой цене на момент доставки. Если продукт исполнится, ваши стейблкоины будут конвертированы в BTC по согласованной страйк-цене.

Допустим, у вас 10 000 USDT, а справочная спотовая цена 1 BTC составляет 38 555 долларов США. Вы оформляете 16-дневную подписку на продукт бивалютного инвестирования с 69,53% APY. Страйк-цена составляет 37 000 долларов США.

Когда вы нажмете [Подписаться], отобразится более подробная информация о продукте «исполнение при падении» и доходах.


Через 16 дней вы получите один из двух вариантов:

  • Если окончательная расчетная цена BTC превысит 37 000 долларов США, вы получите назад свои 10 000 USDT плюс проценты на сумму 323 USDT, таким образом, у вас будет 10 323 USDT.

  • Если цена BTC окажется меньше или равна 37 000 долларам США, ваши 10 000 USDT будут выплачены в BTC по цене 37 000 долларов США плюс дополнительные проценты. После этого у вас будет 0,279 BTC.


Как рассчитывается прибыль?

Размер прибыли будет зависеть от факта исполнения вашего продукта бивалютного инвестирования и конвертации инвестированной валюты в альтернативную валюту. С «исполнением при росте» продукт исполняется, когда расчетная цена больше либо равна страйк-цене. Если же расчетная цена меньше страйк-цены, продукт не исполняется. В случае «исполнения при падении» – всё наоборот.

Когда ваш продукт будет исполнен, вы получите исходную сумму подписки и проценты в альтернативной валюте. Страйк-цена будет использоваться в качестве обменного курса. Вот полные расчеты для обоих типов бивалютных инвестиций:

Исполнение при росте: 

(Сумма подписки * Цена исполнения)* (1 + (APY% * Инвестиционный период/365))

Исполнение при падении: 

(Сумма подписки/Цена исполнения) * (1 + (APY% * Инвестиционный период/365))

Если ваш продукт не исполнится, вы получите исходную сумму подписки и проценты в депонированной валюте. Ваши доходы будут рассчитываться в соответствии с этой формулой:

Сумма подписки * (1 + (APY% * Инвестиционный период/365))


Как подписаться на бивалютные инвестиции Binance

Использовать бивалютные инвестиции Binance очень просто. Достаточно знать принцип работы продукта. Вы найдете доступные продукты бивалютного инвестирования на странице Binance Earn или ниже по ссылке в первом пункте.

2. Выберите продукт, на который хотите подписаться.

3. Введите сумму инвестирования.

4. Нажмите [Подписаться].

5. Готово! Ваши средства будут выплачены после истечения срока действия. Вы можете проверить свои предыдущие ордера на странице «Ордера бивалютных инвестиций».


Резюме

Бивалютные инвестиции – отличный способ получать дополнительный доход независимо от текущей ситуации на рынке. Если вы инвестор или трейдер и хотите не только участвовать в стейкинге или удерживать активы, то вы можете начать делать ставки на направления движений цен и хеджировать рыночные цены с дополнительным процентом. Но, как и всегда, мы рекомендуем вам самостоятельно изучать всю важную информацию, прежде чем вкладывать свои средства.